Финансовый советник. Проводник в мир финансовой грамотности

1.

описание
Финансовый советник
проводник в мир финансовой грамотности
(1)
название проекта

2.

Стадии проекта
02
Идея
Анализ
(2)
Исследование
Концепция

3.

Стадии проекта
03
Идея
Анализ
(3)
Исследование
Концепция

4.

О проекте
04
«Финансовый Советник» — это интерактивная финансовая
платформа, предназначенная для:
• персонального консультирования клиентов банка в области
финансового планирования;
• инвестирования;
• управления долгами;
• страхования;
и других финансовых аспектов
Он использует передовые технологии и аналитику данных
для индивидуального подбора рекомендаций, помогающих клиентам банка
эффективно управлять своими финансами и достигать финансовых целей.
(4)

5.

Намерения
05
Цель:
Увеличение прибыли банка через продвижение финансовых
продуктов и услуг посредством консультаций в советнике
Задачи:
• Разработка консультационной стратегии;
• Разработка персонализированных рекомендаций;
• Внедрение советника в банковское приложение;
• Отслеживание результатов и оптимизация стратегии;
• Маркетинг и продвижение новой фичи.
(5)

6.

Выгода для банка
Привлечение клиентов
и удержание:
Это один из основных аспектов, поскольку большинство
банков стремятся увеличить
свою клиентскую базу.
Это может включать в себя
предложение конкурентных
продуктов и услуг, разработку
программ лояльности, улучшение качества обслуживания клиентов и т. д.
(6)
06
Финансовые продукты и услуги:
Инновации и цифровизация:
Банки заинтересованы
в предоставлении широкого спектра финансовых продуктов и услуг,
таких как кредиты, депозиты, инвестиционные продукты, страхование
и т. д. Востребованность каждого
продукта может зависеть от текущих
+
экономических условий и потребностей клиентов.
С развитием технологий банки
стремятся к цифровой трансформации, предлагая онлайн-банкинг,
мобильные приложения, цифровые платежные решения и другие
инновационные услуги. Востребованность в этой области может
быть связана с тем, насколько банк
успешно адаптируется к изменяющимся потребностям клиентов
и рыночным трендам.

7.

Целевая аудитория
Молодые семьи, лица, столкнувшиеся с финансовыми
трудностями, частые пользователи банковских услуг
(7)
07

8.

Портрет потребителя
08
Анна, 30 лет
Профессия:
Жилищные условия:
Особенности:
Маркетолог в крупной
рекламной компании
Арендует квартиру
в центре города
Семейное положение:
Финансовые цели:
Жената, без детей
Приобретение собственного
жилья, инвестирование средств
Активный образ жизни, ценит комфорт и удобство в повседневной жизни,
стремление к саморазвитию и достижению финансовой независимости, желание получить качественную финансовую консультацию для осуществления
жилищных планов и инвестиций.
Образование:
в недвижимость
Высшее, экономическое
Финансовые потребности:
Незакрытые гештальты:
Информация о кредитных программах
для приобретения жилья, советы по управлению долгами и кредитами, финансовое
Неопределенность относительно будущего: Анна беспокоится о том, как обеспечить финансовую стабильность
и достичь своих целей в условиях
Доход:
Средний доход (100 тыс. в месяц)
планирование для будущих инвестиций
Место проживания:
Интересы:
Санкт-Петербург
Путешествия, мода, культурные мероприятия
(8)
нестабильной экономической ситуации.

9.

Стадии проекта
09
Идея
Анализ
(9)
Исследование
Концепция

10.

Анализ рисков
10
Технические сбои и неполадки
В случае технических проблем, таких как сбои
в работе алгоритма или проблемы с серверами,
клиенты могут столкнуться с неудовлетворительным опытом использования, что может повлиять
на доверие к продукту.
Низкая точность рекомендаций
Возможны ситуации, когда алгоритм советует
неподходящие или неоптимальные варианты
для конкретного клиента. Это может привести
к потере доверия со стороны пользователей
и уменьшению эффективности продукта.
(10)

11.

Анализ рисков
11
Отсутствие учета контекста и личных предпочтений
Алгоритм может не учитывать уникальные обстоятельства
или предпочтения клиента, что может привести
к недостаточной персонализации рекомендаций
и их неприемлемости для конкретного пользователя.
Противоречие с реальными потребностями клиента
Рекомендации могут не соответствовать текущим
обстоятельствам или быть противоречивыми
с реальными потребностями клиента, что может
вызвать недовольство и отказ от использования продукта.
(11)

12.

Анализ конкурентов
CoinKeeper
12
Monefy
+ аналитика денежного потока;
+ постановка финансовых задач;
+ совместный бюджет с другими
членами семьи.
- не самый удобный интерфейс;
- отсутствие персонализированных
советов по оптимизации расходов
+ удобный интерфейс;
+ поддержка нескольких
валют одновременно;
+ возможность синхронизировать
счет с другими устройствами.
- отсутствие персонализированных
советов по оптимизации расходов.
Уникальные преимущества в выявлении наиболее
затратных статей расходов и предложение вариантов
их сокращения, общие советы по финансовой грамотности.
(12)

13.

План разработки
и продвижения продукта
Оценка
эффективности
(13)
Разработка
продукта
13
Тестирование
и отладка
Поддержка
и развитие
Масшатбирование и рост

14.

Стадии проекта
14
Идея
Анализ
(14)
Исследование
Концепция

15.

Анализ рынка и конкурентов
Дзен-мани
Прямых конкурентов у нашего проекта нет, так как ни один из банков еще не ввел
такую функцию в мобильные приложения, однако на российском рынке есть
несколько приложений, которые ведут финансовые учеты.
Самое популярное из них называется «Дзен-мани».
Оно синхронизируется со всеми банками России и ведет единый учет расходов
со всех карт одного клиента, после чего выдает советы, как можно сократить расходы.
Каждый второй человек ежемесячно отслеживает свои расходы в поиске способов
уменьшить их и научиться экономии, поэтому такие приложения достаточно популярны и распространены в нынешние дни.
(15)
15

16.

Стадии проекта
16
Идея
Анализ
(16)
Исследование
Концепция

17.

О приложении
17
Приложение банка анализирует поступающие суммы на карту клиента за определенный период времени и складывает их в общий заработок. Затем приложение использует технические решения для разделения трат на категории и создает потребительскую корзину клиента, сравнивая ее с средней корзиной. На основе анализа покупок
приложение делает рекомендации по снижению трат, например, предупреждает
о вреде чрезмерного потребления кофе. Также предоставляет список общих рекомендаций по правильному распределению денег и возможность установить ограничения
на траты по категориям. Это может стимулировать сотрудничество с партнерами банка, например, предлагая повышенный кешбек в кинотеатре.
(17)

18.

Предполагаемая команда
Ведущий проекта
Штат сотрудников-программистов,
которые напишут автоматизацию
для анализатрат клиентов
Штат сотрудников отвечающих
за создание уникальных предложений
для клиентов, пользующихся данной функцией
Финансист, который вручную мог бы корректировать
отдельно взятые корзины для примера работы
Тестировщики
(18)
18

19.

описание
название проекта
Благодарим за внимание!
Business Fairies
(19)