Кассовые операции во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО «Сбербанк России»
Содержание
Общие положения по организации кассовой работы и обеспечению сохранности банковских ценностей
Универсальные рабочие места
Для упаковки банковских ценностей и обеспечения их сохранности используются
Хранение пломбиров, клише, именных штампов
Прием/передача банковских ценностей
Действия при выявлении недостачи/излишков
Кассовое обслуживание физических и юридических лиц
Требования нормативного документа
Требования нормативного документа
Требования нормативного документа
Сумма, принятая от клиента, не совпадает…
Клиент отказался довнести….что делать?
Клиент не согласен с выданной суммой…
Клиент не согласен с результатами пересчета… Клиент предъявил претензию после окончания расчета …
Результаты контрольной проверки по заявлению клиента
Результаты контрольной проверки по заявлению клиента
Кассовое обслуживание юридических лиц
Прием рублей от юридического лица
Стандартные операционные процедуры (СОП)
Закрытие операционного дня
Как попасть в СОП ?
Закрытие ОД по СОП
ЯРЛЫК/НАКЛАДКА ДЛЯ УПАКОВКИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ
ЯРЛЫК/НАКЛАДКА ДЛЯ УПАКОВКИ ЦЕННОСТЕЙ
ЛЕНТЫ ПОДСЧЕТА ПО ОПЕРАЦИЯМ
ЛЕНТЫ ПОДСЧЕТА ПО ОПЕРАЦИЯМ
Схема поиска кассовых просчетов
14.16M
Категория: ФинансыФинансы

Кассовые операции во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО «Сбербанк России»

1. Кассовые операции во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО «Сбербанк России»

2. Содержание

1
Общие положения
2
Универсальные рабочие места
3
Прием/передача банковских ценностей
4
Кассовое обслуживание физических и
юридических лиц
5
Закрытие операционного дня
6
Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка
России
Учебный центр
2

3. Общие положения по организации кассовой работы и обеспечению сохранности банковских ценностей

1 2 3 4 5

4.

Нормативная база
Договор о материальной
ответственности
Внутренний стандарт
Вторичные
№ВСБ 2.3.10-12
Указание Банка России №1778-у
Первичные
Положение Банка России №318-п
1 2 3 4 5
Учебный центр
4

5.

Допуск к операциям
с банковскими ценностями
Сертификат
1 2 3 4 5
Учебный центр
5

6.

Незнание нормативных документов
не освобождает
кассовых работников от ответственности
в случае допущения ими каких-либо
нарушений правил совершения
кассовых операций
1 2 3 4 5
Учебный центр
6

7.

Банкноты и монеты Банка России,
а также наличная иностранная
валюта
1 2 3 4 5
Ценности – бланки, бланки ценных
бумаг,
банковские
карты,
драгоценные
металлы
и
монеты
из
драгоценных
металлов,
прочие
виды
ценностей, за исключением
денежной наличности
Учебный центр
7

8.

Кто имеет право работать
с банковскими ценностями?
Работник ВСП, в должностные обязанности
которого
включены
функции
по
осуществлению
кассовых
операций
с
банковскими ценностями
Кассовый
Работник
Кассовый работник, осуществляющий в
установленных случаях контроль за
работой другого кассового работника с
банковскими ценностями
Контролирующий
работник
Контролирующему работнику запрещается
лично вскрывать и пересчитывать банковские ценности
1 2 3 4 5
Учебный центр
8

9.

Кто имеет право работать
с банковскими ценностями?
Кассовый работник ВСП, ответственный
за
обеспечение
сохранности
банковских ценностей в хранилище
Заведующий
кассой
1 2 3 4 5
Учебный центр
9

10.

Индивидуальные средства хранения
ИСХ устанавливаются на рабочих
местах и предназначены для
хранения в рабочее время
банковских ценностей
и обеспечения их сохранности
1 2 3 4 5
Учебный центр
10

11.

Индивидуальные средства хранения
1
2
4
3
5
ИСХ должны иметь
индивидуальный
секрет замка !
1 2 3 4 5
Учебный центр
11

12.

