Линейка пакетов услуг для клиентов ГБЛ СМБ

1.

Для служебного использования
ЛИНЕЙКА ПАКЕТОВ УСЛУГ
ДЛЯ КЛИЕНТОВ ГБЛ СМБ
июль 2021
АБС М-БАНК, АБС ЦФТ 2.0

2.

Содержание
Общее описание продукта
3
Состав пакетов услуг
4
Стоимость пакетов услуг и скидки
6
Описание опций и их стоимость
7
Описание акций по пакетам услуг
9
Подключение пакетов услуг
12
Ограничения по пакету услуг «На старте»
13
Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и дополнительных опциях
14
Механика взимания комиссии за пакеты услуг/ опции
20
Смена пакета услуг
22
Отключение пакета услуг/опций
23
Договорные формы
25
Архивная линейка ПУ
26
Поддержка по условиям новой линейки пакетов услуг
27
2

3.

Общее описание продукта
Пакеты услуг текущей линейки пакетов:
• На Старте
• Самое важное
• Все включено
• Большие обороты
Дополнительные опции к пакетам услуг:
Платежи плюс
Персональные переводы
Выдача наличных
Касса плюс
ВЭД
Ключевые преимущества пакетов:
Для новых клиентов – бесплатное обслуживание на пакетах услуг от 3-х месяцев
Бесплатное открытие и обслуживание счета
Бесплатные и неограниченные переводы на счета клиентов ВТБ для пользователей пакетов услуг
Неограниченное количество бесплатных бизнес-карт
• Бесплатное открытие неограниченного количества счетов в иностранной валюте
• Безлимитные и бесплатные переводы со счета ИП на свой счет ФЛ (данное преимущество
актуально только для ИП)
• Скидки при авансовой оплате и отсрочки платежа
• Возможность докупить нужный объем самых востребованных услуг
3

4.

Состав пакетов услуг (1/2)
Перечень услуг
На старте1
Самое важное
Все включено
Большие обороты
Открытие счета
Расчетный счет в рублях
Расчетный счет в иностранной валюте
Подключение системы ДБО
Предоставление системы ДБО
Формирование ключа подписи (если
применимо в системе)
Получение одноразового пароля с
использованием SMS-сообщения (если
применимо в системе)
Обслуживание счетов клиента в ВТБ
Обслуживание счетов клиентов в рублях:
- подключенного к системе ДБО
в течение первого календарного месяца действия пакета2
- не подключенного к системе ДБО
Обслуживание системы ДБО
Обслуживание корпоративной
(универсальной) карты3
Оформление карточки с образцами
подписей и оттиска печати
5 шт. - бесплатно
> 5 шт-150 руб. за платеж
30 шт. -бесплатно
> 30 шт-50 руб. за платеж
60 шт. -бесплатно
> 60 шт-50 руб. за платеж
150 шт.-бесплатно
> 150 шт-35 руб. за платеж
Платежи
Внутрибанковские платежи в рублях,
поступившие по системе ДБО
Внешние платежи, поступившие по системе
ДБО
Перечисления на счета физических лиц
(внутрибанковские и внешние переводы)
+1 % к базовому/
региональному тарифу
по базовому/ региональному по базовому/ региональному по базовому/ региональному
тарифу
тарифу
тарифу
Срок действия пакета ограничен – общий срок использования не более 12 календарных месяцев Пакет услуг подключается только новым клиентам.
к АБС «М-Банк»
3 Услуга оказывается при наличии в обслуживающей точке продаж технической возможности.
1
2 Применительно
4

5.

Состав пакетов услуг (2/2)
Перечень услуг
На старте
Самое важное
Все включено
Большие обороты
Лимит не предусмотрен,
операции тарифицируются
по ставке от 0,5% от суммы
50 000 рублей
250 000 рублей
750 000 рублей
Операции с наличными
Прием, пересчет наличных денежных
средств, поступивших по объявлению на
взнос наличными и внесенных на
расчетный счет с использованием
корпоративной (универсальной) карты4
Тарификация сверх лимита
Выдача наличных денежных средств со
счета клиента на цели кроме выплаты
заработной платы, стипендий, пенсий,
пособий и страховых возмещений,
выплаты социального характера и
командировочных
Тарификация сверх лимита
- по объявлению на взнос
наличных - 1 % от суммы (min
375₽);
- через банкомат - 1% от суммы
(min 150₽);
- по объявлению на взнос
наличных - 0,45%5 от суммы
(min 375₽);
- через банкомат - 0,225%5 от
суммы (min 150₽)
- по объявлению на взнос
наличных - 0,45%5 от суммы
(min 375₽);
- через банкомат - 0,225%5от
суммы (min 150₽);
- по объявлению на взнос
наличных - 0,45%5 от суммы (min
375₽);
- через банкомат - 0,225%5от
суммы (min 150₽);
Лимит не предусмотрен,
+1 % к базовому тарифу
по базовому тарифу6
по базовому тарифу
300 000 руб.
+1 % к базовому тарифу
по базовому тарифу
по базовому тарифу
по базовому тарифу
Дополнительно
Возможность подключить к пакету услуг
дополнительные опции
х
х
Возможность использовать акцию
«Начнем с лучшего!»
х
х
х
х
х
Возможность
использовать акцию новый клиент
«Рекомендация
действующий клиент
партнера»
Полный перечень услуг, включенных в пакет, и условий обслуживания доступен в разделе 17 сборника тарифов для
соответствующей точки продаж.
4 Если
один из продуктов временно не предоставляется в кластере сети, то лимит распространяется только на один продукт.
Базовый/региональный тариф по соответствующей услуге для соответствующей тарифной зоны
6 Услуги, предоставляемые по базовым тарифам, не включены в состав пакетов услуг.
5
5

6.

