Курс по проверке паспорта. Для сотрудников отделений «Ренессанс Кредит»

1.

Курс по
проверке
паспорта
Для сотрудников отделений
«Ренессанс Кредит»
1
Департамент безопасности бизнеса

2.

2
1
Содержание курса:
1
Стандарты и правила заполнения паспорта (стр. 4-14)
Технические средства используемые при проверке
действительности паспорта (стр. 15-16)
2
5
6
3
Защитные элементы в паспорте (стр. 17-19)
4
Виды и признаки подделки паспорта (стр. 20-27)
Алгоритм действий при проверке паспорта на подлинность (стр. 28-30)
Информирование сотрудников ДББ о выявленных паспортах с
признаками подделки (стр. 31-32)
Департамент безопасности бизнеса

3.

3
1
Законодательство о паспорте
В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13
марта 1997 года № 232 «Об основном документе, удостоверяющем личность
гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации»
паспорт гражданина Российской Федерации является основным
документом, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации
на территории Российской Федерации.
Паспорт обязаны иметь все граждане Российской Федерации,
достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории Российской
Федерации.
Положение о паспорте гражданина Российской Федерации, образец
бланка и описание паспорта гражданина Российской Федерации утверждены
Постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 г. №
828.
Департамент безопасности бизнеса

4.

4
Раздел 1
Стандарты и правила
заполнения паспорта
Департамент безопасности бизнеса

5.

5
1
Стандарты и правила заполнения паспорта
Бланк Паспорта гражданина РФ
Бланк Паспорта гражданина Российской Федерации должен быть оформлен на
русском языке и соответствовать единому для всей Российской Федерации образцу.
В настоящее время на территории Российской Федерации действуют Паспорта
гражданина Российской Федерации оформленные на бланках образцов 1997 и
2007 (с изменением в 2018 году текста повторяющейся аббревиатуры на 3
странице) годов.
Действительность паспорта
Срок действия Паспорта гражданина РФ (определяется по дате выдачи Паспорта и
дате рождения его владельца):
- от 14 до 20 летнего возраста;
- от 20 до 45 летнего возраста;
- старше 45 лет – бессрочно.
Номер бланка Паспорта
Номер бланка паспорта состоит из 3-х групп цифр. Первые 2 группы, состоящие из
4 цифр, обозначают серию бланка паспорта (первые две цифры соответствуют
коду, закрепленному за соответствующим субъектом (регионом) Российской
Федерации; вторые две цифры обозначают год выпуска бланка. Год выпуска бланка
может отличаться от года фактической выдачи паспорта), третья группа, состоящая
из 6 цифр, обозначает номер бланка паспорта.
Департамент безопасности бизнеса

6.

6
1
Стандарты и правила заполнения паспорта
До марта 2007г. паспорта гражданина РФ выдавались структурными подразделениями МВД РФ.
Фотография в паспорте только черно-белая. Печать паспортно-визовой службы МВД России черного цвета .
Повторяющаяся аббревиатура «МВД РОССИИ» на 3 стр. паспорта, видимая в УФ диапазоне (присутствует
не всегда).
С марта 2007г. по декабрь 2017г. паспорта гражданина РФ выдавались структурными подразделениями ФМС РФ.
Фотография может быть как цветной, так и черно-белой. Печать ФМС России красного цвета.
Повторяющаяся аббревиатура «ФМС РОССИИ» на 3 стр. паспорта, видимая в УФ диапазоне.
С января 2018г. по настоящее время паспорта гражданина РФ выдаются структурными подразделениями МВД
РФ.
Фотография может быть как цветной, так и черно-белой. Печать МВД России красного цвета .
Повторяющаяся аббревиатура «РОССИЯ» на 3 стр. паспорта, видимая в УФ диапазоне.
На начальном этапе выдачи паспортов, при смене подразделений, возможно присутствие аббревиатуры
«ФМС РОССИИ» на 3 стр. паспорта, видимая в УФ.
*
Допускается незначительное изменение цвета печати из-за выцветания (из черного в темно-синий, из красного в
оранжевый).
** Могут встречаться паспорта, выданные в период с марта по август 2007 года структурными подразделениями МВД
России. Данные паспорта считаются действительными.
Гербовая печать темно-синего цвета,
проставлена паспортно-визовой службой
Гербовая печать черного цвета,
проставлена паспортно-визовой
службой
Гербовая печать красного
цвета, проставлена ФМС
Гербовая печать красного
цвета, проставлена МВД
Департамент безопасности бизнеса

