Центральный банк РФ

1. ТЕМА. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

1.Правовые
основы
деятельности
Центрального банка РФ;
2. Функции ЦБ РФ;
3. Компетенция Центрального банка РФ.

2.

Центральный банк является главным звеном
денежно-кредитной системы практически всех
стран, имеющих банковские системы.
В большинстве западных стран функции центрального банка
были закреплены за определенными банками в середине XIX
– начале XX века.
Так, банк Франции стал единым эмиссионным центром
страны в 1848 году, Рейхсбанк и Банк Испании – в 1874 году,
Федеральная резервная система в США – в 1913 году.
В России Госбанк был утвержден в 1860 году, был
подчинен Министерству финансов в отличие от относительно
независимых западных банков. В 1991 г. в связи с распадом
СССР был упразднен и его правопреемником на территории
РСФСР стал Центральный банк РСФСР (Банк России).

3.

Формы собственности центральных банков
1. Государственные:
т.е. капитал их целиком
принадлежит государству
(центральные банки
Великобритании, Германии,
Франции, Канады)
2. Частные
акционерные:
(Федеральная
резервная система
США)
3. Смешанные – акционерные общества:
часть капитала которых принадлежит
государству, а часть – иным
юридическим лицам (например,
центральные банки Японии, Бельгии)

4.

Правовой статус Центрального банка Российской Федерации
установлен ст. 75 Конституцией Российской Федерации и
Федеральным законом «О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)» (от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ),
закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395 «О банках и банковской
деятельности».
БАНКОВСКАЯ
СИСТЕМА РОССИИ
Центральный банк РФ
(Банк России)
Коммерческие
универсальные
банки
Коммерческие
специализированные
банки (Сберегательный,
Внешторгбанк и т.д)
Филиалы и
представительст
ва иностранных
банков
Рис. 1 - Двухуровневая банковская система РФ

5.

Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются
федеральной собственностью. В настоящее время ЦБ
РФ имеет уставный капитал в размере 3 млрд.
рублей.
Государство не отвечает по обязательствам ЦБ РФ,
а ЦБ РФ – по обязательствам государства.
В соответствии со ст. 3. упомянутого закона
Целями деятельности ЦБ РФ являются:
– защита и обеспечение устойчивости рубля;
–развитие и укрепление банковской системы
Российской Федерации;
–обеспечение эффективного и бесперебойного
функционирования платежной системы.

6.

Получение прибыли не является целью деятельности
ЦБ РФ.
Прибыль ЦБ РФ определяется как разница между суммой
доходов от предусмотренных законодательством банковских
операций и сделок и доходов от участия в капиталах
кредитных организаций и расходами, связанными с
осуществлением ЦБ РФ своих функций.
ЦБ
РФ
подотчетен
Государственной
Думе
Федерального Собрания РФ. ЦБ РФ не вправе
участвовать в капиталах кредитных организаций, если
иное не установлено федеральными законами.
(Кроме Сбербанка РФ и ряда зарубежных банков).
Структура ЦБ РФ включает в себя 79 территориальных
учреждений.

7.

2. Функции ЦБ РФ
В соответствии со ст.4 «О центральном банке РФ» ЦБ РФ
имеет следующие функции:
1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и
проводит единую государственную денежно-кредитную
политику;
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и
организует наличное денежное обращение;
3) является кредитором последней инстанции для кредитных
организаций, организует систему их рефинансирования;
4) устанавливает правила осуществления расчетов и
банковских операций в РФ;
5) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной
системы РФ (Центральный банк выступает как кассир и
кредитор
правительства,
правительственных ведомств);
в
нем
открыты
счета

8.

6)осуществляет
управление
золотовалютными
резервами ЦБ РФ;
7) принимает решение о государственной регистрации
кредитных
организаций,
выдает
кредитным
организациям лицензии на осуществление банковских
операций, приостанавливает их действие и отзывает
их;
8) осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций и банковских групп (банковский надзор);
9) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными
организациями в соответствии с федеральными
законами;
10) организует и осуществляет валютное регулирование
и валютный контроль и др.

9.

БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
пассивные
образуются ресурсы
Центрального банка:
1. эмиссия банкнот;
2. прием средств
коммерческих банков и
казначейства;
3. операции по
образованию
собственного капитала
активные
операции по размещению
Центральным банком
своих ресурсов:
1. учетно-ссудные операции;
2. вложения в
государственные ценные
бумаги;
3. операции с золотом и
иностранной валютой.

10.

ОСНОВНЫЕ ИСТОЧНИКИ РЕСУРСОВ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
1. Главный источник - эмиссия банкнот
2. Вклады казначейства и коммерческих банков,
которые могут помещаться на беспроцентные
счета в центральных банках как часть своих
кассовых резервов, в том числе и обязательные.
3. Операции по образованию
собственного капитала

11.