Стоимость пакетов услуг и скидки
Скидки
Условиями пакетов услуг предусмотрено два вида скидок к стоимости пакетов:
• скидка 50% от стоимости первого месяца обслуживания, в случае подключения пакета
услуг с 15 числа календарного месяца.
• скидка 5%, 10% и 15% при оплате пакетов услуг авансом за 3 и более месяцев:
Размер СКИДКИ
На старте
Самое важное
Все включено
Большие
обороты
за 1 мес.
0%
0 ₽*
1200₽/мес
1900₽/мес
7000₽/мес
от 3 мес. до 5 мес.
(включительно)
5%
-
1140₽/мес
1805₽/мес
6650₽/мес
от 6 мес. до 11 мес.
(включительно)
10%
-
1080₽/мес
1710₽/мес
6300₽/мес
12 мес.
15%
-
1020₽/мес
1615₽/мес
5950₽/мес
Период
*в течение первых 3-х календарных месяцев действия пакета услуг
с 4-го календарного месяца действия пакета услуг:
- если входящий оборот по счету в предыдущем месяце 10 000 рублей и более (в месяц) – 0 р/мес
- если входящий оборот по счету за предыдущий месяц менее 10 000 рублей (в месяц) – 199 р/мес
При совпадении условий скидки суммируются.
Пример 1:
Если клиент подключает пакет услуг 16 августа и выбирает авансовую оплату на 4 месяца, то ВТБ при расчете
стоимости пакета услуг применят два вида скидок:
50 % от стоимости первого месяца обслуживания, 5% за авансовую оплату на период от 3 месяцев,
На примере ПУ «Самое важное» стоимость первого периода обслуживания:
(1200-5% -50%) + (1200-5%) + (1200-5%)+ (1200-5%)=3990
6

7.

Описание опций
Дополнительная опция (далее - опция) подключается по заявлению клиента
одновременно с пакетом услуг или в любое другое время в течение действия пакета
услуг.
Основные условия:
• Опции не могут быть подключены без действующего пакета услуг.
• Опция одного вида одновременно не может быть подключена дважды.
• Период использования опции равен 1 календарному месяцу.
• Авансовая оплата стоимости опции за период не предусмотрена.
• В случае оплаты стоимости опции количество пролонгаций не ограничено.
Опция
На старте
Самое важное
Все включено
Большие обороты
Платежи плюс
х
х
Выдача наличных
х
х
Касса плюс
х
х
Персональные переводы
х
х
ВЭД
х
х
7

8.

Описание опций и их стоимость
Оплата стоимости опции осуществляется ежемесячно, за каждый период использования.
Выдача наличных
Платежи плюс
750 ₽/ мес
1 500 ₽/ мес
Выдача7
наличных с расчетного счета
100 000 рублей в месяц
Внешние платежи в рублях по системе ДБО
50 штук в месяц
Персональные переводы
Касса плюс
2 000 ₽/мес
Перечисления на счета физических лиц, открытые в ВТБ
100 000 рублей в месяц
Перечисления на счета физических лиц в другие банки
100 000 рублей в месяц
1 000 ₽/ мес
Внесение8
наличных на расчетный счет
500 000 рублей в месяц
ВЭД*
6 000 ₽/ мес
Обслуживание счета в долларах США, подключенного к системе ДБО
Перевод иностранной валюты (без ограничения валюты счета) в другие банки по России и заграницу
на сумму операций 4 000 000 рублей в месяц (или эквивалент)
Выполнение функций агента валютного контроля
на сумму операций (без ограничения валюты счета) - 6 000 000 рублей в месяц (или эквивалент)
В случае подключения опции с 15 числа месяца, клиенту предоставляется скидка для оплаты первого
месяца использования опции в размере 50% от стоимости первого месяца.
* Обращаем внимание, обслуживание счета в иностранной валюте отличной от долларов США НЕ включено в состав опции, при этом,
операции по счетам в иностранной валюте (без ограничения валюты счета) учитываются в лимитах услуг опции.
Выдача наличных денежных средств со счетов клиента на цели, кроме выплаты заработной платы, стипендий, пенсий, пособий и страховых
возмещений, выплаты социального характера и командировочных.
8 Внесение наличных денежных средств по объявлению на взнос наличных и через банкоматы ВТБ (если внесение наличных на р/сч через корп. карту
временно не предоставляется в кластере сети, то лимит распространяется только на один продукт.)
7
8

9.

