Акционерное общество «Корпорация развития малого и среднего предпринимательства Пермского края»

1.

Акционерное общество
«Корпорация развития
малого и среднего предпринимательства
Пермского края»*
* Ранее АО «Пермский гарантийный фонд»

2.

АО «Корпорация развития МСП ПК» финансовая поддержка малого и среднего
бизнеса
100% государственное участие – единственный акционер Пермский край
(Министерство промышленности, предпринимательства и торговли ПК)
Цель создания – повышение доступности финансово-кредитных ресурсов для
бизнеса Пермского края
Поручительство Корпорации развития МСП ПК — развивайтесь вместе с нами
Потребность СМСП в заемном
финансировании
Заявка на кредит/заем/лизинг/банковскую гарантию
1.Недостаточно собственного залога для получения
кредита/займа/банковской гарантии
2.Имеющийся залог недостаточно ликвидный
Потребность в
Поручительстве АО «Корпорация
МСП ПК»
3.Требуется дополнительное обеспечение для целей:
-Увеличение суммы финансирования по действующему
кредиту/займу
-Рефинансирование задолженности другим банком
-Реструктуризация кредита
На 03.09.2018г. АО «Корпорация развития МСП ПК» заключило 783 договора на сумму поручительства более 3,2 млрд. руб.,
что позволило привлечь финансирование в сферу малого и среднего бизнеса в объеме 8,2 млрд. руб.
01.11.16
www.pgf-perm.ru

3.

Возможность получения
on-line консультации:
http://pgf-perm.ru/
on-line заявка
СМСП в течение
дня поступает на
рассмотрение
банкам-партнерам
Возможность подачи
on-line заявки:
http://pgf-perm.ru/
01.11.16
www.pgf-perm.ru
www.pgf-perm.ru

4.

Схема работы АО «Корпорация МСП ПК»
On-line заявка на кредит
Клиент
Заявка на
поручительство
Подбор Банка для
кредитования (1 день)
Срок рассмотрения заявки на
предоставление поручительства
от 3 до 5 рабочих дней
Банк
www.pgf-perm.ru

5.

On-line заявка
На сайте АО «Корпорация МСП ПК» http://pgf-perm.ru/podbor-banka-dlya-kreditovaniya-sporuchitelstvom-pgf возможен подбор Финансовой организации для кредитования:
www.pgf-perm.ru

6.

Требования к СМСП для предоставления
поручительства АО «Корпорация МСП ПК»:
- регистрация не менее 3-х месяцев;
- отсутствие задолженности по налогам;
-отсутствие нарушений по кредитным
обязательствам;
-не находится в стадии реорганизации,
ликвидации, банкротства;
- наличие собственного залога (согласно
программам предоставления
поручительства);
- не является нерезидентом РФ;
-не является кредитной организацией,
страховой организацией, инвестиционным
фондом, негосударственным пенсионным
фондом, профессиональным участником
рынка ценных бумаг, ломбардом;
-не осуществляет деятельность в сфере
игорного бизнеса;
-не
осуществляет
производство
и
реализацию подакцизных товаров, а также
добычу и реализацию полезных ископаемых.
01.11.16
www.pgf-perm.ru
www.pgf-perm.ru

7.

Основные условия предоставления
поручительств АО «Корпорация МСП ПК»
Поручительство предоставляется по кредитным договорам, договорам банковской гарантии,
договорам финансовой аренды (лизинг)
5 млн. руб.
25 млн. руб.
MAX размер
поручительства
184 мес.
MAX срок
от 0,5 до 1,75%
годовых
Стоимость
Линейка продуктов
Совместные программы
Стандарт
Развитие
Госзаказ
Согарантия
Программа 6,5
Программа 674
www.pgf-perm.ru

8.

