Финансовое мошенничество и риски финансовых пирамид (7 - 9 класс)

1.

Финансовое мошенничество и
риски финансовых пирамид

2.

Финансовое мошенничество
Финансовое мошенничество –
совершение противоправных
действий в сфере денежного
обращения путем обмана,
злоупотребления доверием и
других манипуляций с целью
незаконного обогащения.

3.

Причины финансового
мошенничества
духовный кризис
общества
неэффективная
система борьбы с
преступностью
рост уровня
бедности

4.

Причины роста финансового
мошенничества
Объективные
Российская
специфика
Финансовый
рынок как
институт
Идеализация рыночных
институтов в 90-е годы (утрата
доверия к банкам), отсутствие
опыта финансового поведения
Развитие
информационных
технологий
Чрезмерная доверчивость
населения и высокая
склонность к риску

5.

Мошенничество с банковскими
картами
Практически любое использование банковской карты несет риск
возникновения мошенничества (впрочем все операции с наличными
денежными средствами тоже нельзя назвать абсолютно надежными).
Основной целью мошенников является получение собственно
банковской карты или ее реквизитов, достаточных для совершения
мошеннических операций.

6.

Банковские платежные
карты(реквизиты)

7.

Банковские платежные карты
(реквизиты)

8.

Мошенничество посредством
скимминга
Скимминг – наиболее распространенный
вид мошенничества, направленный на
получение данных о банковской карте (как
правило копии магнитной полосы и PINкода) для последующего изготовления
поддельной банковской карты и
использования ее для снятия денежных
средств. Реализуется путем установки
дополнительной аппаратуры (скиммеров) на
действующие устройства
самообслуживания, или фальшпанелей
устройств самообслуживания.

9.

Мошенничество с помощью
«скиммеров»
Так выглядит
«чистый» банкомат:
Так выглядит
банкомат со скиммером:

10.

Мошенничество с помощью
«скиммеров»

11.

Мошенничество с помощью
«ливанской петли»
Ливанская петля – приспособление для
удерживания банковской карты в
устройстве самообслуживания и
последующего ее извлечения
злоумышленником.
Целью данной махинации является
овладение вашей банковской картой.
И
если в предыдущих способах
мошенникам
нужно
было
иметь
специальные устройства, то в этом случае
нужна лишь обычная фотопленка.

12.

Мошенничество с помощью
«ливанской петли»
Мошенник изготавливает из фотопленки специальный карман, который
помещает в картридер. Концы кармана незаметно закрепляет снаружи
картридера.
Вы решили снять деньги, вставили в банкомат карту, ввели пин-код, и
возможно даже обналичили некоторую сумму. Только банкомат
возвращать карту вам не стал.
Вы в панике. «Добрый» человек из очереди вызывается вам помочь,
мотивируя тем, что с ним такое тоже случалось. Он нажимает какие-то
кнопки, успокаивает вас, а, по сути, через минуту-две вы невольно
сообщаете ему пин-код. Извлечь карту никак не получается, и вы (по
совету того же «доброго человека») сломя голову бежите в банк
разбираться. Или звоните, но вам говорят, что карту извлекут лишь в
конце дня при инкассации.
Вы уходите прочь и ждете звонка из банка. В то время мошенник
извлекает петлю и забирает вашу банковскую карту. Сами понимаете,
ничего копировать ему не нужно – у него есть оригинал карты и ваш пин.
Можете считать, что денег на вашем счету больше нет.

13.

Мошенничество с PayPaL*

14.

Правила безопасности использования
банковских карт
1. Давая согласие банку на получение карты по почте и на ее активацию по телефону, вы
рискуете потерей денег, т.к. при не личной передаче карты она может попасть в руки
третьих лиц.
2. Подписывайте карту на обратной стороне, обращая внимание на соответствие подписи
с той, что зафиксирована в паспорте.
3. Необходимо хранить номер карты и пин-код в тайне от вторых и третьих лиц.
4.При утере/хищении карты немедленно заблокируйте ее.
5.Осматривайте банкомат перед его использованием на
предмет обнаружения устройств, которые ранее Вами не
наблюдались.
6. Старайтесь пользоваться только банкоматами,
установленными в безопасных местах.
7. При вводе пин-кода не стесняйтесь закрывать клавиатуру.

15.

Финансовые пирамиды

16.

Финансовая пирамида
Финансовая пирамида (также
инвестиционная пирамида, схема или
игра Понци) — система обеспечения
дохода членам структуры за счёт
постоянного привлечения денежных
средств новых участников: доход первым
участникам пирамиды выплачивается за
счёт средств последующих.

17.

Первая финансовая пирамида в
СССР
Первые финансовые пирамиды появились на закате
истории СССР.
Первооснователем пирамидостроительства в СССР
считается фирма «Пакс», созданная в 1991 г. (Волгоград)

18.

Принцип работы финансовых пирамид

19.

Признаки финансовых пирамид
• Признак № 1. Обещания гарантированного высокого дохода.
Мошенники играют на элементарной людской жадности. Поэтому они с
легкостью гарантируют доходность в 50, 100, а то и в 200 процентов
годовых.
• Признак № 2. Отсутствие продукта или продукт есть, но им практически
никто не пользуется.
• Признак № 3. Прибыль за счёт привлечения других людей.
• Признак № 4. Отсутствует доступ к информации о топ-менеджменте и
финансовой отчетности.
• Признак № 5. Использование специфических терминов, вроде Форекс,
Stocks, Фьючерс, Трейдинг и т.п., которые могут быть непонятными
непрофессионалам.
• Признак № 6. Мимикрия, спекуляция - получение дохода за счёт
разницы между ценами покупки и продажи терминами и чужим
авторитетом.
• Признак № 7. Небольшая плата для стартового участия.
• Признак № 8. Бесконечная мотивация (зомбирование). Постоянные
разговоры о финансовой независимости, свободе и т.д.

20.

Ответственность за создание
финансовых пирамид в РФ

21.

Спасибо за внимание!