Продукты Банка для фермеров

1.

Продукты Банка для фермеров
ЯНВАРЬ 2022

2.

Приоритетная
поддержка фермерства
Программы Банка
ориентированы на упрощение
доступа МФХ к кредитам
Кредитное решение
для фермеров «Микро_АПК»
клиент
сумма
срок
обеспечение
МАЛЫЕ ФОРМЫ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ
РАСЧЕТНАЯ ВЕЛИЧИНА
ДО 10 МЛН РУБ
цель
ЛЬГОТНАЯ СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ ДО 5% ГОДОВЫХ
УПРОЩЕННЫЙ ПОРЯДОК И
СРОКИ РАССМОТРЕНИЯ
ОТ 3 ДНЕЙ
ПРОГРАММЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ (Пост.
Правительства РФ от 29.12.2016 № 1528, от 30.12.2018 №
1764)
ВОЗМОЖНОСТЬ БЕЗЗАЛОГОВОГО КРЕДИТОВАНИЯ
ДО 1 ГОДА
ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЛУЧЕНИЯ
БЕЗЗАЛОГОВЫХ/ ЧАСТИЧНО/
ОБЕСПЕЧЕННЫХ КРЕДИТОВ
Обеспечение своевременного
финансирования сезонных работ,
приоритетная поддержка малых форм
хозяйствования
СОКРАЩЕННЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
ОТ 3 ДОКУМЕНТОВ
2

3.

Приоритетная
поддержка фермерства
Концепция внедрения целевого
продуктового ряда и оптимизация
кредитного процесса по продуктам для
микробизнеса
Кредитное решение
для фермеров «АПК_Инвест»
клиент
сумма
срок
обеспечение
цель
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ЦЕЛИ
(приобретение с/х техники, транспорта, оборудования, с/х
животных, в т.ч. НЕПЛЕМЕННЫХ и з/у с/х назначения)
ПРОГРАММЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ (Пост.
Правительства РФ от 29.12.2016 № 1528, от 30.12.2018 № 1764)
УПРОЩЕННЫЙ ПОРЯДОК РАССМОТРЕНИЯ - ДО 10 МЛН РУБ
ДО 2-Х ЛЕТ ЛЬГОТНЫЙ ПЕРИОД ПО ПОГАШЕНИЮ ОСНОВНОГО
ДОЛГА
ЛЬГОТНАЯ СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ ОТ 5% ГОДОВЫХ
МАЛЫЕ ФОРМЫ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ
ДО 20 МЛН РУБ.
ДО 7 ЛЕТ
ПРИОБРЕТАЕМОЕ ИМУЩЕСТВО +
ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
(недвижимость, транспорт и с/х техника, оборудование,
земельные участки с/х назначения, а также гарантии
Корпорации МСП, поручительство гарантийного фонда,
поручительство бенефициаров (для юр.лиц))
Инвестиционное финансирование на
приобретение техники, оборудования,
молодняка с/х животных и земельных
участков с/х назначения
СОКРАЩЕННЫЙ ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ
СРОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ
ОТ 4 ДНЕЙ
3

4.

Приоритетная
поддержка фермерства
Концепция внедрения целевого
продуктового ряда и оптимизация
кредитного процесса по продуктам для
микробизнеса
Покрытие кассовых разрывов
Кредитное решение
для фермеров «Овердрафт»
клиент
сумма
срок
обеспечение
цель
МАЛЫЕ ФОРМЫ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ
СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ ОТ
10,5% ГОДОВЫХ
50% ОТ ЧКО,
НО НЕ БОЛЕЕ 5 МЛН РУБ.
СОКРАЩЕННЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
ОТ 3 ДОКУМЕНТОВ
ДО 1 ГОДА
(ТРАНШ 30 ДНЕЙ)
УПРОЩЕН ПОРЯДОК И
СРОКИ РАССМОТРЕНИЯ
ОТ 3 ДНЕЙ
ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЛУЧЕНИЯ
БЕЗЗАЛОГОВЫХ
ВОЗМОЖНОСТЬ БЕЗЗАЛОГОВОГО
КРЕДИТОВАНИЯ
To be
4

5.

