Предложение для клиентов АО «Россельхозбанк»

1.

Предложение для клиентов
АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК»

2.

Своё | Жилье
от Россельхозбанка
Личный кабинет Партнера в экосистеме «Своё Жилье»

3.

Интерфейс и полезные сервисы
На главной странице личного кабинета
Кнопка «Стать партнером» - начало регистрации Личного кабинета Партнера (ЛКП) на Портале
Кнопка «Войти в личный кабинет» - вход в ЛКП для ранее зарегистрированных Партнеров
Раздел «Информация для партнеров»:
o Список ипотечных программ – редирект на раздел портала с полным перечнем программ ипотечного
кредитования (существующих на портале)
o Онлайн-подсказки по работе сервиса – пользователю открываются в новом окне инструкции в
формате «.pdf» по регистрации Партнера на портале, управлению кабинетом, заведению кредитной
заявки через ЛКП
o Требования к объекту недвижимости – пользователь может скачать/открыть в новом окне требования
АО «Россельхозбанк» к объекту недвижимости, покупка которого может быть профинансирована за счет
средств ипотечного кредита
Витрина Партнерских сервисов – при нажатии на кнопку «Все предложения» редирект на раздел
портала Партнерские сервисы (раздел с предложением бытовых и сервисных услуг)
Перечень аккредитованных новостроек – при нажатии на кнопку «Все предложения» редирект на
раздел портала «Аккредитованные новостройки»
3

4.

ПОЧЕМУ РОССЕЛЬХОЗБАНК?
1
УДОБСТВО
ДИСТАНЦИОННЫЕ СЕРВИСЫ
ШИРОКАЯ ФИЛИАЛЬНАЯ СЕТЬ
2
ДОСТУПНОСТЬ
ДОСТУПНЫЕ СТАВКИ
ШИРОКИЙ ВЫБОР ПРОГРАММ КРЕДИТОВАНИЯ
3
СВОБОДА ВЫБОРА
БОЛЬШОЙ ВЫБОР ПАРТНЕРОВ – ЗАСТРОЙЩИКОВ И
АГЕНТСВ НЕДВИЖИМОСТИ
4
ГИБКОСТЬ
ВОЗМОЖНОСТЬ ВЫБОРА СХЕМЫ
ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТА
5
ЛОЯЛЬНОСТЬ
НЕТ ТРЕБОВАНИЙ К ИЗНОСУ, ЭТАЖНОСТИ И МЕТРАЖУ
ОБЪЕКТА НЕДВИЖИМОСТИ

5.

ИПОТЕКА У КЛЮЧЕВЫХ ПАРТНЕРОВ
10,65%
от
Выгода при подаче
заявки через
Свое Жилье
Приобретение жилого помещения, находящегося
на этапе строительства (ДДУ, ДУПТ)
- 0,5%
Приобретение квартиры/таунхауса
на вторичном рынке жилья
СУММА
КРЕДИТА
100 тыс. руб. – 60 млн. руб.
ПЕРВЫЙ
ВЗНОС
от 20%
Квартира/таунхаус
ПВ до 50%
ПВ 50% и более
СРОК
до 30 лет
до 7 млн.
11,85%
11,35%
свыше 7 млн.
11,35%
10,85%
до 7 млн.
11,65%
11,15%
Учет доходов третьих лиц
свыше 7 млн.
11,15%
10,65%
Использование материнского
капитала (в т.ч. в качестве ПВ)
По 2м документам
ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ*
Сумма кредита
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ Скидки к ставкам
ВОЗМОЖНОСТИ
Большой выбор
аккредитованных объектов
www.svoedom.ru
Процентная ставка
Новостройка
до 15 млн.
11,95%
*Ставки на цели приобретения объекта недвижимости (оплаты цены по договору купли-продажи или участия в долевом строительстве объекта недвижимости) у ключевых
партнеров/застройщиков и при поступлении заявки от Партнеров, зарегистрированных в экосистеме «Своё Жильё». Процентная ставка зависит от суммы кредита и размера первого взноса

6.

ИПОТЕКА ДЛЯ СОТРУДНИКОВ IT-ОРГАНИЗАЦИЙ
5%
ПРОГРАММА КРЕДИТОВАНИЯ РАБОТНИКОВ
ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В ОБЛАСТИ
ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
Покупка новостройки (квартиры) по ДДУ
(договору уступки прав по такому договору),
заключенному с ЮЛ
Покупка квартиры/таунхауса по договору куплипродажи (ДКП), заключенному с ЮЛ или ИП
Особые требования к Заемщику
СУММА
КРЕДИТА
100 тыс. руб. – 18 млн. руб.
основное место работы в IT-организации
ПЕРВЫЙ
ВЗНОС
от 15%
возраст от 22 до 44 лет (включительно)
СРОК
до 30 лет
Ежемесячный доход от 100-150 тыс.руб*
* Зависит от численности населения города, в котором находится IT – организация – работодатель Заемщика

7.