Личные средства хранения
3
1
2
Сейф
Одноключевые ячейки
ЛСХ предназначены для хранения в рабочее и в нерабочее время
пломбиров, клише, именных штампов
ЛСХ закрепляется индивидуально за каждым работником
1 2 3 4 5
Учебный центр
12

13.

Кто несет ответственность за состояние
кассовой работы в ВСП?
Руководитель ВСП
1 2 3 4 5
Учебный центр
13

14.

Помещения для совершения операций
с банковскими ценностями
2
3
1
1 2 3 4 5
Учебный центр
14

15. Универсальные рабочие места

1 2 3 4 5

16.

Чем оборудуются/оснащаются универсальные
рабочие места кассовых работников?
1 2 3 4 5
Учебный центр
16

17.

Индивидуальные средства хранения
В течение рабочего дня
банковские ценности
на рабочих местах
хранятся в ИСХ
Денежная наличность хранится
в ИСХ в пределах лимита
1 2 3 4 5
Учебный центр
17

18.

Лимиты на рабочих местах
Лимит

это максимальная сумма денежной
наличности, которую допускается хранить на
рабочем месте
Лимит остатка денежной наличности на рабочих
местах
устанавливается
для
обеспечения
сохранности денежной наличности в течение
рабочего дня
1 2 3 4 5
Учебный центр
18

19.

Лимиты на рабочих местах
Лимит устанавливается
Распоряжением по
Филиалу Банка,
копия которого или выписка
из него хранится в ВСП
1 2 3 4 5
Учебный центр
19

20.

Лимиты на рабочих местах
Ответственность за соблюдение лимитов
на рабочих местах несет кассовый работник
Контроль за соблюдением лимитов на
рабочих местах возлагается на
руководителя ВСП
1 2 3 4 5
Учебный центр
20

21.

Индивидуальные средства хранения
Темпокасса
Рабочие ящики оборудованы механическими замками
и предназначены для хранения денежной наличности
в пределах установленного лимита
1 2 3 4 5
Учебный центр
21

22.

Индивидуальные средства хранения
Темпокасса
Депозитный ящик предназначен для хранения
сверхлимитных остатков денежной наличности
на рабочем месте
Депозитный ящик оборудован замком с
временной задержкой на открытие
соизмеримой со временем прибытия
ОВД
1 2 3 4 5
Учебный центр
22

23.

Индивидуальные средства хранения
Темпокасса
Пересчет
денежной наличности, изъятой
из депозитного ящика,
осуществляется в одном
из помещений, предназначенных для
совершения операций
с ценностями,
исключающем возможность
наблюдения за этой процедурой
со стороны посторонних лиц
(клиентов и других работников ВСП)
1 2 3 4 5
Учебный центр
23

24.

Индивидуальные средства хранения
Работа с ключами от ИСХ
1
Рабочее
время
2
У кассового работника
В сейфовой комнате без вложения в сейф
Нерабочее
время
В специально выделенном ИСХ
уполномоченного работника
В скважинах замков самих ИСХ
Передача ключей от ИСХ в книгах учета не отражается
1 2 3 4 5
Учебный центр
24

25.

Специальное банковское оборудование
СБО применяется для определения
подлинности денежных знаков и
ценных бумаг и их обработки
1 2 3 4 5
Учебный центр
25

26.

Для определения подлинности банкнот
Технические средства контроля
Требование Банка России – осуществление контроля
платежеспособности и подлинности денежных знаков
1 2 3 4 5
Учебный центр
26

27.

Для обработки банкнот
Счетчики и сортировщики банкнот
1 2 3 4 5
Учебный центр
27

28.

Для обработки монеты
Счетчики монет
1 2 3 4 5
Учебный центр
28

29.

Для выдачи денежной наличности
Электронный кассир (КЕШ-диспенсер,TCD)
1 2 3 4 5
Учебный центр
29

30.

Электронный кассир
Загрузка «электронного кассира»
Материальную ответственность за полноту вложения банкнот в кассеты
несет работник, непосредственно осуществляющий загрузку кассет
1 2 3 4 5
Учебный центр
30

31.