Описание акций по пакетам услуг (1/3)
Для новых* клиентов:
Акция «Начнем с лучшего!»
В рамках акции «Начнем с лучшего!» реализовано единое продуктовое предложение для всех АБС Банка:
пакеты услуг «Самое важное» или «Все включено» предоставляются без взимания вознаграждения на 3
(три) календарных месяца;
условия действуют для клиентов, открывающих первый расчетный счет одновременно с подключением
пакета услуг «Самое важное» или «Все включено».
САМОЕ ВАЖНОЕ
ВСЕ ВКЛЮЧЕНО
1 200 ₽
1 900 ₽
0 ₽ на 3 календарных месяца
0 ₽ на 3 календарных месяца
Акция «Рекомендация партнера»
В рамках акции «Рекомендация партнера» реализовано единое продуктовое предложение для всех АБС
Банка:
пакеты услуг «Самое важное» или «Все включено» предоставляются без взимания вознаграждения на 3
(три) календарных месяца;
условия действуют для клиентов, открывающих первый расчетный счет одновременно с подключением
пакета услуг «Самое важное» или «Все включено» по рекомендации действующего клиента.
САМОЕ ВАЖНОЕ
ВСЕ ВКЛЮЧЕНО
1 200 ₽
1 900 ₽
0 ₽ на 3 календарных месяца
0 ₽ на 3 календарных месяца
* новый клиент – клиент, у которого отсутствуют другие действующие или закрытые в течении последних 12 месяцев расчетные счета в рублях
РФ и/или иностранной валюте в этом же филиале Банка., в котором планируется открытие расчетного счета и подключение пакета в рамках
Акции.
9

10.

Описание акций по пакетам услуг (2/3)
Для действующих клиентов (с пакетами и без):
Акция «Тест-драйв пакета»
Акция «Скидка на самое важное»
пакет услуг «Самое важное» предоставляется со
скидкой 50% на 12 (двенадцать) календарных
месяцев;
пакеты услуг «Самое важное» или «Все
включено» предоставляются без взимания
вознаграждения на 2 (два) календарных месяца;
условия действуют для клиентов, которые до
окончания срока действия пакета услуг «На
старте» подключают пакет услуг
«Самое
важное»
условия действуют для клиентов, которые до
окончания срока действия пакета услуг «На
старте»/архивных пакетов услуг или на базовых
тарифах подключают пакеты услуг
«Самое
важное» или «Все включено»
САМОЕ ВАЖНОЕ
1 200 ₽
600* рублей на 12 календарных месяцев
!!! *Скидка на стоимость обслуживания пакета услуг «Самое
важное» в рамках Акции предоставляется на выбор для
ежемесячной или авансовой оплаты пакета «Самое важное».
САМОЕ ВАЖНОЕ
ВСЕ ВКЛЮЧЕНО
1 200 ₽
1 900 ₽
0 ₽ на 2 календарных
месяца
0 ₽ на 2 календарных
месяца
!!! 2 месяца бесплатного обслуживания на пакетах услуг
«Самое важное»/ «Все включено» (на выбор) в рамках Акции
предоставляется не зависимо от способа оплаты пакета услуг
(ежемесячно или авансом)
акции не суммируются с другими акциями по пакетам услуг и между собой
акции предлагаются ТОЛЬКО в рамках закрытых CRM-кампаний либо в индивидуальном порядке
10

11.

Описание акций по пакетам услуг (3/3)
Для действующих клиентов (с пакетами и без):
Акция «Рекомендация партнера»
Действующий клиент в рамках Акции получает скидку на обслуживание ПУ или р/с, если по его рекомендации будет
привлечен новой клиент на обслуживание в Банке (предоставил контакты нового клиента)
Льготы для действующего клиента за каждого рекомендованного клиента:
Действующий
клиент
!
Скидка
по льготам
не более
12 месяцев в
год,
независимо от
фактического
количества
рекомендованн
ых новых
клиентов.
подключен к
ПУ «Самое важное»
ПУ «Все включено»
ПУ «Большие обороты»
БЕСПЛАТНО:
подключен к
ПУ «На старте»
ПУ архивных линеек
БЕСПЛАТНО:
1 месяц
+ 12 месяцев
БЕСПЛАТНО:
подключен к
ПУ ТП «Для Бизнеса» 2
БЕСПЛАТНО:
платежи по ДБО
ПУ «Самое важное»
1 месяц или ПУ «Все включено»
1
+ 12 месяцев платежи по ДБО
1 месяц
не подключен к ПУ
(обслуживается на базовых тарифах)
по текущему ПУ
ПУ «Самое важное»
или ПУ «Все включено»
1
на выбор
обслуживание р/с с
1 месяц
ДБО
+ 12 месяцев платежи по ДБО
1 месяц
по текущему ПУ
акция суммируется с другими акциями и предложениями по пакетам услуг
акция работает ТОЛЬКО в рамках одного филиала Банка (новый и действующий клиент открывают счет в одном филиале
Банка)
1 При переходе на ПУ «Самое важное» или ПУ «Все включено» в течение 3 (трех) календарных месяцев с даты открытия счета рекомендуемым новым клиентом.
2 Клиентам с ПУ ТП «Для Бизнеса» предоставляется бесплатное обслуживание на пакете услуг ТП «Для Бизнеса», переход на другой пакет не требуется.
Предложение по Акции не распространяется на клиентов, работающих с Банком по Агентскому договору и оказывающих услуги по поиску потенциальных клиентов.
11

12.