7.

1
7
Правила заполнения паспорта
Документ заполняется одним из способов: либо машинописным, либо рукописным. Смешанное
заполнение не допускается (рис.1 и 2)
На 2 и 3 страницах должно быть единообразное заполнение (шрифт одного вида или почерк
рукописного текста).
Данные на 2 и 3 стр. могут быть внесены заглавными буквами, либо первая заглавная, далее –
строчные.
Поле «Отчество» может быть пустым (рис.3)
Если не известны дд. и мм. рождения гражданина, то в паспорте может быть указан следующий
формат даты рождения (рис.4)
1
сокращенное написание/
написание с маленькой буквы
типа населенного пункта
ДОПУСТИМО
3
2
4
Департамент безопасности бизнеса

8.

8
1
Правила заполнения паспорта
Допустимо внесение в паспорт отметок, записей и личной подписи гражданина шариковой или
гелиевой ручкой синего и черного цвета:
Документ не принимается, если в нем
отсутствует:
Личная подпись владельца
Подпись лица, выдавшего данный документ
Печать органа ПВС (ФМС)
Отметки о месте жительства, семейном положении, воинской обязанности, детях, ранее
выданных паспортах проставляются в паспорте с использованием специального принтера, а при
отсутствии технической возможности – от руки, при помощи пригодных для этих целей
печатающих устройств или клише (штампов).
Иные отметки, за исключением штампов о группе крови, ИНН, о выдаче заграничного паспорта и
паспорта моряка, делают Паспорт недействительным и не принимаются Банком.
Департамент безопасности бизнеса

9.

9
1
Механические повреждения документа
Паспорт принимаем, если имеющиеся в нём
механические повреждения не препятствуют
идентификации Клиента и верификации документа
Допускается отслоение ламинирующей пленки (снизу 3
стр. паспорта) не заходящее на фотографию и
персональные данные владельца
Департамент безопасности бизнеса

10.

10
1
Описание страниц паспорта
(стр. 2 – 3)
Орган, выдавший
паспорт
Дата выдачи паспорта
Серия паспорта
Код подразделения, выдавшего
паспорт
Подпись
уполномоченного
сотрудника
Номер паспорта
Гербовая печать с кодом
органа, выдавшего
паспорт
Подпись держателя паспорта**
Фотография
Личный код*
Ф.И.О. держателя паспорта
Дата рождения
Пол
Место рождения
Зона для внесения
машиносчитываемых
записей.
* в бланках паспортов 2023 года возможно отсутствие поля «Личный код»
** проставление подписи держателя паспорта в поле «личный код» не является основанием
для признания паспорта недействительным. Документ Банком принимается.
Департамент безопасности бизнеса

11.

11
1
Описание страниц паспорта
(стр. 4 – 13)
4-я страница паспорта: без отметок.
5-я – 12-я страница. Штамп о регистрации по месту
жительства. Информация в штампе должна быть
читаема.
13-я страница Паспорта: содержит отметки об
отношении к воинской обязанности граждан,
достигших 18-летнего возраста, выполненные
военным комиссариатом или органом внутренних
дел.
Департамент безопасности бизнеса

12.