Электронный кассир
При совершении расходных операций за УРМ допускается
использовать денежную наличность, находящуюся в ИСХ,
одновременно с денежной наличностью, находящейся в
«электронном кассире», если сумма операции не кратна
минимальному номиналу банкнот, загруженных в «электронный
кассир
1 2 3 4 5
Центр подготовки
Учебный
персонала
центр
31

32.

Образцы подписей кассовых
и операционно-кассовых работников
1 2 3 4 5
Учебный центр
32

33.

Образцы подписей кассовых
и операционно-кассовых работников
Образцами подписей снабжаются
Кассовые работники
Операционнокассовых работников
Операционно-кассовые
работники
Кассовых работников
Образцы подписей заверяются руководителем
ВСП и скрепляются печатью ВСП
1 2 3 4 5
Учебный центр
33

34.

Кассовым работникам запрещается
1. Хранить на рабочем месте личные деньги и ценности
1 2 3 4 5
Учебный центр
34

35.

Кассовым работникам запрещается
2. Передоверять выполнение порученной работы с банковскими
ценностями другим лицам, а также выполнять работу, не
входящую
в
круг
их
обязанностей,
установленных
должностной инструкцией и иными распорядительными
документами филиала Банка
1 2 3 4 5
Учебный центр
35

36.

Кассовым работникам запрещается
3. Оставлять при временном отсутствии на рабочем месте
непомещенными в ИСХ банковские ценности, печати,
штампы кассы, пломбиры, именные штампы, клише, ключи
от ИСХ, а также ключи в скважинах замков ИСХ
1 2 3 4 5
Учебный центр
36

37.

В технически укрепленных
кабинах допускается
хранить без вложения в ИСХ:
- пломбиры, клише,
именные штампы,
печати, штампы
- стенды и футляры
с монетами/слитками из
драгоценных металлов
- опломбированные
кассеты УС с денежной
наличностью
1 2 3 4 5
Учебный центр
37

38.

Кассовым работникам запрещается
4. Оставлять незапертыми ИСХ (при временном отсутствии на
рабочем месте), двери кассовой кабины и помещений для
совершения операций с ценностями
1 2 3 4 5
Учебный центр
38

39.

Кассовым работникам запрещается
5. Возвращать клиенту денежные знаки, вызывающие сомнение в
их подлинности, а также имеющие признаки подделки
1 2 3 4 5
Учебный центр
39

40.

Кассовым работникам запрещается
6. Уничтожать сомнительные и
денежные знаки
имеющие признаки подделки
7. Производить погашение сомнительных и имеющих признаки
подделки банкнот путем проставления штампов, пробивания
отверстий, разрезания и т.п.
1 2 3 4 5
Учебный центр
40

41.

Кассовым работникам запрещается
8. Убирать из поля зрения клиента до окончания операции
принимаемые от него полистным (поштучным) пересчетом
денежные знаки
1 2 3 4 5
Учебный центр
41

42.

Кассовым работникам запрещается
9. Производить по требованию клиентов обмен денежной
наличности одних номиналов на другие в момент выдачи
клиентам денежной наличности
1 2 3 4 5
Учебный центр
42

43.

Кассовым работникам запрещается
10. Прерывать совершение операции с клиентом на выполнение
любой другой операции до окончания его обслуживания
1 2 3 4 5
Учебный центр
43

44.

Кассовым работникам запрещается
11. Покидать рабочее место до завершения операции с клиентом,
в т.ч. до окончания пересчета клиентом полученных
банковских ценностей
1 2 3 4 5
Учебный центр
44

45.

Кассовым работникам запрещается
12. Выносить выданные для работы банковские ценности за
пределы ВСП, за исключением случаев, предусмотренных
нормативными документами Сбербанка России
1 2 3 4 5
Учебный центр
45

46.

Кассовым работникам запрещается
13. Хранить на рабочем столе кассового работника ранее
принятые от клиентов наличные деньги и ценности
1 2 3 4 5
Учебный центр
46

47.

Кассовым работникам запрещается
14.
Выдавать /принимать денежную наличность другим
лицам/от других лиц, в т.ч. сотрудникам/ов Банка,
минуя клиентов или их законных представителей
1 2 3 4 5
Учебный центр
47

48.

