Обязательное пенсионное страхование. Алгоритм работы в новых условиях

1.

Обязательное пенсионное
страхование.
Алгоритм работы в новых условиях.

2.

ФОНДЫ-ПАРТНЕРЫ
Выступая представителем Института, Вы
будете работать с продуктами трех
различных фондов:

3.

4.

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Год основания - 1997 г.;
С 2011 г.Фонд является партнером
группы БИН;
Рейтинг надежности (по данным
«Эксперт РА» – А+;
Количество застрахованных лиц –
более 880 000;
Лицензия на осуществление
деятельности по ОПС №318/2 от
21.05.2004 г.;
Фонд вступил в Систему
гарантирования
прав
застрахованных лиц 30.01.2015 г.;
Генеральный директор – Пучков
Сергей Альбертович.

5.

ПОКАЗАТЕЛИ ДОХОДНОСТИ
103,63%
10,69%
Накопленная доходность
за период
2009-2015 гг.
Среднегодовая доходность
за период
2009-2015 гг.

6.

ПАРТНЕРЫ
Партнеры по инвестированию
(управляющие компании)
Специализированный
депозитарий
Объединенный
специализированный
депозитарий

7.

БЕНЕФИЦИАРЫ
Шишханов Микаил
Османович
Гуцериев Саид
Михайлович
НПФ «Доверие» входит в Финансовую группу «Сафмар».

8.

9.

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
НПФ «Будущее» образован в
результате
слияния
НПФ
«Благосостояние ОПС» и НПФ
«Стальфонд» (окончание процесса
объединения – март 2016 г.);
1996 – Начало деятельности НПФ
«Стальфонд»;
2004 – начало работы по ОПС под
именем «Благосостояние»;
Количество клиентов – 3,7 млн.;
Рейтинг надежности по данным
«Эксперт РА» - А.;
Лицензия
на
осуществление
деятельности
по
пенсионному
обеспечению
и
пенсионному
страхованию № 431 от 30.04.2014 г.
Кудрин Алексей Леонидович –
Председатель Совета директоров
Генеральный директор АО «НПФ
«БУДУЩЕЕ»: Сидоров
Николай
Владимирович.

10.

ПОКАЗАТЕЛИ ДОХОДНОСТИ
Данные о доходности, начисленной на счета клиентов, за 2015 г. НПФ
«Будущее» не публиковало. Ниже приведенная информация относится к
доходности НПФ «СтальФонд» за период 2009-2014 гг.
64,67%
8,67%
Накопленная доходность
за период
2009-2014 гг.
Среднегодовая доходность
за период
2009-2015 гг.

11.

БЕНЕФИЦИАРЫ
Минц Борис Иосифович
Российский предприниматель, общественный
деятель и меценат, председатель совета
директоров инвестиционной компании О1
Group. Действительный
государственный
советник Российской Федерации 1-го класса.

12.

ПАРТНЕРЫ
Партнеры по инвестированию
(управляющие компании)
Специализированный
депозитарий

13.

14.

МЕСТО НА РЫНКЕ
АО НПФ «Капитан» – умеренно-консервативный фонд,
близкий к структурам компаний с государственным
участием. АО НПФ «Капитан» было выделено как отдельное
юридическое лицо для работы в системе ОПС. Фондпредшественник - НПФ «Капитан» - занимается
формированием негосударственных пенсий (более 233 000
клиентов по НПО).
Примеры клиентов:

15.

АКЦИОНЕРЫ
Основной акционер АО НПФ «Капитан»:
Среди акционеров НПФ «Капитан» также:

16.

ОСНОВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Фонд-предшественник основан в
1994 г в Санкт-Петербурге;
Более 5 000 клиентов по ОПС;
Лицензия
на
осуществление
деятельности по НПО и ОПС №440
от 06.11.2015 г.;
17 июня 2016 года Фонд вступил с
Систему
гарантирования
прав
застрахованных лиц;
Фонд-предшественник выплачивает
пенсии в течение 19 лет, выплаты
производятся более, чем 2000
человек;
Председатель Совета директоров –
Скородумов Алексей Дмитриевич;
НПФ «Капитан» является членом:
-Санкт-Петербургской ТорговоПромышленной Палаты;
-Союза промышленников и
предпринимателей Санкт-Петербурга;
-Общероссийской общественной
организации
«Деловая
Россия»
(Некоммерческого
партнёрства
«Совет работодателей «ДР»).

17.

ПОКАЗАТЕЛИ ДОХОДНОСТИ
51,92%
8,65%
Накопленная доходность
За период
2009-2014 гг.
Среднегодовая доходность за
период 2009-2014 гг.

18.

ПАРТНЕРЫ
Партнеры по инвестированию
(управляющие компании)
Специализированный
депозитарий

19.

