Маркетинг та його специфіка в банківській сфері

1. Маркетинг та його специфіка в банківській сфері

2.

Передумови виникнення та розвитку
банківського маркетингу

3.

Банківський маркетинг — це філософія, стратегія
й тактика банку, що спрямовані на ефективне
задоволення потреб, запитів і сподівань, вирішення
проблем існуючих і потенційних банківських клієнтів
шляхом успішної реалізації на ринку банківських
продуктів.
1. Потреба
2. Задоволення
потреби
Потрібно продавати не те,
що можна виробити, а
виробляти те, що можна
продати.

4.

Чи існують специфічні відмінності
банківського маркетингу від
маркетингу в ІНШИХ галузях, і якщо
так, то в чому вони полягають?

5. Специфіка банківського маркетингу :

специфіка
(послуг);
o
o специфіка
клієнтами;
банківських
взаємодії
банку
продуктів
зі
своїми
o особливості споживчої поведінки клієнтів
банку, специфіка основних факторів, що
впливають на їх попит.

6. Сучасний клієнт банку який він?

Що йому потрібно
пропонувати сьогодні ?
Яким повинен бути банк, щоб
клієнт обрав саме його з безлічі
конкурентів?

7. Сучасний клієнт банку

покоління Х
1964 по 1983 рр.
покоління Y або Millennials
1983 по 2003 рр.
покоління Z (двохтисячники, «Я»)
2003 по 2023 рр.

8. покоління X

(роки народження –
1965-1982)
Іксери,
Xers,
покоління 13,
покоління бізнесменів
або невідоме
покоління
Поколінню Х притаманні такі цінності:
готовність до змін,
можливість вибору,
глобальна інформованість,
технічна грамотність,
індивідуалізм,
прагнення навчатися протягом усього життя,
неформальність поглядів,
пошук емоцій,
надія на себе,
прагнення лідерства,
гендерна рівність,
впевненість у собі,
благополуччя,
чесність, дружба та стабільність.

9. покоління Y або Millennials

Підніміть руки хто
зареєстрований більше ніж у 2-х
соц.мережах?
(роки народження –
1983-2003)
Як часто Ви користуєтесь
соц.мережами?
«покоління next»
«покоління без
проблем»
«покоління
інтернету»,
«покоління Google»,
«покоління геймерів»
Підніміть руки хто заходить в
соц.мережі понад 3-х разів на
день?
Хто з Вас має смартфон?
Хто має планшет?

10.

покоління Х
покоління Y або Millennials

11.

покоління Y або Millennials

12. покоління Z

(роки народження –
2003-2023)
покоління ЯЯЯ»,
«покоління Зет»,
«Net Generation»,
«Internet
Generation»,
«GenerationI»,
«Homeland
Generation»,
https://www.youtube.com/watch?v=K0WY-LI3mVg

13.

14.

15.

16.

Пам’ятайте, що будь-який поділ на покоління є певною мірою
умовним. Хороший продукт, конкурентна ціна, зручні
способи доставки, приємне обслуговування тощо будуть
прихильно сприйняті будь-якими споживачами незалежно від
їхнього віку або наявності в них смартфона з підключенням
до інтернету.

17. портрет «типового» клієнта банку

статус;
спілкування;
різноманітність;
швидкий результат;
інформація;
з легкістю змінюють банки;
обирають великих гравців

18. Як банкам боротися за покоління Millennials

Мобільність.
Без чеків.
Без мінімальних залишків на рахунку і без комісій.
Не надто лояльні клієнти.
Страх опинитися в боргах.
Фінансові поради.
Amazon.
E-mail.

19.

банки майбутнього
У конкурентній боротьбі
перемагає не розумний, не
сильний, а той хто уміє
пристосовуватися
І.Б. Чернявський,
директор Сумської філії
ПАТ КБ «Приватбанк»

20.

банки майбутнього
Facebook Bank
Apple Bank
Google Bank

21.

банки майбутнього
Якими будуть банки майбутнього - 10 тез від гуру
цифрового банкінгу
Кріса Скіннера
1. Єдиний шлях виживання для банківської системи в умовах цифрової революції це дігіталізація, тобто оцифровка послуг, мобільні додатки, використання хмар
2. У цифровому світі фізична інфраструктура не приносить грошей.
3. Обслуговування "обличчям до обличчя".
4. Відділення - вже не "сховища" грошей, вони починають грати інші функції шоу-румів
5. Пластикові карти зникнуть в найближчі 10 років.
6. Смартфон -точка продажів
7. Через 5 років в світі не буде бідних чи багатих країн.
8. Технології роблять банки більш людяними
9. Поки ще банки допомагають обмінюватися паперовими грошима. Але нова
економіка - це віртуальний світ обміну бітами і масивами даних.
10. Що нас чекає в майбутньому ? …

22. банки майбутнього

Що чекає на банки через 10 років?
Банк без офісу
Обсяг готівкових
грошей
10
проста операція з обслуговування
клієнта, наприклад, відкриття
довгострокового вкладу,
обходиться
7,5 доларів у фізичному офісі ,
85 центів в банкоматі
10 центів в онлайні.
9
8
7
6
5
4
3
2
1
0
Південна
Корея
Швеція
США
Євросоюз

23.

!
• Користувачі переходять на мобільні пристрої
(планшети і смартфони), велика частина
комунікацій переходить в мобільний світ.
• Найбільш активна аудиторія і найбільш жадібна
до інновацій - люди у віці 18-45 років - вони ж
основні користувачі мобільних пристроїв.
• Бізнес, який з цим не рахується - не зможе
існувати в майбутньому.

24. Банк-2020

банки майбутнього
від 50 до 100% банківських операцій буде проходити через
Інтернет та мобільний банк.
Радикальна зміна інтер'єру. Зникнуть
інформаційні стенди - їх замінять інтерактивні панелі і столи-тачскріни.
Трансформація моделі спілкування з
клієнтом.
Провідні західні банки відходять від моделі «клієнт - продукт» і додають в неї ще один доданок «розуміння цінностей клієнта».

25. Банк-2020

Банки нового формату
Американський Umpqua Bank
Іспанський Caja Navarra
Французький BNP Paribas
банки майбутнього

26. Банк-2025

банки майбутнього
Банки нового формату
AIB - один з найбільших банків Ірландії. Веде свою історію з 1825 року. У
нинішньому вигляді утворений в 1966 році в результаті злиття трьох банків:
Provincial Bank, Royal Bank of Ireland і Munster & Leinster Bank.

27. Банк-2025

Банки нового формату
Відділення ING Direct в Мілані

28. Банк-2025

Банки нового формату
Відділення
Kreissparkasse в Людвігсбурзі

29.

Чи бачили ви щось подібне в
Україні?

30.

31.

32.

33.

34.

35.

36.

37.

38. Дякую за увагу!

… і раджу переглянути лекції:
- К.Скіна
- О.Малкіна
http://uabs.edu.ua/ua/about-the-academy/prezentatsiji/video/item/banking-majbutnogo-bankuvati-chi-ne-bankuvati-2
- О.Чернявського
-http://uabs.edu.ua/ua/about-the-academy/prezentatsiji/video/item/lektsiya-i-b-chernyavskogo-upravlinski-tekhnologiji-pat-kbprivatbank-26-11-2014