Запрещается
На время своего отсутствия на рабочим месте,
оставлять незаблокированным компьютер!!!
1 2 3 4 5
Учебный центр
48

49.

Выполнение практического задания
1 2 3 4 5
Учебный центр
49

50. Для упаковки банковских ценностей и обеспечения их сохранности используются

Именной
штамп
Клише
Пломбир
1 2 3 4 5
Учебный центр
50

51.

Реквизиты оттиска пломбира
сокращенное фирменное
наименование филиала банка
или номер филиала банка
или БИК филиала банка
1 2 3 4 5
и номер пломбира
Учебный центр
51

52.

Реквизиты оттиска клише
сокращенное фирменное
наименование филиала банка
или БИК филиала банка
1 2 3 4 5
и номер клише
Учебный центр
52

53.

Порядок выдачи кассовому работнику
пломбира и клише
Все
пломбиры, клише
регистрирует в специальном журнале
сотрудник филиала банка, освобожденный от совершения
операций с банковскими ценностями
За получение пломбиров, клише работники
расписываются в указанном журнале
1 2 3 4 5
Учебный центр
53

54. Хранение пломбиров, клише, именных штампов

В рабочее время
В ЛСХ
В ИСХ на рабочем месте
В нерабочее время
В ЛСХ
За пределами ВСП, под
личную
ответственность
работника
(при отсутствии в ВСП условий
хранения, исключающих возможность
их использования другими лицами)
1 2 3 4 5
Учебный центр
54

55. Прием/передача банковских ценностей

1 2 3 4 5

56.

Книги учета ф. №0402124, ф. №0482155
1 2 3 4 5
Учебный центр
56

57.

Выполнение задания
1 2 3 4 5
Учебный центр
57

58.

Как принимают кассовые работники
банковские ценности?
1 2 3 4 5
Учебный центр
58

59.

Кассовые работники принимают
Денежную наличность в пачках
По надписям на накладках
с проверкой количества
корешков
1 2 3 4 5
Монету в мешках
По надписям на ярлыках
Учебный центр
59

60.

Кассовые работники принимают
Отдельные банкноты
Полистно
1 2 3 4 5
Монету в пакетах
Поштучно
Учебный центр
60

61.

Порядок вскрытия пачки,
упакованной в полиэтиленовый пакет (рукав)
Частично отрезается сварочный шов с
одной стороны пакета (рукава) без
повреждения оттиска клише…
3
2
1
…таким образом, чтобы
4
1 2 3 4 5
оттиск клише не был
отделен от пакета,
но при этом было
возможно аккуратно
изъять корешки из
полиэтиленовой
упаковки
Учебный центр
61

62.

Порядок вскрытия мешка
Разрезается один оборот шпагата с
сохранением пломбы и ярлыка
3
2
1

1 2 3 4 5
Учебный центр
62

63.

Когда
можно
упаковочный
уничтожить
материал
от
пачки/ мешка?
1 2 3 4 5
Учебный центр
63

64.

Пересчет банковских ценностей
Весь комплект упаковочного материла сохраняется
до окончания пересчета банковских ценностей:
от пачки - все бандероли, верхняя и нижняя
накладки, полиэтиленовый пакет с
оттиском клише
от мешка - ярлык, шпагат с пломбой
После пересчета пачки/мешка с банковскими ценностями,
если фактическое наличие соответствует
надписи на накладке/ярлыке,
упаковочный материал можно уничтожить!
1 2 3 4 5
Учебный центр
64

65. Действия при выявлении недостачи/излишков

В случае обнаружения после вскрытия и пересчета
пачек (мешков) недостачи/излишка банковских
ценностей оформляются акты
Акт ф. №0402145 - на денежную наличность Банка России
Акт ф. № 378
- на иностранную валюту
Акт произвольной формы – на ценности
1 2 3 4 5
Учебный центр
65