Подключение пакетов услуг
Подключение пакетов услуг производится на основании заявления клиента.
Подключение пакета услуг производится в дату открытия счета или в дату, указанную клиентом в заявлении 9.
Важно:
Период действия пакета услуг исчисляется в календарных месяцах.
Ограничения на подключение пакетов услуг:
Пакет услуг подключается только клиентам, находящимся в зоне ответственности ГБЛ СМБ.
При необходимости подключения пакетов для клиентов ГБЛ КИБ требуется каждый раз получать согласование ДТБ.
Согласование осуществляется в электронном виде с использованием корпоративной электронной почты (сообщение
необходимо направлять на адрес электронной почты [email protected] с указанием в теме сообщения
наименования клиента, ИНН и продукта транзакционного бизнеса – соответствующей пакетной услуги).
Пакет услуг не подключается к следующим видам счетов:
- отдельные банковские счета с балансовыми позициями 40506, 40606,40706,40825
- специальные счета клиента, в т.ч. счет платежного агента, счет для формирования фонда капитального ремонта общего
имущества в многоквартирных домах, счета эскроу, номинальный и залоговый
- публичные депозитные счета нотариуса, расчетные счета застройщика.
Пакет услуг не подключается в случае:
─
─
─
─
─
─
наличия задолженности клиента перед ВТБ по оплате банковских услуг
наличия неоплаченных документов в Картотеке №2 по расчетному счету, к которому подключается пакет услуг
подключения расчетного счета к иному пакету услуг/тарифному плану
наличия в ВТБ информации /документов о введении в отношении клиента процедуры банкротства
наличия к расчетному счету соглашения о банковском сопровождении контрактов
установления клиенту на основании решения ВТБ индивидуальных тарифов на услуги, входящие в пакет услуг/опции.
9 Клиент
может подать заявление о подключении пакета услуг заблаговременно. При этом дата подключения пакета услуги не может быть ранее даты подачи
заявления/открытия расчетного счета и позже последнего дня календарного месяца подачи заявления,
12

13.

Ограничения по пакету услуг «На старте»
Пакет услуг «На старте» подключается только клиентам, открывающим первый расчетный счет
в рублях в данном филиале ВТБ.
В случае подачи документов на открытие нескольких расчетных счетов в валюте Российской
Федерации в один день пакет услуг «На старте» может быть подключен только к одному из
открываемых счетов на выбор клиента.
Клиент может подключить пакет услуг «На старте» на любой период использования, но при этом
общий срок использования пакета услуг (с учетом пролонгации) не может быть более 12
календарных месяцев.
Пример:
Клиент подключает пакет услуг «На старте» 20.08.2019 и указывает
период использования – 7 месяцев.
01.03.2020 использование пакета услуг «На старте» будет продлено на
новый срок, но с учетом ограничения по общему периоду использования
пакет услуг будет пролонгирован до 31.07.2020. Если клиент не
предоставит заявление о переходе на другой пакет услуг, с 01.08.2020 он
будет переведен на базовые/региональные тарифы.
13

14.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (1/6)
Расчет лимита по услуге - Внешние платежи, поступившие по системе ДБО
Особенности расчета лимита услуг:
1. В лимите пакета услуг/ дополнительной опции НЕ учитываются:
- платежи в бюджетную систему Российской Федерации (в т.ч. налоги, сборы, пени, штрафы, таможенные платежи,
безвозмездные перечисления на счета бюджетов всех уровней), страховые взносы, а также пени и штрафы в
государственные и другие внебюджетные фонды (в т.ч. Пенсионный Фонд РФ, Фонд социального страхования РФ,
Федеральный и территориальные фонды обязательного медицинского страхования, Фонды социальной поддержки
населения и т.д.);
- переводы свыше 100 млн.руб.
Пример 4:
Клиент с пакетом услуг «На старте» в августе провел 10 платежных поручений.
Согласно условиям пакета услуг по внешним платежным поручениям установлен лимит 5 п/п, с 6 п/п -150 руб. за
документ.
Платеж
Формирование комиссии
Расходование лимита пакета услуг
Остаток
пакета услуг
2 налоговых п/п
Комиссия не формируется
Лимит пакета услуг не расходуется.
5 шт.
1 п/п в пенсионный Фонд РФ.
Комиссия не формируется
Лимит пакета услуг не расходуется.
5 шт.
1 п/п платеж по договору на
сумму 120 млн.
Комиссия формируется по п. 1.5.2.1.3.
сборника тарифов в размере 200 рублей.
Лимит пакета услуг не расходуется.
5 шт.
4 п/п оплата по договору на
суммы до 100 млн. руб.
Комиссия не формируется.
Документы проходят в рамках лимита пакета
услуг.
1 шт.
2 п/п оплата по договору на
суммы до 100 млн. руб
По 1 документу - комиссия не
формируется.
Документ проходит в рамках лимита пакета
услуг.
Лимит выбран
По 2 документу - применяется комиссия за
проведение документов сверх лимита 150 рублей.
Лимит выбран
Лимит выбран
Далее в этом месяце стоимость внешних платежей для клиента с ПУ «На старте» будет 150 рублей.
14

