Финансовое мошенничество

1.

slidesmania.com
Финансовое
мошенничество
Работу выполнили
студентки
группы 3521Б1ПИ1
Тюрина Н.С.
Шибаева А.А.

2.

slidesmania.com
Содержание
1. О финансовом мошенничестве
2. Предпосылки роста финансового
мошенничества в современном мире
3. Виды финансового мошенничества
4. Приемы мошенников
5. Как не стать жертвой кибермошенников
6. Что делать при обмане
7. Статистика
8. Повышение финансовой грамотности
населения

3.

О финансовом
мошенничестве
slidesmania.com
Финансовое
мошенничество
—
совершение противоправных действий в
сфере
денежного
обращения
путем
обмана, злоупотребления доверием и
других манипуляций с целью незаконного
обогащения.

4.

slidesmania.com
Предпосылки роста финансового
мошенничества в современном мире
Увеличение объема финансовых транзакций у каждого из нас;
Снижение возраста участников товарно-денежных и иных видов
сделок;
Разнообразие видов денег и ценных бумаг;
Повышение доступности и конфиденциальности персональных
данных;
Увеличение объема сделок вне личного контакта участников
(Интернетторговля);
Исчезновение границ для свободного перемещения денег,
товаров, услуг в процессе глобализации (рост транснациональной
финансовой преступности);

5.

slidesmania.com
Виды финансового мошенничества
Корпоративное
мошенничество
Превышение
должностных
полномочий,
злоупотребление
ситуацией
или
властью
отдельными лицами или группой людей, имеющих
доступ к управлению или рычагам воздействия
корпорации, приведшие к информационным
утечкам, разглашению тайны, финансовым
махинациям, личному обогащению, получению
привилегий.
Кибермошенничество
1. Фишинг.
2. Скимминг.
3. Рэнсомвар.
Социальное мошенничество
Социальная инженерия — это наука,
позволяющая найти коммуникации с людьми и
выяснить, что вам необходимо. Она широко
применяется в теории защиты информации и
выступает
как
психологическое
манипулирование
людьми
с
целью
совершения определенных действий.
С кредитными организациями
1. Мошенничество
кредитовании.
при
2. Мошенничество при рассчетнокассовом обслуживании.
3. Мошенничество с
депозитами

6.

slidesmania.com
Приемы мошенников
Звонки на телефон и письма
в мессенджерах
Финансовые
пирамиды
Звонят и представляются сотрудниками
службы безопасности банка или полиции.
Их цель — запугать и на этом фоне
выведать конфиденциальную информацию
или получить деньги.
Предлагают вступить в финансовую
организацию и обещают огромный
доход, — надо только внести
стартовый
взнос.
За
каждого
приведённого друга — процент.
Реальной
экономической
деятельности не ведут, а скрываются
вместе со всеми деньгами
Предложение внести
предоплату за товар или
услугу
Кража персональных данных
карты или счёта
Они просят вас заранее оплатить
часть
или
полную
стоимость.
Обосновывают это чаще всего тем,
что товар или
услуга очень
популярные и вы их как будто
бронируете.
Они могут установить на банкомат
специальные накладки или камеру
для считывания вводимых данных, а
также просто подглядывать, стоя у
вас за спиной, попала в руки
посторонним.
Сайты-клоны и
фейковые сайты
Сайты, которые маскируются под
сайты
реально
существующих
компаний,
—
тогда
человек
оплачивает товар или услугу, а по
факту её не получает.

7.

Как не стать жертвой
кибермошенников
По любым вопросам о картах и счетах
сами звоните на горячую линию своего
банка
Если вам сообщают, будто что-то
случилось с родственниками, срочно
свяжитесь с ними напрямую
Никому не сообщайте и не вводите на
сомнительных сайтах личные данные (из
паспорта и других документов) и полные
данные карты, включая три цифры с
оборота и срок действия
slidesmania.com
Не переходите по ссылкам от незнакомцев и
не перезванивайте по неизвестным номерам
Скачивайте приложения и программы только
в официальных онлайн-магазинах
Не храните данные карт на компьютере или в
смартфоне
Установите
на
всех
своих
гаджетах
антивирус и регулярно его обновляйте

8.

slidesmania.com
Что делать при обмане
Куда обратиться:
В банк
По закону банки обязаны вернуть клиенту незаконно
списанные средства, если не докажут, что клиент сам
нарушил правила использования карты
п. 15 ст. 9 закона «О национальной платежной системе»
В полицию
Кража денег — преступление, и им должна заниматься
полиция. Когда дежурный в отделении полиции примет
заявление, он выдаст вам талон-уведомление. Это
означает, что заявление принято
Оставьте заявление о действиях мошенников
По телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47
На сайте МВД
В отделении полиции по месту жительства
Особые случаи:
Если потеряли телефон
Позвоните в банк и заблокируйте карты
Через мобильного оператора заблокируйте симкарты
Замените сим-карту и затем через банк замените
привязанный к карте номер
Если был обман с товаром или услугой
Обратитесь в банк с заявлением о чарджбэке —
оспаривании платежа. К заявлению приложите
доказательства, что не получили оплаченный товар
или услугу — чеки, скриншоты переписки, фото,
распечатки звонков. Платёжная система рассмотрит
запрос — если он будет удовлетворён, деньги вернутся
на карту

9.

Статистика
slidesmania.com

10.

Повышение финансовой
грамотности населения
Стратегия повышения финансовой грамотности и
формирования финансовой культуры до 2030 года.
Онлайн-занятия Банка России по финансовой
грамотности.
Игра “Грабли” на сайте fincult.info.
Проект «Вагон финансовой грамотности».
slidesmania.com

11.

Источники
slidesmania.com
1. Тарасов, А. Н. Современные формы корпоративного мошенничества : практическое пособие / А. Н.
Тарасов. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 320 с. — (Профессиональная практика). — ISBN
978-5-534-00449-6. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL:
https://urait.ru/bcode/536596 (дата обращения: 16.05.2024).
2. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 24.10.2023 № 2958-р «Об утверждении
Стратегии повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030
года»
3. Финансовое мошенничество | Портал государственных услуг Российской Федерации (gosuslugi.ru)
4. Мошенничество
на
финансовом
рынке
и
способы
его
предупреждения
URL:
https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-na-finansovom-rynke-i-sposoby-ego-preduprezhdeniya1/viewer (дата обращения: 16.05.2024).
5. Финансовое мошенничество в 2024: виды, схемы, статистика URL: https://partner24.ru/finansovoemoshennichestvo-v-2023-2024-gg/ (дата обращения: 16.05.2024)
6. Информационно-просветительский ресурс Финансовая культура URL: Fincult.info (дата обращения:
16.05.2024)
7. Банк России URL: https://cbr.ru/press/regevent/?id=43231 (дата обращения: 16.05.2024)

12.

slidesmania.com
Спасибо за
внимание!
Берегите себя и своих близких