Зарплатный проект ВТБ24

1.

ЗАРПЛАТНЫЙ ПРОЕКТ ВТБ24

2.

ВТБ24 входит в состав международной финансовой группы ВТБ и специализируется
на обслуживании физических лиц, индивидуальных предпринимателей и предприятий малого
бизнеса.
Акционерами ВТБ 24 (ПАО) являются Банк ВТБ (открытое акционерное общество) — доля в уставном
капитале 99,9170%, миноритарные акционеры — общая доля в уставном капитале — 0,083%
Группа ВТБ (включая ВТБ24, Почта Банк и Банк Москвы) имеет достаточно развитую сеть и занимает
2 место по количеству банкоматов. В настоящее время она насчитывает свыше 14 000 устройств.
2

3. ТАРИФЫ И УСЛОВИЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ ЗАРПЛАТНЫХ КАРТ

Выпуск и обслуживание зарплатных карт – бесплатно
Комиссия за перечисление на счета резидентов и нерезидентов – 0%
Установка «Банк – клиент онлайн» – бесплатно
Для руководителей выпуск и обслуживание премиальных карт «Привилегия» – бесплатно
Персональный менеджер зарплатного проекта
Защищенный электронный документооборот
Выпуск карт по электронному реестру – 5 рабочих дней
Перечисление средств на карты в течение 2 часов
Выделенная линия обслуживания зарплатных предприятий
3

4. ОСНОВНЫЕ ШАГИ ОФОРМЛЕНИЯ ЗАРПЛАТНОГО ПРОЕКТА

1
Заключение
Договора с
Банком
2
Настройка
программного
обеспечения
3
Выпуск
карт
4
Выдача
карт
5
Зачисление
зарплаты
ШАГ 1
Компания предоставляет в Банк Заявку на реализацию зарплатного проекта
Срок рассмотрения Заявки до 3-х дней
ШАГ 2
Банк передает в электронном виде компании формы договоров/соглашений, заполненных
со стороны Банка, для заполнения со стороны компании. После заполнения, компания
передает в Банк в двух экземплярах подписанные формы договоров/соглашений, с
предоставлением копии учредительных документов
ШАГ 3
Банк и компания подписывают договор на зарплатный проект, а также договор
БКО/дополнительное соглашение к действующему договору БКО (для обеспечения
безопасности и удобства обслуживания по ЗП)
Производится установка и настройка БКО компанией
ШАГ 4
Компания предоставляет в Банк реестр сотрудников для открытия счетов/выпуска карт и
оформления пакетов ДКО (через БКО)
ШАГ 5
Сотрудники Банка выдают зарплатные карты на территории компании и/или в офисах
Банка (по желанию компании)
Персональный менеджер зарплатного проекта предоставляет квалифицированную консультацию и
помощь на всех этапах реализации и сопровождения зарплатного проекта.
4

5.

БАНК — КЛИЕНТ ОНЛАЙН
Преимущества БКО для компании:
Удаленный и дистанционный доступ к системам ведения расчетного счета и зарплатного
проекта
Удобное использование (интеграция с 1С)
Экономия времени и средств
Высокая надежность
Онлайн нотификация по статусам операций
Особенности использования БКО для участника зарплатного проекта:
Возможность использовать БКО без открытия РКО
Доступность в отдельной вкладке «зарплатный проект»
Возможность формирования реестров на открытие мастер-счетов, выпуск зарплатных карт, пополнение, перевод на
рыночное обслуживание при увольнении сотрудников
Порядок подключения БКО:
Заключение Договора БКО
Передача демо-версии, установка ПО и настройка доступов
Получение Сертификатов и заверение полномочий представителя ЮЛ
Акт о вводе в эксплуатацию системы «Банк-Клиент Онлайн»
5

