Преза

1.

Новый дилер
Июнь 2024
Подготовил Федякин
Виталий

2.

Цель презентации: знакомство с Авто Финанс Банком
➢ История Авто Финанс Банка
➢ Возможности Авто Финанс Банка в Бренде Лада:
• Программы кредитования
• Бонусная политика АвтоВаза
➢ Авто с пробегом и Мультибренд:
➢ Тарифы для розничного кредитования
➢ Требования к автомобилям
➢ Факторинг, сублимит, ВКЛ
➢ Развитие персонала кредитно-страхового отдела

3.

Собственный Банк Производителя (кэптивный банк) –
Обеспечивает интересы АВТОВАЗ и дилеров LADA
Увеличение объемов продаж автомобилей
Повышение возвратности и лояльности клиентов
Продвижение бренда LADA

4.

ФОКУС НА ГЛАВНОМ – НА КЛИЕНТЕ
От
До
0
%
ПВ
84
От
месяцев
cрок кредита
с шагом в месяц
До
Продажа авто,
21
2
лет
возраст Заемщика
(не более 69 лет)
От
млн рублей
cумма кредита
по 2 документам
(паспорт, ВУ)
находящегося в факторинге*
До
3
месяца
стаж на последнем месте
работы
(12 месяцев для ИП)
7
млн рублей
максимальная сумма
кредита
Оформление КАСКО на срок до 3х лет
за счёт кредитных средств
• При возрасте клиента более 60 лет необходима Защита платежей
• При первоначальном взносе от 10%-20% и сумме кредита от 2 млн
до 3 млн рублей – полный пакет документов
* Доступно для дилеров с подключённой опцией СУБЛИМИТ
• При сумме кредита более 3 млн рублей – полный пакет документов

5.

БАНК РАБОТАЕТ
БЫСТРО И КАЧЕСТВЕННО
5
7
минут
на заведение
заявки
минут
на подготовку
сделки
90
%
заявок
обрабатываются за
45 минут
65
%
уровень
одобрения
15
70
минут
на выпуск
гарантийного
письма
%
сделок
подписываются
в мобильном
приложении
5
12

6.

Результаты Авто Финанс Банка в 2024 году
26 714
27 982
6178
120%
6 645
24 547
100%
80%
5601
60%
17 444
69%
67%
67%
66%
63%
31%
33%
33%
34%
37%
янв
фев
мар
апр
май
40%
12 319
3 831
20%
0%
Розничные продажи а/м
2 448
янв
Кредиты АФБ
АО Авто Финанс Банк
фев
мар
апр
май
• Рост доли Авто Финанс Банка в продажах дилеров от месяца к
месяцу
• Доля Авто Финанс Банка по отношению к другим банкамучастникам Lada Finance растёт
Доля других банков

7.

LADA Finance+
Кредитные программы
июнь 2024

8.

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ТАРИФЫ АВТО ФИНАНС БАНКА
Классический кредит
Кредит с остаточным платежом
Ставка от 0,01%
Срок кредита до 7 лет
Ставка от 0,01%
Срок кредита до 5 лет
Все тарифы с обязательным
страхованием КАСКО
Размер остаточного платежа от 5% до
70%

9.

Кредитные программы на новые Vesta
Ставка *
Название
Срок
ПВ 20-50%
12 мес.
VESTA EXCLUSIVE CPI
ПВ от 50%
ПВ 20-50%
0,01%
ПВ от 50%
Сервисы
КВ
Lada
Страхование +
CPI Light + СОЗ
2%
Lada
Страхование
0%
0,01%
24-35 мес
5,50%
3,90%
8,50%
6,90%
36-47 мес.
8,50%
4,90%
11,50%
7,90%
48-59 мес.
9,50%
7,90%
12,50%
10,90%
60-83 мес.
12,50%
9,90%
15,50%
12,90%
84 мес.
13,90%
11,90%
15,90%
14,90%
12 мес.
VESTA EXCLUSIVE
Ставка **
0,01%
0,01%
24-35 мес
7,00%
5,40%
10,40%
8,40%
36-47 мес.
10,00%
6,40%
13,40%
9,40%
48-59 мес.
11,00%
9,40%
14,40%
12,40%
60-83 мес.
14,00%
11,40%
17,00%
14,40%
84 мес.
15,40%
13,40%
17,40%
16,40%
*только на Vesta МТ без подушек 2023-2024 г.в. и на Vesta МТ с подушками 2023 г.в.
**только на VESTA МТ с подушками 2024 г.в.

