Выявление бенефициарных владельцев. Федеральная пробирная палата

1.

Федеральная пробирная
палата
Семинар
«ВЫЯВЛЕНИЕ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ»

2.

ЦЕЛЬ СЕМИНАРА:
Федеральная пробирная
палата
Повышение уровня осведомленности субъектов сектора драгоценных металлов и
драгоценных камней по вопросам выявления бенефициарных владельцев.

3.

Т Р Е Б О ВАН И Я Р Е К О М Е Н Д АЦ И Й И РУ К О ВО Д Я Щ И Х
Д О К У М Е Н ТО В ФАТФ П О
ВО П РО САМ В Ы Я ВЛ Е Н И Я Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х
ВЛ А Д Е Л Ь Ц Е В
Федеральная пробирная
палата
Вопросы по выявлению бенефициарных владельцев рассматриваются в рекомендациях ФАТФ (10-й, 22-й,
24-й и 25-й) и в Руководстве ФАТФ «Прозрачность и бенефициарная собственность (Рекомендации 24 и
25)»:
Обязанность финансовых организаций и УНФПП (установленные нефинансовые предприятия и профессии,
наряду с финансовыми институтами, предоставляющие информацию о подозрительных (необычных) операциях
и операциях обязательного контроля в надзорные органы (Росфинмониторинг) проводить надлежащую проверку
клиента;
Обязанность юридических лиц знать своих бенефициарных владельцев;
Доступ к информации о бенефициарных владельцах.

4.

Федеральная пробирная
палата
Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Й ВЛ А Д Е Л Е Ц
( СТАТ ЬЯ 1 Ф Е Д Е РА Л Ь Н О ГО З А КО Н А № 11 5 - Ф З )
физическое
лицо,
от
имени
которого
проводится
операция (сделка)
физическое лицо, которое в конечном счете прямо или
Бенефициарный владелец
косвенно
владеет клиентом - юридическим лицом (более 25 % в
капитале)
физическое
лицо,
которое
контролировать действия клиента
имеет
возможность

5.

С В Е Д Е Н И Я , К О Т О Р Ы Е Н Е О Б Х О Д И М О У С ТАН АВ Л И ВАТ Ь
В О Т Н О Ш Е Н И И С В О И Х Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х В Л А Д Е Л Ь Ц Е В
Федеральная пробирная
палата
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального
обычая);
гражданство;
дата рождения;
реквизиты документа, удостоверяющего личность;
адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные
в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений,
предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

6.

С П О СО Б Ы В Ы Я ВЛ Е Н И Я Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х ВЛ А Д Е Л Ь Ц Е В
Федеральная пробирная
палата
включение в договор с клиентом (публичную оферту для клиентов) обязанности последнего
представлять сведения о своих бенефициарных владельцах;
анкетирование клиента (направление клиенту запроса, составленного самостоятельно с
учетом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца,
установленных соответствующими нормативными правовыми актами);
изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц, устный опрос клиента с
фиксированием сведений в анкете бенефициарного владельца клиента;
использование внешних доступных субъекту первичного финансового мониторинга на
законных основаниях источников информации (например, общедоступные средства
массовой информации, сеть «Интернет», коммерческие базы данных (СПАРК, Х-Compliance,
Коммерсант-Картотека и пр.)
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО № 57 ОТ 04.12.2018
«О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО УСТАНОВЛЕНИЮ СВЕДЕНИЙ О
БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ КЛИЕНТОВ»

7.

О С Н О В Н Ы Е Н Е Д О СТАТ К И В Ы Я ВЛ Е Н И Я
Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х ВЛ А Д Е Л Ь Ц Е В
Федеральная пробирная
палата
Непринятие достаточных мер для установления и проверки
бенефициарных владельцев
юридических лиц;
Использование
реестров
компаний,
в
которых
содержится
информация
только
о
зарегистрированных акционерах;
Доверие информации, самостоятельно предоставляемой клиентами;
Непринятие мер для выяснения того, находится ли лицо под контролем других лиц;
Непринятие
мер
для
установления
и
подтверждения
источника
и (в соответствующих случаях) источника состояния (богатства);
Неосуществление постоянного мониторинга клиентов.
денежных
средств

8.