АРГУМЕНТЫ В ПОЛЬЗУ ФОНДА «КАПИТАН»
Осторожная политика инвестирования (как объяснение низкой доходности). У многих
людей вызывает подозрение
слишком высокая доходность.
Здесь можно на этом сыграть.
Создание
образа
НПФ
«Капитан»
как
«окологосударственного»
private
фонда
со
ссылкой
на
акционеров и определенных
клиентов
(хорошо
для
патриотичной аудитории)
Фонд недавно вышел на рынок
ОПС, ранее он очень успешно
занимался НПО (ссылка на
количество
и
качество
клиентов).
Позиционирование как фонда
для
тех,
кто
доверяет
государству
больше,
чем
коммерческим компаниям.

20.

ПРИМЕРЫ КЛИЕНТОВ
НПФ «Капитан» доверяют
церковь, ЖКС, профсоюзы и
даже морской порт!
Они все точно не могут
ошибаться!

21.

АЛЬЯНС НПФ
Большинство крупных
фондов, в том числе
«Доверие» и «Будущее»
и ряд других фондов

22.

АЛЬЯНС НПФ
Предпосылки создания альянса НПФ:
На рынке наблюдается тенденция к укрупнению (O1 Group, ФГ
«Сафмар» и др.) – объединение активов позволяет более выгодно
ими управлять, как последствие – большая доходность;
Фонды несут большие операционные убытки при переходах ЗЛ;
При небольшом количестве финансовых групп на рынке
переходы при незначительной прибыли теряют всяческий смысл.

23.

Как презентовать сразу
несколько фондов?

24.

АКЦИОНЕРЫ
Приветствие: «Добрый день, уважаемые участники встречи! Хочу
поблагодарить вас и вашего руководителя за возможность
встретиться с вами! Давайте познакомимся, меня зовут…., я
специалист ИНСТИТУТА ЕДИНЫХ СОЦИАЛЬНЫХ ПРОГРАММ».
Обозначение цели визита: «Институт Единых социальных программ
занимается исполнением ФЗ № 167, в рамках которого мы доводим
информацию
о
последних
изменениях
в
пенсионном
законодательстве. Институт проводит аналитический обзор о
деятельности различных пенсионных фондов. Наши специалисты
помогают выбрать гражданам необходимый фонд для хранения
и увеличения их накопительной пенсии. Для этого мы подробно
изучаем пенсионный рынок, политику инвестирования пенсионных
фондов, а также мы оказываем помощь в предоставлении
необходимых документов для заключения договора. Сегодня я
коротко расскажу вам о ситуации на пенсионном рынке, а также
отвечу на ваши вопросы.

25.

РАБОТА С ВОЗРАЖЕНИЯМИ
После уточнения НПФ, в котором на данный момент
находится НП клиента и после предложения перевести НП в
НПФ «Капитан», могут возникнуть вопросы из серии:
- Почему Вы переводите моего коллегу в
более доходный фонд «Доверие», а мне
рекомендуете переводиться в «Капитан»?

26.

РАБОТА С ВОЗРАЖЕНИЯМИ
Шаг 1.
На данный момент соглашение между Вашим действующим
НПФ и «Доверием» не предусматривает возможность
перевода. Эти фонды – партнеры и договорились «не
уводить» друг от друга клиентов.
Шаг 2.
Поэтому я рекомендую Вам НПФ «Капитан» (в одном
предложении повторить ключевые преимущества).
Шаг 3.
Мы ведем реестр клиентов, которые подписали заявление с
НПФ «Капитан». Также хочу сказать, что наш ИНСТИТУТ ЕСП
отслеживает все новости пенсионной индустрии. И если
соглашение между Вашим текущим фондом и НПФ
«Доверие» перестанет действовать, я свяжусь с Вами и мы
переподпишем заявление на «Доверие».

27.

РАБОТА С ВОЗРАЖЕНИЯМИ
Если перед вами клиент ПФР, который намерен остаться
«молчуном», то ваша задача, напомнить ему о том, что:
1) У граждан, которые перевели накопления в НПФ, пенсия
увеличивается за счет двух составляющих – пополнение
НП (после разморозки) и за счет доходности. У молчунов
же есть единственная возможность увеличить пенсию –
за счет доходности. А доходность НПФ «Доверие» в разы
выше доходности ВЭБ.
2) У «молчунов», в любом случае, уже сформированы
некоторые накопления. Даже если НП никогда не будет
пополняться, имеет смысл инвестировать эту сумму с
максимальной доходностью (аналогия с депозитом без
пополнения – лучше разместить его в банке под 10%, а
не под 4%).

28.

РАБОТА С ВОЗРАЖЕНИЯМИ
Если клиент, НП которого находится в альянсе, не намерен переводить
накопления в НПФ «Капитан», имеет смысл приводить следующие
аргументы:
Фонд меняет стратегию, смещая акцент с работы с негосударственными
пенсиями на обязательное пенсионное страхование. Ориентируясь на
предыдущие успехи Фонда, можно быть уверенным, что в формировании
обязательных пенсий фонд тоже покажет высокие результаты. Капитан
специально намерен инвестировать в привлечение клиентов по ОПС и
формировать стабильную среднерыночную доходность, начиная с 2016 г. и в
последующих периодах.
Фонд имеет поддержку правительственных структур, акционеры фонда –
крупные финансовые и промышленные компании.
Фонд является одним из 46 участников системы гарантирования, что
обеспечивает сохранность Ваших накоплений.