Открытие дополнительного филиала «Универсального банка» на Дальнем Востоке

1.

Открытие дополнительного
филиала «Универсального банка»
на Дальнем Востоке
ФИО
Группа

2.

Описание содержания проекта
▪ 1. Бизнес-цель
▫ Расширение сферы деятельности «Универсального банка»
на территории Дальнего Востока
▪ 2. Цель проекта
▫ Открытие дополнительных офисов «Универсального банка»
со сформированным штатом и необходимым оборудованием
в городах Дальнего Востока с населением от 150 тыс. чел
▪ 3. Критерии успешности проекта
▪ Открытые и функционирующие филиалы «Универсального
банка» не позднее следующего календарного года.
Дополнительный критерий: увеличение выручки «Универсального
банка» за счет расширения сферы деятельности
2

3.

Описание содержания проекта (2)
▪ 4. Основные задачи и результаты
№
Задача
Планируемый результат
1
Увеличение присутствия
Банка в регионах
дополнительные офисы «Универсального банка» со
сформированным штатом и необходимым оборудованием в
городах Дальнего Востока
2
Меры по увеличению
капитала Банка
Прогнозируемые коэффициенты адекватности регулятивного
капитала и капитала 1 уровня Банка на конец 2024 года составят
16,94% (при нормативе 13%) и 12,70% (при нормативе 10,0%).
3
Кредитование
Банк активно предоставляет кредитные услуги, портфель
выданных кредитов достаточно хорошо диверсифицирован,
рисковый профиль кредитного портфеля стабилен и соответствует
регуляторным параметрам.
3

4.

Описание содержания проекта (3)
▪ 5. Описание продукта проекта
▫ Дополнительные офисы «Универсального банка» со
сформированным штатом и необходимым оборудованием в
городах Дальнего Востока с населением от 150 тыс. чел
▪ 6. Ограничения проекта
▫ Ограничения на затраты – 2 000 000 рублей
▫ Организационные и другие ограничения –отсутствуют
▫ Некоторые сотрудники доберутся до места назначения на
своем транспорте, в связи с этим получится сократить
расходы на транспортные услуги
4

5.

Описание содержания проекта (4)
▪ 7. Границы проекта
▫ Дополнительный филиал на Дальнем Востоке следует
открыть до 31.01.2024 года
▪ 8. Допущения проекта
▫ В случае возникновения каких- либо форс – мажорных
обстоятельств, сроки открытия дополнительного филиала на
Дальнем Востоке можно продлить.
5

6.

ОЦЕНКА РИСКА
Сильные стороны проекта:
Слабые стороны проекта:
постоянный растущий спрос на кредитные продукты;
большой выбор каналов продаж и поставок услуг;
быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку
конкуренция со стороны кредитных
кооперативов, МФО и финансовых
посредников;
возможность формирования индивидуального подхода
к запросам клиентов по ассортименту услуг
и их объему.
некачественная работа персонала, в том
числе нарушения режима
конфиденциальности;
Возможности проекта:
расширение бизнеса за счет увеличения видов
оказываемых услуг финансового посредничества —
страхование, управление активами;
Угрозы проекта:
относительно высокая конкуренция на рынке
кредитования среди банков;
общее повышение ставок кредитования;
Повышение арендной платы или
расторжение договора аренды офиса;
возможность работы с корпоративными клиентами;
возможность создания сопутствующих видов бизнеса —
например, брокеридж на рынке ценных бумаг,
доверительное управление активами, в том числе
и недвижимостью.
Снижение кредитной активности или
платежеспособности, как населения, так
и коммерческого сектора, общее снижение
спроса на кредитование.
6

7.

Иерархическая структура работ по
проекту
открытие
дополнительного
филиала
"Универсального банка"
на Дальнем Востоке
решить
организационные
моменты
найти здание,
площадь, для
размещения
филиала банка
подобрать
сотрудников для
нового филиала
решить
документальные
вопросы
зарегистрировать
филиал на
территории
Дальнего Востока
подготовить
необходимый пакет
документов для
работы филиала
7

8.

Сетевой график реализации проекта
▪
Продолжительность каждой работы на сетевой матрице
определяется расстоянием по сплошной линии между центрами
двух событий, заключающих эту работу (стрелку), в проекции на
горизонтальную ось времени.
8

9.

Примерный бюджет проекта
Инвестиции на открытие дополнительного филиала на Дальнем Востоке
Регистрация компании, включая получение всех разрешений
50 000
Подготовка помещения, дизайн.
200 000
Расходы на страхование
200 000
Создание сайта плюс реклама на первый месяц
70 000
Закупка оборудования, расходных материалов
970 000
Прочие расходы, включая логистику
30 000
Итого
1 520 000
9

10.

Примерный бюджет проекта
Ежемесячные затраты
ФОТ (включая отчисления)
284 673
Аренда помещения (50 кв. м.)
75 000
Амортизация
19 444
Коммунальные услуги
10 000
Реклама
50 000
Бухгалтерское сопровождение
20 000
Закупка расходных материалов и затраты на сопровождение кредитных сделок
1 264 329
Расходы на программное обеспечение
30 000
Итого
1 753 447
10

11.

Примерный бюджет проекта
График платежей
Дата платежа
Сумма в рублях, в том
числе НДС
Остаток
10.01.2024
380000,00
1 520 000,00
10.02.2024
380000,00
1140000,00
10.03.2024
380000,00
760000,00
10.04.2024
380000,00
380000,00
10.05.2024
380000,00
0
11

12.

Внесение изменений в проект
Название проекта
Дата подачи запроса на изменения:
Название изменения,
Порядковый номер изменения, Кем
инициировано изменение (имя и контактная
информация)
Категория изменения
Описание предлагаемого изменения,
События, которые привели к внесению
изменений.
Обоснование необходимости изменений.
12