15.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (2/6)
Расчет лимита по услуге - Выдача наличных денежных средств со счетов клиента
на цели, кроме выплаты заработной платы, стипендий, пенсий, пособий и страховых возмещений, выплаты
социального характера и командировочных
Особенности расчета лимита услуг:
1. Сумма лимита в рамках пакета услуг и опции (при наличии) входит в общий счетчик суммы выдачи наличных за
календарный месяц по услуге.
2. В случае проведения операции на сумму свыше лимита пакета услуг/ опции (или пакета услуг+опции) комиссия будет
рассчитана по следующему алгоритму:
- по части суммы операции, попавшей в лимит пакета услуг/ опции (или пакета услуг+опции) комиссия не взимается
- по оставшейся сумме выдачи, комиссия рассчитывается исходя из суммы, превышающей лимит дополнительной
опции. Ставка определяется с учетом размера суммы выданных в текущем месяце наличных денежных средств (с
учетом всей вновь выдаваемой суммы).
Пример 5:
Клиент снимает денежные средства в августе в размере 3 900 000 рублей несколькими суммами (200 т.р.+ 500 т.р. + 900
т.р.+2,3 млн).
Рассмотрим процесс формирования комиссии, если клиенту подключен пакет услуг «На старте». Согласно условиям
по услуге выдача наличным в рамках данного пакета услуг действует условие +1 % к базовому тарифу.
Формирование комиссии
Сумма снятия
Расходование лимита
пакета услуг
Остаток пакета
услуг
Общая сумма снятия наличных
нарастающим итогом с начала
месяца для определения базовой
ставки
Расчет комиссии
Пакетом услуг лимит не
предусмотрен
----------
Первая операция в месяц
200 000 х (1%+1%)=
4 000 рублей
500 000 рублей
Пакетом услуг лимит не
предусмотрен
----------
200 000 + 500 000 = 700 000;
базовая ставка - 3 %
500 000 х (3%+1%)=
20 000 рублей
900 000 рублей
Пакетом услуг лимит не
предусмотрен
----------
700 000 + 900 000 = 1 600 000;
базовая ставка - 5 %
900 000 х (5%+1%)=
54 000
2 300 000 рублей
Пакетом услуг лимит не
предусмотрен
----------
1600 000 + 2 300 000 = 3 900 000;
базовая ставка -10%
2 300 000 х (10%+1%)=
253 000 рублей
200 000 рублей
15

16.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (3/6)
Пример 6:
Клиент снимает денежные средства в августе в размере 3 900 000 рублей несколькими суммами (200 т.р.+ 500 т.р. + 900
т.р.+2,3 млн).
Рассмотрим процесс расходования лимита и формирования комиссии, если клиенту подключен пакет услуг «Большие
обороты». Согласно условиям в пакет услуг включен лимит по услуге выдача наличных в размере 300 000 рублей
(включительно) в месяц. Свыше - по базовым тарифам, установленным по п. 1.12.1.4.2. сборника тарифов.
Дополнительным условием в примере будет подключение в середине месяца дополнительной опции «Выдача
наличных», которая включает дополнительную сумму выдачи в 100 000 рублей.
Формирование комиссии
Сумма снятия
200 000 рублей
500 000 рублей
Расходование лимита
пакета услуг/опции
операция проходит в
рамках лимита пакета
услуг
операция проходит
частично в рамках лимита
пакета услуг. Комиссия
применяется к сумме 400
000 рублей
Остаток пакета услуг
100 000 рублей
Лимит пакету услуг
израсходован
Общая сумма снятия
наличных нарастающим
итогом с начала месяца
для определения базовой
ставки
Расчет комиссии
Первая операция в месяц
комиссия не формируется
200 000 + 500 000 =
700 000;
базовая ставка - 3 %
(500 000 – 100 000) х 3%=
12 000 рублей
Подключение дополнительной опции «Выдача наличных»
900 000 рублей
операция проходит
частично в рамках лимита
опции. Комиссия
применяется к сумме 800
000 рублей
Лимит пакету услуг и опции
израсходован
700 000 + 900 000 = 1 600
000;
базовая ставка - 5 %
(900 000 -100 000) х 5%=
40 000 рублей
2 300 000 рублей
Комиссия применяется ко
всей сумме операции
Лимит пакету услуг и опции
израсходован
1600 000 + 2 300 000 =
3 900 000;
базовая ставка -10%
2 300 000 х 10%=230 000
рублей
16

17.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (4/6)
Расчет лимита по услуге - Прием, пересчет наличных денежных средств, поступивших по объявлению на взнос наличными и внесенных на
расчетный счет с использованием корпоративной (универсальной) карты
Пример 7:
Клиент в августе вносит наличные денежные средства на счет несколькими суммами и разными способами.
Рассмотрим процесс расходования лимита пакета услуг и формирование комиссии, если клиенту подключен пакет услуг «Все включено».
Согласно условиям в пакет услуг включен лимит по приему наличных в размере 250 000 рублей в месяц (включительно). Свыше - по
объявлению на взнос наличных –0,45% от суммы (min 375₽); через банкомат 0,225% (min 150₽).
Дополнительным условием в примере будет подключение в середине месяца дополнительной опции «Касса плюс», которая включает
дополнительную сумму приема наличных в 500 000 рублей.
Тип
внесения
90 т.р
объявление
уменьшается лимит пакета услуг на сумму
объявления
160 т.р.
комиссия не формируется
80 т.р
банкомат
уменьшается лимит пакета услуг на сумму
внесения через банкомат
80 т.р.
комиссия не формируется
объявление
операция проходит частично в рамках
лимита пакета услуг. Комиссия
применяется к сумме 40 000 рублей
Лимит пакету услуг
израсходован
(120 000 – 80 000)х0,45%=180 рублей.
Рассчитанный размер комиссии меньше, чем установленное
минимальное значение. Со счета клиента будет списана
комиссия в размере минимального значения – 375 ₽
банкомат
лимит пакета услуг израсходован.
Комиссия применяется ко всей сумме
операции
Лимит пакету услуг
израсходован
70 000 х0,225%=157,5 рублей.
Минимального значения комиссии для данного типа
операций не установлено. Со счета клиента будет списана
комиссия в размере – 157,5 ₽
120 т.р.
70 т.р
Расходование лимита пакета
услуг/опции
Остаток лимита
пакета
услуг/опции
Сумма
Формирование комиссии
Подключение дополнительной опции «Касса плюс»
250 т.р.
банкомат
уменьшается лимит опции на сумму
внесения через банкомат
250 т.р.
комиссия не формируется
200 т.р
объявление
уменьшается лимит опции на сумму
объявления
50 т.р.
комиссия не формируется
банкомат
операция проходит частично в рамках
лимита опции. Комиссия применяется к
сумме 10 000 рублей
Лимит опции
израсходован
(60 000 – 50 000)х0,225%= 22,5 рублей.
Минимального значения комиссии для данного типа
операций не установлено. Со счета клиента будет списана
комиссия в минимальном размере – 150 ₽
60 т.р
Далее в этом месяце операции по взносу наличными (через банкомат или объявление) будут тарифицироваться по ставкам: по объявлению на взнос
наличных - 0,45% от суммы (min 375₽); через банкомат - 0,225%(min 150₽)
17