СЕМЕЙНАЯ ИПОТЕКА
от
5,2%
Минимальная ставка*
ИПОТЕЧНЫЙ КРЕДИТ ДЛЯ СЕМЕЙ, В
КОТОРЫХ С 01.01.2018 ПО 31.12.2022
РОДИЛСЯ РЕБЕНОК ИЛИ ДО 31.12.2022 В
СЕМЬЕ РОДИЛСЯ РЕБЕНОК, КОТОРОМУ
УСТАНОВЛЕНА КАТЕГОРИЯ «РЕБЕНОКИНВАЛИД»**
Строительство индивидуального жилого дома
(объекта ИЖС) на земельном участке (ЗУ) в
собственности заемщика или приобретение
ЗУ и строительство на нем объекта ИЖС по
договору подряда с подрядной организацией;
Покупка строящегося или готового жилья у
застройщика;
Рефинансирование ранее предоставленного
ипотечного кредита
СУММА
КРЕДИТА
до 12 млн. руб.***
ПЕРВЫЙ
ВЗНОС
от 15%
СРОК
КРЕДИТА
до 30 лет. (вкл.)
*Ставка действует при условии страхования жизни, здоровья и временной утраты трудоспособности, в случае отсутствия ставка 6%
** В рамках Постановления Правительства РФ от 30.12.2017 №1711
***до 6 млн. руб. в регионах отличных от Москвы, Санкт-Петербурга и их областей

8.

ИПОТЕКА С ГОСПОДДЕРЖКОЙ
от
6%
КРЕДИТ С ЛЬГОТНОЙ
ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКОЙ
НА ПОКУПКУ
НОВОСТРОЙКИ*
Покупка новостройки по ДДУ (договору
уступки прав по такому договору),
заключенному с юр. лицом (за искл.
инвестиционных фондов, в т.ч. их УК)
Покупка готовой квартиры по договору
купли-продажи (ДКП), заключенному с
застройщиком
Покупка жилого дома или дома
блокированной застройки с земельным
участком (ЗУ) у юр. лица по ДКП. Покупка
жилого дома с ЗУ у индивидуального
предпринимателя по ДКП
СУММА
КРЕДИТА
до 12 млн. руб.**
ПЕРВЫЙ
ВЗНОС
от 15%
СРОК
до 30 лет
КРЕДИТА
*Ставка действует в рамках акции «Выбери свою ставку» до 30.12.2022 только в случае выбора клиентом условий
кредитования со страхованием жизни, здоровья и временной утраты трудоспособности и зависит от размера первого взноса
** до 6 млн. руб. в регионах отличных от Москвы, Московской обл., Санкт-Петербурга и Ленинградской обл.

9.

ЖИЛОЙ ДОМ С ЗЕМЕЛЬНЫМ УЧАСТКОМ
от
11,5%
Приобретение жилого дома
с земельным участком
Приобретение земельного участка
СУММА
КРЕДИТА
100 тыс. руб. – 20 млн. руб.
ПЕРВЫЙ
ВЗНОС
от 25%
СРОК
до 30 лет
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
ВОЗМОЖНОСТИ
Покупка земельного участка
для строительства дома
Покупка дачи
Сделки между ближайшими
родственниками
ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ
Сумма кредита
Процентная ставка
Первый взнос
до 50%
50% и более
до 20 млн.
12,85%
11,50%

10.

Сельская ипотека

11.

Архангельская область
Определение сельских территорий по
Архангельской
области
утверждено
Постановлением от 23 сентября 2004
года N 884
К
сельским
территориям
и
агломерациям Архангельской области
отнесены
практически
все
муниципальные районы за исключением
городского
округа
Архангельск,
Северодвинск, Новодвинск,Котлас и
Коряжма
Банком:
Выдано 141 кредит на общую сумму 230
млн.руб
Востребованные районы в рамках
Программы
Приморский район
Устьянский район
Вельский район

12.

