Как не стать жертвой финансовых мошенников? Виды мошенничества

1.

Как не стать жертвой
финансовых
мошенников

2.

Цель исследования:
- изучить возможные виды финансового
мошенничества
- способы защиты от мошенников
- создать памятку по финансовому
мошенничеству

3.

Задачи исследования:
- изучить понятие и виды финансового
мошенничества
- провести социальный опрос среди
обучающихся 5 класса и знакомых на тему
исследования
- сформулировать рекомендации по
оперативному выявлению финансового
мошенничества

4.

Методы исследования:
• изучение теоретического материала о
финансовом мошенничестве;
• анкетирование одноклассников;
• анализ полученных результатов.

5.

Гипотеза исследования:
информирование граждан о видах и
способах финансового мошенничества
является действенным способом
снижения количества жертв финансовых
мошенников

6.

Финансовое мошенничество
Финансовое мошенничество – совершение
противоправных действий в сфере денежного
обращения путем обмана, злоупотребления
доверием и других манипуляций с целью
незаконного обогащения.

7.

Основные общие признаки указывающие
на риски финансового мошенничества
вознаграждение существенно превышает деловую практику
по данному типу сделок;
необходимость
мгновенного
принятия
сложного
финансового решения;
несоответствие складывающейся ситуации стандартной
схеме;
использование технологий «социальной инженерии» и
манипулирование такими интересами как жадность, желание
быстро разбогатеть, зависть;
предложение решить все финансовые проблемы в короткий
срок;
необходимость первоначальных выплат или взносов;
анонимность контрагента;

8.

Мошенничества с банковской картой
Мы используем карту для того
чтобы:
• Снять наличные в банкомате;
• Оплатить товары и услуги в
магазинах, ресторанах и т.п.;
• Оплатить товары и услуги в
сети Интернет.
8

9.

Мошенничество с помощью
«фишинга»
Фишинг – чаще всего подстановка
ложного сайта мошенников вместо
сайта интернет-магазина с целью
получить введенные клиентом для
совершения операции реквизиты карты
с их дальнейшим использованием
злоумышленниками как правило в сети
интернет.

10.

Как распознать мошенника?
• Предложение сверхвыгодных условий сделки.
• Необходимость быстрого принятия решения.
• Форма общения – панибратство.
• Демонстративная роскошь и
интеллект.
• Исполнение роли «важного
человека».
• Предоставление копий
документов, подтверждающих
реальность и надежность
компании.

11.

Финансовые пирамиды
Постоянное привлечение денежных
средств
• Финансовая пирамида – это социально-экономическая система,
основывающаяся на постоянном привлечении денежных средств
участников под обещания нерыночно высокой доходности, без реальной
деловой цели инвестирования
Доход есть пока существует приток
денег
• Доход организаторов пирамиды и
выплаты
инвестиционного
дохода
Стимулирование
притока денег
из
участникам
до тех пор
взносовформируется
новых участников
пока
приток пирамидах
от новых
• В существует
многоуровневых
участников
привлечение участников стимулируется

12.

Финансовую пирамиду можно
заподозрить, если имеет место:
• Массированная реклама.
• Сокрытие подробностей деятельности.
• Малые суммы участия в системе.
• Высокие проценты
вложения средств.
• Навязчивая агитация
и убеждение.

13.

Практическая часть

14.

15.

16.

0
ЗНАЕШЬ ЛИ ТЫ КУДА
НАДО ОБРАЩАТЬСЯ В
СЛУЧАЕ
МОШЕННИЧЕСТВА?
СТАЛКИВАЛСЯ ЛИ ТЫ В
ЖИЗНИ С ИНТЕРНЕТМОШЕННИЧЕСТВОМ?
ЗНАЕШЬ ЛИ ТЫ, ЧТО
ТАКОЕ ИНТЕРНЕТ
МОШЕННИЧЕСТВО?
Опрос «как не стать жертвой мошенников»
17
15
14
2
3
да
нет

17.

Подписывался ли ты на платные рассылки в интернете? И
пострадал ли от этого?
да, но пострадал
0%
нет, не подписывался
41%
да, но не пострадал
59%
да, но не пострадал
нет, не подписывался
да, но пострадал

18.

16
10
7
1
да
нет

19.

Где Вы приобрели основную массу информации о способах
не попасть в ловушки мошенников?
из открытых источников,
направленных на повышение
финансовой грамотности
6%
35%
29%
из личного опыта семьи и
знакомых
на уроках финансовой
грамотности
я такой информацией не
обладаю
30%

20.

Общие правила как уберечься от мошенников:
• В России существуют несколько органов, которые обеспечивают
защиту граждан: полиция, прокуратура и суд. Важно сразу обратиться
в структуры, если был совершен факт мошенничества;
• Перед снятием денег в банкомате нужно его осмотреть. Клавиатура
не должна шататься и не должно быть посторонних предметов;
• Набирая ПИН-код нужно прикрыть клавиатуру рукой;
• Нужно подключить мобильный банк и СМС-уведомления;
• Никому не сообщать код для подтверждения операций, который
приходит по СМС;
• Не терять карту;
• Не переходить по неизвестным ссылкам и не перезванивать на
сомнительные номера;
• Никому не сообщать персональные данные, пароли и коды
• Если сообщают, что неприятности у родственников, связаться с ними;
• Установить антивирус;
20

21.

Абсолютно каждый человек может стать жертвой мошенников и важно, чтобы они
знали, как защитить себя, даже если уже попали в сети к мошенникам.
В ходе моего исследования были решены следующие задачи:
1. изучено понятие и виды финансового мошенничества;
2. рассмотрены примеры финансового мошенничества;
3. проведен социальный опрос среди обучающихся 5 класса и знакомых на тему
исследования;
4. сформулированы
рекомендации
по
оперативному
выявлению
финансового
мошенничества.
5. Создана памятка по финансовому мошенничеству
Цель проекта достигнута.
Гипотеза подтверждена: количество обманутых людей станет меньше, если они
будут знать, как не попасться в руки мошенников.
.