66. Кассовое обслуживание физических и юридических лиц

1 2 3 4 5

67. Требования нормативного документа

Банковские ценности, предназначенные для работы,
просчитываются
до начала работы с ними
(полистному/поштучному пересчету могут
не подвергаться банковские ценности,
сформированные данным кассовым работником)
Вскрытые пачки /мешки просчитываются
полностью полистно/поштучно
При совершении операций на столе кассового
работника находятся банковские ценности,
предназначенные только для осуществления
данной операции
Все ранее принятые кассовым работником
банковские ценности хранятся в ИСХ
1 2 3 4 5
Учебный центр
67

68. Требования нормативного документа

Банковские ценности
переносятся в
закрытом виде
(мешке, бауле,
пенале и т.п.) для
исключения
возможности
наблюдения со
стороны клиентов
1 2 3 4 5
Учебный центр
68

69. Требования нормативного документа

Размен наличных денег
осуществляется
на
основании
устного
заявления клиента.
Заявление на размен
установленного
образца оформляет и
распечатывает
кассовый работник и
передает на подпись
клиенту
1 2 3 4 5
Учебный центр
69

70.

Прием денежной наличности от клиента
Кассовый работник
Принимает денежную наличность
полистным,
поштучным
пересчетом
на
основании
приходных кассовых документов
Пересчитывает денежную наличность
под наблюдением клиента
Осуществляет
контроль
платежеспособности и подлинности
денежных знаков
1 2 3 4 5
Учебный центр
70

71. Сумма, принятая от клиента, не совпадает…

О
Б
Н
А
Р
У
Ж
Е
Н
Ы
Расхождения вносимой клиентом суммы денег с суммой,
указанной в приходном кассовом ордере
Денежные знаки Банка
России
иностранных государств:
и
неплатежеспособные
поврежденные
сомнительные
имеющие признаки подделки
Кассовый работник
Предлагает клиенту довнести
недостающую
сумму
денежной наличности
1 2 3 4 5
Возвращает
излишне
внесенную
сумму
денежной наличности
Учебный центр
71

72. Клиент отказался довнести….что делать?

Кассовый работник сообщает клиенту о
необходимости переоформления приходного
кассового
документа на фактически
вносимую сумму денежной наличности
1 2 3 4 5
Учебный центр
72

73.

Выдача денежной наличности клиенту
Кассовый работник
Выдает денежную наличность
на основании
расходных
кассовых ордеров
Пересчитывает полистно денежную
наличность,
полученную
из
«электронного кассира», перед
выдачей клиенту
Клиент
Пересчитывает полученную денежную наличность,
не отходя от кассы под наблюдением кассового работника
1 2 3 4 5
Учебный центр
73

74. Клиент не согласен с выданной суммой…

Клиент возвращает денежную наличность
Кассовый
работник
повторно
пересчитывает денежную наличность
под наблюдением руководителя ВСП
(заместителя
руководителя
ВСП,
администратора смены)
1 2 3 4 5
Учебный центр
74

75. Клиент не согласен с результатами пересчета… Клиент предъявил претензию после окончания расчета …

Кассовый работник предлагает
клиенту оформить заявление
1 2 3 4 5
Учебный центр
75

76.

Контрольная проверка по заявлению клиента
Пересчет остатков денег и ценностей
на рабочем месте кассового работника, действия
которого вызвали претензию клиента…
…осуществляет
заведующий кассой/другой кассовый работник
под наблюдением
руководителя ВСП/заместителя руководителя ВСП
в присутствии кассового работника,
действия которого вызвали претензию клиента
Контрольная проверка осуществляется во время,
не предназначенное для работы с клиентами
1 2 3 4 5
Учебный центр
76

77.

Контрольная проверка по заявлению клиента
Контрольная проверка по
заявлению клиента в
присутствии клиента
не допускается
В
1 2 3 4 5
целях обеспечения сохранности
денежной наличности и ценностей,
а
также
исключения
случаев
создания
условий
для
осуществления
противоправных
действий посторонних лиц по
отношению к ценностям, имуществу
и персоналу банка
Учебный центр
77

78. Результаты контрольной проверки по заявлению клиента

Расхождения с данными учета отсутствуют
Оформляется
Акт о результатах пересчета
в 2-х экземплярах
АКТ
1-й экз. Акта направляется
в Претензионную службу для
подготовки ответа клиенту
1 2 3 4 5
2-й экз. Акта остается
в ВСП в отдельном деле
Учебный центр
78

