Оценка эффективности

1. Оценка эффективности

2.

Предлагаемая формула отлично подходит для оценки любого сектора/ниши/отдела. Каждая
составляющая учитывает интересующую конкретно нас специфику. Например, оператор
оценивает, сколько его инструмент экономит часов конкретному специалисту, конвертирует
это в денежный эквивалент и добавляет в расчеты. При этом, доказать объективно, насколько
его продукт сократил прямые издержки не может, а значит и в формуле эта переменная
фигурировать не будет.
Декомпозиция TCOR:
Прямые расходы: Основная цена, которую вы платите поставщику (страховая премия, цена товара, стоимость лицензии).
Удержанные потери: Расходы, которые не покрыты контрактом или возникли из-за его условий (франшизы, штрафы, убытки сверх
лимитов, ошибки в ТЗ)
Операционные расходы: Прямые затраты на содержание процесса — ФОТ сотрудников, ИТ-системы, услуги консультантов.
Косвенные потери: Упущенная выгода, репутационный ущерб или простои из-за неэффективности процесса.

3.

1. C_Financing​ (Прямые затраты): прямые расходы на получение продукта, услуги, комиссии посредников или банковских гарантий.
2. C_Retained​ (Удержанные убытки): расходы, которые компания несет самостоятельно. Это могут быть дефекты товара, не покрытые
гарантией, брак, простои из-за недопоставок.
3. C_RiskControl​ (Расходы на контроль): затраты на превентивные меры, такие как аудит поставщиков, Quality Control, защита IT-систем.
4. C_Admin​ (Административные расходы): включает фонд оплаты труда (ФОТ) вовлеченных сотрудников (юристов, риск-менеджеров,
закупщиков), стоимость ИТ-систем учета и оплату услуг внешних консультантов. Именно в этой категории автоматизация дает
наибольший эффект, сокращая рутину в разы.
5. C_Indirect​ (Косвенные потери): скрытые издержки, такие как простой производства (business interruption), репутационный ущерб,
снижение производительности труда и потеря рыночной доли.

4. Операционные расходы

Затраты = (Часы Х Ставка Х Мультипликатор*)
Сбор статистики
Сбор данных, актуализация баз,
переписка с отделами.
40 часов (Специалист)
Запрос предложений
Подготовка ТЗ, тендерной
документации, офферов.
15 часов (Рискменеджер/Аналитик/Технолог)
Коммуникация/поиск
Рассылка запросов, ответы на
вопросы рынка.
Входит в цикл закупки
Анализ
Сравнение предложений,
перенос данных в таблицы.
Самый трудоемкий этап с риском
ошибок
Negotiation
Юридическая вычитка,
согласование правок.
10 часов (Юрист)
*Мультипликатор — необходимо учитывать налоги, взносы, аренду рабочего места.

5. Прямые расходы

• Hard Savings – мы купили дешевле, чем в прошлый раз.
(Цена прошлого года — Цена новая) Х Объем
• Cost Avoidance – Избежание затрат, например удеhжали цену при
росте рыночной стоимости на 15%.
(Цена рыночная – Цена фактическая) Х Объем

6. Прямые расходы (пример)

• Base: Тариф или цена за единицу.
• V: Объем.
• Broker: Комиссии.
• Taxes: Налоги.
• Guarantees: Сопутствующие финансовые инструменты.
• Leakage: Измеримые потери от неэффективного выбора (он же Cost Avoidance).

7. Пример: страхование завода через AIINS

Снижение базовой стоимости (Hard Savings)
Исходные данные (Baseline)
Компания застраховала завод через одного брокера, получив всего
2 котировки.
Благодаря увеличению воронки до 15 страховщиков цена полиса снизилась на 15%.
Новая базовая премия: 8 500 000 ₽.
Прямая экономия (Hard Savings): 1 500 000 ₽.
Базовая премия (Base * V): 10 000 000.
Оптимизация транзакционных издержек
Комиссия посредника (Broker): 1 500 000 ₽ (скрытая, заложена в
тариф).
Комиссии (Broker): Платформа делает распределение комиссий прозрачным, снижая их
за счет прямого взаимодействия со страховщиками.
Налоги и сборы (Taxes): Включены в премию.
Банковские расходы (Guarantees): Автоматический подбор лучшего тарифа на
банковскую гарантию для оплаты в рассрочку (44-ФЗ и 223-ФЗ).
Value Leakage (Утечка из-за отсутствия тендера): Клиент
переплачивает ~20% из-за того, что не вышел на широкий рынок.
Устранение утечек (Value Leakage): Пплатформа исключает “штраф за лояльность” (когда
старый страховщик ежегодно завышает цену на 5–10% при автопролонгации).
Компонент
До (Ручной процесс)
После (AIINS)
Эффект
Базовая премия
10 000 000 ₽
8 500 000 ₽
-15% (Hard Savings)
Скрытые комиссии
1 500 000 ₽
500 000 ₽
Прозрачность
Value Leakage
1 000 000 ₽
0₽
Устранение потерь
Итого direct costs
12 500 000 ₽
9 000 000 ₽
Экономия: 3 500 000 ₽