Уралсиб банк. Дебетовая карта «прибыль». Обучающие материалы

1.

Дебетовая карта
«ПРИБЫЛЬ»
Обучающие материалы

2.

Зачем нужна карта
«ПРИБЫЛЬ»?
Клиент
Сотрудни
к
Банк
Потратив 10 000 руб. получает
три преимущества:
Получение мотивации
Привлечение активных
клиентов
Бесплатное обслуживание
Выполнение планов по активным
клиентам
Пополнение портфеля
клиентов для кросспродаж
Максимальный % на остаток +
кешбэк
Пополнение портфеля клиентов для
последующих кросс-продаж
Укрепление
имиджевых активов
банка
а также, независимо от трат,
бесплатное снятие наличных в
банкоматах банков-партнеров** на
всей территории РФ
Возможность продажи входящему
потоку
*При выявлении потребности серьезных накоплений предлагать открыть вклад или индивидуальный счет
** Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО РОСБАНК, ПАО Банк «ФК Открытие», Банк «ВБРР»
2

3.

1
2
3
4
5
6
11% на остаток при сумме до 500 000 ₽ первые 2 месяца,
далее – 7, 5% (для первой карты «Прибыль»)
• при ежемесячных тратах от 10 000 ₽ (из расчета исключаются операции с определенными MCC)
• % рассчитывается на ежедневный фактический остаток суммы средств на карте – выплата
каждый месяц в дату открытия счета карты (схема на 5 слайде)
До 3% кешбэк при выполнении условий
• на все покупки (1 бонусный рубль=1 ₽)
• реверсивный кешбэк (компенсации ранее совершенной покупки на сумму
от 1500 до 50 000 ₽)
Бесплатное обслуживание
• при ежемесячных тратах от 10 000 ₽ (из расчета исключаются операции с
определенными MCC), учитываются только операции, списанные со счета клиента,
т.е. в статусе «Обработана»;
• либо при минимальном объеме поступлений средств на счет от 20 000 ₽
(подробнее);
• если данное условие не выполняется, то комиссия составит 99 рублей в месяц, по
истечении второго и каждого последующего месяца (схема на 12 слайде).
Бесплатное снятие наличных
• в любом банкомате УРАЛСИБ
• в банкоматах банков-партнеров на всей территории РФ.
(** Банк ВТБ (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО РОСБАНК,
ПАО Банк «ФК Открытие», Банк «ВБРР» (АО))
Бесплатные переводы и платежи
• переводы до 100 000 ₽ в месяц без комиссии клиентам других
банков через Систему быстрых платежей
• оплата по QR-коду черезт Систему быстрых платежей
• бесплатные платежи за ЖКХ, мобильную связь, интернет,
штрафы ГИБДД и другие госуслуги.
Бесплатное пополнение
• с карт других банков в Мобильном или Интернет-банке
УРАЛСИБ / СБП / АТМ / БПТ
Что предлагает
карта
«ПРИБЫЛЬ»?

4.

Какие тарифы на карту «ПРИБЫЛЬ»?
Валюта карты
RUB
Ежемесячная комиссия
0 ₽ при выполнении условий
99 ₽/мес. при невыполнении условий
Условия бесплатности
POS-оборот 10 000 ₽*
или
безналичные зачисления на сумму не менее 20 000 ₽ (подробнее)
Смс-информирование
99 ₽ **
УРАЛСИБ Бонус
кешбэк
бонусные рубли
Действуют с
28.07.2021
✔
от 1% до 3%***
1 б.р. = 1 рубль
Начисление процентов на остаток денежных средств на Карточном счёте для новых клиентов****:
% на остаток по счету
Калькулятор для расчета
%% на остаток
Снятие наличных
в стороннем
банкомате
Безналичный перевод денежных
средств
- в первый месяц после открытия карты, без условий
- во второй месяц, при объеме ежемесячных расходных
безналичных операций не менее 10 000 руб.
до 500 000 руб. (включительно) – 911% годовых
на сумму свыше 500 000 руб. – 0% годовых
- начиная с третьего месяца, при объеме ежемесячных
расходных безналичных операций не менее 10 000 руб.
до 500 000 руб. (включительно) – 7,5% годовых
на сумму свыше 500 000 руб. – 0% годовых
Начисление процентов на остаток денежных средств на Карточном счёте для всех остальных клиентов:
- в первый месяц после открытия карты, без условий
- начиная со второго месяца, при объеме ежемесячных
расходных безналичных операций не менее 10 000 руб.
до 500 000 руб. (включительно) – 7,5% годовых
на сумму свыше 500 000 руб. – 0% годовых
В иных случаях
0,1% годовых
0 ₽ при снятии в банкоматах банков-партнеров*****
1% от суммы операции, но не менее 199 ₽ в остальных банкоматах
• через СБП: без комиссии до 100 000 ₽
• по реквизитам карты: 1,5% от суммы операции, но не менее 60 ₽
*учитываются только операции, списанные со счета клиента. Из расчета исключаются операции с определенными MCC (см. слайд 13).
** первые 2 месяца – комиссия не взимается
*** при условии общего объема операций по бонусному счету от 10 000 ₽
**** Новые клиенты – физические лица, у которых в течение последних 12-и месяцев не было открытого депозита карты Прибыль в ПАО «Банк Уралсиб»
4

