Опыт "Диасофт" в автоматизации работы с цифровым рублем

1.

ОПЫТ «ДИАСОФТ»:
АВТОМАТИЗАЦИЯ РАБОТЫ
С ЦИФРОВЫМ РУБЛЕМ
Сергей Добриднюк
руководитель продуктового направления
Татьяна Герасимова
Руководитель производственной команды
Семен Захаров
старший DevOps инженер

2.

НА СТАРТ, ВНИМАНИЕ,
ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ
ЯНВАРЬ 2022
Старт пилотирования
в первой группе банков
АПРЕЛЬ 2022
Сертификация и ТИВ
IT-систем пилотных банков
2024
Подключение 2й и 3й волны
кредитных организаций. Операции
с Казначейством РФ C2G, B2G, G2C, G2B.
2025
Офлайн-режим цифрового рубля.
Операции Smart-contract,
трансграничные и валютообменные.
ДЕКАБРЬ 2022
Актуализация протоколов
С2С, C2B, требований по ИБ
АВГУСТ 2023
Выход ФЗ и НПА
Старт пилотов с реальными
клиентами по С2С, C2B
2026
Подключение небанковских финансовых
посредников, финансовых платформ и
биржевой инфраструктуры
2

3.

БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ
В ИТ-РЕШЕНИИ ДЛЯ ЦИФРОВОГО РУБЛЯ*
Выпуск ЦР в обращение (по заявке банка).
Запрос баланса/истории операций кошелька Клиента-ФЛ.
Запрос баланса/истории операций кошелька Клиента-ЮЛ.
Запрос баланса/истории операций кошелька ФП.
Изменение Клиентом-ФЛ статуса своего кошелька.
Изменение Клиентом-ЮЛ статуса своего кошелька.
Изменение Оператором статуса кошелька Клиента-ФЛ или Клиента-ЮЛ.
Изменение Оператором статуса кошелька ФП.
Изменение Оператором статуса кошелька ФП на основании установления
ограничения в ПС БР.
Изменение ФП статуса кошелька Клиента-ФЛ, Клиента-ЮЛ или своего кошелька.
Изъятие ЦР из обращения (по заявке банка).
Обмен Клиентом-ФЛ ЦР на безналичные средства.
Обмен Клиентом-ФЛ безналичных средств на ЦР.
Обмен Клиентом-ЮЛ ЦР на безналичные средства.
Обмен Клиентом-ЮЛ безналичных средств на ЦР.
Перевод С2С.
Перевод C2B.
Возврат средств B2C
Проверка правильности работы транспорта, средств защиты и подлинности.
Первичная регистрация Клиента-ФЛ, запрос идентификаторов на ПлЦР.
Первичная регистрация Клиента-ЮЛ, запрос идентификаторов на ПлЦР.
Регистрация сертификата ключа Клиента-ФЛ для доступа к кошельку на ПлЦР.
Регистрация сертификата ключа Клиента-ЮЛ для доступа к кошельку на ПлЦР.
Изменение реквизитов Клиента-ФЛ.
Изменение реквизитов Клиента-ЮЛ.
Регистрация и открытие кошелька ФП.
Запрос списка шаблонов самоисполняемых сделок (САС).
Заключение самоисполняемой сделки.
Запрос информации по самоисполняемым сделкам.
Совершение операции над самоисполняемой сделкой.
Исполнение самоисполняемой сделки типа Отложенный перевод.
Запрос статуса электронного сообщения (ЭС).
Направление САС ФП в ПлЦР.
* Наименования бизнес-процессов приводятся по документу Банка России «Порядок обмена электронными сообщениями в Платформе Цифрового рубля 022.2».

4.

СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПО ЦИФРОВОМУ РУБЛЮ
ФП 1
Онлайн/
офлайн API
СЧЕТ ЦИФРОВОГО РУБЛЯ
Онлайн/
офлайн API
ФП 1
ДБО
ДБО
УЧАСТНИК 1
Онлайн API
POS
ПЛАТФОРМА
ЦИФРОВОГО РУБЛЯ
Онлайн API
POS
Онлайн-расчеты
УЧАСТНИК 2
УЧАСТНИК 4
УЧАСТНИК 5
ЕСИА/ЕБС
ЕСИА/ ЕБС
УЧАСТНИК 3
АБС
Управление
ликвидностью
24/7
ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА
БАНКА РОССИИ
Управление
ликвидностью
24/7
УЧАСТНИК 6
АБС
4

5.

