Расчеты в китайских юанях в ВТБ

1.

РАСЧЕТЫ В КИТАЙСКИХ
ЮАНЯХ В ВТБ

2.

Ввод санкций со стороны США и стран Европы в отношении
всех крупнейших российских банков, отключение SWIFT
Возрастающая
компаний
токсичность
USD/EUR
для
российских
Россия
Острая потребность клиентов в осуществление быстрых и
максимально защищенных платежей
Тренд на «дедолларизацию» экономики
«Сворачивание» расчетов в недружественных валютах
Китай
ВТБ – ВНЕШТОРГБАНК - банк, созданный для поддержки и обслуживания импорта и экспорта в условиях
закрытости экономики и ограничений
ВТБ обладает уникальной автономной инфраструктурой филиалов и дочерних банков в дружественных
странах, а также специальными каналами для независимых трансграничных расчетов
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
ВЭД. ТРАНСФОРМАЦИЯ РЕАЛЬНОСТИ
2

3.

Системы переводов Китая
1
CNAPS (China National Advanced Payment System)
Платежи
между
резидентами
осуществляются через CNAPS
материкового
КНР
ВТБ Шанхай является прямым участником CNAPS
Закрытые каналы связи ВТБ и CNAPS, информация
доступна только участникам сделки и регуляторам
России и Китая
2
CIPS (China International Payment System)*
Трансграничные операции в юанях, когда одна из сторон
является нерезидентом КНР (China Mainland). Для
данного типа операций используется CIPS. Подлежат
валютному контролю по законодательству Китая
ВТБ и ВТБ Шанхай являются непрямыми участниками
CIPS
Банки Китая
документы
CNY
Оншорный (внутренний)
Используется для расчетов внутри Китая.
Внутренние расчеты возможны только в CNY
Виды юаней
Перевести возможно,
только проведя
валютный контроль в
китайском банке
могут
запрашивать
дополнительные
CNH
Офшорный (трансграничный)
За пределами континентальной части КНР все юани
оффшорные.
ВТБ – единственный из российских банков имеет возможность переводить
юань из внешнего офшорного во внутренний оншорный
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЮАНЬ. РАЗБИРАЕМСЯ В ТОНКОСТЯХ
3

4.

Открытие счетов китайским компаниям непосредственно в ВТБ Шанхай – (филиал Банка ВТБ (ПАО) по законодательству РФ и
одновременно самостоятельный банк по законодательству КНР) – уникальная опция
Максимальные защищенные расчеты в рублях и юанях, информация доступна только участникам сделки и регуляторам –
отсутствие рисков в проведении расчетов
Зачисление платежей на счета контрагентов в ВТБ Шанхай в максимально короткие сроки (в режиме «online») – уникальная
опция на рынке
Вариант 1
Вариант 2
Платежи в юанях
Платежи в рублях
Схема проведения исходящих/входящих платежей в юанях внутри
группы ВТБ
Схема проведения исходящих/входящих платежей в российских
рублях внутри группы ВТБ
Резидент РФ
FX RUB/CNH
Резидент РФ
RUB
товары/услуги
CNH
товары/услуги
RUB
ВТБ ШАНХАЙ
CNY
ВТБ ШАНХАЙ
CNY
Резидент КНР
FX RUB/CNY
CNAPS
Резидент КНР
КИТАЙСКИЙ
БАНК*
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
КИТАЙ: РАСЧЕТЫ ВНУТРИ ГРУППЫ ВТБ
Резидент КНР
* - банк на территории континентального Китая
4

5.

Типы счетов в континентальном Китае
Basic Account (основной счет)
General Account (текущий счет)
Первый счет в банке на территории континентального
Китая
Последующие счета в китайских юанях в других банках
континентального Китая
Используется для административно-хозяйственных
расходов
Ограничений по количеству таких счетов нет
Используется для операционной деятельности компании
Единственный счет, с которого могу сниматься наличные
денежные средства
Temporary account (временный счет)
Special account (специальный счет)
Открывается временно
Открывается в соответствии с требованиями
регуляторных органов для специального назначения
средств
Для компании, у которой бизнес лицензия на
определенный срок
Период действия счета не может превышать двух лет
Примеры: счет для вклада в уставный капитал,
международное привлечение средств (кредиты), фонды
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В КИТАЕ: ОСНОВНОЕ
5

6.