5.

Как происходит начисление %% для новых клиентов на остаток по карте VISA Прибыль?
Первые 2 процентных периода новый клиент получает возможность получать повышенный % на ежедневный остаток по картсчету
Новый клиент – клиент, у которого на момент открытия карты нет карты Прибыль и в течение последних 12-и месяцев не было открытого
депозита карты Прибыль
Размер максимального % на остаток
Новый клиент
Существующий клиент
требуется оборот 10 000
1 месяц
11%
7.5%
нет
2 месяц
11%
7,5%
да
3 месяц и далее
7,5%
7,5%
да
с 1 по 31 июля выполнено требование по
обороту 10 000 рублей?
ДА -> за период с 21.07 по 20.08 на сумму до
1 млн руб. %% начислены по ставке 9,5%
НЕТ -> за период с 21.07 по 20.08 на сумму
до 1 млн руб. %% начислены по ставке 0,1%
на сумму до 500 000 руб. %%
начислены по ставке 9,5%
1 июня
21 июня
1 июля
• Получение карты
• Начало %% периода*
21 июля
Учет оборота по карте
с 1 по 31 августа выполнено требование по
обороту 10 000 рублей?
1 августа
21 августа
1 сентября
ДА -> за период с 21.08 по 20.09 на сумму до 1
млн руб. %% начислены по ставке 7%
НЕТ -> за период с 21.08 по 20.09 на сумму до
1 млн руб. %% начислены по ставке 0,1%
21 сентября
Учет оборота по карте
o Может ли меняться максимальная ставка для новых клиентов в течение % периода? ДА
2 первых процентных периода ставка будет, безусловно, выше базовой максимальной % ставки, но ее размер может меняться в
зависимости от внедрения новых тарифов.
o Если клиент заказал именную карту 18.03 и получил ее после 21.03, будет ли применяться повышенная ставка для новых клиентов? НЕТ
Акционная механика для новых клиентов стартует с 21.03 и зависит от даты открытия депозита.
o Если клиент открыл в один день открыл две первые карты Прибыль, будет ли к обеим применяться повышенная % ставка для новых клиентов? НЕТ
Ставка для новых клиентов будет применяться только к карте, которая была открыта первой
*Процентный период - месяц с даты открытия счета (т.е. перехода счета в рабочее состояние)
13

6.

Как рассказывать про программу
лояльности?
Подробная презентация по программе лояльности
до 3 %
При заказе карты «ПРИБЫЛЬ»
клиент автоматически становится
участником программы
Оплачивает картой покупки и услуги
Количество бонусных рублей можно
проверить в Мобильном или
Интернет-банке
Обменивает бонусные рубли на
Выполняет условия для получения максимальной
реальные деньги
ставки вознаграждения и получает до 3% от трат
(реверсивный кешбэк)
бонусными рублями:
• +1% при общем объеме покупок от 10 000 ₽
или оплачивает бонусными рублями
• +1% если есть потребительский или авто кредит с
авиа и жд билеты, бронирование
остатком суммы кредита от 100 000 ₽, или кредитная
отелей и авто
карта с задолженностью от 10 000 ₽ банка УРАЛСИБ
(хотя бы 1 день в течение месяца)
• +1% % если Клиент 3 месяца и более является
держателем Премиального пакета услуг или у него
есть кредитная карта с задолженностью от 150 000 ₽
(хотя бы 1 день в течение месяца)
Почему программа лояльности от УРАЛСИБ
✔лучшая?
Бонусные рубли копятся с разных карт УРАЛСИБ на общий бонусный счет
✔
Не нужно выбирать любимые категории, бонусные рубли начисляются на все покупки.
✔
1 бонусный рубль = 1 ₽
✔
До 12 000 бонусных рублей в месяц для клиентов с премиальными пакетами услуг и до 6 000 бонусных рублей для остальных клиентов
5

7.