79. Результаты контрольной проверки по заявлению клиента

Расхождения с данными учета выявлены
Оформляется
Акт о результатах пересчета
в 3-х экземплярах
АКТ
1-й экз. Акта направляется
в Претензионную службу для
подготовки ответа клиенту
2-й экз. Акта остается
в ВСП в отдельном деле
3-й экз. Акта размещается в сшив
кассовых документов к ленте подсчета
1 2 3 4 5
Учебный центр
79

80. Кассовое обслуживание юридических лиц

Прием наличных денег
Рубли
Объявление
на взнос
наличными
1 2 3 4 5
Валюта
Приходный
кассовый
ордер
Выдача наличных денег
Рубли
Денежный
чек
Валюта
Расходный
кассовый
ордер
Учебный центр
80

81. Прием рублей от юридического лица

Объявление на взнос наличными
Объявление
Квитанция
Ордер
1 2 3 4 5
Кассовому работнику
Клиенту
Операционнокассовому работнику
(к выписке Клиента)
Учебный центр
81

82.

Прием денежной наличности
от юридического лица
Что должен сделать кассовый работник,
если установлено
расхождение
между суммой принимаемой
денежной наличности и суммой, указанной в
кассовом документе
или выявлены:
неплатежеспособные/поврежденные банкноты
сомнительные/поддельные денежные знаки
Кассовый работник сообщает Клиенту о
необходимости переоформления документов
1 2 3 4 5

83.

Выдача рублей юридическому лицу
Денежный чек
Лицевая сторона
1 2 3 4 5
Оборотная сторона
Учебный центр
83

84.

Выдача рублей юридическому лицу
К
А
С
С
О
В
Ы
Й
Р
А
Б
О
Т
Н
И
К
Проверяет наличие и соответствие подписей ОКР
и контролирующего работника с образцами подписей
Сверяет сумму цифрами и прописью
Вызывает Клиента
Сверяет данные паспорта Клиента с данными на чеке
Подготавливает сумму денежной наличности к выдаче Клиенту
Уточняет у Клиента сумму получаемых денежных средств
Передает Клиенту чек для подписи
Пересчитывает предварительно подготовленную к выдаче
денежную наличность под наблюдением Клиента
1 2 3 4 5
Учебный центр
84

85.

Выдача рублей юридическому лицу
Кассовый работник
Спрашивает клиента будет ли он пересчитывать полистно
денежную наличность в банке
Клиент изъявил желание
пересчитать полистно
полученную в банке
денежную наличность
1 2 3 4 5
Клиент отказался
пересчитывать полистно
полученную в банке
денежную наличность
Учебный центр
85

86.

Выдача рублей юридическому лицу
Клиент изъявил желание пересчитать
полистно полученную в банке денежную
наличность
Денежная наличность доставляется в специально
отведенное для пересчета место
Клиент пересчитывает денежную наличность под
контролем любого кассового работника
1 2 3 4 5
Учебный центр
86

87. Стандартные операционные процедуры (СОП)

1 2 3 4 5

88.

Что такое Стандартные операционные
процедуры (СОП)?
Стандартные
процедуры (СОП) -
операционные
– это пошаговые описания банковских операционных
процессов ВСП с четкими временными границами.
Цель:
- стандартизация
и
оптимизация
банковских
операционных процессов,
- соблюдение установленного времени выполнения
процессов
Только правильный процесс дает правильный результат!
x
x
1 2 3 4 5
x
x
x
x
x
x
x
x
x
СОП
Нестандартизированные
процессы

89.

Преимущества СОП
Стандартные операционные процедуры (СОП) – это:
Ориентир на
целевые
процессы
Помощник в
работе
Довольные
клиенты
Свободные
головы
1 2 3 4 5
• СОП содержит в себе описания банковских операционных процессов
ВСП с четкими временными границами
• СОП – наглядное и схематичное отображение процесса в разрезе его
участников
• Сотрудник ВСП значительно экономит время и усилия на изучение ВНД
• При соблюдении СОП сокращается время обслуживания клиентов и
очереди
• Снижение количества ошибок, рост качества обслуживания клиентов
не
нужно
• Сотруднику
«забивать
голову»
многочисленными ВНД, так
как есть наглядные и
простые в использовании
схемы с памятками
• Высвобождается время на
кросс-продажи,
обслуживание
клиентов,
профессиональное
развитие
• Сокращение обучающих
программ

90.