СТАНДАРТ
Субъект МСП, Организации инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства
Развитие неторговой деятельности: до 25 млн. руб. (не более 70% от суммы обязательства).
MAX лимит суммы поручительства
Развитие торговой деятельности: до 5 млн. руб. (не более 50% от суммы обязательства).
Не более 75% от суммы обязательства по Заемщикам, зарегистрированным в моногородах и
экспортерам
MAX срок действия поручительства
60 мес.
1,75% годовых от суммы поручительства;
Вознаграждение за поручительство
Специальная ставка: 1,5 % годовых от суммы поручительства для Субъектов МСП обращающихся
повторно и выполняет (выполнил) обязанности по оплате данного обязательства без нарушения
договорных условий). Рассрочка до 6 мес.
Целевое назначение кредита
Срок рассмотрения заявки
Любые цели, связанные с финансированием текущей деятельности Заемщика
3 рабочих дня (сумма поручительства до 5 млн. руб.)
5 рабочих дней (сумма поручительства свыше 5 млн. руб.)
- имущественное обеспечение (кроме ТМЦ и товаров в обороте) не менее 30 % суммы
обязательства;
- в случае наличия обеспечения в виде независимой гарантии/поручительства Корпорации, МСП-
Для банка
Обеспечение
Банк, обеспечение предоставляется в соответствии с программой Финансовой организации;
- в случае реструктуризации задолженности - имущественное обеспечение (кроме ТМЦ и товаров
в обороте) удовлетворяющее требованиям Финансовой организации.
Для
Корпорации
МСП ПК
Личное поручительство ИП, учредителей юридического лица, выгодоприобретателей,
бенефициарных владельцев
www.pgf-perm.ru

9.

РАЗВИТИЕ
Субъект МСП, Организации инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства
MAX лимит суммы поручительства
Развитие неторговой деятельности: до 25 млн. руб. (не более 70% от суммы обязательства)
Развитие торговой деятельности: до 5 млн. руб. (не более 50% от суммы обязательства)
Не более 75% от суммы обязательства по Заемщикам, зарегистрированным в моногородах и экспортерам
MAX срок действия поручительства
184 мес.
- Основная ставка: 1,5 % годовых от суммы поручительства
- Специальная ставка: 1,25 % годовых от суммы поручительства для СМСП обращающихся повторно без нарушения договорных
условий.
- Специальная ставка: 0,75 % годовых от суммы поручительства в случае наличия обеспечения обязательств в виде независимой
гарантии Корпорации, МСП-Банк по программам «Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительство РГО (согарантия)».
- Специальная ставка: 0,5 % годовых от суммы поручительства
Вознаграждение за поручительство
1) СМСП, основной вид деятельности по ОКВЭД относится к разделам:
- сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство и рыболовство (раздел А);
- обрабатывающее производство (раздел С);
- здравоохранение и социальные услуги (раздел Q).
2) СМСП, зарегистрированные и/или осуществляющие деятельность на территории монопрофильного муниципального
образования Российской Федерации (моногорода), территориях опережающего развития Пермского края, по перечню,
установленному распоряжением Правительством Российской Федерации.
Рассрочка до 6 мес.
Целевое назначение кредита
Срок рассмотрения заявки
Инвестиции в основной капитал, в т. ч. рефинансирование и реструктуризация обязательств, целевым назначением которых были
инвестиции в основной капитал
3 рабочих дня (сумма поручительства до 5 млн. руб.)
5 рабочих дней (сумма поручительства свыше 5 млн. руб.)
- в соответствии с программой Финансовой организации;
-Субъектов МСП, основным видом деятельности которых является оптовая и (или) розничная торговля – имущественное
Для банка
обеспечение (кроме ТМЦ и товаров в обороте) не менее 30 % суммы обязательства;
- в случае реструктуризации задолженности имущественное обеспечение (кроме ТМЦ и товаров в обороте) удовлетворяющее
Обеспечение
требованиям Финансовой организации
Для Корпорации
МСП ПК
Личное поручительство ИП, учредителей юр. лица, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
www.pgf-perm.ru

10.