18.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (5/6)
Расчет лимита по услуге - Опция "Персональные переводы"
Особенности расчета лимита услуг:
1. Сумма лимита опции не входит в общие счетчики платежей по услугам за календарный месяц.
2. Сумма лимита опции рассчитывается раздельно по внутрибанковским переводам ( п.1.5.1.1.3. сборника тарифов) и
внешним переводам (п.1.5.2.1.4. сборника тарифов)
3. Переводы, к которым согласно тарифам ВТБ комиссия по п.п 1.5.1.1.3. и 1.5.2.1.4. не применяется, лимит опции не
уменьшают.
4. В случае проведения операции на сумму свыше лимита опции комиссия будет рассчитана по следующему
алгоритму:
- по части суммы перевода, которая попадает в лимит опции, комиссия не взимается;
- по оставшейся сумме перевода ставка комиссия рассчитывается исходя из суммы переводов в текущем календарном
месяце в разрезе внутренних и внешних переводов (с учетом вновь переводимой суммы, которая не попала в лимит
опции). Расчет комиссии производится по базовым ставкам для соответствующей услуги.
Пример 8:
Клиент с пакетом услуг «Все включено» с начала месяца провел:
- внутренних платежей на ФЛ, которые попадают под тарификацию на сумму 155 т.р. (общая сумма переводов
нарастающим итогом с начала месяца для определения базовой ставки по услуге 1.5.1.1.3. сборника тарифов)
- внешние платежей на ФЛ, которые попадают под тарификацию на сумму 200 т.р. (общая сумма переводов
нарастающим итогом сначала месяца для определения базовой ставки по услуге 1.5.2.1.4. сборника тарифов).
В середине месяца клиент подключает опцию «Персональные переводы».
Расходование лимита
опции
платеж
тип
платежа
внутренние
внешние
Остаток лимита опции
внутренние
внешние
Формирование комиссии
Общая сумма переводов нарастающим
итогом с начала месяца для
определения базовой ставки
внутренние
60 т.р
внутренний
платеж, не
относится к
перечню
исключений
Уменьшается
на сумма
платежа
--------
40 т.р.
100 т.р.
Комиссия не
формируется
Расчет
комиссии
внешние
-----------
--------
18

19.

Особенности расчета лимитов услуг в пакетах услуг и
дополнительных опциях (6/6)
Расходование лимита
опции
Платеж
Тип
платежа
внутренние
внешние
Остаток лимита опции
внутренние
внешние
Формирование комиссии
Общая сумма переводов нарастающим
итогом с начала месяца для определения
базовой ставки
внутренние
90 т.р
внешний
платеж, не
относится к
перечню
исключений
80 т.р
внутренний
платеж,
заработная
плата
50 т.р.
70 т.р
внешний
платеж, не
относится к
перечню
исключений
внутренний
платеж, не
относится к
перечню
исключений
-----------
-----------
-----------
Сумма
перевода
превышает
остаток
лимита опции
на 30 т.р.
Уменьшается
на сумма
платежа
--------
Сумма
перевода
превышает
остаток
лимита опции
на
40 т.р.
--------------
40 т.р.
40 т.р.
40 т.р.
Лимит опции
израсходован
10 т.р.
10 т.р.
Лимит опции
израсходован
Лимит опции
израсходован
Расчет
комиссии
внешние
Комиссия не
формируется
-----------
--------
Согласно условиям
тарифа п. 1.5.1.1.3
сборника тарифов
комиссия к данному
переводу не
применяется.
-----------
--------
------------------
Сумма,
превышающая
лимит опции - 40
т.р., учитывается
при расчете
общей суммы
переводов с
начала месяца:
200 т.р. + 40 .т.р=
240 т.р. Базовая
ставка ставка 1
%.
Сумма,
превышающая лимит
опции - 30 т.р.,
учитывается при
расчете общей
суммы переводов с
начала месяца: 155
т.р. + 30 .т.р=185 т.р.
Базовая ставка 1 %.
------------
Далее в этом месяце у клиента расчет комиссии по п.п 1.5.1.1.3. и 1.5.2.1.4 сборника тарифов будет идти по
стандартной технологии.
Сумма
комиссии
40 000 х1%
= 400 руб.
Сумма
комиссии
30 000 х1%
= 300 руб.
19

20.

