Отдельные характеристики рынка банковских карт

1. Отделение Банка России по Воронежской области Отдельные характеристики рынка банковских карт

отдел платежных систем и расчетов

2.

Структура розничных платежей
0.8%
5.6%
6.2%
0.1%
0.3%
55.0%
31.9%
Платежи физ. лиц, совершенные без открытия банк. счета
Платежи физ. лиц, через банковских платежных агентов
Платежи физ. лиц, через платежных агентов
Платежи, совершенные через сеть Интернет
Платежи, совершенные с использованием мобильных телефонов
Платежи с использованием электронных денежных средсв
Платежи, совершенные с использованием платежных карт*
2

3. Структура эмиссии

01.10.2015
01.10.2016
Темп
роста,
%
01.10.2015
01.10.2016
Темп
роста,
%
2929
3281
112.0
240 145
250 957
104.5
2628
89.7
2968
90.5
112.9
X
208 845
87.0
221 346
88.2
106.0
X
488
18.6
301
10.3
457
15.4
313
9.5
93.6
X
103.9
X
39 099
18.7
31 300
13.0
35 502
16.0
29 611
11.8
90.8
X
94.6
X
Воронежская область
Общее количество банковских карт, тыс.
ед.
В том числе:
расчетные карты, тыс. ед.
в % к общему количеству банковских карт
из них
расчетные карты с "овердрафтом", тыс. ед.
в % к количеству расчетных карт
кредитные карты, тыс. ед.
в % к общему количеству банковских карт
Российская Федерация
3

4. Структура банковских карт в Воронежской области

4

5. Причины популярности МПС

Развитая инфраструктура приема платежных карт
международных платежных систем как на
территории РФ, так и за ее пределами.
В РФ карты платежных систем VISA и MasterCard
принимают к обслуживанию почти все банкоматы
(удельный вес в общем количестве составляет
около 99%), пункты выдачи наличных (почти
95%) и устройства (электронные терминалы,
импринтеры и банкоматы), используемые при
оплате товаров (работ и услуг) (почти 99%).
5

6. Сведения о количестве банковских карт, выданных кредитными организациями (их филиалами) в территориальном разрезе

Наименование территории
1
1
Белгородская
область
2
Воронежская
область
3
Курская область
4
Липецкая область
5
Орловская область
6
Тамбовская область
Российская Федерация
на 01.10.2015
на 01.10.2016
Количеств Удельны Рейтинг Количеств Удельный Рейтинг
Темп
о карт, ед. й вес, % области по о карт, ед. вес, % области
роста, %
России
по
России
2
3
4
2 121 195
0.9
28
2 929 269
1 514 993
1 467 247
1 057 135
1 055 119
240 145 314
1.2
0.6
0.6
0.4
0.4
100.0
23
41
44
58
59
5
6
7
8
2 379 532
1.0
27
112.2
3 281 062
1.3
20
112.0
1 658 278
1 644 414
1 171 534
1 105 363
250 956 931
0.7
0.7
0.5
0.4
100.0
39
40
56
58
109.5
112.1
110.8
104.8
104.5
6

7. Объем и количество операций

За 9 месяцев 2016 года держателями карт на
территории Воронежской области было совершено
12,5 млн. операций на сумму 95,3 млрд. руб. по
получению наличных денежных средств через
инфраструктуру
28,8 млн. операций на сумму 27,2 млрд. руб. по
оплате товаров, работ, услуг
Доля сделок, осуществленных безналичным
путем, составила 69,7%, объем сделок – 22,2%
7

8. Сведения об устройствах, расположенных на территории и предназначенных для осуществления операций с использованием платежных карт, в тер