6. Банк-клиент онлайн в рамках зарплатных проектов

БАНК-КЛИЕНТ ОНЛАЙН В РАМКАХ ЗАРПЛАТНЫХ ПРОЕКТОВ
Основные возможности БКО для компании
1. Использование единой вкладки «Зарплатный проект» для взаимодействия с Банком. Исключаются
дополнительные вкладки и функции, не относящиеся к зарплатным проектам.
2. Автоматизация процесса реестрового открытия счетов/выпуск карт, зачисления заработной платы, а также
информации по уволенным сотрудникам
3. Предоставление возможности передачи данных для выпуска зарплатных карт одним из способов:
Формирование заявки на выпуск вручную, используя вкладку «Справочник сотрудников»
Импорт подготовленного организацией реестра на выпуск
4. Нотификация обработки реестров, и в случае наличия ошибок, уведомление компании с детализаций ошибок
(например: неверно указана сумма, наименование реестра и т.д.)
5. Импорт реестров на пополнение счетов/карт из программы компании, используемой модули 1С
Полезные ссылки:
Экранная форма интерфейса системы «Банк-клиент онлайн»
• Демо-версия системы «Банкклиент онлайн»:
http://www.vtb24.ru/bko_demo/Ind
ex.htm
6

7.

ДЛЯ СОТРУДНИКОВ
7

8. ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ СОТРУДНИКОВ

В рамках ЗП проекта сотрудники компании получают комплексный Пакет услуг, дифференцированный в зависимости от уровня
их заработной платы, включающий в себя:
• 4 бескомиссионных снятия в любых банкоматах;
• зарплатную карту Visa, MasterCard и/или НПС Мир, для доступа и использования средств на счете через терминалы и
банкоматы;
• бесплатный интернет-банк(«ВТБ24-онлайн») и мобильный банк, для безналичных операций и управления счетом удаленно;
• бесплатные платежи и переводы денежных средств в другие банки через интернет-банк «ВТБ24-Онлайн»;
• бесплатное СМС-информирование в зависимости от категории Пакета.
• Бесплатное оформление пакета услуг с автоматическим открытием текущих счетов в трех
валютах: рубли, доллары США и Евро, и Зарплатная карта
• Оформление до 5 банковских карт (включая дополнительные)
Пакет услуг*
• Контроль над средствами 24 часа в сутки с помощью SMS-оповещений «Карты»/
«Карты+»
• Бесплатный доступ к интернет-банку «ВТБ24-Онлайн» и мобильному банку
*Категория
Дебетовые
и кредитные
карты с
бонусными
опциями
• Широкая линейка международных кредитных и дебетовых карт
• Возможность выбрать удобную дебетовую или кредитную карту с накоплением миль либо
получением cash-back в зависимости от потребностей клиента
• Привлекательные процентные ставки и беспроцентный период кредитования до 50 дней
по кредитным картам
Кредит
наличными
• Сниженные процентные ставки для клиентов - участников зарплатного проекта
• Принятие решения от 15 минут – в офисе Банка, по телефону или на сайте
• Минимальный пакет документов - принятие решения и выдача только по паспорту
Коллекция
• Единый «бонусный кошелек»: бонусы по всем картам клиента начисляются на единый
бонусный счет
• Широкий ассортимент подарков: более 6000 подарков на любой вкус: от бытовой техники
и современных гаджетов до авиабилетов по всему миру!
• Доставка по всей России: доставка вознаграждений осуществляется различными
удобными для клиента способами (самовывоз, курьерская доставка, Почта России и др.)
оформляемого Пакета услуг, включая категорию карты, зависит от должностного оклада сотрудника
8

9. ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ СОТРУДНИКОВ

Ипотечное
кредитование
Вклады и
накопительный счет
РКО ФЛ
Страховые
программы
• Ипотечные кредиты ВТБ24 —специальный дисконт для приобретения недвижимости
любого уровня в любом регионе РФ, профессиональные консультации экспертов и
индивидуальный подход к каждому клиенту
• Широкая линейка вкладов в офисе Банка, интернет-банке ВТБ24-Онлайн и банкоматах
• Возможность одновременно и копить и свободно распоряжаться своими средствами,
открыв накопительный счет
• Бесплатные платежи и переводы денежных средств в другие банки через интернет-банк
«ВТБ24-Онлайн»
Выгодные страховые программы.
В рамках Пакетов услуг доступны следующие программы:
• Защита карты (опционально для Пакетов категории Золотой и выше)
• Страхование выезжающих за рубеж (ВЗР) для Пакетов Платиновый и Привилегия
9

10.

