Касові операції. Забезпечення касової діяльності банку

1. Тема 9: Касові операції

2.

План
1. Організація готівкових грошових розрахунків
2. Організація роботи касового апарату банку
3. Здійснення касових операцій через
банкомати
4. Забезпечення касової діяльності банку

3.

Організаційні заходи, пов'язані з регулюванням готівкового
обігу:
•складання прогнозних розрахунків касових оборотів і організація
контролю за виконанням прогнозних показників з
надходжень і видач готівки;
•розробка календаря видач готівки за днями місяця і за окремими
клієнтами;
•встановлення для кожного клієнта ліміту залишку готівки в
касі;
•визначення строків і порядку інкасації виручки для організацій торгівлі
та сфери послуг.

4.

Таблиця 1
Прогнозування касових оборотів
Надходження
Надходження торговельної виручки
Надходження виручки від усіх видів платних послуг
Надходження на рахунки за вкладами фізичних осіб
Надходження від підприємств поштового зв'язку
Надходження від продажу іноземної валюти
Інші надходження
Перерахування готівки зі сховища цінностей до оборотної
каси
Номер символу
02
05
16
17
30
32
38
Видатки
Видача на виплати, пов'язані з оплатою праці
Видача на закупівлю сільськогосподарської продукції Видача на
виплату пенсій, допомоги та страхових відшкодувань
Видача на купівлю товарів, оплату послуг і за виконані роботи
Видача з рахунків за вкладами фізичних осіб
Видача за придбану іноземну валюту
Видача підкріплень підприємствам поштового зв'язку Видача на
інші цілі
Перерахування готівки з оборотної каси до сховища цінностей
40
46
50
53
55
56
59
61
73

5.

Касовий апарат банку