Программа лояльности - основная информация
До 3% кэшбэк на все покупки
1%
1%
при общем объеме покупок от
10 000 ₽
+
если у Вас есть потребительский
или авто кредит с остатком суммы
кредита от 100 000 ₽, или
кредитная карта с задолженностью
от 10 000 ₽ банка УРАЛСИБ (хотя
бы 1 день в течение месяца)
1%
+
% если Вы 3 месяца и более
являетесь держателем
Премиального пакета услуг или у
Вас есть кредитная карта с
задолженностью от 150 000 ₽ (хотя
бы 1 день в течение месяца)
1. Клиент совершает покупки по картам, подключенным к программе лояльности
1. По итогам месяца Банк начисляет на бонусный счет до 3% от общей суммы покупок за месяц бонусными рублями (1 балл=1
рубль)
1. Накопленные баллы в личном кабинете лояльности можно использовать:
Для компенсации ранее совершенной покупки на сумму от 1500 до 50 000 ₽ (т.н. реверсивный кешбэк); деньги в размере суммы
компенсированной покупки будут зачислены на карточный счет не позднее следующего рабочего дня,
Для частичной или полной оплату слуг для путешественников (и сразу после оплаты услуг клиент получает подтверждение7
бронирования либо билеты на адрес электронной почты)

8.

Программа лояльности - условия и ограничения
!
Максимальный бонусируемый оборот (т.е. максимальная сумма покупок в месяц, на которую начисляются бонусные рубли):
Клиенты без премиального пакета услуг - 200 000 ₽ в месяц
Клиенты с премиальным пакетом услуг* («Прайвет», «Premium Light», «Premium», «Premium Sport») - 400 000 ₽ в месяц
Бонусируемый оборот рассчитывается как сумма всех покупок за текущий месяц (учет идет по дате авторизации, т.е. совершения
покупки клиентом), которые прошли по бонусному счету (в том числе и по дополнительным картам), за вычетом возвратов,
обработанных в текущем месяце.
*хотя бы одна карта из премиального пакета услуг должна быть подключена к программе лояльности
!
!
Начисление бонусных рублей:
Бонусные рубли начисляются одной суммой один раз в месяц (10 числа месяца следующего за отчетным)
Минимальная сумма бонусных рублей к зачислению составляет 10 бонусных рублей
Ставка вознаграждения:
Условия по %% ставке не взаимозависимы, т.е. клиент у которого есть кредитная карта с задолженностью от 10 000 ₽ в любом
случае получит 1% бонусными рублями от трат, даже при условии, что требование по объему покупок не было выполнено
!
Операции исключения:
8
Исключаются карточные операции не относящиеся к покупкам по карте (квази кэш, переводы и проч) + действует список МСС

9.

Программа лояльности - условия и ограничения
!
!
!
Реверсивный кешбэк (компенсация покупок)
Реверсивный кешбэк - когда клиент может обменять бонусные рубли на кешбэк в размере ранее совершенной покупки.
• Для компенсации доступны только операции в рублях на сумму от 1 500 до 50 000 ₽ за предыдущий календарный месяц (только
операции, которые были обработаны в лояльности)
• Частичная компенсация – не доступна
• Список доступных для компенсации покупок обновляется один раз в месяц
• Одну покупку можно компенсировать один раз
• Ограничение по общей сумме\количеству обменов в месяц – нет
• После обмена кешбэк в размере суммы покупки поступит на карточный счет клиента
Дополнительные продукты:
• КН\Автокредит – непогашенная сумма кредита (остаток суммы кредита) не менее 100 000 ₽ на начало месяца
• Кредитная карта – задолженность 10 000 \ 150 000 ₽ хотя бы 1 день в течение месяца; учитываются и те кредитные карты, которые
не подключены к лояльности. Требований к операциям, за счет которых сформирована задолженность не предъявляется
• Премиальный пакет услуг – хотя бы одна карта премиального пакета услуг подключена к программе не менее 6 месяцев назад
Срок действия и сгорание бонусных рублей:
• Срок действия баллов – 12 месяцев с даты начисления (т.е. баллы которые клиент не использовал в течение 12 последовательных
месяцев после начисления – сгорают)
• Остаток бонусных рублей на счете обнуляется полностью, если в течение последовательных 6 месяцев по бонусному счету не
было ни операций начисления, ни списания баллов
• В случае просрочки от 1 дня по любым кредитным продуктам банка для физических лиц начисление баллов за месяц не
производится (даже если выполнено требования по обороту\наличию пакета услуг\КН\Авто); при выходе на просрочку от 30 дней
баланс баллов полностью обнуляется. Начисление баллов будет восстановлено только в месяце, следующем за месяцем полного
погашения просроченной задолженности
9

10.