ЗАРПЛАТНЫЕ КАРТЫ В ПАКЕТЕ ДКО
Пакет
Классический
Отдельная дебетовая
зарплатная карта
Бесплатное обслуживание
Пакета и зарплатной карты
Visa Classic/MC
Standard
Пакет
Золотой
Пакет
Платиновый
Пакет
Привилегия
Visa/MC Gold
Visa/MC Platinum
Visa Signature/
MC Black Edition
Способ
подключения
автоматически
автоматически
--
--
--
автоматически
5
5
5
5
автоматически
Мастер-счет в 3 валютах
автоматически
Бесплатный Интернет банк
«ВТБ24-Онлайн» и мобильный
банк
автоматически
«Базовый»
«Карты»
«Карты+»
«Карты+»
автоматически
--
автоматически
1 балл за
25 р. оборота
1 балл за
25 р. оборота
автоматически
Персональный менеджер
Бесплатное снятие cash по
карте в сторонних АТМ
Пакет СМС-информирования
Pay Pass/pay Wave*
Программа «Коллекция»**
Бесплатные переводы в рублях
c мастер-счета через ВТБ24Онлайн***
1 балл за
50 р. оборота
1 балл за
30 р. оборота
На свои счета и счета 3-х лиц, открытые в ВТБ24;
На счета, открытые в других банках, в том числе в счет погашения кредитов;
Оплата услуг ЖКХ.
автоматически
* Бесконтактные платежи
** Количество начисляемых бонусов зависит от типа карты, по которой совершены транзакции.
***Уплаченная комиссия возвращается полностью, без каких-либо ограничений по сумме, если оплата/перевод была/был в рублях через ВТБ24-Онлайн.
10

11.

КРЕДИТ НАЛИЧНЫМИ
Сумма
кредита
Потребность клиента
Вид кредита
Кредит наличными для клиентов с
действующей ипотекой
Ипотечный
бонус
14,5%
от 6 до 60 мес.
от 400 тыс. до 3 млн руб.
Большая сумма на длительный
срок
Крупный
16,5%
от 6 до 60 мес.
от 400 тыс. до 3 млн руб.
Минимальные платежи, удобный
срок погашения
Удобный
От 17%
от 6 до 60 мес.
от 100 тыс. до 399 тыс. руб.
Ставка
Срок
Что требуется сделать клиенту для оформления кредита:
1
Выбрать подходящий вид кредита
2
Обратиться к менеджеру ВТБ24 (в Отдел прямых продаж либо в офис по
месту работы, для владельцев Пакета Привилегия – к Персональному
менеджеру)
3
Получить быстрое решение о выдаче кредита
4
Обратиться в отделение банка за выдачей кредита
11

12.

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «КОЛЛЕКЦИЯ» ВТБ24
Программа «Коллекция» - начисление бонусов ВТБ24 за совершение повседневных покупок по
картам ВТБ24
Как работает Программа «Коллекция»:
Автоматическая
регистрация в
«Коллекции»*
Получение бонусов: за
каждую покупку, за
продукты и услуги банка
Повседневные
покупки по ЗП
карте
Получение подарков
из каталога на
bonus.vtb24.ru
Преимущества Программы «Коллекция»:
Высокая скорость накопления бонусов
Единый «бонусный кошелек» - бонусы по всем картам клиента начисляются на единый бонусный счет
Широкий ассортимент подарков - более 6000 подарков на любой вкус: от бытовой техники и современных гаджетов до
авиабилетов по всему миру!
Доставка по всей России - доставка вознаграждений осуществляется различными удобными для клиента способами (самовывоз,
курьерская доставка, Почта России и др.)
Начисление бонусов по картам:
Classic/Standard:
1 бонус = 50 руб.
Gold:
1 бонус = 30 руб.
Signature/BE:
1 бонус = 25 руб.
Platinum:
1 бонус = 25 руб.
Начисление бонусов за продукты и услуги банка:
Вклады: открытие, пролонгация, пополнение
Оформление Кредита наличными
Сколько я должен потратить денег по карте и какой подарок могу получить:
Platinum:
30 000
рублей/месяц
1200
бонусов
каждый месяц
2 билета в кино
или книга или
журнал/в мес.
14 400
бонусов
в год
Авиабилет
«Москва - Санкт
Петербург - Москва»
* Клиент регистрируется автоматически в программе, если в рамках Пакета оформлена хотя бы одна карта с программой «Коллекция». Если вы уже являетесь участником
программы «Коллекция», ваша новая зарплатная карта автоматически подключается к накоплению бонусов.
12

13.