УЧЕТНО-ССУДНЫЕ ОПЕРАЦИИ – АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ
БАНКА
1. УЧЕТНЫЕ
ОПЕРАЦИИ:
покупка Центральным
банком векселей у
государства и банков.
Переучет векселей у коммерческих банков
Центральный банк
покупает векселя,
которые те купили у своих
клиентов.
2. КРАТКОСРОЧНЫЕ ССУДЫ
ГОСУДАРСТВУ И БАНКАМ:
2.1.Ссуды КБ предоставляются под
обеспечение простыми и
переводными векселями,
ценными бумагами и др.
активами.
2.2. Вложения в государственные
ценные бумаги :
- форма кредитования правительства
для покрытия бюджетного дефицита;
- регулирование ликвидности
банковской системы и управления
государственным долгом в ходе
проведения денежно-кредитной
политики.

12.

СТРУКТУРА АКТИВОВ И ПАССИВОВ
ЦБ РФ НА 1.09.2016Г.
АКТИВ
1. Драгоценные
металлы
2.Иностранные
ценные бумаги
СУММА,
трлн. руб.
ПАССИВ
СУММА,
трлн. руб.
4,31
1. Наличные деньги в
обращении
2. Средства на счетах в
банке России, из них:
8,28
20,28
- Правительства РФ
-кредитных
организаций
резидентов
3.Кредиты
и
депозиты
4. Ценные бумаги
5.Требования
к
МВФ
6.Прочие активы
Итого активов
10,32
6,53
2,66
3,78
3. Средства в расчетах
0,004371
0,519
4. Выпуск ценных бумаг
-
1,68
2,68
5. Обязательства перед
МВФ
6. Прочие пассивы
33,25
7. Капитал
8.Прибыль отчетного
года
Итого по пассиву
1,55
0,584
12,51
-
33,25

13.

3. Компетенции Центрального банка РФ
Под компетенцией ЦБ РФ понимаются его полномочия (права,
обязанности и предметы ведения), необходимые для
эффективного выполнения возложенных на него функций.
ПЯТЬ НАПРАВЛЕНИЙ КОМПЕТЕНЦИИ
I. Компетенция Центрального банка РФ как органа денежнокредитной политики Российской Федерации.
Под денежно-кредитной политикой понимается
комплекс мер государственного воздействия, приемов
и инструментов, направленных и использующихся для
повышения
эффективности
государственного
управления в денежной и кредитной сферах.

14.

Основными инструментами и методами денежнокредитной политики ЦБ РФ являются:
1) Процентные ставки по операциям ЦБ РФ.
2) Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке
России (резервные требования).
Центральный банк устанавливает минимальное соотношение
обязательных резервов с обязательствами банков по
пассивам. С 1 марта 2013 года норма обязательных резервов,
установленная ЦБ РФ, составляет 4,25 %.
3) операции на открытом рынке – купля-продажа ЦБ
РФ
казначейских
векселей,
государственных
облигаций и других ценных бумаг.
4) рефинансирование (кредитование) кредитных
организаций.

15.

5) валютные интервенции – купля-продажа ЦБ РФ
иностранной валюты на валютном рынке для
воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и
предложение денег.
6) установление ориентиров роста денежной массы.
ЦБ РФ может устанавливать ориентиры роста одного
или нескольких показателей денежной массы.
7)прямые
количественные
ограничения
–
установление
лимитов
на
рефинансирование
кредитных организаций и проведение кредитными
организациями отдельных банковских операций.
8) эмиссия от своего имени облигаций, размещаемых
и обращаемых среди кредитных организаций.

16.

II. Компетенция Центрального банка Российской Федерации в
сфере организации наличного денежного обращения.
В настоящее время официальное соотношение между
рублем и золотом или другими драгоценными
металлами не устанавливается. Банкноты и монета ЦБ
РФ являются безусловными обязательствами ЦБ РФ и
обеспечиваются всеми его активами.
На 01.01.2017 года денежный агрегат М0 (наличные
деньги вне банков) составил 7,71 трлн. руб. (20,08%),
депозиты населения – 18,33 трлн. руб. (47,71%),
депозиты финансовых и нефинансовых организаций
(кроме кредитных) - 12,38 трлн. руб.(32,21%) .
Таким образом, Денежный агрегат М2 –
38,42 трлн. руб.

17.

III. Компетенция Центрального банка РФ как органа
банковского регулирования и банковского надзора.
Главными целями банковского регулирования и
банковского надзора являются:
1) поддержание стабильности банковской
системы РФ;
2) защита интересов вкладчиков и
кредиторов.

18.

IV. Компетенция Центрального банка РФ как
кредитной организации.
ЦБ РФ вправе осуществлять следующие банковские операции
и сделки с российскими и иностранными кредитными
организациями, Правительством РФ:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года
под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
2) покупать и продавать государственные ценные бумаги,
валюту, драгоценные металлы на открытом рынке;
3)проводить расчетные, кассовые и депозитные операции,
принимать на хранение и в управление ценные бумаги и
другие активы;
4) выдавать поручительства и банковские гарантии и
др.

19.

V. Компетенция Центрального банка РФ в сфере
организации безналичных расчетов в РФ.
Для целей обеспечения безналичных расчетов ЦБ РФ
осуществляет межбанковские безналичные расчеты через свои
учреждения,
устанавливает
правила,
формы,
сроки
осуществления безналичных расчетов.
Общий срок осуществления платежей по безналичным
расчетам не должен превышать два операционных дня, если
указанный платеж осуществляется в пределах территории
субъекта РФ, и пять операционных дней, если указанный
платеж осуществляется в пределах территории РФ.

20.

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