ИТ АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ
Доступ к протоколу
обработки данных
от документа
Гибкое масштабирование
при возрастании нагрузки
Сквозное протоколирование
процесса обработки
Digital Q
АБС
Банк России
Q.MessageHub
Расчеты
Визуализация шагов обработки
для детального анализа
Q.BPM
Платформа
цифрового
рубля
Платежные
документы
Статус
обработки
Обмен
сообщениями
Учет
сообщений
Процесс
формирования
сообщения
Процесс
формирования
документа
Сообщения ЦР
Банка России
РОРД
ДБО
Мобильное
приложение
цифрового
рубля Банка
России
Платежные
команды
Координатор операций цифрового рубля
UI
Сообщения ЦР
Банка России
ПШ БР
Статус
обработки
Сообщения
ЦРЦБ
Работа с ЭЦП и
сертификатами
УЦ
XSD схемы
валидации
Просмотр сообщений
в бизнес-тегах, а не
сплошным текстом
UI
Контроль обработки
Компоненты
Diasoft
Внешняя
система
5

6.

ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ В РОССИИ
ВЫЗОВЫ В РЕАЛИЗАЦИИ
Успеха достигли только очень
крупные банки, сомнения
с тиражированием и доступностью
«для массового сегмента»
1 августа 2023 вступили
в силу основные положения
федерального закона
о Цифровом рубле
Влияние на ликвидность
банков. Поиск моделей
монетизации
Ухудшение «технологической
нейтральности» расчетных
модулей IT-системы
Дополнительные затраты на
внедрение и переинтеграцию
платежных контуров
Неопределенность
с международным
и локальным хождением
6

7.

О ПРОЕКТЕ
ИЗ ПЕРВЫХ УСТ
Сжатые сроки
Команда мотивирована на результат («плати за качество»)
Сотрудники заказчика – в обьединенной команде
Большой пакет «типовых» PBC и проектных артефактов
100% бесперебойность сервисов за счет
дежурства ДИТ в нерабочее время
Отставание работ ДБО
относительно графика
Много изменений в нормативной
документации Банка России
Высокая интенсивность изменений
в других платежных системах (СБП,
УФЭБС, цифровой рубль)
Тесное общение со
службами Банка России
и с реальным заказчиком
Используем «заглушки» ДБО для тестирования
Облегченная версия Open API для ДБО
Активное использование low-code,»настройки как код»
Ежедневная поставка обновлений кода в банк
Универсальная команда – при необходимости
быстро переключаем роли (взаимозаменяемость)
Держим большую «скамейку запасных»
Банк России оперативно отвечает в чате Telegram (до 70
человек)
7

8.

Интеграция, настройка
и ТИВ C2C, C2B за
ВНЕДРЯЕМ
ЦИФРОВОЙ
РУБЛЬ
СЕНТЯБРЬ
Подготовительные
мероприятия
ВЕХА 1
Установка
координатора
цифрового рубля
ВЕХА 2
Доработка ДБО С2С
ВЕХА 3
ОКТЯБРЬ
ВЕХА 5
ВЕХА 6
Прохождение ТИВ С2B
Интеграция, миграция,
ПСИ, обучение
ДЕКАБРЬ
ВЕХА 4
Прохождение ТИВ С2С
Доработка ДБО С2B
НОЯБРЬ
СТАРТ ОПЭ
ВЕХА 7
14 сентября
14 декабря
Работы выполняет «Диасофт»
Работы выполняет Банк (+ДБО)
8

9.

СПАСИБО
Россия, 127018, Москва
ул. Полковая, д. 3, стр. 14
Т: +7 (495) 780 7575; 789 9339
[email protected]
www.diasoft.ru
DiasoftNews_Channel
DiasoftTechno_Channel