Центральный банк РФ – главный банк страны. Тема 2

1.

Тема 2
Центральный банк РФ –
главный банк страны

2.

Центральный банк
Российской Федерации
Центральный Банк РФ
(ЦБ РФ, Банк России)
— верхний уровень
двухуровневой
банковской системы в
Российской
Федерации, которая
состоит из ЦБ РФ и
коммерческих банков
(и других кредитных
организаций).

3.

Иерархическая структура кредитной системы
1 звено (уровень)
Центральный банк
2 звено (уровень)
Коммерческие банки, их ассоциации, представительства, филиалы,
отделения
Коммерческие
банки
Сберегательные
банки
Инвестиционные
банки
Ипотечные банки
Специализированные небанковские кредитнофинансовые учреждения
3 звено
Паевые инвестиционные
фонды
Благотворительные фонды
Инвестиционные
компании
Почтовосберегательная
система
Специализированные
отраслевые банки
Биржи
Кредитные
союзы
Финансовые
компании
Лизинговые
компании
Страховые
компании
Пенсионные
фонды
Ломбарды
Факторинговые
компании

4.

https://cbr.ru/about_br/history/

5.

История образования Банка
России
Банк России был учрежден 13 июля 1990 г. на базе
Российского республиканского банка Госбанка СССР.
2 декабря 1990 г. Верховным Советом РСФСР был
принят Закон о Центральном банке РСФСР (Банке
России), согласно которому Банк России был
подотчетен Верховному Совету РСФСР.
В ноябре 1991 г. в связи с образованием СНГ ВС
РСФСР объявил Центральный банк РСФСР
единственным на территории России органом
государственного денежно-кредитного и валютного
регулирования экономики республики. На него
возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и
определению курса рубля.

6.

Статус
Центральный банк Российской
Федерации – (ЦБ РФ), находится в
собственности РФ. Банк России независим
от исполнительной власти..
Банк России является юридическим лицом
и действует на основании своего устава.
Подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания РФ,
которая назначает его Председателя, по представлению
Президента РФ.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк
России — по обязательствам государства.
С 20 марта 2002 г. — председателем ЦБ РФ назначен Игнатьев
Сергей Михайлович.

7.

Основными задачами Банка
России являются:
регулирования денежного обращения;
обеспечение устойчивости рубля;
обеспечение единой федеральной
монетарной политики;
организация расчетов и кассового
обслуживания;
защита интересов вкладчиков банков;
надзор за деятельностью кредитных
учреждений;
осуществление операций по
внешнеэкономической деятельности.

8.

Функции ЦБ РФ
• (Эмиссионная функция). Монопольно осуществляет
эмиссию наличных денег и организует наличное денежное
обращение;
• (Функция проведения денежно-кредитной политики и
политики финансового рынка). Во взаимодействии с
Правительством Российской Федерации разрабатывает и
проводит единую государственную денежно-кредитную
политику, а также политику развития и обеспечения
стабильности функционирования финансового рынка
Российской Федерации;
• (Функция управления ЗВР). Осуществляет эффективное
управление золотовалютными резервами Банка России;

9.

Функции ЦБ РФ
• (Функция кредитора в последней инстанции).
Является кредитором последней инстанции для кредитных
организаций, организует систему их рефинансирования;
• (Функция регулирования финансово-банковского
сектора, а также банковского и финансового надзора).
Принимает решение о государственной регистрации
кредитных организаций, выдает кредитным организациям
лицензии на осуществление банковских операций,
приостанавливает их действие и отзывает их;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных
организаций и банковских групп; устанавливает правила
проведения банковских операций;

10.

Функции ЦБ РФ
(Функция регулирования финансово-банковского
сектора, а также банковского и финансового надзора)
Продолжение. Осуществляет регулирование, контроль и
надзор за деятельностью некредитных финансовых
организаций; осуществляет регистрацию выпусков
эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг,
регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных
ценных бумаг; осуществляет контроль и надзор за
соблюдением эмитентами требований законодательства
Российской Федерации об акционерных обществах и
ценных бумагах; осуществляет регулирование, контроль и
надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных
обществах;

11.

Некредитные финансовые организации
1. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
2.
управляющие компании инвестиционного фонда, паевого
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3.
специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4.
акционерные инвестиционные фонды;
5. компании,
осуществляющие клиринговую деятельность;
6. компании,
осуществляющие деятельность по осуществлению функций
центрального контрагента; 7. организаторы торговли (биржи); 8.
компании, осуществляющие деятельность центрального депозитария;
9. страховые компании;
10. негосударственные
пенсионные фонды; 11. микрофинансовые организации; 12. кредитные
потребительские кооперативы;
13. жилищные накопительные
кооперативы; 14. бюро кредитных историй; 15. компании,
осуществляющие актуарную деятельность; 16. рейтинговые агентства;
17. сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
18. ломбарды.

12.

Функции ЦБ РФ
• (Функция регулирования финансового сектора и
надзора) Продолжение. Утверждает план счетов
бухгалтерского учета для кредитных организаций, а
также некредитных финансовых организаций (с 1
января 2016 года);
• (Функция банка правительства). Осуществляет
обслуживание счетов бюджетов всех уровней
бюджетной системы Российской Федерации
посредством проведения расчетов по поручению
уполномоченных органов исполнительной власти и
государственных внебюджетных фондов, которые
осуществляют исполнение бюджетов (кассир
правительства);

13.

Функции ЦБ РФ
• (Функция банка правительства). Продолжение.
Зачисляет на счет казначейства, открытый в
центральном банке, налоговые и неналоговые доходы
(фискальный агент); осуществляет операции по
размещению, выкупу, обмену и погашению
государственных ценных бумаг, а также операции на
открытом рынке; обслуживает государственный долг
(операции по выплате доходов по государственным и
муниципальным долговым обязательствам в виде
процентов по ним и (или) дисконта, осуществляемые
за счет средств соответствующего бюджета) –
генеральный агент правительства; управляет
государственным долгом.

14.

Функции ЦБ РФ
• (Функция организации платежно-расчетных
операций). Осуществляет надзор и наблюдение в
национальной платежной системе; определяет
порядок осуществления расчетов с международными
организациями, иностранными государствами, а также
с юридическими и физическими лицами;
устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

15.

Функции ЦБ РФ
(Банк банков). Хранит денежные средства
коммерческих банков на их счетах, открытых в
центральном банке, и осуществляет платежи по
поручению банков через корреспондентские счета;
• (Внешнеэкономическая функция). Организует и
осуществляет валютное регулирование и валютный
контроль; устанавливает и публикует официальные
курсы иностранных валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза платежного
баланса Российской Федерации и организует его
составление; сотрудничает с центральными банками
других стран и международными валютнокредитными организациями.