Вопросы и
Как можно открыть карту «Прибыль»?
ответы
?
Карту «Прибыль» можно в отделениях банка, интернет- и мобильном банке, заказать на сайте с доставкой курьером или в офис банка.
Доступно ли открытие моментальных карт «Прибыль»?
?
?
Да, к выпуску доступны как именная (персонализированная) так и моментальная (неперсонализированная) карты «Прибыль».
При выборе способа доставки карты «Курьером», клиент получит моментальную карту. Необходимо своевременно осуществлять заказ
пластика для выдачи моментальных карт.
Так же можно открыть моментальную цифровую карту «Прибыль» в личном кабинете.
В чем отличие именных карт от моментальных карт «Прибыль»?
Функционального различия между именными и моментальными картами нет. Моментальные карты выпускаются и выдаются
клиенту в день обращения. На моментальной карте отсутствует имя клиента.
Можно ли выпустить карту «Прибыль» с функционалом «безбумажный ПИН»?
?
Да, с 24 апреля 2020 года доступен выпуск таких карт, как моментальных так и именных.
Инструкции по заказу и выдаче карт с технологией "безбумажный ПИН" размещены на bk портале в разделе
Информационные системы -> инструкции АБС -> ЕФС.
Памятка клиенту по дистанционной установке ПИНкода на bk-портале размещена в разделе Рекламные материалы
-> опционная полиграфия.
Какие документы необходимы при выдаче карты заказанной через сайт/ДБО?
?
?
При выдаче карты необходим полный комплект документов:
-Заявление-анкета
-Расписка в получении карты
-Копия ДУЛ
Как подключить к карте программу лояльности Уралсиб Бонус?
Программа лояльности подключается к карте автоматически – выпуск карты без подключения к программе лояльности невозможен.
10

11.

Вопросы и
Можно ли установить карточный счет «Прибыль» как счет для получения % по вкладу или как счет для
ответы
? погашения кредита?
Да, можно – для того, чтобы установить карточный счет «Прибыль» как счет для получения\выплаты кредита или для
получения %% и\или суммы вклада, на момент открытия вклада или кредита, у клиента уже должна быть открыта карта
«Прибыль». Но примите во внимание, что специальных условий\скидок на ежемесячную комиссию для таких случаев по карте
не предусмотрено (т.е. карта будет обслуживаться по стандартным Тарифам карты Прибыль).
?
Как учитывается оборот для расчета %% на остаток\начисления комиссии за обслуживание?
Учитываются операции по оплате картой товаров, работ и услуг, которые были списаны со счета клиента в отчетном периоде.
Не учитываются такие операции по карте как снятие наличных, переводы с карты на карту, оплата по QR-коду через СБП,
валютообменные операции, оплата коммунальных услуг. Со полным списком исключений, а также со списком MCC (категорий
торговых точек), операции в которых не учитываются для расчета оборота по карте, клиент может ознакомиться в Тарифах и
перечне MCC кодов.
Транзакции в статусе «ждет подтверждения» в расчетах не участвуют. Операции возврата (при их наличии) вычитаются из
расчета транзакционной активности в том отчетном периоде, в котором возврат был зачислен на Картсчет.
Отчетным периодом является период с первого по последний календарный день месяца.
11

12.

Вопросы и
ответы
? Как списывается комиссия* с карты «Прибыль»?
Клиент заполняет
заявление
Анализ условий бесплатности
за период с 1 по 31 июля
Забирает
карту
5 июля
май
июль
июнь
Комиссия за июнь не
взимается
Анализ условий бесплатности
за период с 1 по 31 августа
5 августа
5 сентября
сентябрь
август
Выполнены условия бесплатности?
ДА – комиссия за сентябрь не списывается
НЕТ – комиссия за сентябрь списывается
Комиссия за июль не
взимается
Выполнены условия бесплатности?
ДА – комиссия за август не списывается
НЕТ – комиссия за август списывается
*Плановая дата списания комиссии 05 число месяца, за исключением выходных дней, тогда плановая дата переносится на ближайший рабочий день.
12

13.

