Центральные банки и основы их деятельности

1.

Центральные банки и
основы их деятельности
1

2.

Нормативная база
Конституция Российской Федерации (принята
всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями,
одобренными в ходе общероссийского голосования
01.07.2020)
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)»
Другие нормативные акты

3.

Организационно-правовой статус
Конституцией РФ установлен особый
правовой статус Центрального банка
Российской Федерации, определено
его исключительное право на
осуществление денежной эмиссии

4.

Федеральный закон 86-ФЗ
Уставный капитал в размере 3 млрд. рублей
и иное имущество Банка России является
федеральной собственностью, при этом
Банк России наделен имущественной
и финансовой самостоятельностью

5.

Цели деятельности ЦБ РФ
защита и обеспечение устойчивости рубля
развитие и укрепление банковской системы Российской
Федерации
обеспечение стабильности и развитие национальной
платежной системы
развитие финансового рынка Российской Федерации
обеспечение стабильности финансового рынка Российской
Федерации
Получение прибыли не является целью
деятельности Банка России.

6.

Задачи деятельности ЦБ РФ
единый эмиссионный центр
банк правительства
банк банков
орган банковского надзора
орган стабилизации национальной денежной системы

7.

Функции ЦБ РФ
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит единую государственную денежнокредитную политику;
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения
стабильности функционирования финансового рынка
Российской Федерации;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег
и организует наличное денежное обращение;
утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
является кредитором последней инстанции для кредитных
организаций, организует систему их рефинансирования;

8.

Функции ЦБ РФ
устанавливает правила осуществления расчетов в Российской
Федерации;
осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной
системе;
устанавливает правила проведения банковских операций;
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней
бюджетной системы Российской Федерации, если иное
не установлено федеральными законами, посредством
проведения расчетов по поручению уполномоченных органов
исполнительной власти и государственных внебюджетных
фондов, на которые возлагаются организация исполнения
и исполнение бюджетов;
осуществляет эффективное управление золотовалютными
резервами Банка России;

9.

Функции ЦБ РФ
принимает решение о государственной регистрации кредитных
организаций, выдает кредитным организациям лицензии
на осуществление банковских операций, приостанавливает
их действие и отзывает их;
принимает решения о государственной регистрации
негосударственных пенсионных фондов;
осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций
и банковских групп;
осуществляет регулирование, контроль и надзор
за деятельностью некредитных финансовых организаций
в соответствии с федеральными законами;
осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных
бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов
об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

10.

Функции ЦБ РФ
осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами
требований законодательства Российской Федерации
об акционерных обществах и ценных бумагах;
осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере
корпоративных отношений в акционерных обществах;
осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства
Российской Федерации все виды банковских операций и иных
сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
организует и осуществляет валютное регулирование
и валютный контроль в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
определяет порядок осуществления расчетов
с международными организациями, иностранными
государствами, а также с юридическими и физическими
лицами;

11.

Функции ЦБ РФ
утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета
для кредитных организаций, Банка России и некредитных
финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета
для кредитных организаций и порядок его применения, план
счетов для Банка России и порядок его применения;
утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных
финансовых организаций и порядок его применения;
устанавливает и публикует официальные курсы иностранных
валют по отношению к рублю;
принимает участие в разработке прогноза платежного баланса
Российской Федерации;

12.

Функции ЦБ РФ
принимает участие в разработке методологии составления
финансового счета Российской Федерации в системе
национальных счетов и организует составление финансового
счета Российской Федерации;
организует составление платежного баланса Российской
Федерации, международной инвестиционной позиции
Российской Федерации, статистики внешней торговли
Российской Федерации услугами, внешнего долга Российской
Федерации, международных резервов Российской Федерации,
прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых
инвестиций из Российской Федерации за рубеж;
самостоятельно формирует и утверждает статистическую
методологию, перечень респондентов, формы федерального
статистического наблюдения и порядок составления
и предоставления респондентами первичных статистических
данных по этим формам;

13.

Функции ЦБ РФ
проводит анализ и прогнозирование состояния экономики
Российской Федерации, публикует соответствующие
материалы и статистические данные;
осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических
лиц в признанных банкротами банках, не участвующих
в системе обязательного страхования вкладов в банках
Российской Федерации, в случаях и порядке, которые
предусмотрены федеральным законом;
является депозитарием средств Международного валютного
фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет
операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения
Международного валютного фонда и договорами
с Международным валютным фондом;

14.

Функции ЦБ РФ
осуществляет контроль за соблюдением требований
законодательства Российской Федерации о противодействии
неправомерному использованию инсайдерской информации
и манипулированию рынком;
осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров
и инвесторов на финансовых рынках, страхователей,
застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых
таковыми в соответствии со страховым законодательством,
а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию, вкладчиков и участников негосударственного
пенсионного фонда по негосударственному пенсионному
обеспечению;
организовывает оказание услуг по передаче электронных
сообщений по финансовым операциям;

15.

Функции ЦБ РФ
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
реализует мероприятия по повышению уровня финансовой
грамотности населения и субъектов малого и среднего
предпринимательства в Российской Федерации;
во взаимодействии с Правительством Российской Федерации
разрабатывает и проводит политику по обеспечению
доступности финансовых услуг для населения и субъектов
малого и среднего предпринимательства в Российской
Федерации;
осуществляет иные функции в соответствии с федеральными
законами.

16.

Участие в капиталах КО
БР не вправе участвовать в капиталах кредитных
организаций, если иное не установлено федеральными
законами.
Действие данного ограничения не распространяется на
участие БР в капитале Сбербанка.

17.