ИПОТЕКА
Программа
Покупка готового жилья
Квартира в новостройке
Ставка
от 11,75%
От 65 м2- 10,75%
Срок
Первоначальный
взнос
до 30 лет
от 11,4%
до 30 лет
От 65 м2 – 10,4%
Сумма кредита
от 15%
от 1 млн. руб. до 90 млн руб.
в зависимости от региона
приобретения
от 15%
от 1 млн руб. до 90 млн руб.
в зависимости от региона
приобретения
Для сотрудников – держателей зарплатных карт ВТБ24 предоставляется дисконт ипотечные программы!
0,5% от базовых ставок на
Документы клиента для подачи заявки на ипотеку
1
Паспорт РФ
2
Справка о доходах, а также копия трудовой книжки
3
Военный билет (для мужчин не достигших возраста 27 лет)
4
Документы, подтверждающие текущие обязательства Заёмщика (кредитный договор), при наличии
13

14.

СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЕ ПРОДУКТЫ: ВКЛАДЫ И НАКОПИТЕЛЬНЫЙ СЧЕТ
Валюта
Наименование
продукта
Канал открытия
Максимальный доход
Фиксированная % ставка
Рубли,
Доллары,
Евро
«ВТБ24 —
Выгодный»
Долгосрочные накопления
Возможность пополнения
Повышение % ставки по мере
увеличения остатка по вкладу
Рубли,
Доллары,
Евро
«ВТБ24 —
Накопительный»
«ВТБ24-Онлайн»/
мобильный банк/
Офис ВТБ24
Неограниченное снятие средств
без потери ранее начисленных %
Повышение % ставки при
увеличении минимального остатка
в месяц
Рубли
Накопительный счет
Офис ВТБ24
Частичное снятие средств
Фиксированная % ставка
Рубли,
Доллары,
Евро
«ВТБ24 —
Комфортный»
Пополнение/
снятие
«ВТБ24-Онлайн»/
мобильный банк/
Офис ВТБ24
«ВТБ24-Онлайн»/
мобильный банк/
Офис ВТБ24
«ВТБ24-Онлайн»/мобильный банк/
Офис ВТБ24
Потребность
Для эффективных накоплений рекомендуется:
1
2
3
настроить ежемесячное автопополнение Накопительного счета с мастер-счета
(настройка осуществляется клиентом самостоятельно в «ВТБ24-Онлайн или
мобильном банке)
% ставка по Накопительному счету выше, чем по вкладам с пополнением и снятием
(«ВТБ24-Комфортный»)
при открытии вкладов самостоятельно в «ВТБ24-Онлайн» % ставка выше по
сравнению с открытием вклада в офисе банка
14

15. РКО ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Для участников зарплатного проекта - владельца Пакета услуг бесплатно
в интернет-банке «ВТБ24-Онлайн» возможна:
• оплата услуг ЖКХ,
• интернет,
• погашение кредитов в другом банке,
• переводы в рублях в пользу организации или физ. лицу
Стоимость переводов в рублях по мастер-счету и через ВТБ24-Онлайн
Классический
Золотой
Платиновый
Привилегия
На свои счета и счета 3-их лиц, открытые в ВТБ24:
БЕСПЛАТНО
На счета, открытые в других банках (кроме участников ЗП):
0,4%
0,4%
0,2%
0,2%
На счета, открытые в других банках (для участников ЗП):
БЕСПЛАТНО
15

16.

ДЛЯ РУКОВОДИТЕЛЕЙ
16

17.