Механика взимания комиссии за пакеты услуг/ опции (1/2)
Оплата пакета услуг и /или опций осуществляется на основании заранее данного акцепта клиентом.
В зависимости от выбранного периода использования пакета услуг определяется способ оплаты:
- ежемесячная оплата (при выборе периода использования один месяц)
- авансовая оплата (при выборе периода использования от двух месяцев)
Первая оплата стоимости пакета
При подключении пакета услуг/опции, оплата осуществляется с первый день, но не позднее
последнего календарного дня месяца, следующего за месяцем подключения пакета услуг/опции
(далее – стартовая отсрочка платежа).
!
При отсутствия средств на счете клиента для полной оплаты скидка за авансовый платеж аннулируется. Размер
задолженности по стоимости пакета услуг пересчитывается исходя из стоимости пакета услуг на условиях
ежемесячной оплаты. Скидка 50 % (при подключение после 15 числа календарного месяца) сохраняется. Расчетные
документы для оплаты задолженности помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений (О2).
При отключении пакета услуг от счета клиента по причине неоплаты стоимости пакета услуг
автоматически отключаются, все подключенные к пакету услуг опции, в том числе в случае если
не истек срок стартовой отсрочки платежа по опции.
20

21.

Механика взимания комиссии за пакеты услуг/ опции (2/2)
Последующая оплата стоимости пакета (при пролонгации)
Ежемесячная оплата пакета услуг/ опции :
Осуществляется в первый день, но не позднее последнего календарного дня месяца пролонгации (далее - текущая
отсрочка платежа). Путем списания средств со счета клиента.
Авансовый способ оплаты пакета услуг:
Осуществляется в первый календарный день нового периода использования. В данном случае применяется
скидка за авансовый платеж (5%, 10%,15 %).
При оплате пакета услуг после первого календарного дня месяца нового периода использования условие
авансовой оплаты стоимости пакета услуг аннулируется. Стоимость пакета услуг пересчитывается и пакет услуг
переводится на условие ежемесячной оплаты. Далее к оплате пакета услуг применяется текущая отсрочка
платежа. Текущая отсрочка на условиях авансовой оплаты не предусмотрена.
!
При отсутствия средств для полной оплаты стоимости пакета услуг в период действия стартовой или текущей
отсрочки, с 1 числа календарного месяца, следующего за месяцем истечения сроков отсрочки, счет клиента
отключается от пакета услуг и переводится на обслуживание по базовым тарифам сборника тарифов.
Расчетные документы для оплаты задолженности за обслуживание пакета услуг в период отсрочки помещаются
в очередь не исполненных в срок распоряжений (О2).
Оплата пакета услуг и/или опций осуществляется полностью за весь период использования пакета услуг и/или
опций. Частичная оплата пакета услуг/опций не осуществляется.
Если к пакету услуг подключено более 1 опции и денежных средств не хватает для оплаты всех подключенных
опций, происходит отключение всех опций.
!
В случае недостаточности денежных средств для оплаты пакета услуг, оплата опций отдельно не осуществляется.
21

22.

Смена пакета услуг
В период действия пакета услуг клиент может изменить период использования пакета услуг и условия оплаты
стоимости пакета услуг, а также сменить пакет услуг на другой пакет услуг/тарифный план, либо перевести счет на
обслуживание по базовым тарифам сборника тарифов, путем подачи в ВТБ соответствующего заявления в срок не
позднее 3 рабочих дней до завершения оплаченного периода использования действующего пакета услуг.
Изменение условий действующего пакета услуг/смена пакета услуг производится только после оплаты комиссии
за переход и при отсутствии задолженности по оплате комиссионного вознаграждения перед ВТБ, с 1 числа
календарного месяца, следующего за истечением срока оплаченного периода использования пакета услуг.
При авансовой оплате пакета услуг изменение условий действующего пакета услуг/смену пакета услуг возможно
осуществить только после 3 месяцев использования пакета услуг.
При смене пакета услуг подключенные ранее опции отключаются и не используются для пакета услуг с новыми
условиями.
За переход с пакета на пакет в некоторых случаях предусмотрено взимание разовой комиссии за смену пакета:
1 500* руб. - при переходе с ПУ «Большие обороты» на ПУ «Все включено» или «Самое важное»
500* руб. - при переходе с ПУ «Все включено» на ПУ «Самое важное».
переход на пакет услуг «На старте» не осуществляется.
М-Банк
Смена ПУ в АБС должна быть проведена сотрудником не позднее нижеследующих установленных сроков:
- Для архивной и текущей линейки пакетов услуг заявление на смену пакета должно быть сформировано не
позднее, чем за 1 календарный день до окончания оплаченного периода использования пакета услуг (чтобы
система успела автоматически рассчитать и удержать комиссию за смену пакета при наличии).
(*) - дополнительно взимается НДС
22

23.