СЕЛЬСКАЯ ИПОТЕКА
Ипотечный кредит с государственной поддержкой на приобретение или строительство жилого помещения на сельских территориях
ПРОЦЕНТНАЯ
СТАВКА
СУММА
КРЕДИТА
от
3,0%
от
5
до
млн руб.
для недвижимости, расположенной на сельских территориях
(сельских агломерациях) Ленинградской области, ЯмалоНенецкого АО и субъектов РФ, входящих в состав
Дальневосточного федерального округа
3,0%
годовых
3
до
млн руб.
в остальных регионах
ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ
ВЗНОС
от
СРОК
КРЕДИТА
до
лет
(включительно)
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
ВОЗМОЖНОСТИ
Возможность оформления заемщиками-супругами
двух кредитов для приобретения объекта
недвижимости большей стоимостью1
10%
25
1 при соблюдении следующих условий:
заемщики-супруги рассматриваются в качестве самостоятельных заемщиков и не привлекаются в качестве созаемщиков по кредитным договорам друг друга;
приобретаемый (строящийся) объект недвижимости, на который выдаются два льготных ипотечных кредита, должен соответствовать требованиям к объекту недвижимости, включая требования по соответствию учетной норме
площади;
объект недвижимости, средства на приобретение (строительство) которого выдаются по двум льготным ипотечным кредитам, должен приобретаться на правах общей совместной собственности по одному договору купли-продажи
(договору долевого участия) с указанием в качестве покупателей обоих заемщиков;
*Ставка
действует
при личном
страховании,
случаенаотсутствия
ставка
повышаетсяодного
на 0,3 объекта
%
заявка
на выдачу
льготного
ипотечного в
кредита
приобретение
(строительство)
недвижимости **(жилого помещения (жилого дома) подается каждым заемщиком;
первоначальный взнос по каждому из двух кредитов на приобретение (строительство) одного объекта недвижимости для каждого заемщика будет составлять 10% от стоимости такого объекта недвижимости.

13.

СЕЛЬСКАЯ ИПОТЕКА
ЦЕЛИ КРЕДИТОВАНИЯ
от
3,0%
ПОКУПКА ДОМА С ЗЕМЛЕЙ ПО ДОГОВОРУ КУПЛИ-ПРОДАЖИ
годовых
приобретение у юр. лица, ИП по ДКП жилого дома (объекта ИЖС) соответствующего
требованиям, указанным в пункте 19 Правил, расположенного на сельских территориях
(сельских агломерациях), при условии, что жилой дом был введен в эксплуатацию не
ранее чем за 3 года до даты заключения кредитного договора (договора займа)
приобретение у физ. лица по ДКП жилого дома (объекта ИЖС) соответствующего
требованиям, указанным в пункте 19 Правил, расположенного на сельских территориях
(сельских агломерациях), при условии, что жилой дом (объект индивидуального
жилищного строительства) был введен в эксплуатацию не ранее чем за 5 лет до
даты заключения кредитного договора (договора займа)
ПОКУПКА ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА И СТРОИТЕЛЬСТВО НА
НЕМ ЖИЛОГО ДОМА
СТРОИТЕЛЬСТВО ДОМА НА ПРИОБРЕТАЕМОМ ИЛИ
ИМЕЮЩЕМСЯ В СОБСТВЕННОСТИ ЗЕМЕЛЬНОМ УЧАСТКЕ
строительство по договору подряда с подрядной организацией (юр. лицом
или ИП) жилого дома (создание объекта ИЖС), соответствующего
требованиям, указанным в пункте 19 Правил, в срок не превышающий 24
месяцев со дня предоставления заемщику льготного ипотечного кредита
(займа)
1 ипотечный кредит должен быть заключен между заемщиком/созаемщиком (при наличии) и АО «ДОМ.РФ»/одним из уполномоченных банков –
АО «Россельхозбанк», ПАО Сбербанк, АКБ «Энергобанк», РНКБ (ПАО), АК БАРС Банк,
ПАО «Дальневосточный банк», Банк «Левобережный» (ПАО), Банк «Центр-Инвест» и соответствовать условиям программы Сельская ипотека АО «Россельхозбанка».

14.

СЕЛЬСКАЯ ИПОТЕКА
ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ И ОБЪЕКТУ НЕДВИЖИМОСТИ
ВОЗРАСТ
от
СТАЖ РАБОТЫ
3 месяца
21 до 75 лет
на последнем (текущем) месте работы
СОЗАЕМЩИКИ
супруг(а)
заемщика (при отсутствии брачного договора/ контракта).
Для увеличения суммы кредита в качестве созаемщика
можно привлечь до 3-х человек (не только родственников)
ДОКУМЕНТЫ
Заявление-анкета
Паспорт гражданина РФ или документ, его
заменяющий (удостоверение личности для лиц, которые
проходят военную службу)
Военный билет или удостоверение
ХАРАКТЕРИСТИКИ ОБЪЕКТА НЕДВИЖИМОСТИ:
граждан, подлежащих первичной постановке на
воинский учет (приписное свидетельство) - для мужчин
в возрасте до 27 лет (включительно)
● Этажность дома не более 2 этажей ( объект «частный дом»)
Документы:
● Обеспеченным централизованными или автономными инженерными
системами (электроснабжение, водоснабжение, водоотведение, отопление,
газификация (при наличии возможности));
● о семейном положении/ наличии детей
● подтверждающие финансовое состояние и трудовую
занятость
● по кредитуемому объекту недвижимости
● Пригодным для постоянного проживания (согласно отчету об оценке)
● Не менее размера, равного учетной норме площади жилого помещения в
расчете на 1 члена семьи, установленной органом местного самоуправления
● Необходима регистрация заемщика в объекте покупки

15.