10.

Свод кредитных программ
Ставка
Программа
Срок
ПВ 0-30%
Госпрограмма.
Максимальный ПВ
40%
Скидка 30 тыс.
руб. на Granta,
Niva и Vesta АТ
ПВ 30-40%
ПВ 40-60%
Сервисы
КВ
ПВ от 60%
22,9 LADA Markup
48-84
мес.
22,90%
Любое КАСКО
4%
18,9 LADA CPI
36-84
мес.
18,90%
LADA
Страхование
+ CPI
3% - Light+СОЗ
5% - Min+СОЗ
Любое КАСКО
0%
LADA
Страхование
+ CPI Light +
СОЗ+
Сервисный
контракт
2,5%
LADA
Страхование
0% + 30 т.р.
компенсация
LADA
Страхование
3%
Lada ГОС FREE
24-84
мес.
18,4 LADA SERVIСE
CPI
36-84
мес.
LADA ВЫГОДНЫЙ
36-84
мес.
21,5 LADA CASCO
12-84
мес.
20,90%
18,40%
21,40%
22,00%
20,90%
21,50%

11.

LADA START
Параметры тарифов с остаточным платежом
Название
(только для новых Vesta МТ
без подушек 2023-2024 г.в., а
также для Vesta МТ с
подушками 2023 г.в.)
(только для Vesta МТ с
подушками 2024 г.в.)
(на весь модельный ряд)
Срок
ПВ
Ставка
Размер ОП
Сервисы
КВ

12.

СКИДКИ И КОМПЕНСАЦИЯ
LADA Finance Plus – Авто Финанс Банк
Акция
Скидка
сумма
возмещения
КОД АКЦИИ
(LADA Страхование
(LADA Страхование /
/ БЕЗ LADA
БЕЗ LADA
Страхование )
Страхование )
1 LADA Finance Plus + LADA Страхование / БЕЗ LADA Страхование
ГОС
+
VestaMT 2023 г.в./ Vesta Sportline MT 2023 г.в. /
Vesta GFL11-278-B2 / Vesta GFL11-X44-B2
100 000
90 000/85 000
47GRL / 47GR
+
Vesta GFL11-278-B1
110 000
90 000/85 000
47GRL / 47GR
VestaMT 2024 г.в./ Vesta Sportline MT 2024 г.в.
50 000
40 000/35 000
47GRL / 47GR
+
+
-
-
-
+
Vesta AT 2023- 2024 г.в.
2 Трейд-ин
+
VestaMT 2023 г.в./ Vesta Sportline MT 2023 г.в. /
Vesta GFL11-278-B2 / Vesta GFL11-X44-B2
100 000
80 000
70T
+
Vesta GFL11-278-B1
110 000
80 000
70T
+
VestaMT 2024 г.в./ Vesta Sportline MT 2024 г.в.
50 000
40 000/35 000
70T
+
-
-
-
+
Vesta AT 2023- 2024 г.в.
КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ EXCLUSIVE НЕ РАСПРОСТРАНЯЮТСЯ
НА Vesta AT 2023- 2024 г.в.

13.

СОВМЕЩЕНИЕ АКЦИЙ
LADA Finance Plus – Авто Финанс Банк
Акция
1 Vesta, Vesta Sportline MT 2023 г.в.
2 Vesta GFL11-278-B1
3 Vesta, Vesta Sportline MT 2024 г.в.
4 Vesta AT 2023- 2024 г.в.
ГОС + LF+
ГОС + Трейд -ин
ГОС + LF+ + Tрейд-ин
Скидка LF+
Скидка
Trade-in
Максимальная
скидка
Совмещение LF+
+trade-in
100 000
100 000
200 000
110 000
110 000
220 000
50 000
50 000
50 000
+
+
-
-
-
-
EXCLUSIVE/START EXCLUSIVE + LF
EXCLUSIVE/START EXCLUSIVE + Tрейд-ин
EXCLUSIVE/START EXCLUSIVE + LF + Tрейд-ин
СТАНДАРТНЫЕ ПРОГРАММЫ + LF
СТАНДАРТНЫЕ ПРОГРАММЫ Tрейд-ин
СТАНДАРТНЫЕ ПРОГРАММЫ + LF + Tрейд-ин

14.