Отключение пакета услуг/опций
Отключение пакета услуг/ опций может быть инициировано клиентом или ВТБ.
1)Инициатива клиента:
Отключение пакета услуг осуществляется:
- по заявлению клиента с 1 числа календарного месяца, следующего за месяцем подачи
заявления
- при расторжении договора банковского счета/закрытии расчетного счета в валюте Российской
Федерации по заявлению клиента
Отключение опций осуществляется:
- по заявлению клиента с 1 числа календарного месяца, следующего за месяцем подачи
заявления
- при отключении пакета услуг
Заявления клиента на отключение счета от пакета услуг или на отключение опции
предоставляется в ВТБ не позднее чем за 3 рабочих дня до завершения текущего календарного
месяца.
Если расторжение договора банковского счета/ отключение пакета услуг происходит до
истечения оплаченного клиентом периода использования пакета услуг и опций (при наличии), то
пересчет и возврат уплаченной авансом стоимости пакета услуг не осуществляется.
23

24.

Отключение пакета услуг/опций
2) Инициатива ВТБ:
Отключение пакета услуг и/или опции осуществляется:
- по решению ВТБ об отключении пакета* услуг и/или опции, но не ранее окончания срока
оплаченного периода использования (например, при внесении изменений в линейку пакетов
услуг, перечень подключаемых опций);
- по решению ВТБ о расторжении с клиентом договора банковского счета (например, в рамках
мероприятий, проводимых в соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ )
- при неуплате стоимости пакета услуг и/или опции после завершения периода стартовой или
текущей отсрочки.
Если расторжение договора банковского счета произошло по инициативе ВТБ до истечения
оплаченного клиентом периода использования пакета услуг и опций (при наличии), то ВТБ
возвращает клиенту оплаченную авансом стоимость пакета услуг за неиспользованный период
(кратный полному календарному месяцу) возврат комиссии осуществляется на счет клиента.
* Банк вправе принять решение о прекращении предоставления пакетов услуг и переводе Клиента на действующий в
Банке пакет услуг, уведомив Клиента о предстоящем изменении. Информирование Клиента об изменении условий
обслуживания производится аналогично порядку, установленному для уведомления Клиента об изменениях Тарифа, а
также, при наличии технической возможности, путем направления Банком Клиенту соответствующего уведомления
посредством системы Дистанционного банковского обслуживания. Изменения условий обслуживания вступают в силу в
дату, указанную Банком в уведомлении. Под действующими пакетами услуг понимаются пакеты услуг Банка, доступные
для подключения к счету Клиента.
24

25.

Договорные формы
Условия пакетов услуг, включая порядок взимания комиссии и состав пакетов услуг, указаны в сборниках тарифов ВТБ в
17 Разделе. Подключение пакетов услуг производится на основании заявления клиента.
Учитывая наличие в разных кластерах сети отдельных форм комплексного договора/ правил комплексного
обслуживания, для подключения пакетов услуг и опций используются:
в кластере сети М-Банк
при подключении пакета услуг/опции
одновременно с открытием счета
заявление о предоставлении услуг Банка (приложение к
Инструкции «О порядке открытия, переоформления и
закрытия счетов корпоративным клиентам (кроме
кредитных организаций) в Банке ВТБ (ПАО)»
при подключении пакета услуг/опции
к уже открытому счету
рекомендованные формы
при переходе с архивного пакета
услуг на пакет услуг новой линейки
рекомендованные формы
при смене пакета услуг (переход с
пакета на пакет новой линейки)
рекомендованные формы
управление условиями
подключенного пакета услуг
рекомендованные формы
управление опциями отдельно от
пакета услуг
рекомендованные формы
25

26.

Архивная линейка ПУ
Пакеты услуг/тарифные планы, подключенные клиентам до 01.08.2019, переводятся в категорию
архивных пакетов услуг, которые продолжают сопровождаться и пролонгироваться.
Ограничивается управление архивными пакетами услуг /тарифными планами:
переход с архивного пакета возможен только на пакет из новой линейки пакетов
или базовые тарифы;
подключение новых дополнительных пакетов (если предусмотрено условиями
тарифного плана) прекращается.
В случае отключения клиента от архивного пакета услуг/ тарифного плана
(например при отсутствия оплаты за новый период использования),
восстановить подключение к архивному пакету услуг будет невозможно
Условия обслуживания архивных пакетов услуг
26

27.

Поддержка по условиям пакетов услуг
При наличии вопросов по условиям новой линейки пакетов услуг необходимо:
для филиальной сети, использующей АБС ЦФТ:
оформить обращение на Централизованном Портале Методологической Поддержки
ГБЛ СМБ. Направление банковского бизнеса СМБ - Ценообразование по
транзакционным продуктам (РКО, пакеты тарифы); поднаправление - Ценообразование
по транзакционным продуктам (кроме ресурсных продуктов овердрафтов, депозитов,
СМО, ЕЖО) - экс ВТБ 24
для филиальной сети, использующей АБС М-Банк (экс-БМ) и АБС М-Банк (экс-СЗРЦ):
оформить обращение на Централизованном Портале Методологической Поддержки
ГБЛ СМБ. Направление банковского бизнеса СМБ - Ценообразование по
транзакционным продуктам (РКО, пакеты тарифы); поднаправление – Ценообразование
по транзакционным продуктам (кроме ресурсных продуктов овердрафтов, депозитов,
СМО, ЕЖО) - экс-СЗРЦ, экс- ВТБ, экс-БМ
27

28.

Успешных
продаж