ЧТО ПРЕДСТАВЛЯЕТ ПАКЕТ ПРИВИЛЕГИЯ
Привилегированное
банковское обслуживание
Специальные сервисы
Отдельные офисы «Привилегия»
и комфортная
переговорная комната в стандартных офисах
для
обслуживания состоятельных клиентов
Персональный менеджер в отделении или Удаленном
центре
Совершение операций по выделенной телефонной линии
24/7
Справки и выписки по счетам бесплатно
Оформление продуктов без посещения офиса банка (с
выездом персонального менеджера)
ПАКЕТ УСЛУГ
ПРИВИЛЕГИЯ
Статусные дебетовые карты
Выпуск до 5 бесплатных карт категории VISA Signature
/MasterCard Black Edition с возможностью выбора валюты
счета (Рубли, Доллары США, Евро)
Высокий статус карты и повышенная категория защиты
Повышенный лимит снятия наличных
в банкоматах и пунктах выдачи наличных
Статусные кредитные карты
• Статусный дизайн
• Сниженная % ставка
• Четыре программы лояльности на выбор клиента:
Автокарта- Для тех, кто регулярно совершает поездки на
автомобиле
Карта впечатлений- Для тех, кто любит быть в центре
событий и посещать развлекательные мероприятия
Карта мира- Для тех, кто любит путешествовать
Коллекция - Для тех, кто любит делать подарки себе и
близким
Возобновляемая кредитная линия
Опциональные программы для карт:
Программа Коллекция - программа поощрения
клиентов Банка ВТБ24, позволяющая накапливать
бонусы и обменивать их на подарки
• Программа lifestyle: Карта впечатлений/Автокарта cash back 1% при оплате любых покупок и повышенный
cash back 5% в выбранной категории:
- Театры, кино
- Рестораны, кафе
- Автозаправки, парковки
• Программа Travel: Карта мира – накопление миль
Преференции по банковским продуктам и
операциям
Накопительный
счет
Открытие
счета
с
возможностью
пополнения
и
расходования средств
без ограничений
Регулярное
начисление
%
на
остаток
денежных
средств на счете
Priority Pass – доступы в бизнес-залы аэропортов по
всему миру
Страхование «Защита путешественников»
Консьерж-сервис – информационная помощь по всему
миру
Дисконтные программы от партнеров Банка
Выделенная линейка вкладов и инвестиционных решений
Повышенные процентные ставки по вкладам
Пять валют: RUR, USD, EUR, GBP, CHF
Доступ на валютный рынок Forex, специальные тарифы
по брокерскому обслуживанию
Льготный курс конвертации
Возможность выпуска кредитной карты повышенного
статуса
Сниженные тарифы на аренду банковских сейфов
Постоянный доступ к увеличенному кредитному лимиту –
до 3 млн. рублей
Простота получения и использования
Отсутствие комиссии за использование кредитных средств
17

18. ПАКЕТ ПРИВИЛЕГИЯ. ЧТО ВКЛЮЧАЕТ В СЕБЯ

Комплекс продуктов, сервисов и премиальных услуг, которые Руководители/ЛПР получают в рамках
Пакетов услуг
Выпуск статусной карты в рамках пакета
на выбор
Стоимость обслуживания пакета
Кол-во бесплатных карт
Visa Signature /MC Black Edition
Бесплатно
5
Мастер-счет в 3х валютах
Бесплатно
Интернет-банк «ВТБ24-Онлайн»
Бесплатно
Пакет SMS-оповещений:
•«Карты»1
Бесплатно
•«Карты +»2
Бесплатно
Программа «Коллекция»
Страхование
1 балл за каждые потраченные по карте 25 р.
Защита карты, Страхование выезжающих за рубеж (ВЗР)
Обслуживание у персонального
менеджера
Бесплатно
Priority Pass
Бесплатно
Повышенные ставки по вкладам
Бонусные программы
Страховые программы
Дополнительные преимущества
«Автокарта ВТБ24», «Карта Мира ВТБ24», «Карта впечатлений
ВТБ24»,
"Защита карты" и "Защита путешественника"
Привилегии международных платежных систем
Брокерское обслуживание
18