ГОСЗАКАЗ
ГОСЗАКАЗ
Субъект МСП, Организации инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства
MAX размер поручительства
MAX срок действия поручительства
Развитие неторговой деятельности: до 25 млн. руб. (не более 50% от суммы обязательства)
Развитие торговой деятельности: до 5 млн. руб. (не более 50% от суммы обязательства)
60 мес.
Основная ставка: 1,25 % годовых от суммы поручительства;
Специальная ставка: 1 % годовых от суммы поручительства, если Заемщик ранее получал финансово-кредитный ресурс под
поручительство АО «Корпорация развития МСП ПК» или АО «ПЦРП» и выполняет (выполнил) обязанности по оплате данного
обязательства без нарушения договорных условий.
Специальная ставка: 0,75% годовых от суммы поручительства для Заемщиков:
Вознаграждение за поручительство
- в случае наличия обеспечения исполнения обязательств Заемщика в виде независимой гарантии/поручительства Корпорации, МСП-
Банк по программам "Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО (согарантия)"
Специальная ставка 0,5 % годовых от суммы поручительства для Заемщиков:
1) СМСП, основной вид деятельности по ОКВЭД относится к разделам: А, С, Q;
2) СМСП, зарегистрированные и осуществляющие деятельность на территории монопрофильного образования РФ;
Рассрочка до 6 мес.
Целевое назначение
Срок рассмотрения заявки
Исполнение обязательств Заемщика по контракту, исполнение/участие в конкурсе по заключению государственного или
муниципального контракта.
3 рабочих дня (сумма поручительства до 5 млн. руб.)
5 рабочих дней (сумма поручительства свыше 5 млн. руб.)
- при целевом назначении - участие в конкурсе по заключению государственного или муниципального контракта: в соответствии с
программой Финансовой организации;
- при целевом назначении - исполнение государственного или муниципального контракта в качестве обеспечения предоставляется
Для банка
залог прав требования по государственному или муниципальному контракту.
- для СМСП, основным видом деятельности которых является оптовая и (или) розничная торговля – имущественное обеспечение
Обеспечение
(кроме товарно-материальных ценностей и товаров в обороте) не менее 30 % от суммы обязательства. В случае наличия обеспечения
в виде гарантии Корпорации, МСП-Банк, обеспечение предоставляется в соответствии с программой Финансовой организацией.
Для Корпорации
МСП ПК
Личное поручительство ИП, учредителей юридического лица
www.pgf-perm.ru

11.

Преимущества программы «Согарантия»
Показатели
Прямая
гарантия
Корпорации
МСП
Прямая
гарантия
МСП Банк
Согарантия для
экспортеров
Корпорация
Согарантия
Корпорация
Согарантия
МСП Банк +
МСП + РГО*
РГО*
МСП + РГО*
Размер
поручительства/
гарантии
По решению
Органа
компетенции
Корпорации
По решению
Органа
компетенции МСП
Банк.
До 75% от суммы
кредита
До 70% от суммы
кредита
До 70% от суммы
кредита
Срок
поручительства
До 184 мес.**
До 184 мес.**
До 184 мес.**
До 184 мес.**
До 184 мес.**
Для РГО 0,75%
(возможна
рассрочка на 6 мес.)
Для РГО 0,75%
(возможна
рассрочка на 6 мес.)
Для «Корпорации
Для «МСП Банк»
МСП» 0,75% ***
0,75%***
Вознаграждение
Фиксированное
0,75%*** годовых
Фиксированное
0,75%****
годовых
Единая ставка
вознаграждения
0,75%
* РГО – Региональная гарантийная организация (в Пермском крае – АО «Корпорация развития МСП ПК»)
**в зависимости от цели кредита
***единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
****единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально. При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за
гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего
финансового года
www.pgf-perm.ru

12.

