Инструменты ПФТ / ФРОМУ

1.

Инструменты ПФТ / ФРОМУ

2. Понятие финансирования терроризма

предоставление или сбор средств либо оказание
финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены
• для финансирования организации,
подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений (ст. 205, 205.1, 205.2,
205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361 УК РФ),
• для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях
совершения им хотя бы одного из указанных преступлений,
• либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного
формирования или преступного сообщества (преступной организации),
созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных
преступлений
Ст. 3 115-ФЗ
2

3. Инструменты управления рисками ФТ

1. Обязательный контроль операций с участием
фигурантов Перечня и подконтрольных,
действующих от их имени лиц
2. Блокирование денежных средств и имущества
3. Сверка клиентской базы
4. Приостановление операций
5. Право отказа в открытии счета при наличии
подозрений
3

4. Перечень террористов и экстремистов

Основание для включение в Перечень – п. 2.1 ст. 6
115-ФЗ
Порядок доведения Перечня – Постановление
Правительства от 06.08.2015 № 804
«Об утверждении Правил определения Перечня …
и доведения его до сведения организаций … и ИП»
4

5. Постановление Правительства от 06.08.2015 № 804

П4. «… представляется следующая необходимая для идентификации
информация:
а) обязательная информация:
- в отношении организаций – (1) наименование, (2) ИНН;
- в отношении физических лиц – (1) фамилия, имя, отчество, (2) дата рождения,
(3) реквизиты паспорта или иного дул
-
-
б) дополнительная информация :
в отношении организаций – (1) ОГРН, (2) место ГР, (3)адрес места нахождения,
(4) идентификационные данные учредителей и (или) руководителей
организации
для физических лиц – (1) место рождения, (2) гражданство, (3) адрес места
жительства или места пребывания
5

6. 1. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня

Операция подлежит обязательному контролю,
если хотя бы одной из сторон является
1. организация или физическое лицо, в отношении которых имеются
полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным
законом порядке сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму (далее – фигуранты Перечня)
2.
3.
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или
под контролем таких организации или лица
физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию
таких организации или лица.
НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНОЕ ИНФОРМИРОВАНИЕ УО!
ВНЕ ЗАВИСИМОСТИ ОТ СУММЫ ОПЕРАЦИИ!
П. 2 Ст. 6 115-ФЗ
6

7. 1. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня

В схемах
1.
Плательщик или получатель по операции– фигуранты Перечня)
Получатель
Плательщик=ПЭ
Или
Плательщик
Получатель=ПЭ
7

8. 1. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня

В схемах
2. Бенефициарный владелец (Плательщика – юр.лица или получателя –
юр.лица) – фигурант Перечня
БВ=ПЭ
Получатель
Плательщик
Или
Плательщик
Получатель
БВ=ПЭ
8

9. 1. Обязательный контроль операций с участием фигурантов Перечня

В схемах
3. физическое или юридическое лицо, действующее от имени или
по указанию таких организации или лица
Плательщик=ПЭ Представитель
Плательщик
Получатель
Получатель
Плательщик=ПЭ
9

10. Дополнительный Список лиц, подозреваемых в терроризме

Определяется межведомственной комиссией по ПФТ
(Указ Президента РФ от 18.11.2015 № 562
«О межведомственной комиссии…»)
Размещается на официальном сайте
Росфинмониторинга незамедлительно после принятия
решения
ст. 7.4 115-ФЗ ( Федеральный закон от 28.06.2016
№ 134-ФЗ)
10

11. 2. Блокирование (замораживание)

адресованный
владельцу,
организациям,
осуществляющим
операции с денежными средствами или иным имуществом, другим
запрет осуществлять
операции с денежными средствами или ценными
бумагами (имуществом)
физическим и юридическим лицам
в отношении лиц, включенных в Перечень, и
дополнительного Списка подозреваемых лиц
Пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ
11

12. 2. Блокирование (замораживание)

Кредитные организации и иные организации, осуществляющие
операции с ден. средствами и иным имуществом, обязаны
применить меры по блокированию в отношении фигурантов
Перечня и дополнительного списка подозреваемых лиц
не позднее 1 рабочего дня со дня размещения на сайте
Росфинмониторинга
+ незамедлительно проинформировать уполномоченный орган
Пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ
12

13. 3. Сверка клиентской базы

Кредитные организации и иные организации, осуществляющие
операции с ден. средствами и иным имуществом, обязаны
проверять наличие среди своих клиентов фигурантов Перечня
и подозреваемых лиц
+
информировать о результатах такой проверки
уполномоченный орган (Постановление Правительства от
19.03.2014 №209, Положение Банка России от 19.09.2013 № 3063-У(утр.силу,
заменено на Указание ЦБ РФ 4036-У)
не реже чем один раз в три месяца!!!
13

14.

Спасибо за внимание!
www.ifes.mephi.ru
14