12
1
Описание страниц паспорта
(стр. 14 – 17)
14-я и 15-я страницы содержат отметки о
регистрации и расторжении брака,
выполненные соответствующими
органами, осуществляющими
государственную регистрацию актов
гражданского состояния
16-я и 17-я страницы содержат отметки о
детях владельца паспорта (гражданах
Российской Федерации, не достигших 14летного возраста). Допускается
комбинированное заполнение и
исправления, отсутствие или присутствие
печати.
Департамент безопасности бизнеса

13.

13
1
Описание страниц паспорта
(стр. 19)
19-я страница также содержит отметки о выдаче
основных документов, удостоверяющих личность
гражданина Российской Федерации за пределами
Российской Федерации, выполненные органами
внутренних дел или другими уполномоченными
органами (до 01 марта 2007 года) / территориальными
органами Федеральной миграционной службы или
другими уполномоченными органами
(после 01 марта 2007 года).
На паспортах, выдаваемых с 2007 года, на 19й и 20й страницах должна присутствовать
защитная металлизированная нить, меняющая цвет в зависимости от угла зрения.
Сведения о ранее выданных паспортах в обязательном порядке должны вноситься в новый
паспорт владельца с 07.02.2002 года (основание - Постановление №32 от 22.01.2002г. «О
внесении изменений и дополнений в постановление правительства РФ от 08.07.1997г. №828
«Об утверждении положения о паспорте гражданина Российской Федерации»).
Департамент безопасности бизнеса

14.

14
1
Описание страниц паспорта
(стр. 20)
20-я страница – в верхней части 20-ой
страницы бланка Паспорта расположен
типографский рисунок - орнаментальная
Бордюрная полоса с ориентацией по центру,
под рисунком расположено "Извлечение из
Положения о паспорте гражданина
Российской Федерации".
Департамент безопасности бизнеса

15.

15
Раздел 2
Технические
средства
используемые при
проверке
подлинности
паспорта
Департамент безопасности бизнеса

16.

16
1
Возможности оборудования
УФ - детектор (УФ)позволяет осуществить проверку:
в белом проходящем свете:
наличие, качество и рисунок водяного знака (буквы РФ);
в УФ диапазоне:
специальные свойства бумаги / гашение свечения и свечение микроволокон,
свечение скрытых изображений,
свечение прошивной нити,
защитных линий МВД РОССИИ/ФМС РОССИИ/РОССИЯ.
Лупа с увеличением 10 Х (УЛ) позволяет осуществить проверку:
узорчатого орнамента на фотографии,
прошивной нити,
металлографической печати,
микротекста.
ВНИМАНИЕ!
Сотрудник обязан проверить предъявленный Клиентом паспорт с помощью УФ - детектора
и увеличительной лупы.
Департамент безопасности бизнеса

17.

17
Раздел 3
Защитные элементы
в паспорте (видимые в УФ)
Департамент безопасности бизнеса

18.

18
1
Защитные элементы в паспорте
(видимые в УФ)
Надпись «ПАСПОРТ» на
стр. 2
Защитные волокна
светло-зеленого, желтого и
красного цветов
Надпись «РОССИЯ» на
стр. 3
Повторяющаяся
аббревиатура на
паспорта
• «МВД
3
стр.
РОССИИ»,
в
до
паспортах выданных
2007 года (присутствует не
всегда)
• «ФМС
РОССИИ»,
паспортах выдаваемых
2007 по 2018 гг.
в
с
• «РОССИЯ», в паспортах
ВНИМАНИЕ!
Яркое свечение страниц
паспорта – один из
признаков полной подделки
документа.
выдаваемых с 2018 г. по
настоящее время.
* Могут встречаться паспорта,
выданные в 2018 году, с
повторяющейся
аббревиатурой
«ФМС РОССИИ»
Департамент безопасности бизнеса

19.

