Кримінальна відповідальність за порушення банківського законодавства. (Тема 10)

1.

Виконала: студентка IV курсу
3 групи
Коломієць Яна

2.

1. Поняття кримінальної відповідальності
2. Кримінальна відповідальність за порушення
банківського законодавства

3.

Кримінальна відповідальність, відповідно до ст. 2
Кримінального кодексу України настає за вчинення особою
суспільно небезпечного діяння, яке містить склад злочину,
передбаченого ККУ.
Поняття злочину визначається ст. 11 ККУ, відповідно до якої
злочином є передбачене суспільно-небезпечне винне діяння
(дія або бездіяльність), вчинене суб’єктом злочину.

4.

Під складом злочину розуміють сукупність встановлених
законом ознак, що характеризують суспільно небезпечні діяння
як злочин. Ці ознаки характеризують обов’язкові елементи
складу злочину: об’єкт, об’єктивну сторону, суб’єкт,
суб’єктивну сторону злочину.
Ніхто не може бути притягнутий до кримінальної
відповідальності і засуджений за думки, переконання, бажання,
настрої, спонукання, що не були виражені в конкретному акті
суспільно небезпечної поведінки.

5.

Не є злочином дія або бездіяльність, яка хоча формально
й містить ознаки будь-якого діяння, передбаченого ККУ, але
через малозначність не становить суспільної небезпеки,
тобто не заподіяла і не могла заподіяти істотної шкоди
фізичній чи юридичній особі, суспільству або державі.

6.

Підставами кримінальної відповідальності є:
1) наявність юридичного факту - вчинення діяння,
забороненого кримінальним законом;
2) таке діяння за соціальним змістом завдало або
загрожувало завдати шкоду певним благам або іншим
цінностям;
3) зазначене вище діяння вчинено фізичною осудною
особою, яка досягла встановленого в законі віку кримінальної
відповідальності;
4) під час вчинення діяння особа не перебувала під впливом
будь-якої сили або примусу, яким вона не могла протистояти;
5) відсутні інші обставини, які відповідно до закону
виключають злочинність діяння.

7.

Кримінальна відповідальність передбачена за:
1) Незаконні дії з документами на переказ, платіжними
картками та іншими засобами доступу до банківських
рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх
виготовлення (ст. 200 ККУ)
Підробка документів на переказ, платіжних карток чи інших
засобів доступу до банківських рахунків, електронних грошей,
а так само придбання, зберігання, перевезення, пересилання з
метою збуту підроблених документів на переказ, платіжних
карток або їх використання чи збут, а також неправомірний
випуск або використання електронних грошей карається
штрафом від трьох до п'яти тисяч неоподатковуваних
мінімумів доходів громадян.

8.

Під документами на переказ слід розуміти документ в
паперовому або електронному виді, що використовується
банками чи їх клієнтами для передачі доручень або
інформації на переказ грошових коштів між суб'єктами
переказу грошових коштів (розрахункові документи,
документи на переказ готівкових коштів, а також ті, що
використовуються при проведенні міжбанківського переказу
та платіжного повідомлення, інші).

9.

2) Доведення банку до неплатоспроможності (ст. 218-1
ККУ)
Доведення банку до неплатоспроможності, тобто умисне, з
корисливих мотивів, іншої особистої заінтересованості або в
інтересах третіх осіб вчинення пов’язаною з банком особою
будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії
неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної
шкоди державі або кредитору карається обмеженням волі на
строк від одного до п’яти років або позбавленням волі на той
самий строк, з накладенням штрафу від п’яти тисяч до десяти
тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян та
позбавленням права обіймати певні посади або займатися
певною діяльністю на строк до трьох років.

10.

3) Незаконне збирання з метою використання або
використання відомостей, що становлять комерційну або
банківську таємницю (ст. 231ККУ)
Умисні дії, спрямовані на отримання відомостей, що
становлять комерційну або банківську таємницю, з
метою розголошення чи іншого
використання цих відомостей, а
також незаконне використання
таких
відомостей,
якщо
це
спричинило істотну шкоду суб'єкту
господарської діяльності караються
штрафом від трьох тисяч до восьми
тисяч неоподатковуваних мінімумів
доходів громадян.

11.

4) Розголошення комерційної або банківської таємниці (ст.
232 ККУ)
Умисне розголошення комерційної або банківської
таємниці без згоди її власника особою, якій ця таємниця
відома у зв'язку з професійною або службовою діяльністю,
якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих
мотивів і завдало істотної шкоди суб'єкту господарської
діяльності, карається штрафом від однієї тисячі до трьох
тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян з
позбавленням права обіймати певні посади чи займатися
певною діяльністю на строк до трьох років.

12.

Отже, кримінальна відповідальність, відповідно до ст. 2
Кримінального кодексу України настає за вчинення особою
суспільно небезпечного діяння, яке містить склад злочину,
передбаченого ККУ.
Кримінальна відповідальність передбачена за:
1) Незаконні дії з документами на переказ, платіжними
картками та іншими засобами доступу до банківських
рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх
виготовлення (ст. 200 ККУ);
2) Доведення банку до неплатоспроможності (ст. 218-1 ККУ);
3) Незаконне збирання з метою використання або
використання відомостей, що становлять комерційну або
банківську таємницю (ст. 231ККУ);
4) Розголошення комерційної або банківської таємниці (ст. 232
ККУ).

13.

1. Ващенко Ю. В. Банківське право: Навч. посібник. – К.:
Центр навчальної літератури, 2006. –344 с.
2. Качан О. О. Банківське право: Навч. посіб. – К: Школа, 2004.
– 320 с.
3. Кримінальний кодекс України від 05.04.2001 р. № 2341
[Електронний
ресурс].
–
Режим
доступу:
http://zakon5.rada.gov.ua/laws/show/2341-14
4. Сташис В. В., Тацій В. Я. Кримінальне право України:
підручник / За ред. проф. В. В. Сташиса, В. Я. Тація. – 4-те
вид., переробл. і допов. – Х.: Право, 2010. – с. 456