Пакет документов и требования для открытия счета
Резидент Континентального Китая
Резидент Гонконга
Нерезидент континентального Китая
Корпоративные документы: бизнес
лицензия, копия бизнес лицензии,
устав, свидетельство о ведении
международной деятельности,
разрешение на создание общества с
иностранными инвестициями (при
наличии)
Корпоративные документы:
свидетельство о регистрации, устав,
выписка из рееста (NNC или NAR1,
справка о регистации (business
registration)
Корпоративные документы:
свидетельство о регистрации, справка о
директорах, устав, выписка из реестра,
структура владения
Требования к документам:
удостоверение подлинности
оригиналов документов сотрудниками
банка, заверение копий документов
печатью компании
Требования к документам: заверение
нотариуса или CPA из Гонконга
Требования к документам: нотариальное
заверение и консульская легализация с
переводом на китайский язык
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В КИТАЕ: ОСНОВНОЕ
6

7.

Преимущества и процесс открытия счетов китайскими компаниями в ВТБ Шанхай
Максимальная сохранность операций при возможных геополитических рисках за счет
использования экосистемы ВТБ
Комфортное операционное время: по китайским юаням (16:30 Шанхай) и прочим
валютам (16:00 Шанхай)
Гарантированные быстрые (в течении дня) трансграничные переводы внутри
экосистемы ВТБ по прямым корреспондентским счетам с использованием собственного
канала передачи электронных сообщений
Открытие счета – дистанционно
На первом этапе – заполнение онлайн-анкеты на сайте: https://vtbbank.cn/open-account/form
Далее – сопровождение сотрудником группы ВТБ «под ключ» бесплатно
Русский/Английский
Китайский/Английский
Елена Федькина
Чжоу Ин (Joey)
[email protected]
[email protected]
+86 187 2110 7502
+86 186 2133 0209
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В ВТБ ШАНХАЙ
7

8.

Счет китайского контрагента открыт в ином китайском банке
Возможен запрос комплаенс-документов со стороны китайского банка, есть риски возврат платежа китайским
банка по внутренней политике комплаенс , сроки исполнения больше
Схема проведения платежей в юанях из ВТБ на счет контрагента,
открытого в ином китайском банке
FX RUB/CNH
CNH
товары/услуги
Резидент РФ
ВТБ ШАНХАЙ
CNY
CNY
CNAPS
Банк-корреспондент
КИТАЙСКИЙ
БАНК*
Резидент КНР
Расчеты в иные китайские банки через ВТБ Шанхай осуществляются через системы CNAPS и CIPS
* - банк на территории континентального Китая
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
РАСЧЕТЫ С КИТАЕМ. ТРЕТЬИ БАНКИ
8

9.

Счета в юанях
Специальные курсы для юаней
Открытие и ведение счетов по специальным тарифам
Индивидуальные котировки у Дилера ВТБ
Депозиты на индивидуальных условиях
«Желаемый курс»
Онлайн курсы, выбор лучших предложений на рынке
Расчеты с зарубежными
контрагентами
В рублях и юанях (материковый Китай)
Персональный эксперт по ВЭД
Без использования SWIFT (по внутреннему каналу ВТБ)
Расчеты «под ключ» внутри банка ВТБ, включая китайский валютный
контроль
Счета в ВТБ Шанхай
Сделки без рисков задержек и отказов, гарантия исполнения
финансовых обязательств
Сопровождение импортеров и экспортеров с учетом
особенностей бизнеса, персональное
консультирование
Многолетний опыт валютного конртроля и ВЭД
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
РЕШЕНИЯ ВТБ ДЛЯ ВЭД С КИТАЕМ
9

10.