Элементы структуры ЦБ РФ
Центральный аппарат
Территориальные учреждения
Расчетно-кассовые центры
Вычислительные центры
Полевые учреждения

18.

Органы управления ЦБ РФ
Национальный финансовый совет (НФС)
Председатель ЦБ РФ
Совет директоров ЦБ РФ

19.

Национальный финансовый совет
Численность НФС составляет 12 человек, из которых:
двое направляются Советом Федерации
трое — Государственной Думой
трое — Президентом РФ
трое — Правительством РФ.
В состав НФС входит также Председатель Банка России.
Члены НФС, за исключением Председателя Банка России,
не работают в Банке России на постоянной основе
и не получают оплату за эту деятельность.

20.

Председатель Банка России
Председатель Банка России
назначается на должность
Государственной Думой по
представлению Президента
РФ сроком на пять лет.
Одно и то же лицо не может
занимать должность
Председателя Банка России
более трех сроков подряд.

21.

Совет директоров
Коллегиальный орган управления Банка России.
В него входят Председатель Банка России и 14 членов
Совета директоров, работающих на постоянной основе
в Банке России.
Члены Совета директоров назначаются Государственной
Думой сроком на пять лет по представлению Председателя
Банка России, согласованному с Президентом Российской
Федерации.

22.

Федеральный закон 86-ФЗ
Банк России не вправе предоставлять кредиты
Правительству Российской Федерации для
финансирования дефицита федерального
бюджета, покупать государственные ценные
бумаги при их первичном размещении, за
исключением тех случаев, когда это
предусматривается федеральным законом о
федеральном бюджете.

23.

Федеральный закон 86-ФЗ
Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты),
организация их обращения и изъятия из
обращения на территории Российской
Федерации осуществляются исключительно
Банком России.
Банкноты и монета Банка России являются
безусловными обязательствами Банка России и
обеспечиваются всеми его активами.

24.

Основные инструменты и методы ДКП
процентные ставки по операциям Банка России
обязательные резервные требования
операции на открытом рынке
рефинансирование кредитных организаций
валютные интервенции
установление ориентиров роста денежной массы
прямые количественные ограничения
эмиссия облигаций от своего имени
другие инструменты, определенные Банком России

25.

Обязательные резервы
Размер обязательных резервов в процентном
отношении к обязательствам кредитной организации
(норматив обязательных резервов), а также порядок
депонирования обязательных резервов в Банке России
устанавливаются Советом директоров.
Нормативы обязательных резервов не могут
превышать 20 процентов обязательств кредитной
организации и могут быть дифференцированными
для различных кредитных организаций.
Нормативы обязательных резервов не могут быть
единовременно изменены более чем на пять пунктов.

26.

Операции на открытом рынке
купля-продажа казначейских векселей, государственных
облигаций, прочих государственных ценных бумаг,
облигаций Банка России, а также заключение договоров
РЕПО с указанными ценными бумагами;
купля-продажа иных ценных бумаг, определенных
решением Совета директоров, при условии их допуска к
обращению на организованных торгах, а также
заключение договоров РЕПО с указанными ценными
бумагами.

27.

Рефинансирование
Под рефинансированием понимается
кредитование Банком России кредитных
организаций
Формы, порядок и условия
рефинансирования устанавливаются
Банком России

28.

Валютные интервенции
Под валютными интервенциями Банка
России понимается купля-продажа Банком
России иностранной валюты на валютном
рынке для воздействия на курс рубля и на
суммарный спрос и предложение денег

29.

Обеспечение кредитов Банка России
Обеспечением кредитов Банка России могут выступать:
золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных
слитках
иностранная валюта
векселя, номинированные в российской или иностранной
валюте
государственные ценные бумаги.
Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных
для обеспечения кредитов Банка России, определяются
решением Совета Директоров.

30.

Банк России не имеет права
осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не
имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и
физическими лицами
Исключение: Банк России может осуществлять банковские
операции по обслуживанию органов государственной власти и
органов местного самоуправления, их организаций,
государственных внебюджетных фондов, воинских частей,
военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в
случаях, предусмотренных федеральными законами. Банк России
также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными
организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные
организации.

31.

Банк России не имеет права
приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций,
за исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О
Центральном банке»
осуществлять операции с недвижимостью, за исключением
случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка
России и его организацией
заниматься торговой и производственной деятельностью, за
исключением случаев, предусмотренных ФЗ «О
Центральном банке»
пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение
может быть сделано по решению Совета директоров

32.

Нормативы, устанавливаемые Банком России
предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный
капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в
неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного
капитала;
максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных
заемщиков
максимальный размер крупных кредитных рисков
нормативы ликвидности кредитной организации
нормативы достаточности собственных средств (капитала)
размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков
минимальный размер резервов, создаваемых под риски
нормативы использования собственных средств (капитала) кредитной
организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц
максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств,
предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам)

33.

Уникальность операций Банка России
Пассивные операции:
обладает эмиссионными ресурсами
открывает депозиты для кредитных организаций
управляет государственным долгом
кредиты иностранных банков
хранит резервы
ведет счета кредитных организаций при проведении
межбанковских расчетов

34.

Уникальность операций Банка России
Активные операции:
важная статья – золото
валютные резервы
кредиты кредитным организациям
ценные бумаги в иностранной валюте, размещенные у
нерезидентов
прочие активы, в том числе основные средства
Комиссионно-посреднические операции:
операции по проведению межбанковских расчетов

35.

Понятие форм независимости ЦБ
Экономическая независимость
Кадровая независимость
Правовая независимость
Компетенция руководящих органов -расширение
полномочий Национального Банковского Совета