19
1
Защитные элементы в паспорте
(видимые в УФ)
Бланк сшит нитью из 2 сложений, которая светится (люминесцирует) в
ультрафиолетовом диапазоне красным или зеленым цветом (см. между стр.
10 и 11).
зеленым цветом в УФ светится
прошивная нить в паспортах
выданных с 1997 по 2007гг.
красным цветом в УФ светится прошивная
нить в паспортах выданных с 2007 по н/в
Поддельный бланк
(прошивная нить в УФ не светится или
светится другим цветом отличным от
оригинального)
Департамент безопасности бизнеса

20.

20
Раздел 4
Виды и признаки
подделки паспорта
Департамент безопасности бизнеса

21.

21
1
Виды подделок
Полная:
Изготовление или подбор всех составных частей
документа: бумаги, бланка, рукописного текста,
удостоверительных средств (подписи, печати,
штампа)
Частичная:
Подчистки
Химическое травление текста документа
Дописки, допечатки, исправления текста
Замена частей документов
Подделки подписей, оттисков печатей и
штампов
Департамент безопасности бизнеса

22.

22
1
Признаки подделки
Отсутствие рельефности изображений текста
«Паспорт гражданина Российской Федерации» на 1ой странице (текст и изображенный под этими словами
типографский рисунок должны быть выполнены
металлографическим способом печати, определяемым
на ощупь) (проверяется с помощь УЛ).
Отсутствие микротекста: Линии на страницах 2 и 3, на
которых указаны личные данные владельца, содержат
микротекст из повторяющихся слов «паспорт», «дата»,
«код», «имя» и др. (проверяется с помощь УЛ).
Бумага листов в паспорте на ощупь аналогична
купюрной бумаге (шероховатая, имеет гашение
свечения). Полностью поддельный документ имеет яркое
свечение бумаги (на ощупь бумага гладкая). (проверяется с
помощью УФ)
Департамент безопасности бизнеса

23.

23
1
Признаки подделки
Отсутствие свечения либо имитация
свечения прошивной нити (проверяется с
помощью УФ)
Отсутствие в правом верхнем углу 3 стр.
Паспорта образца 2007 года элемента,
имеющего форму окружности, с буквами
"РФ. (в зависимости от угла зрения
элемент меняет свой цвет с пурпурного
на зеленый). На бланке паспорта образца
1997 года такой элемент отсутствует.)
(проверяется визуально).
Департамент безопасности бизнеса

24.

24
1
Признаки подделки
Размытие полос свечения с повторяющейся
аббревиатурой МВД РОССИИ (при наличии)/ФМС
РОССИИ/РОССИЯ на 3-й странице (проверяется в УФ
диапазоне).
Нарушение защитной сетки (если произошла замена
фотографии, то узор на рамке фото будет нарушен).
(проверяется визуально и с помощью УЛ).
Ярко выраженный белый фон фотографии в
паспортах выданных 5 лет назад и более также может
указывать на замену фото в паспорте. (проверяется
визуально).
Департамент безопасности бизнеса

25.

25
1
Признаки подделки
Наличие второй пленки наклеенной
поверх основной на 3 станице паспорта.
Оригинальная ламинаторная плёнка на 3-й
стр. прошита в паспорт, а её край выходить
между стр. 18-19. При замене фото на 3-й
стр. наклеивается дополнительная плёнка
(скрывает надрезы вокруг фото).
Обнаружить её можно на сгибе 3 стр.
(проверяется визуально и с помощью ногтя).
Повторное наклеивание плёнки после
замены фото. В данном случае может
наблюдаться жесткость пленки, нарушение
защитных линий МВД или ФМС России (их
размытие, обрыв на фото). Кроме того в
ультрафиолете будут заметны белые пятна.
(проверяется с помощью УФ).
Департамент безопасности бизнеса

26.

26
Признаки подделки
Отсутствие голографических элементов*
(изображение герба и букв РФ) на
ламинаторной плёнка на 3-й стр. паспорта
образца 2007 года. (проверяется визуально).
*
В паспортах образца 1997 года голографические
элементы на ламинаторной плёнка отсутствуют, Сама
пленка тоньше, чем пленка на паспортах образца 2007
года.
Изменение первоначального содержания
паспорта, выполненные способом
подчистки, исправления, дописки, травления
смывания изображения и т.д. (проверяется с
помощь УФ, УЛ и визуально).
1

27.