Сведения об устройствах, расположенных на
территории и предназначенных для осуществления
операций с использованием платежных карт, в
территориальном разрезе
на 01.07.2016
Оплата товаров и услуг
Наименование территории
1 Белгородская область
2 Брянская область
3 Владимирская область
4 Воронежская область
5 Ивановская область
6 Калужская область
7 Костромская область
8 Курская область
9 Липецкая область
г. Москва и Московская
10
область
11 Орловская область
12 Рязанская область
13 Смоленская область
14 Тамбовская область
15 Тверская область
16 Тульская область
17 Ярославская область
Всего по России
Количество банкоматов
с функцией оплаты
услуг
рейтинг области по
России
Количество электронных
терминалов,
установленных в
организациях торговли
(услуг)
рейтинг области по
России
Количество электронных
терминалов удаленного
доступа
рейтинг области по
России
01.07.2015
01.07.2016
01.07.2015
01.07.2016
01.07.2015
01.07.2016
01.07.2015
01.07.2016
01.07.2015
01.07.2016
01.07.2015
01.07.2016
1120
865
1051
1751
772
889
510
880
872
1 181
902
1 081
1 685
763
897
505
905
895
33
49
34
21
52
44
61
45
47
29
43
34
22
52
44
62
42
45
11415
6525
9775
14639
4985
7910
3151
7940
7272
15 264
8 915
12 411
19 038
6 462
10 155
4 314
10 129
9 760
33
51
38
20
60
45
65
44
48
28
51
38
20
58
45
65
46
47
24
11
7
42
27
15
19
12
17
28
9
6
37
3
6
8
8
4
31
45
53
17
27
42
38
44
39
21
43
51
13
62
52
49
45
57
20721
19 944
1
1
271800
312 895
1
1
8831
2 203
1
1
657
836
717
533
961
1347
1318
131153
682
851
683
546
1 017
1 362
1 234
127028
55
50
53
60
36
27
28
54
48
53
60
35
26
28
5521
6415
6100
4129
7769
9481
10546
1299418
7 350
8 839
8 186
5 958
10 721
13 268
13 815
1582006
58
52
55
62
46
39
37
56
52
55
61
43
36
32
7
11
49
3
16
53
51
12328
2
3
33
2
4
25
17
6182
56
46
12
65
40
10
11
64
61
17
65
55
27
35
8

9. Статистика по операциям с использованием платежных карт

по Воронежской
области
по России
Платежи
Получ.
наличных
Платежи
Получ.
наличных
Средняя сумма
операций, руб. за 9
месяцев 2016 года
950
7640
947
8004
Средняя сумма
операций, руб. за 9
месяцев 2015 года
1050
6560
1210
6511
9

10. Концентрация инфраструктуры обслуживания платежных карт

столица региона (более 60%),
другие города региона (менее 30%),
неразвита в сельской местности.
Важной задачей является:
привлечение к обслуживанию новых
торгово-сервисных точек,
расширение функциональных
возможностей банкоматов.
10

11.

Рейтинг областей Центрального Федерального округа по расчетам
с использованием платежных карт
количество карт
Наименование территории
количество
банкоматов для
выдачи, приема
наличных денег и
оплаты услуг
количество электронных терминалов
установленных в
организациях
торговли
электронных
терминалов
удаленного
доступа
по состоянию на 01.07.2016
оплата товаров
получение наличных
в пунктах выдачи
количество сделок
наличных
сумма сделок
количество сделок
сумма сделок
в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России в ЦФО по России
1 Белгородская область
2 Брянская область
3 Владимирская область
4 Воронежская область
5 Ивановская область
6 Калужская область
7 Костромская область
8 Курская область
9 Липецкая область
г. Москва и Московская
10
область
11 Орловская область
12 Рязанская область
13 Смоленская область
14 Тамбовская область
15 Тверская область
16 Тульская область
17 Ярославская область
4
8
6
2
14
12
17
11
9
28
40
32
22
54
49
62
45
41
6
13
5
2
15
11
17
8
9
34
48
31
17
53
44
61
38
40
3
11
6
2
15
8
17
9
10
28
51
38
20
58
45
65
46
47
4
7
10
2
15
11
9
8
13
21
43
51
13
62
52
49
45
57
3
14
12
2
15
9
17
6
5
21
50
37
7
57
33
63
28
27
3
7
8
2
14
12
16
11
9
27
34
35
22
56
46
60
44
38
4
11
6
2
14
10
16
13
9
26
46
33
18
52
42
61
51
41
4
11
8
2
15
10
17
7
9
38
53
48
25
61
52
63
46
50
5
13
9
2
15
7
17
10
8
35
54
47
19
61
45
63
48
46
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
16
10
13
15
7
3
5
59
43
52
57
38
26
29
14
10
12
16
7
3
4
50
43
47
56
36
28
29
14
12
13
16
7
5
4
56
52
55
61
43
36
32
16
14
3
17
12
5
6
64
61
17
65
55
27
35
11
13
8
10
4
16
7
36
48
30
35
24
60
29
17
10
13
15
6
4
5
61
41
50
57
33
28
30
17
8
12
15
7
5
3
63
39
49
58
36
28
25
14
13
12
16
6
5
3
57
56
55
62
43
42
35
14
11
12
16
6
4
3
57
49
51
62
38
34
33
11

12.

Факторы, сдерживающие развитие безналичных
розничных платежей, в том числе жалобы граждан,
связанные с использованием платежных карт
10%
Проблемы
законодательства
18%
Высокие комиссии
9%
7%
Проблемы развития
розничной платеж.
инфраструктуры
Низкая финансовая
грамотность
24%
Высокий риск
мошенничества
32%
Нарушения при
обслуживании держателей
платеж. карт
12

13.

Благодарю за внимание
Начальник отдела платежных систем и расчетов
Отделения Банка России по Воронежской области
И.В. Смехнова
13