Следующий слайд
Вознаграждение 20% при не
выполнении плана
Вознаграждение 30% при
невыполнении плана

15.

БОНУС ДИЛЕРА
100
*при выполнении плана продаж на 95%
20 % + доля LF+
0,1% 14
+ ,
%
25
0,2% 20
,
прирост КВ к
сделке с АФБ
% доля LF+
+
% прирост КВ к
сделке с АФБ
общие
продажи а/м
70
из них по ФЛ
1
млн
руб
средняя
стоимость а/м
700
средняя сумма
кредита
тыс
руб

16.

Факторинг для дилеров Lada
Новые автомобили
➢ Общая продолжительность финансирования авто - до Х дней с даты УПД
(0-30 дней (+транзит) – 0%, 31 - Х - % по ставке Банка)
БАНК
Отгрузка а/м, УПД, переход права
собственности, риска на дилера
Бесплатный период 30 дней
ДИЛЕР
Кредитный период Х дней
Просроченная задолженность
Автопроизводитель
➢ Автомобиль является предметом залога по дату его оплаты Банку с авторизацией ПТС дилеру после оплаты
Ставка финансирования
Базовая ставка Банка (TBCR) + 2,2% / 2,5% / 2,9%*

17.

Продукт для дилерской сети LADA
СУБЛИМИТ
Выдать кредит
до оплаты автомобиля в
факторинге
Ускорить процесс
продажи автомобилей
Увеличить продажи за
счет высвобождения
оборотных средства Дилера

18.

Кешбек по факторингу
УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ АВТО ФИНАНС БАНКОМ ДИЛЕРОВ LADA ПО ФАКТОРИНГУ НОВЫХ
АВТОМОБИЛЕЙ*
Дилерам, использующим кредитный период финансирования в рамках общей отсрочки платежа и
выполняющим долю кредитных продаж Авто Финанс Банка от розничных продаж автомобилей в
соответствие с таблицей ниже, дополнительно ежемесячно выплачивается компенсация до 1,5% от
ставки в кредитном периоде. Выплата производится по Агентскому договору.
Доля Авто Финанс Банк от розничных продаж на 2 кв 2024
Дополнительный бонус, % годовых
20-25%
>25%
1%
1,5%
➢ Новые условия позволят снизить расходы дилеров по финансированию склада.
➢ За дополнительной информацией обращайтесь к Финансовому аналитику Авто Финанс Банка
➢ Условия выплаты устанавливаются на квартал и могут пересматриваться Авто Финанс Банком
* - Важно : возврат полагается только дилерам LADA, использующим кредитный период

19.

Страховые продукты

20.

Программы страхования КАСКО
ПОЛНОЕ
КАСКО
Максимальная защита ТС
от всех рисков
ОПТИМАЛЬНОЕ
КАСКО
ПРОСТОЕ
КАСКО
Фиксированная ставка
2,5%
Защита ТС от угона и тотальной
гибели

21.

Lada страхование
Страхование от несчастных случаев
GAP
Это продукт, который финансово защищает водителя и
всех пассажиров автомобиля при ДТП с участием
застрахованного авто в случае:
Компенсация разницы в выплате по КАСКО и
первоначальной стоимости автомобиля в случае:
КВ дилера:
35%*
-
Угон
-
Конструкционная гибель автомобиля
-
Тарифы 1%\1,6%\2%\2,5% от стоимости авто
КВ дилера:
75%**
НС и GAP оформляются единым полисом вместе с КАСКО, что очень удобно для клиента и для дилера. Оформление
возможно как в кредит, так и за наличный счет
*30% Выплачивает СК, 5% выплачивается АО «Авто Финанс Банк» при выполнении плана по LADA Страхование
**30% Выплачивает СК, 45% выплачивается АО «Авто Финанс Банк» при выполнении плана по LADA Страхование
При Невыполнении плана, Банк выплачивает 20%, СК 30%.

22.