Дружественный валютный
контроль
Дополнительные
сервисы
Карточки сделок по внешнеторговым контрактам
Проверка зарубежного партнера
Онлайн помощники, «умные формы» и контроль
ошибок
Экспертиза контрактов
Платежи до 600 тыс. руб. без документов
Таможенные и логистические услуги, организация
перевозок, таможенная карта
Сервис ВБК Онлайн
Личный кабинет
участника ВЭД
Экосистема ВЭД
Систематизация всех сделок, документов, платежей ВЭД
Календарь ВЭД: события и сроки по контрактам, выход на
действия
24/5 Доступ ко всем документам (Досье по сделке)
Документы и платежи «по одной кнопке»
Полезные сервисы: предупреждение о нарушениях,
поступления от нерезидентов
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
РЕШЕНИЯ ВТБ ДЛЯ ВЭД С КИТАЕМ
Лента операций ВЭД
10

11.

Любому клиенту ВТБ предоставляется персональный эксперт валютного
контроля и ВЭД
Персональное обслуживание с учетом особенностей бизнеса
Лучшие эксперты рынка с многолетним опытом
Подберут оптимальные условия обслуживания
Проведут платежи, проверят контракты и документы «под ключ»
Помогут заполнить формы и подготовить документы по ВЭД
Предварительно проверят контракт, предоставят рекомендации
Осуществят профилактику нарушений валютного
законодательства
Составят рекомендации по составлению документов и
документообороту ВЭД
Обучат валютному законодательству
Бесплатно
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ВТБ.
СЕРВИСА
ВТБ.ТРЕНДЫ
ТРЕНДЫ
ВЭД
11

12.

1
«Специальный курс дня» для
экспортеров и импортеров
Возможность покупки/продажи валюты
для внешнеторговых контрактов с
разницей от 50 копеек
Возможности:
Экономия на продаже и покупке валюты:
разница с рыночным курсом от 50 копеек
Устанавливается ежедневно и
автоматически, сделка в пару кликов
Графики котировок валют в сервисе
«Онлайн конверсия» Интернет-Банка СМБ
2
Отмена комиссии за валютный
контроль
Возможность ставить контракты ВЭД на
учет в банке ВТБ и платить где удобно
без лишних затрат*
Возможности:
3
Отмена тарифа 10% от суммы
платежа
С 17.08.2022 отменена комиссия в
размере 10% (пункт 1.5.3.5. Тарифного
Сборника)
Возможности:
Выбор надежного партнера
Укрепление конкурентных позиций Банка
«Мультибанк ВЭД»: возможность оплаты из
любого банка
Экономия времени и денежных средств на
перевод контрактов между банками
Минимизация рисков нарушения валютного
законодательства, связанные с переводом
сделки между банками
Привлечение на обслуживание новых
участников ВЭД, осуществляющих
расчеты в рублях и нац. валютах
Повышение уровня лояльности
действующих клиентов Банка
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
МЕРЫ ПОДДЕРЖКИ КЛИЕНТОВ ВЭД В ВТБ
12
* - для контрактов, стоящих на учете в ВТБ, по которым расчеты осуществляются в других банках

13.

ПРОГРАММА «Льготного кредитования закупок приоритетной импортной продукции»*
Срок кредита
Ставка по кредиту
Льготная: плавающая, но
Срок кредита не ограничен (применяются
не более 0,3*КС** + 3%
условия в рамках ОКП СМБ), при этом, срок
действия льготной процентной ставки
1 год при финансирования импортного
контракта на приобретение продукции
3 года при финансирования импортного
контракта на приобретение продукции,
являющейся
оборудованием
и/или
средством производства)
Сумма кредита
не более 10 млрд. ₽
При
согласовании
Министерством
промышленности и торговли
Российской Федерации по
согласованию
с
Министерством
экономического
развития
Российской Федерации не
более 30 млрд. ₽
Требования к Заемщику:
описаны в п.4 Постановления 895 от 18.05.2022
Цели кредита
Кредит на финансирование импортного
контракта
и/
или
транспортировку
продукции,
являющейся
предметом
импортного контракта и включенной в
перечень приоритетной для импорта
продукции ***
*** продукты питания животного происхождения, прочие
живые растения, семена , плоды и споры для посева;
соки и экстракты растительные; нелетучие жиры и масла
, прочие сахара; продукты , испольхуемые для хранения
животных;
Продукты для промышленного производства ( дрожжи.,
какао масла). итд.
Полный перечень см.в Приложении1 Постановления
895)
Обеспечением может быть:
Товары в обороте, недвижимость, оборудование, транспорт, залог
третьих лиц, поручительство фондов поддержки малого
предпринимательства, гарантии АО «Корпорация МСП», зонтичное
поручительство АО «Корпорация МСП»
*Постановление № 895 от 18.05.2022
** Ключевая ставка Банка России, действующая на день начисления процентов по Кредитному соглашению
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
8 ПРИЧИН
ОСТАВИТЬ ВНЕШНЕТОРГОВЫЙ
КОНТРАКТ В ВТБ
МЕРЫ ПОДДЕРЖКИ
КЛИЕНТОВ ВЭД В ВТБ
13

14.