Программа субсидирования процентной ставки
с Группой «Аквилон»

16.

СПЕЦИАЛЬНАЯ ПРОГРАММА СУБСИДИРОВАНИЯ РСХБ с Группой «Аквилон»
1
место
по вводу жилья в Архангельской области
100
Более
количество построенных объектов
2,0
млн. м2
недвижимости
введено в эксплуатацию
0,1- 2,9%
Семейная ипотека
0,1- 3,8%
Ипотека с Господдержкой
16

17.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
ВОПРОСЫРСХБ
К ОБСУЖДЕНИЮ
ПРОГРАММЫ СУБСИДИРОВАНИЯ
С ПАРТНЕРАМИ БАНКА
БАНК ПРЕДЛАГАЕТ КОНКУРЕНТНУЮ ЛИНЕЙКУ
СУБСИДИРОВАННЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК ДЛЯ
ПАРТНЕРОВ-ЗАСТРОЙЩИКА.
СТАВКИ ОТ 0,1% до 3,8%
ЖК Аквилон Reka (Архангельск)
ЖК ART Line-2 (Архангельск)
ЖК О Берег (Архангельск)
ЖК АквилонTime (Архангельск)
ЖК NEXT-2 (Архангельск
ЖК RIVER PARK (Архангельск)
ЖК Квартал 100 (Северодвинск)
ЖК Море PARK (Северодвинск)
ЖК Море PARK-2 (Северодвинск)
ЖК Аквилон NEO (Северодвинск)
ЖК Аквилон CITY (Архангельск)
ЖК АквилONLINE (Северодвинск)
ЖК WEKING ( Северодвинск)
ЖК Аквилон OSTROV (Северодвинск)
ЖК Аквилон LISTVA (Северодвинск)
17

18.

СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ Партнер-Застройщик-Банк
1
ПОДГОТОВКА
ДОКУМЕНТОВ
Консультирование клиента с
применением калькулятора
матрицы субсидирования
2
ПОДАЧА
ЗАЯВКИ
Заведение заявки через личный
кабинет партнера
https://partners.svoedom.ru/
3
После отправки заявки сообщить в
личные сообщения сотрудника в
Банка по параметрам сделки:
ФИО клиента
Наименование ЖК
Ипотечная программа
Срок кредита
Субсидированная ставка
ОДОБРЕНИЕ
ЗАЯВКИ
На телефон клиента
приходит СМС об одобрении
заявки или об отказе.
В случае одобрения заявки
Вам перезвонит сотрудник
Банка и сообщит параметры
кредита и расходы по сделке
Параллельно уведомляя
партнера об условиях и
параметрах сделки
4
ВЫБОР ОБЪЕКТА
НЕДВИЖИМОСТИ
Партнер осуществляет выбор
объекта совместно с клиентом
В случае технического сбоя поправлять документы в
сканированном виде на адрес
ipoteka@arh,rshb.ru
5
ДОКУМЕНТЫ НА
НЕДВИЖИМОСТЬ
Когда выбран объект
недвижимости, в Банк необходимо
предоставить проект договора
долевого участия.
Готовый комплект в Банк
предоставляете сотрудник партнера
по электронной почте
ipoteka@arh,rshb.ru
6
СОГЛАСОВАНИЕ
ДОКУМЕНТОВ
По результатам согласования ДДУ
сотрудник банка в течении часа
сообщает сотруднику партнера о
положительном решении и
совместно согласовывают дату
подписания ДДУ и кредитнообеспечительной документации
Партнер/Застройщик инициирует
совместно с дольщиком открытие
эскроу-счета
7
ВЫДАЧА
КРЕДИТА
В назначенную дату
осуществляется подписание
кредитно обеспечительной
документации и оплата наличными
расходов по сделке

19.

КОНТАКТЫ
Наш офис в Архангельске
Адрес: г. Архангельск, ул. Карла Либкнехта, д. 34
Ответственные сотрудники:
Главный менеджер
Ведущий менеджер:
Виктория Курямбина
Наталья Чаурова
Моб.: +7 952 252 61 50
E-mail : [email protected]
Моб.: +7 902 193 55 77
E-mail: С[email protected]
E-mail: [email protected]