В О З М О Ж Н Ы Е ВАР И АН Т Ы
О С У Щ Е С Т В Л Е Н И Я Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н О Г О В Л А Д Е Н И Я
( Р У К О В О Д С Т В О Ф АТФ « П Р О З РАЧ Н О С Т Ь И Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н АЯ
СОБСТВЕННОСТЬ
( Р Е К О М Е Н Д АЦ И И 2 4 И 2 5 )
Федеральная пробирная
палата

9.

В О З М О Ж Н Ы Е ВАР И АН Т Ы
О С У Щ Е С Т В Л Е Н И Я Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н О Г О В Л А Д Е Н И Я
( Р У К О В О Д С Т В О Ф АТФ « П Р О З РАЧ Н О С Т Ь И Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н АЯ
СОБСТВЕННОСТЬ
( Р Е К О М Е Н Д АЦ И И 2 4 И 2 5 )
Федеральная пробирная
палата

10.

О Б Я З АН Н О С Т И Ю Р И Д И Ч Е С К О Г О Л И Ц А П О РАС К Р Ы Т И Ю
И Н Ф О Р М АЦ И И О С В О И Х Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х В Л А Д Е Л Ь Ц АХ
( СТАТ ЬЯ 6 . 1 . Ф Е Д Е РА Л Ь Н О Г О З А К О Н А № 11 5 - Ф З )
Федеральная пробирная
палата
Юридическое лицо обязано:
располагать информацией о своих бенефициарных владельцах
регулярно, но не реже одного раза в год либо в случае изменения сведений обновлять
информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную
информацию;
хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в
отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым
подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не менее пяти лет со дня
получения такой информации.

11.

И Д Е Н Т И Ф И К АЦ И Я Б Е Н Е Ф И Ц И АР Н Ы Х В Л А Д Е Л Ь Ц Е В
К Л И Е Н Т О В Н Е П Р О В О Д И Т С Я В С Л У Ч АЕ П Р И Н Я Т И Я Н А
О Б С Л У Ж И ВАН И Е К Л И Е Н Т О В , Я В Л Я Ю Щ И ХС Я :
Федеральная пробирная
палата
органы государственной власти, иные государственные органы, органы местного самоуправления,
учреждения, находящиеся в их ведении, государственные внебюджетные фонды, государственные
корпорации или организации, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо
муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международные организации, иностранные государства или административно-территориальные
единицы иностранных государств, обладающие самостоятельной правоспособностью;
эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в
соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
иностранные организации, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже,
входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранные структуры без образования юридического лица, организационная форма которых не
предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа
(за исключением иностранных структур, осуществляющих деятельность на территории Российской
Федерации)

12.

О Т В Е Т СТ В Е Н Н О СТ Ь
С Т АТ Ь Я 1 4 . 2 5 . 1 . К О А П Р Ф Н А Р У Ш Е Н И Е Ю Р И Д И Ч Е С К И М Л И Ц О М
О БЯ З А Н Н О СТ ЕЙ П О У СТА Н О В Л ЕН ИЮ И П Р Е Д СТА В Л ЕН ИЮ И Н Ф О Р М А Ц ИИ О
СВОИХ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛА ДЕЛЬЦАХ
За
неисполнение
обязанности
по
установлению,
обновлению,
Федеральная пробирная
палата
хранению
и
предоставлению
информации о бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению сведений о них,
определенных законодательством РФ, по запросу уполномоченного органа (Росфинмониторинга) или
налоговых органов общество привлекается к административной ответственности, предусматривающей:
для должностных лиц штраф от 30 тыс. до 40 тыс. руб. либо дисквалификацию на срок до одного года;
для юридических лиц - штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб.