Факторинг в предпринимательстве

1.

Факторинг в предпринимательстве
Что такое факторинг?

2.

Факторинг в предпринимательстве
Факт оринг – это разновидность торгово-комиссионной операции, сочетающейся с
кредитованием оборотного капитала клиента через покупку фактор-компанией счетов
клиента.
Факт оринг – один из элементов универсальной системы финансового обслуживания
клиентов, включающей бухгалтерское, информационное, рекламное, сбытовое,
транспортное, страховое, кредитное и юридическое обслуживание. За самим клиентом
остается практически только производственная функция.
Распространение факторинговых операций связано с тем, что в современных условиях
обычный срок платежа колеблется от 1 до 3 мес. Е сли банк оплачивает требования по
таким платежам сразу, то есть используется условие сконт о (от итал. sconto – скидка с
цены), то оборачиваемость средств увеличивается.
Факт оринг овые операции могут быть внут ренними и международными. В том случае,
если фирма-поставщик и ее клиент, то есть стороны по договору купли-продажи, а также
факторинговая компания находятся на территории одной страны, – это внут ренний
факт оринг. Е сли же участники факторингового соглашения находятся на территории
разных стран, – это международный факт оринг.

3.

Как работает факторинг?

4.

Преимущества ф акторинга:
1
Улучшение ликвидности: Факторинг позволяет предпринимателям
получить доступ к дополнительным средствам, используя свою
дебиторскую задолженность в качестве залога. Это помогает
улучшить оборотные средства и ликвидность предприятия.
2
Сокращение рисков неуплаты: Факторинг обычно включает в себя
услуги по кредитному анализу дебиторов, а также защиту от неуплаты.
Это позволяет сократить риски неуплаты счетов и связанные с этим
убытки для предпринимателя.
3
Увеличение оборотного капитала: Получение средств от факторинга
позволяет предпринимателям быстро получить доступ к средствам и
использовать их для роста бизнеса, закупки инвентаря, уплаты счетов
и т.д.
4
Улучшение управления дебиторской задолженностью: Факторинг
включает в себя аутсорсинг управления дебиторской
задолженностью, что позволяет предпринимателям сосредоточиться
на своем бизнесе, не тратя время и ресурсы на взимание платежей.
5
Гибкость ф инансирования: Факторинг может быть гибким
инструментом финансирования, который растет вместе с бизнесом
предпринимателя и позволяет адаптировать условия финансирования
к его потребностям.

5.

Недостатки факторинга:
1
Дополнительные расходы: Факторинг обычно связан с определенными комиссиями
и сборами, что может увеличить общие расходы для предпринимателя по
сравнению с традиционными способами финансирования.
2
Потеря контроля над дебиторской задолженностью: Предприниматель может
потерять контроль над процессом взимания платежей и взаимоотношениями с
дебиторами, поскольку фактор берет на себя эти функции.
3
Ограничения по категориям дебиторов: Некоторые факторинговые компании могут
иметь ограничения по категориям дебиторов, что может ограничить доступ
предпринимателя к финансированию.
4
Риск связанный с выбором факторинговой компании: Неправильный выбор
факторинговой компании может привести к негативным последствиям, включая
высокие комиссии, плохое качество обслуживания или даже потерю дебиторской
задолженности.

6.

Примеры использования ф акторинга
Малый бизнес в сфере услуг: Небольшие
компании, такие как рекламные агентства,
консалтинговые фирмы или поставщики услуг,
могут использовать факторинг для улучшения
ликвидности и увеличения оборотного капитала.
Факторинг позволяет им получить доступ к
дополнительным
средствам
на
основе
выставленных счетов.
Оптовые и розничные компании: Оптовые и
розничные компании, продающие товары на
условиях кредита, могут использовать
факторинг для ускорения оборота капитала.
Факторинг позволяет им получить средства на
основе дебиторской задолженности и
использовать их для закупки нового товара или
расширения бизнеса.
Международная
торговля:
Компании,
занимающиеся международной торговлей, могут
использовать факторинг для сокращения рисков
неуплаты и улучшения управления дебиторской
задолженностью.
Факторинговая
компания
может обеспечить защиту от валютного риска и
проблем с взысканием платежей от иностранных
клиентов.
Производственные компании: Компании,
занимающиеся производством товаров, такие
как производители оборудования или
строительные компании, могут использовать
факторинг для финансирования больших
заказов или обеспечения денежных средств на
оплату материалов и зарплаты.

7.

Как выбрать факторинговую компанию?
Опыт и репутация
Гибкие условия
Поиск компании с
Компания должна
долговечной репутацией и
предоставлять гибкие
Важна отзывчивая и
уважением в индустрии.
условия и
профессиональная
персонализированные
поддержка от
решения под нужды
факторинговой компании.
вашего бизнеса.
Коммуникация и
поддержка

8.

Риски и ограничения факторинга
Потеря контроля
Неуплата
Стоимость
Клиентские отношения
В случае неуплаты долгов,
Финансовые расходы могут
могут пострадать из-за
факторинговая компания
быть выше по сравнению с
вмешательства
может потребовать
банковским
факторинговой компании.
возмещение у
финансированием.
предприятия.