27
1
Признаки подделки
Несоответствие возраста клиента на фото,
фактическому возрасту на дату получения паспорта (на
дату выдачи паспорта клиенту 23 года) (проверяется
визуально).
Департамент безопасности бизнеса

28.

28
Раздел 4
Алгоритм
действий при
проверке
паспорта
Департамент безопасности бизнеса

29.

29
1
Алгоритм действий при проверке паспорта
При проверке паспорта особое внимание необходимо уделить 3-й страницы, т.к. подделка чаще
всего связана с заменой фото в паспорте, который был утрачен или похищен.
При проверке паспорта 2 и 3 страницы должны быть освобождены от обложек/файлов.
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
Необходимо проверить:
Соответствие клиента с фото в паспорте, соответствие возраста и возрастные изменения
(визуально);
Соответствие номера паспорта на всех страницах паспорта, наличие недопустимых отметок и
записей (визуально);
Качество бумаги страниц паспорта (альбомная или купюрная) (на ощупь и с помощью УФ);
Целостность и однородность ламинаторной плёнки по линии сшива и периметру фотографии
(визуально и с помощью ногтя от сгиба 3 стр.);
2,3 страницы и прошивную нить в УФ-детекторе (с помощью УФ и УЛ);
Наличие и хаотичное расположение защитных волокон светло-зеленого, желтого и красного
цветов на всех страницах паспорта (с помощью УФ);
Защитные элементы с помощью лупы с увеличением 10 Х (металлографическая печать, узорчатый
орнамент на фотографии, микротекст).
Департамент безопасности бизнеса

30.

1
30
Процедура идентификации клиента
Сотрудник Банка сверяет клиента с фото в паспорте (черты
лица, возрастные изменения)
верно
Сотрудник Банка сверяет ФИО, дату рождения, адрес
регистрации с информацией, озвученной клиентом устно
Два разных
человека
Неверно
верно
Сотрудник Банка проводит полную проверку паспорта, в том
числе с помощью УФ-детектора, на предмет возможной
подделки
Неверно
верно
Сотрудник Банка сверяет телефон и фото клиента с уже
имеющейся информацией в MCO (ранее выданные
кредиты).
верно
На этапе выдачи кредита Контролёр проводит проверку
паспорта с помощью увеличительной лупы
верно
Оформляет кредит
Неверно
Необходимо направить запрос
на дополнительную проверку
в ДББ на соответствующие
рассылки:
Москва и МО:- #
Security.moscow;
СЗО - # NorthWest Regional
Security,
Урал - # Ural Regional Security;
Сибирь и ДВ - # Siberian Regional
Security;
Центр - # Central Regional
Security;
Поволжье - # Povolzhye Regional
Security;
Юг - # South Regional Security.
Дальний Восток - # DV Regional
Security

31.

31
Раздел 5
Информирование
сотрудников ДББ о
выявленных
паспортах с
признаками подделки
Департамент безопасности бизнеса

32.

32
1
Информирование сотрудников ДББ о выявленных
паспортах с признаками подделки
Сотрудники Банка, в случае выявления паспорта имеющего признаки подделки,
обязаны незамедлительно проинформировать своего руководителя и сотрудников
Департамента Безопасности бизнеса направив информацию и скан 2,3 страниц
паспорта на рассылки:
Москва и МО - # Security.moscow;
СЗО - # NorthWest Regional Security,
Урал - # Ural Regional Security;
Сибирь и ДВ - # Siberian Regional Security;
Центр - # Central Regional Security;
Поволжье - # Povolzhye Regional Security;
Юг - # South Regional Security.
Дальний Восток - # DV Regional Security
Департамент безопасности бизнеса

33.

Спасибо за
внимание!
33
Департамент безопасности бизнеса