Что важно знать:
• У каждой операции есть целевое время выполнения – его
необходимо соблюдать. Используйте СОП как ориентир по
временным рамкам выполнения операции
• СОП содержит многоуровневую детализацию процесса со
ссылками, а также памятки по выполнению операций в ПО. С
помощью СОП все сотрудники, даже новички, могут выполнять
любой процесс одинаково эффективно
• При использовании СОП в работе необходимо соблюдать все
шаги и этапы процесса
Снижается количество ошибок, повышается качество
обслуживания
Повышается производительность труда и эффективность
сотрудника
Освобождается время на общение с клиентами и
продажи
1 2 3 4 5

91. Закрытие операционного дня

1 2 3 4 5

92. Как попасть в СОП ?

Пуск
Программы
Банковское ПО
Порталы
Московского
банка
Портал
Московского
банка
1 2 3 4 5
Структура
Розничный
бизнес
Портал
розничного
блока
СОП
Учебный центр
92

93. Закрытие ОД по СОП

ЗОД (АС ФСБ ОДДО) СОП 1-2
ОКР (УРМ)
Формирование
и сдача
банковских
ценностей
1 2 3 4 5
Формирование
и сдача
документов дня
Учебный центр
93

94.

Формирование
и сдача банковских
ценностей
Пересчет
денежной
наличности
в ИСХ
Печать
отчетной
справки
ф. №0402112
Сверка
остатков ДН
с данными
ф. №0402112
Упаковка БЦ в
установленные
средства
упаковки
(пакеты/мешки)
Пересчет
ценностей в ИСХ
1 2 3 4 5
Сверка остатков
ценностей с
данными АС
Учебный центр
94

95.

Кассовый работник сортирует
БАНКНОТЫ
МОНЕТЫ
ВАЛЮТА
РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
1 2 3 4 5
Учебный центр
95

96. ЯРЛЫК/НАКЛАДКА ДЛЯ УПАКОВКИ ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТИ

ОАО Сбербанк России
Московский банк №9038/____
Cборная
98 212 - 36
(Девяносто восемь тысяч двести
двенадцать рублей 36 коп)
_______________ (Ф.И.О)
_______________ (подпись)
12 апреля 2013
1 2 3 4 5
Учебный центр
96

97.

Упаковка банковских ценностей в пакеты
1 2 3 4 5
Учебный центр
97

98.

Упаковка банковских ценностей в мешки
1
БЦ вкладываются в
мешок без наружных
швов
2
Горловина мешка
прошивается
1 2 3 4 5
3
5
Плотно завязывается шпагатом Концы шпагата завязывается
(не менее 2-х оборотов) без
глухим узлом, продевает
через пломбу, перекрещивает
узлов и надрывов
4
6
Прикрепляется предварительно
Пломбу отжимается
оформленный ярлык
пломбиром
Учебный центр
98

99. ЯРЛЫК/НАКЛАДКА ДЛЯ УПАКОВКИ ЦЕННОСТЕЙ

Тип ценностей
Кол-во
Серия/номер/вид
Сберегательная
книжка
20
ОН2626031ОН2626050
Лотерейные
билеты
12
Вперед к победе
20
Праздник спорта
8
Веселые старты
Momentum
10
70
Семьдесят рублей
1 2 3 4 5
ОАО «Сбербанк России»
Московский банк
№9038/_____________
БИК_________________
_____________ ФИО
_____________ (подпись)
12 апреля 2013

100.

Формирование
и сдача банковских
ценностей
Передача
заведующему
кассой:
упакованных БЦ
отчетной справки
ф. №0402112
1 2 3 4 5
Подтверждение
в АС сдачи
заведующему
кассой БЦ
Учебный центр
100

101.