Содействие
развитию фермерства
Россельхозбанк активно участвует в
создании и реализации инструментов
содействия развитию фермерства
Программа
«Стань фермером!»
для вновь созданных хозяйств
клиент
МАЛЫЕ ФОРМЫ ХОЗЯЙСТВОВАНИЯ
сумма
ГРАНТ – ДО 5 МЛН РУБ.
КРЕДИТ – ДО 9 МЛН РУБ.
срок
цель
Популяризация фермерства, содействие
созданию новых фермерских хозяйств и
сбыту фермерской продукции
ЛЬГОТНАЯ СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ ОТ
5% ГОДОВЫХ
ГРАНТ «АГРОСТАРТАП» = СОБСТВЕННЫЕ
СРЕДСТВА ЗАЁМЩИКА В ПРОЕКТЕ
КЛИЕНТ – КФХ КАК ЮРИДИЧЕСКОЕ ЛИЦО
ДО 10 ЛЕТ
5

6.

Специализированная
поддержка фермерства
Россельхозбанк активно участвует в
создании и реализации инструментов
содействия развитию фермерства
цель
Кредитование
на цели создания комплексов/ объектов по
производству молока, мяса-говядины
Поддержка создания комплексов по
производству и переработке
животноводческой продукции
ЛЬГОТНАЯ СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ 5% ГОДОВЫХ
ТИПОВЫЕ БИЗНЕС-ПЛАНЫ:
–
клиент
сумма
–
МАЛЫЙ И МИКРОБИЗНЕС АПК
ДО 75 МЛН РУБ
срок
обеспечение
ДО 15 ЛЕТ
ЗАЛОГ ОСНОВНЫХ СРЕДСТВ, В Т.Ч.
СОЗДАННЫХ В ПРОЦЕССЕ
РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЕКТА
Создание комплексов/ объектов по производству
молока на 100 голов дойного стада КРС
Приобретение КРС для развития семейной
животноводческой фермы по производству мясаговядины на базе КФХ
ГРАНТ УЧИТЫВАЕТСЯ В КАЧЕСТВЕ СОБСТВЕННОГО
УЧАСТИЯ КЛИЕНТА
ПРОГРАММЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ (Пост.
Правительства РФ от 14.07.2012 № 717, от 29.12.2016 №
1528)
КРЕДИТОВАНИЕ НА УСЛОВИЯХ ПРОЕКТНОГО
ФИНАНСИРОВАНИЯ
ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ТИПОВЫХ БИЗНЕС-МОДЕЛЕЙ
СОЗДАНИЯ ОСНОВНЫХ ОТРАСЛЕВЫХ
СЕЛЬХОЗПРЕДПРИЯТИЙ
6

7.

Специализированная
поддержка фермерства
Россельхозбанк активно участвует в
создании и реализации инструментов
содействия развитию фермерства
Кредитование на развитие бизнеса по
упрощенному процессу принятия
решения по технологии ККР для
выдачи кредитов ИП/ИП Глава КФХ
клиент
цель
ЛЬГОТНАЯ СТАВКА КРЕДИТОВАНИЯ ОТ 5% ГОДОВЫХ
Цели:
–
–
МИКРОБИЗНЕС АПК
сумма
срок
обеспечение
От 30 000,00 до 3 000 000,00 рублей
Пополнение оборотных средств /
проведение СПР – до 12 мес.
Инвестиции – от 24 до 36 мес.
Поддержка создания комплексов по
производству и переработке
животноводческой продукции
Проведение СПР, в т.ч. в соответствии с
требованиями Постановления № 1528
Цели, связанные с пополнением оборотных средств, в
соответствии с требованиями Постановления № 1764
Требования:
–
–
–
–
–
Возраст от 23 до 65 лет
Срок деятельности – 12 месяцев с даты регистрации
Клиент является субъектом МСП согласно ФЗ от
24.07.2007 № 209-ФЗ
Положительная кредитная история
Срок рассмотрения до 3 рабочих дней с момента
предоставления полного пакета документов
Без обеспечения
7

8.

