Управление личными финансами на валютном и фондовом рынке

1.  

Бизнес-встреча
Управление личными финансами
На валютном и фондовом рынке»

2. Почему важно сохранять и инвестировать?

Калькулятор, который поможет
сравнить ваши доходы и
уровень жизни с зарплатами и
возможностями в других
регионах
http://www.kommersant.ru/doc/32
40477
2

3. Почему важно сохранять и инвестировать?

3

4. Почему важно сохранять и инвестировать?

4
1. Средняя инфляция за 15 лет = 9,8%
2. Реальная инфляция = п.1 * 2
3. Среднегодовая доходность лучших
пенсионных фондов за 15 лет = 8,7%
4. Вывод: сберегать САМОМУ! Никто не
позаботится он нас самих.

5. Доходность инструментов

Вид инструмента
5
Доходность в
% годовых*
Сумма
инвестирования
4% -8%
от 2 млн. рублей
5% - 8%
от 100 000 рублей
Облигации
8,5% - 14%
от 300 000 рублей
Дивиденды по акциям
10% - 20%
от 100 000 рублей
Дивиденды + рост цен
акций
Долларовая доходность
(вклады или облигации)
25% - 160%
от 30 000 рублей
0,5% - 9%
От 60 000 рублей
Сдача в аренду
недвижимости
жилой/коммерческой
Банковский вклад

6. Недвижимость с поправкой на инфляцию

6

7. Доллар 2015-2016

Бюджетное правило: нефть = 50$, доллар = 61,5
рублей
7

8. Доллар 2015-2016

8
При нефти = 55$, доллар должен стоить 56 рублей

9. Доллар 2017

9
Покупать ли доллар сейчас???

10.

Поведение валюты, ММВБ
10
1998 год
2000
35,00
1800
30,00
1600
25,00
1400
1200
20,00
1000
15,00
800
600
10,00
400
5,00
200
0
28.10.1995
11.03.1997
24.07.1998
06.12.1999
19.04.2001
01.09.2002
14.01.2004
28.05.2005
10.10.2006
22.02.2008
0,00
06.07.2009

11.

Поведение валюты, ММВБ
11
2008 год
2 500
40,00
35,00
2 000
30,00
25,00
1 500
20,00
1 000
15,00
10,00
500
5,00
0
28.04.2007
14.11.2007
01.06.2008
18.12.2008
06.07.2009
22.01.2010
10.08.2010
26.02.2011
0,00
14.09.2011

12.

Что влияет на РФР?
• Доходности компаний, цены
ресурсов
• Ставки в стране
• Приток/отток капитала
• Геополитика
8

13.

Никель и алюминий - 2016
8

14. Ключевая ставка

Ставка с 16 декабря 2014 года = 17% годовых
Ставка с марта 2017 = 9,75% годовых
Ожидаем снижения ставки до 8% годовых
14

15. Дивидендная составляющая

Ставки по депозитам снизятся до 4-5% годовых,
в ноябре 2016 приток вкладов населения = 0;
Акции с дивидендами в 7-10% будут «отрывать
с руками»;
Дивиденды в годовых = 10-20%.
15

16. Примеры идей: Алроса

16
Объявили дивиденды 8,93 рубля
Акции выросли на 5%

17. Примеры идей: Ленэнерго ап

10% прибыли идет на дивиденды по
префам
17

18. Примеры идей: Сбербанк vs ВТБ

Сбербанк
18

19. Примеры идей: Сбербанк vs ВТБ

ВТБ
Банки - точка роста. ВТБ оживает
19

20.

Самостоятельная торговля
ЛЧИ-2016
20

21.

НАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ - ИИС
21
Схема №1: облигации + налоговый вычет = 22,5%
Облигации
= 9,5%
Возврат
налога
13%
ИТОГО:
22,5% в
первый год

22.

НАЛОГОВЫЕ ЛЬГОТЫ - ИИС
22
Схема №2: стратегии или недооцененные акции =
полное освобождение от налогов через 3 года.
Покупка
недооцененных
акций > 100%
Или
подключение
агрессивных
стратегий > 50%
ИТОГО: не
платим налоги
через 3 года!

23. Контактная информация

+7 (3952) 28-08-58
Г. Иркутск, ул. Ленина, д. 6, 1-й этаж
www.finam.ru
www.finambank.ru
Спасибо за внимание!
23