Программа стимулирования кредитования
субъектов МСП «Шесть с половиной»
Минэкономразвития России, Банком России и Корпорацией МСП совместно реализуется Программа
стимулирования кредитования субъектов МСП осуществляющих проекты в приоритетных отраслях экономики.
Программа фиксирует процентную ставку для предпринимателей:
субъектов малого бизнеса на уровне 10,6% годовых, для среднего бизнеса - 9,6% годовых.
(льготное фондирование Банка России по ставке 6,5% годовых на срок 3 лет (срок кредита может превышать срок
льготного фондирования))
Приоритетные отрасли в рамках Программы:
- Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой области;
- Обрабатывающее производство, в т. ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х
продуктов;
- Производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
- Строительство, транспорт и связь
- Внутренний туризм
- Здравоохранение
- Сбор, обработка, утилизация отходов
- Высокотехнологичные проекты.
- Предприятия, осуществляющие деятельность на территории Моногородов
Размер кредита: от 3 млн. рублей до 1 млрд. рублей (общий кредитный лимит на заемщика - до 4 млрд. рублей)
В программе участвуют уполномоченные банки :
48 банков
www.pgf-perm.ru

13.

Программы кредитования МСП-банка
Инвестиционный
проект
Целевое
использование
кредита
Размер кредита
Процентная
ставка по
кредитам
Сроки
кредитования
Инвестиционный
кредит
Финансирование инвестиций,
направленных на создание или
приобретение основных средств
25 - 500 млн. руб.
10-25 млн. руб.
Приоритет Оборотный
Пополнение оборотных
средств
25 - 500 млн.
руб.
Малый бизнес — 10,1%
Средний бизнес — 9,1%
До 84 месяцев
До 60 месяцев
Экспресс Оборотный
10-25 млн.руб.
Госконтракт - Оборотный
Финансирование расходов,
связанных с исполнением
контрактов в рамках
федеральных законов №44ФЗ и №223-ФЗ
10-25 млн.руб.
Малый бизнес — 10,6%
Средний бизнес — 9,6%
До 36
месяцев
До 12 месяцев
До 36 месяцев
• Для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн рублей и инвестиционных кредитов независимо от размера кредита,
Требования к
инвестиционным
проектам
Финансовые
требования
к заемщику
погашение основного долга по которым предусматривается за счет денежного потока, производимого за счет реализации цели
кредитования без учета доходов от текущей деятельности конечного заемщика:
o чистая приведенная стоимость инвестиционного проекта является положительной
o внутренняя норма рентабельности превышает выбранную ставку дисконтирования
• Для прочих инвестиционных проектов требования не устанавливаются
• Положительный финансовый результат по данным бухгалтерской отчетности за предыдущий календарный год (не применяется к
специально созданным проектным компаниям (SPV)); Вновь созданное юридическое лицо представляет промежуточную или годовую
бухгалтерскую отчетность за первый отчетный период, который определяется в соответствии с статьей 15 Федерального закона от
06.12.2011 №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»
• Положительные чистые активы (не применяется к специально созданным проектным компаниям (SPV)
• Показатель «Общий долг / Операционная прибыль» юридического лица (или группы компаний, если рассматриваемое юридическое
лицо входит в группу компаний) не превышает 5.
www.pgf-perm.ru

14.

Документы для предоставления в АО «Корпорация развития МСП ПК» для
Предпринимателя находятся: http://pgf-perm.ru/dokumenty
www.pgf-perm.ru

15.

Партнеры АО «Корпорация развития МСП ПК»
И-АРТНЕРЫ
www.pgf-perm.ru

16.

Контактная информация
АО «Корпорация развития малого и
среднего предпринимательства
Пермского края»
г. Пермь, ул. Монастырская, 12, литер А, 2 этаж
Телефон: 8 (342) 217-97-80, (342) 217-97-70
e-mail: [email protected]
Официальный сайт: www.pgf-perm.ru
www.pgf-perm.ru