Финансовая грамотность

1.

Виктор Пахмутов
Образование:
2010-2015 – Финансы и кредит, ДВФУ
2015-2017 – Финансы: управление и развитие в современных экономиках, ДВФУ
Проекты:
Финансы в массы – повышение уровня финансовой грамотности населения
Приморского края
Трудовая деятельность:
09.2017 – наст.время – ДВФУ, ассистент кафедры Финансы и кредит
05.2018 – наст. время – Технопарк «Русский», ИО финансового директора
Бизнес:
11.2016 – наст. время – Медиацентр, общая выручка около 3,5 млн рублей
07.2017 – наст. время – консалтинговая компания Smart Consulting, более 40 успешных бизнес-планов для
получения статуса резидента ТОР/СПВ, более 10 бизнес-планов и финансовых моделей для иных целей
Самозанятость:
Инвестор, Тренер по финансовой грамотности,
Личный финансовый консультант (подбор инвестиционного портфеля, составление личного финансового плана)
Общественная деятельность:
Директор студенческого медиацентра ДВФУ, Дальневосточный представитель программы «Преактум»,
Руководитель проектного комитета Молодежного правительства Приморского края
Руководитель студенческого проектного офиса Рыбаков Фонда, Член Опоры России

2.

Основы
финансовой грамотности и
инвестирования

3.

Формула Нищеты
Д-Р <0

4.

Формула Бедности
Д - Р =0

5.

Формула Бедности - 2
Д-Р=И>0
И1*% + … + Иn*% – Р = 0

6.

Формула Богатства
Д-Р=И>0
И1*% + … + Иn*% - Р > 0

7.

Доходы. Квадрант денежного потока
Н
Ф
Б
И
Н – найм
Ф – фриланс
Б – бизнес
И – инвестиции

8.

Расходы. Бюджетирование
Доходы
Зарплата – 40 000
Расходы
ЖКХ – 5 000
Кредит – 7 000
Еда – 10 000
Одежда – 7 000
Связь – 1 500
Транспорт – 4 000
Развлечения – 5 500
Формула Бедности: Д – Р = 0

9.

Расходы. Золотое правило инвестирования
Доходы
Зарплата – 40 000
Расходы
Инвестиции – 4 000
ЖКХ – 5 000
Кредит – 7 000
Еда – 9 000
Одежда – 6 000
Связь – 1 500
Транспорт – 4 000
Развлечения – 3 500

10.

Виды инвестиций
Консервативные (0-15% годовых)
Умеренные (15-60% годовых)
Агрессивные (от 60% годовых)

11.

Консервативные инвестиции
Вид инвестиций
Доходность (год)
Риск
Банковский вклад
До 8%
До 1,4 млн застрахованы
Долгосрочное/
инвестиционное
страхование жизни
До 15%
Потеря денег только при
банкротстве страховой
компании
Государственные
облигации
До 10%
Гарантируется
государством
Облигации крупных
компаний
(голубые фишки)
До 15%
Определяется
надежностью компании
До 15%
Определяется
юридическим адресом и
возрастом компании
Инвестиционные и хеджфонды

12.

Умеренные инвестиции
Вид инвестиций
Доходность (год)
Риск
Акции надежных
компаний (голубые фишки)
До 30%
Определяется
историческими данными
компании
Облигации компаний
До 20%
Определяется
надежностью компании
До 10%
Определяется
адекватностью
арендаторов
До 20%
Определяется
исторической доходностью
и возрастом компании
Недвижимость
Паевые инвестиционные
фонды

13.

Агрессивные инвестиции
Вид инвестиций
Доходность (год)
Риск
Акции непопулярных
компаний
Трудно оценить
Фьючерсы/опционы
Трудно оценить
Криптовалюта
Трудно оценить
Валюта
Более 60%
Трудно оценить
Бизнес
Определяется оценкой
показателей бизнеса
ПАММ-счета
Определяется
исторической доходностью
и доверием к трейдеру

14.

Инвестиционный портфель
15%
20%
65%
Консервативная
Умеренная
Агрессивная

15.

Как формировать инвестиционный портфель?
1. Определить степень готовности к риску
2. Сформировать структуру портфеля
(90-10-0, 80-20-0, 70-20-10, 50-30-20)
3. Подобрать инструменты с
соответствующим риском и доходностью