Формирование
и сдача документов дня
Сверка
итогов по
«POSтерминалу»
1 2 3 4 5
Завершение
операций
в ФП «Платежи
в пользу
юридических
лиц»
Формирование ЭД и подписание в АС:
«Справки об отсутствии/Реестра
операций с наличной валютой и
чеками»
ф. №0402124/ф. №0482155
ф. №342 (протокол ЭК)
Учебный центр
101

102.

Формирование
и сдача документов дня
Печать в АС
лент подсчета
по своим
операциям
1 2 3 4 5
Подбор
документов к
лентам подсчета
Размещение
документов дня
в установленном
месте для
формирования
сшивов
Учебный центр
102

103. ЛЕНТЫ ПОДСЧЕТА ПО ОПЕРАЦИЯМ

Сбербанк России ОАО
Лефортовское ОСБ N 9038
Филиал: N 9038/00847
Лента подсчета по КАССОВЫМ
операциям по ПРИХОДУ
за 06 Апреля 2011 г. (19 ч 21 м)
Код валюты/драг.металла 810
-----------------------------N п/п| Номер доку- |Сумма в номинале
|
мента
валюты/учетных
единицах массы
металла
---------+---------------------+-------------------------- ---1
2
3
-------- +---------------------+---------------- ------------1
| 105
|
2700.00
2
I 669
|
3000.00 Д
3
| 1032
|
13000.00
-----+------- --------------+---------------------------Итого | 3
|
18700.00
____________ Иванова А.А.
Кассовые документы
Сбербанк России ОАО
Лефортовское ОСБ N 9038
Филиал: N 9038/00847
Лента подсчета по КАССОВЫМ МЕМОРИАЛЬНЫМ
операциям по РАСХОДУ по док. со сроком
хранения 5 ЛЕТ
за 06 Апреля 2011 г.(19 ч 21 м)
Код валюты/драг.металла 810
------------------------------ -------------------------N п/п | Номер |Сумма в номинале
| доку| валюты/учетных
| мента
| единицах массы
|
| металла
---------+------- -------+---------------- --------------1
|
2
|
3
----- ----+---------------+------------------------------1
|
78
|
1.00
2
| 371
|
2.00
3
| 412
|
1.00
4
| 437
|
1.00
5
| 750
|
2.00
6
| 929
|
1.00
7
| 1641
|
1.00
8
| 1765
|
1.00
----- ----+---------------+-----------------------------------Итого | 10
|
13.00
-----------------------------_____________ Иванова А.А.
Мемориальные документы
1 2 3 4 5
Учебный центр
103

104. ЛЕНТЫ ПОДСЧЕТА ПО ОПЕРАЦИЯМ

Сбербанк России ОАО
Лефортовское ОСБ N 9038
Филиал: N 9038/00847
Лента подсчета по БУХГАЛТЕРСКИМ операциям по
док. со сроком хранения 5 ЛЕТ
за 06 Апреля 2011 г.(19 ч 21 м)
Код валюты/драг.металла 810
------------------------------ -------------------------N п/п | Номер |Сумма в
| доку| валюте РФ
| мента
|
|
|
---------+------- -------+---------------- --------------1
|
2
|
3
----- ----+---------------+------------------------------1
|
205-3
|
7000.00
2
|
744-3
|
101400.00 Д
3
|
752-3
|
101400.00 Д
--- ----+---------------+-----------------------------------Итого |
3
|
209800.00
-----------------------------_____________ Иванова А.А.
Бухгалтерские документы
1 2 3 4 5
Учебный центр
104

105. Схема поиска кассовых просчетов

Действия при поиске кассовых просчетов
1
Повторный пересчет
2
Просмотр ИСХ, рабочего места
на западание денежных средств/ценностей
3
Проверка подтверждения приема/сдачи
денежной наличности заведующему кассой
4
Проверка наличия незавершенных операции
5
Сторнированные операции
6
«Путаница» приход – расход
7
Проверка проведения операций
по продаже, оплате лотерейных билетов
8
Сверка по первичным документам
1 2 3 4 5
Учебный центр
105

106.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
Исполнитель:
Ведущий специалист отдела
повышения квалификации персонала
Московского банка Доброва В.Л.
1 2 3 4 5
Учебный центр
106
English     Русский Правила