Риски на финансовом рынке

1.

ФГБОУ ВО «ЧГУ им. И.Н. Ульянова»
Доклад на тему:
«Риски на финансовом рынке»
Выполнила:
студентка группы
ОЗЭК-031-21
Антонова Александра
Чебоксары, 2024г.

2.

Цель доклада:
Задачи:
Проанализировать основные риски,
присутствующие на финансовом рынке
1. Определить факторы, влияющие на
возникновение и степень рисков на
финансовом рынке.
2. Изучить основные виды рисков, с которыми
сталкиваются участники финансового рынка
3. Рассмотреть оптимальные методы их
минимизации

3.

Понятие «Финансовые рынки»
Финансовые риски – это вероятность
возникновения убытков или недополучения
прибыли в результате различных факторов.

4.

Факторы, влияющие на финансовые риски:
• экономические условия,
• политическая стабильность,
• изменение законодательства,
• технологические инновации,
• конкуренция
• и др.

5.

Факторы, влияющие на
финансовые риски:
Виды рисков по факторам:
• экономические условия,
• экономический,
• политическая стабильность,
• политический,
• изменение законодательства,
• правовой,
• технологические инновации,
• технологический,
• конкуренция
• конкурентный,
• и др.
• и др.

6.

Классификация финансовых рисков
по характеризуемому объекту:
1. Риск отдельных финансовых предприятий
2. Риск различных видов деятельности
3. Риск финансовой деятельности предприятия в целом

7.

1. Риск отдельных финансовых предприятий
Риск потери ликвидности
Кредитный риск
Операционный риск

8.

Классификация финансовых рисков
по характеризуемому объекту:
1. Риск отдельных
финансовых
предприятий
Риск потери ликвидности
Кредитный риск
Операционный риск
2. Риск различных
видов деятельности
3. Риск финансовой
деятельности
предприятия в целом

9.

2. Риск различных видов деятельности
Валютный риск
Процентный риск
Фондовый риск
Ценовой риск

10.

Классификация финансовых рисков
по характеризуемому объекту:
1. Риск отдельных
финансовых
предприятий
2. Риск различных
видов деятельности
Валютный риск
Риск потери ликвидности
Процентный риск
Кредитный риск
Ценовой риск
Операционный риск
Фондовый риск
3. Риск финансовой
деятельности
предприятия в целом

11.

3. Риск финансовой деятельности предприятия в целом
Технологический риск
Экономический риск
Конкурентный риск
Политический риск
Правовой риск

12.

Классификация финансовых рисков
по характеризуемому объекту:
1. Риск отдельных
финансовых
предприятий
2. Риск различных
видов деятельности
Валютный риск
Риск потери ликвидности
3. Риск финансовой
деятельности
предприятия в целом
Экономический риск
Политический риск
Процентный риск
Кредитный риск
Правовой риск
Ценовой риск
Операционный риск
Технологический риск
Фондовый риск
Конкурентный риск

13.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
1. По совокупности исследуемых инструментов
Индивидуальный риск
связан с конкретными инвестициями,
такими как акции, облигации или другие
активы
Портфельный риск
относится к группе
инвестиций, которые были
объединены в один
портфель

14.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
2.
По методам исследования
Простой финансовый риск
Комплексный финансовый риск
наличие только базовой
информации о возможных потерях
или прибыли от инвестиции.
включает в себя больше
информации и методов для оценки
возможных потерь или прибыли.

15.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
3.
По источникам возникновения
внешний (систематический),
внутренний (несистематический)
возникает из-за факторов,
находящихся вне контроля
компании.
возникает из-за действий самой
компании или ее руководства.

16.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
4. По финансовым последствиям
риск экономических потерь
риск того, что ваши инвестиции
не принесут прибыли или даже
приведут к убыткам.
риск упущенной выгоды
это риск не воспользоваться
возможностями для получения
прибыли из-за неправильных
решений или отсутствия действий.
общий риск экономических потерь
комбинация первых двух рисков

17.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
5.По характеру проявления во времени
Постоянный риск
присутствует постоянно и не
может быть устранен
Временный риск
может возникать и исчезать в
течение определенного периода
времени.

18.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
6. По уровню потерь
Допустимый риск
Критический риск
уровень риска, который
компания готова
принять для
достижения своих
целей.
уровень риска, при
котором компания
может потерять
значительную часть
своих активов или не
достичь своих целей.
Катастрофический
риск
уровень риска, при
котором компания
может полностью
обанкротиться или
потерять все свои
активы.

19.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
7. По возможности предвидения
Прогнозируемый риск
риск, который можно заранее
предсказать и принять меры для
его предотвращения или
минимизации последствий.
Непрогнозируемый риск
риск, возникновение которого
невозможно предсказать заранее.

20.

Классификация финансовых рисков
по признакам:
8.
По возможностям страхования
Страхуемый риск
риск, который страховая компания
готова взять на себя за
определенную плату.
Не страхуемый риск
риск, который страховая компания
не хочет или не может взять на
себя из-за его высокой
вероятности или больших
возможных потерь.

21.

Классификация финансовых рисков по признакам:
1.По совокупности исследуемых
инструментов
-индивидуальный
-портфельный
2.По методам исследования
-простой
-комплексный
3. По источникам возникновения
-внешний (систематический)
-внутренний (несистематический)
4. По финансовым последствиям
-риск экономических потерь
-риск упущенной выгоды
-общий риск экономических потерь
5.По характеру проявления во времени
-постоянный
-временный
6. По уровню потерь
-допустимый
-критический
-катастрофический
7.По возможности предвидения
-прогнозируемый
-непрогнозируемый
8.По возможностям страхования
-страхуемый
-не страхуемый

22.

Методы минимизации рисков:
Диверсификация
инвестиций
распределение средств
между различными
активами для снижения
риска потерь.
Хеджирование
Управление рисками
использование
производных финансовых
инструментов для
защиты от колебаний
цен на активы.
разработка и внедрение
стратегий и процедур
для минимизации рисков
Мониторинг рынка
Оценка и анализ рисков
отслеживание изменений
на рынке и адаптация
стратегий в соответствии
с ними
проведение анализа рисков для
определения их уровня и
принятия соответствующих мер