1
В режиме онлайн: проводятся платежи на счета клиентов в ВТБ Шанхай
2
Надежно: без задержек и отказов, трансграничный платеж внутри банка
3
Автономно: собственный канал расчетов
4
Конфиденциально: операции не проходят и не отображаются в SWIFT и
иных международных системах
5
6
Удобно: сделка и все расчеты по ней в одном банке
Первоклассный сервис «под ключ»: сопровождение экспертами банка на
российской и китайской сторонах на всех этапах, включая открытие счета
7
Выгодно: специальные тарифы рубль/юань, без переплат
финансовым посредникам
8
Уникально: единственный банк в России с валютным контролем на
китайской стороне
#ВТБ.БИЗНЕС С БОЛЬШОЙ ИСТОРИЕЙ
ЮАНЬ. ОСОБЕННОСТИ
РАСЧЕТОВ
ВЭД В ВТБ
КИТАЙ:
8 ПРИЧИН ПРОВОДИТЬ
РАСЧЕТЫ
14

15.

Имя ФАМИЛИЯ- Должность сотрудника
+7 /////
…..@ VTB.RU
ВЭД: ПОДДЕРЖКА
VED_SME@VTB. - ящик поддержки по вопросам ВЭД
RU
Информация и новости на сайте ВТБ в разделе «ВЭД»
Вебинары по Экосистеме ВЭД на «Ближе к Делу»:
https://kdelu.vtb.ru/
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
КОНТАКТЫ
ВЭД: ПОДДЕРЖКА
15

16.

#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ПРИЛОЖЕНИЯ
16

17.

1
Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему
CNAPS) в поле «70: Детали платежа» в следующем формате:
2
В поле «Другая информация» при отправки платежей в китайских
юанях в Китай дополнительно указать код назначения платежа (за
товары и услуги) в следующем формате:
Коды назначения платежа при отправки валютного
перевода в CNY через систему CNAPS
3
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в
справочнике», то поле «57: Банк получателя» необходимо заполнить
вручную, указав:
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать
название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В ВТБ БИЗНЕС
ОНЛАЙН
17

18.

1
2
Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему
CNAPS) в поле «70: Назначение платежа» в следующем формате:
В поле «Дополнение назначения платежа» при отправки платежей
в китайских юанях в Китай дополнительно указать код назначения
платежа (за товары и услуги), выбрав из соответствующего
справочника:
Коды назначения платежа при отправки валютного
перевода в CNY через систему CNAPS
3
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в
справочнике»,
то поле «57: Банк бенефициара» необходимо
заполнить вручную, указав:
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать
название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В BSS
3.17
18

19.

1
Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему
CNAPS) в поле «Назначение платежа» в следующем формате:
2
В поле «Дополнительная информация» при отправки платежей в
китайских юанях в Китай дополнительно указать код назначения
платежа (за товары и услуги), выбрав из соответствующего
справочника:
Коды назначения платежа при отправки валютного
перевода в CNY через систему CNAPS
3
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в
справочнике»,
то поле «57: Банк бенефициара» необходимо
заполнить вручную, указав:
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать
название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В
IBANK
19

20.

1
При заполнении платежного поручения в китайских юанях в
разделе «Отправитель» необходимо выбрать чек-бокс
«Отправить через систему платежей Китая (CNAPS)»
2
3
В поле «57 Банк получателя» необходимо указать код CNAPS
В поле 72 «Дополнительная информация» дополнительно указать код
назначения платежа (за товары и услуги)
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В ИБ
СМБ
Коды
назначения
платежа
при
отправки
валютного перевода в CNY через систему CNAPS
20