УСЛУГИ
В РАМКАХ ТАРИФНЫХ ПЛАНОВ
НОВЫЕ ТАРИФНЫЕ ПЛАНЫ
ДЛЯ КЛИЕНТОВ АПК:
Тариф
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА:
Агростарт
Открытие счета
Ведение счета
Внешние переводы по ДБО
Агророст
Агропремиум
Бесплатно
Бесплатно
990 руб. в месяц
Не взимается
Не взимается
до 5 шт. (включительно)
до 12 шт. (включительно)
в течение календарного
в течение календарного
месяца*
месяца*
(*6-й и последующие
(*13-й и последующие
переводы в месяц: по 100 руб. переводы в месяц: по 45 руб. за
за перевод)
перевод)
2 990 руб. в месяц
Не взимается
до 50 шт. (включительно)
в течение календарного
месяца*
(*51-й и последующие
переводы в месяц: по 100
руб. за перевод)
Переводы на счета ФЛ
Не взимается
до 150 000,00 руб.
(включительно) в месяц*
Не взимается
до 150 000,00 руб.
(включительно) в течение
календарного месяца*
Не взимается
до 150 000,00 руб.
(включительно) в течение
календарного месяца
Внесение денежных средств
поступившей по объявлению на взнос
наличными
Не взимается
до 50 000,00 рублей
(включительно) в месяц*
(*свыше указанной суммы
To be0,5% от суммы)
Не взимается
до 100 000,00 руб.
(включительно) в течение
календарного месяца
Не взимается
до 300 000,00 руб.
(включительно) в течение
календарного месяца
Дополнительные сервисы
Доступ к сервисам «Своё Родное»/«Своё Фермерство»
8

9.

ПРОДУКТОВОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
БАНКА
ПО РАСЧЕТНО КАССОВОМУ
ОБСЛУЖИВАНИЮ
НОВЫЕ ТАРИФНЫЕ
ПЛАНЫ ДЛЯ КЛИЕНТОВ
АПК:
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА:
АГРОСТАРТ
для начинающих свой бизнес фермеров, вновь
зарегистрированных крестьянских фермерских
хозяйств
АГРОРОСТ
для развивающих свой бизнес фермеров,
крестьянских фермерских
хозяйств с небольшими оборотами
АГРОПРЕМИУМ
для активно работающих клиентов АПК (крупных
фермерских хозяйств, сельскохозяйственных
кооперативов), с высоким уровнем финансовой
To be
активности
СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПАКЕТНЫЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ
• расчетно-кассовые услуги Банка
• услуги/сервисы партнеров Банка
БЕСПЛАТНО С КАЖДЫМ ТАРИФНЫМ ПЛАНОМ
• открытие и обслуживание счета
• внутрибанковские переводы на счета ЮЛ
• Интернет банк/Мобильный банк
• выпуск и обслуживание бизнес карты
• бонусы от партнеров держателям карт
УДОБСТВО И ВЫГОДА ДЛЯ КЛИЕНТА
• единый тариф на комплекс услуг
• экономия на оплате услуг Банка за счет получения скидок
• выгодные тарифы по ключевым услугам (переводы на счета
физических
• лиц , снятие наличности)
• все нужное для бизнеса сгруппировано в одном пакете услуг
9

10.

СПЕЦИАЛИЗИРОВАННАЯ
«БИЗНЕС-КАРТА ФЕРМЕРА»
Применение Бизнес-карт
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА:
Бизнес-карта – инструмент удаленного доступа к
денежным средствам, размещенным на банковском счете,
позволяющий оплачивать покупки и снимать наличные
круглосуточно
Применение Бизнес-карт
Оплата
в магазине
24 /7
Снятие наличных
предварительного
заказа
24х7
БЕЗ
на сайте
чековой книжки
курьеру
паспорта
в смартфоне
очередей в кассу
To be
в любом
банкомате
мира
До 5% скидки на ГСМ и АЗС по всей России от
партнера
Бесплатная доставка топлива на территорию
фермера или установка мини АЗС и скидка на
топливо до 5%
До 10% скидки на средства защиты растений
До
10%
скидки
на
запчасти
для
сельскохозяйственного транспорта
До 5% на оборудование
До 5% на сельскохозяйственную технику
До 5% на семена и посадочные материалы
До 10% на удобрения
До 10% на партнерские агросервисы и бизнес
сервисы
размещенные
на
сайте
«Своё.Фермерство»
Программа лояльности формируется за счет
поставщиков товаров экосистемы
10

11.

ЦИФРОВАЯ ЭКОСИСТЕМА
ДЛЯ ПРЕДПРИЯТИЙ АПК
СВОЁ.ФЕРМЕРСТВО
СВОЁ. РОДНОЕ
Россельхозбанк создал
бесплатный маркетплейс
Интернет – пространство для
фермеров
Задачи экосистемы:
цель
Повышение уровня цифровизации
сельского хозяйства
Формирование эффективных онлайн
каналов сбыта
Повышение уровня
информированности о новых
передовых технологиях в сельском
хозяйстве
11

12.