Вопросы и
ответы
? Как происходит начисление %% на остаток по карте Прибыль для существующих клиентов?
Проценты рассчитываются Банком на фактический остаток денежных средств на Картсчете, находящийся на начало дня, следующего
за днем открытия Картсчета, и далее ежедневно в течение периода выплаты процентов. Процентная ставка определяется с учетом
объема ежемесячных расходных операций в календарном месяце, предшествующем дате выплаты процентов. Выплата процентов
осуществляется Банком ежемесячно в дату открытия Картсчета путем причисления суммы процентов на Картсчет (капитализация). В
случае если дата выплаты процентов приходится на выходной или праздничный день, проценты выплачиваются в первый рабочий
день, следующий за выходным и/или праздничным днем. Указаны годовые процентные ставки. В случае закрытия счета до окончания
процентного периода, проценты за неполный процентный период не выплачиваются.
с 1 по 31 октября выполнено требование по
обороту 10 000 ₽?
ДА -> за период с 21.10 по 20.11 на сумму
до 1 000 000 ₽ %% начислены по ставке
7%
НЕТ -> за период с 21.10 по 20.11 на сумму
до 1 000 000 ₽ %% начислены по ставке
0,1%
на сумму до 1 000 000 ₽
%% начислены по ставке
7%
1.09
20.09
1.10
• Получение карты
• Начало %% периода*
20.10
Учет оборота по карте
1.11
20.11
1.12
с 1 по 31 ноября выполнено требование
по обороту 10 000 ₽?
ДА -> за период с 21.11 по 20.12 на сумму
до 1 000 000 ₽ %% начислены по ставке
7%
НЕТ -> за период с 21.11 по 20.12 на
сумму до 1 000 000 ₽ %% начислены по
ставке 0,1%
20.12
Учет оборота по карте
*Процентный период - месяц с даты открытия счета (т.е. перехода счета в рабочее состояние)
13

14.

Какие операции не учитываются в обороте по карте «ПРИБЫЛЬ»?
Не учитываются безналичные расходные операции со следующими МСС кодами: 4812, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211,
6300, 6399, 6513, 6529, 6530, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 6540, 7278, 7299, 7399, 7511, 7801, 7802, 7995, 8641, 8651, 8661, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9405,
9754. Описания операций по каждому коду можно посмотреть в «Перечне кодов МСС» (https://bk/Info/Articles/Page.asp?ID=42588).
Под расходные безналичные операции не попадают следующие операции:
получение наличных денежных средств через банкоматы и ПВН;
пополнение Картсчета путем внесения наличных денежных средств или безналичным перечислением;
перевод денежных средств на текущие, депозитные и иные счета, открытые в Банке, а также на все счета, открытые физическим лицом в других кредитных
организациях, инвестиционных компаниях, управляющих компаниях, негосударственных пенсионных фондах;
валютообменные операции;
погашение задолженности путем безналичного перечисления с Картсчета;
перевод денежных средств с карты на карту;
оплата членских и других взносов в благотворительные, политические организации, гражданские ассоциации;
оплата налогов;
оплата жилищно-коммунальных услуг;
оплата телефона (мобильной и стационарной связи), телекоммуникационных услуг;
оплата услуг, связанных с предпринимательской деятельностью;
покупка дорожных чеков и/или лотерейных билетов, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также операции по оплате ставок и пари в казино и других
игорных заведениях, в том числе через Интернет, пополнение «виртуальных кошельков», при наличии у операции признака «quasi-cash»;
оплата страховых премий и взносов;
оплата услуг, совершенных в системе дистанционного банковского обслуживания физических лиц, через страницу оплат https://oplata.uralsibbank.ru/ и через
Платежные терминалы Банка.
За прошедший месяц учитывают только операции, списанные со счета клиента, Транзакции в статусе «ждет подтверждения»
в расчетах не участвуют. Операции возврата (при их наличии) вычитаются из расчета транзакционной активности в том
отчетном периоде, в котором возврат был зачислен на Картсчет.

15.

Учет операций для безналичного зачисления по карте «ПРИБЫЛЬ»
В безналичных зачислениях на сумму не менее 20 000 ₽ для выполнения условия бесплатного обслуживания:
Учитываются:
·
·
·
·
·
от юридического лица (40702) или ИП (40802) со счета в Уралсибе либо из другого банка;
от физического лица (40817, 40820) – если поступления из другого банка, но при этом плательщик и получатель одно и то же
физическое лицо;
по каналу СБП, при совпадении отправителя и получателя;
зачисления по реестрам ЗП, ПФР;
зачисления P2P.
Не учитываются:
·
·
·
·
·
от юридического лица со счета в Уралсибе либо из другого банка, если счета отличные от 40702 и 40802;
наличные зачисления;
переводы между своими счетами внутри банка Уралсиб;
транзакционные зачисления;
зачисления P2P, если перевод был внутренним.
!!! Учитываются только операции, списанные со счета клиента, т.е. в статусе «Обработана» !!!

16.

Удачных
продаж!