ВОЗМОЖНОСТИ ЭКОСИСТЕМЫ
Своё Фермерство В2В
Своё Родное В2С
1. Выбор и покупка товаров для с/х бизнеса
2. Поиск и подбор персонала в агросекторе
3. Цифровые агросервисы для ведения бизнеса:
телеветеринария, точное земледелие
4. Внедрение передовых агротехнологических
решений
5. Финансовые сервисы и услуги для развития
агробизнеса: кредитование, РКО, лизинг
1.Создание собственного
интернет-магазина
2.Продвижение и продажа
фермерской продукции через
мобильное приложение
3.Продвижение и продажа услуг
агротуризма через мобильное
приложение
6. Поиск надежных партнеров и поставщиков
To be
12

13.

АГРОСЕРВИСЫ ЭКОСИСТЕМЫ
АГРОНОМ ОНЛАЙН
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА:
Услуги, входящие в пакеты Агроном-онлайн:
• Спутниковый мониторинг полей
• Аналитика развития культур
Площадь
Площадь
земельного
земельного
Автоматическое предупреждение о рисках
участка
участка
до 100 га
до 500 га
Учет полевых работ
Доступ к
Доступ к
агрономической
агрономической
Заметки о ситуации на поле
экспертизе
экспертизе
(Онлайн
агроном)
Планирование технологии
(Онлайн - агроном)
5 запросов за
10 запросов за
Управление командой агрономов
сезон
сезон
Цена:
Цена:
Справочники подборщики семян, СЗР,
7 000 руб. за
30 000 руб. за
сезон
сезон
удобрений
• Актуальная погода и прогнозы
Тарифы агронома - онлайн
• Справочники определители болезней,
• вредителей, сорняков, дефицита питания
To be
Площадь
Площадь
земельного
земельного
участка
участка
от
1 000 га
до 1 000 га
Доступ
Доступ к
агрономической к агрономической
экспертизе
экспертизе
(Онлайн (Онлайн агроном)
агроном)
20 запросов за
15 запросов за
сезон
сезон
Цена:
Цена:
45 руб.
50 000 руб. за
за
1
га (от 1 000
сезон
до 3 000 га)
40 руб.
за 1 га (свыше 3
000 га)
13

14.

АГРОСЕРВИСЫ ЭКОСИСТЕМЫ
Линейка продуктов
«Ветеринар и
Зоотехник онлайн»
КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА:
Уникальный сервис телемедицины
для сельскохозяйственных животных, обеспечивающий возможность фермерам круглосуточно и без выходных оперативно получать онлайн консультации
профессиональных ветеринаров в любой точке России в режиме 24/7. Сервис предоставляется партнером компанией ООО « ВетЭксперт ».
Консультации ветеринара
«Действия в случае болезни
животного»
• Консультации «Второе мнение»
подиагностикеи лечению
• Составление графика сдачи
анализов и прививок
• Помощь в оформлении
документов и защите прав при
взаимодействии с ГосВетСлужбе
• Правила перевозки. Помощь в
оформлении сопроводительной
документации
10консультаций на выбор
Стоимость тарифа: 10000 руб. в год
Все включено Онлайн
(Ветеринар + Зоотехник)
Зоотехник –Онлайн
Ветеринар –Онлайн
Консультации по содержанию и
уходу
Подбор кормов и составление
рациона питания
Вопросы разведения и
спаривания
Вопросы технического
обеспечения процессов
производства
Помощь в оформлении
документов и защите прав при
взаимодействии с ГосВетСлужбе
To
be
10консультаций
на выбор
Консультации ветеринара «Действия в
случае болезни животного»
Консультации «Второе мнение»
Составление графика сдачи анализов и
прививок
Консультации по содержанию и уходу
Подбор кормов и составление рациона
питания
Вопросы разведения и спаривания
Вопросы технического обеспечения
процессов производства
Помощь в оформлении документов и
защите прав при взаимодействии с ГВС
Правила перевозки. Помощь в оформлении
сопроводительной документации
12 консультаций на выбор
Стоимость тарифа: 15000 руб. в год
Стоимость тарифа: 10000 руб. в год
14

15.

Спасибо за
внимание