Сервис производителя
Lada + 1
Продленная гарантия на новые автомобили и автомобили с пробегом на
период: 1 год или 30 000 тыс. км., в зависимости, что наступит ранее
Поломка ТС в результате заводского брака по
завершении гарантии производителя
Страховая сумма – первоначальная стоимость ТС
Стоимость продукта:
9 900 руб. для новых автомобилей
11 000 руб. для автомобилей с пробегом, находящихся на заводской
гарантии
*20% Выплачивает СК Ингосстрах, 10% выплачивается АО «Авто Финанс Банк» по полисам в FAST, при выполнении плана по LADA Страхование
КВ дилера:
30%*

23.

Сервисы Банка
Защита платежей CPI
ВЫПЛАТЫ
ПАКЕТ
ПОТЕРЯ ТРУДОСПОСОБНОСТИ
100% (110% в ПОЛНОМ Пакете)
задолженности по кредиту на момент
наступления страхового события
Инвалидность 1, 2 гр. в результате
несчастного случая или болезни
CМЕРТЕЛЬНОЕ ОПАСНОЕ
ЗАБОЛЕВАНИЕ
ЛАЙТ + СОЗ - 200 тыс. руб.
МИНИМАЛЬНЫЙ пакет – 300 тыс. руб.
ПОЛНЫЙ пакет - 500 тыс. руб.
НЕДОБРОВОЛЬНАЯ ПОТЕРЯ
РАБОТЫ В т.ч. по соглашению сторон
Ежемесячный платеж* за каждый месяц
безработицы, начиная с 3-го, не более 6
платежей по одному случаю
ДЛИТЕЛЬНЫЙ БОЛЬНИЧНЫЙ
Ежемесячный платеж за каждый месяц безработицы,
начиная со 2-го, не более 6 платежей по одному
случаю
Начиная с 31-го для больничного листа
* увеличенный на 15%
ПОЛНЫЙ
В результате несчастного случая
или болезни
ЛАЙТ+СОЗ /
МИНИМАЛЬНЫЙ
УХОД ИЗ ЖИЗНИ

24.

Сервисы Банка
Медикаско
СЕРЕБРЯНЫЙ
Страховой тариф
от 3 300р.
Срок оформления
от 1 года до 5 лет
ПРЕМИУМ
Страховой тариф
от 10 000р.
Срок оформления
от 1 года до 5 лет
Мобильный доктор
для всей семьи
25
%
КВ
Риски:
Травмы
Потеря трудоспособности
Уход из жизни
Экстренная госпитализация
Вызов коммерческой
скорой помощи
45
%
КВ
Риски:
Травмы
Потеря трудоспособности
Уход из жизни
Экстренная госпитализация
Вызов коммерческой
скорой помощи
ЗОЛОТОЙ
Страховой тариф
от 5 000р.
Срок оформления
от 1 года до 5 лет
Мобильный доктор
для всей семьи
BLACK
Страховой тариф
от 15 000р.
Срок оформления
от 1 года до 5 лет
Мобильный доктор
для всей семьи
25
%
КВ
Риски:
Травмы
Потеря трудоспособности
Уход из жизни
Экстренная госпитализация
Вызов коммерческой
скорой помощи
45
%
КВ
Риски:
Травмы
Потеря трудоспособности
Уход из жизни
Экстренная госпитализация
Вызов коммерческой
скорой помощи

25.

Авто с пробегом

26.

КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ
НА АВТО С ПРОБЕГОМ
От
10
%
ПВ
ПРОГРАММА
В НФО
ЗАЩИТА
ЛУЧШЕЕ
РЕШЕНИЕ
ПРОСТО
КРЕДИТ
МЕДИКАСКО
СТАВКА
16,9%
17,5%
18,9
20,9
%
+1
ПРИ ПВ < 30%
До
7
%
ТОЛЬКО
АВТОФИН
МАРК - АП
21
22
23
Без сервисов
2 года
тариф Black*
(30 000 руб)
,5%
,9%
БОНУС 7
,9 %
%
лет
cрок кредита
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ
СЕРВИСЫ
МЕДИКАСКО
Без
сервисов
(на выбор)
5 лет
тариф Black*
(75 000 руб)
КВ
FREE
2%
ПЛАТЕЖ
27 746 руб.
26 218 руб.
ЗАЩИТА
ПЛАТЕЖЕЙ
МЕДИКАСКО
Тариф на
выбор
3 года
тариф Black
(45 000 руб)
FREE
2%
4%
5%
7%
25 643 руб.
27 149 руб.
28 551 руб.
28 542 руб.
30 027 руб.
• Стоимость авто – 1,7 млн
• ПВ – 30%
• Срок кредита – 7 лет
При сроке кредита 24 месяца минимальный ПВ – 40%.
*Вознаграждение за Медикаско - отсутствует
26

27.

КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ
НА АВТО С ПРОБЕГОМ
ПРОГРАММА В НФО
СТАВКА
5 ЛЕТ
• Стоимость авто – 1,7
млн
• ПВ – 30%
• Срок кредита – 5 лет
RESTART FREE
18
, 9%
RESTART БОНУС
19
,9%
ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ ВЗНОС
20%-30%
>30%
20%-30%
>30%
ОСТАТОЧНЫЙ ПЛАТЕЖ
10%-35%
10%-40%
10%-35%
10%-40%
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ СЕРВИСЫ
Без сервисов
тариф Медикаско
Black на 5 лет
(75 000 руб)*
КОМИССИОННОЕ
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ
FREE
6%
ПЛАТЕЖ
24 156 руб.
27 009 руб.
* Бонус за тариф МедиКАСКО в данном продукте - отсутствует

28.

Автомобили с пробегом
Дополнительные возможности
Супер-Бонус – дополнительное
вознаграждение при достижение
определенных объемов.
КОМПЕНСАЦИЯ КМ – компенсация затрат на ЗП
сотрудника работающего с Банком:
- от 0 до 5 контрактов – 0 руб.,
- от 5 до 10 контрактов – 25 000 руб.
- от 10 контрактов – 50 000 руб.
ВЫСАЖЕННЫЙ КМ – найм / высадка сотрудника Банка в ДЦ под договоренности на объем
СПЕЦ.ОФЕР – разработка индивидуального тарифа для дилера под объем
ИНДИВИДУАЛЬНАЯ СХЕМА РАБОТЫ – разработка спец. условий работы с дилером под объем

29.

Специальные тарифы для автомобилей XCITE
12 мес.
21,40%
49-60 мес.
от 10%
от 10% до 19,99%
от 20%
от 10% до 19,99%
от 20% до 29,99%
от 30%
от 20% до 29,99%
от 30%
от 30%
48-84 мес.
от 10%
13-24 мес.
МУЛЬТИБРЕНД 21,4 XCITE START
25-36 мес.
37-48 мес.
МУЛЬТИБРЕНД 22,9 XCITE Markup
МУЛЬТИБРЕНД 18,9 XCITE CPI
36-84 мес.
от 10%
5-70%
5-50%
5-60%
5-40%
5-40%
5-50%
5-30%
5-40%
5-40%
XCITE
Страхование*
2%
22,90%
Любое КАСКО
4%
18,90%
КАСКО
XCITE+CPI
3% Light+СОЗ
5% - Min+СОЗ
CASCO XCITE
3%
нет
от 10% до 39,99%
МУЛЬТИБРЕНД 21,5 XCITE CASCO
22,00%
12-84 мес.
от 40%
21,50%

30.

КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ
Мультбренд
От
До
10
7
%
ПВ
лет
cрок кредита
ПРОГРАММА
В НФО
МЛЬТИБРЕНД
18,5 СЖЗ
МУЛЬТИБРЕНД
19,9% Легко
СРОК
48-84
24-84
48-84
48-84
СТАВКА
18,5%
19,9%
22,9%
23,5%
+1
ПРИ ПВ < 40%
Сервисы дилера
ДОСТУПНЫ
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ
СЕРВИСЫ
год производства
2022 - 2024
КВ
МУЛЬТИБРЕНД МУЛЬТИБРЕНД
22,9% MARK-UP 5 23,5% MARK-UP 7
%
Защита кредита (пакет на
выбор)
Лайт
Минимальный
3%
5%
МедиКАСКО
Без сервисов
Без сервисов
от 4 лет BLACK
0%
5%
7% + КВ за
МедиКАСКО

31.

Возобновляемая кредитная линия
Цели финансирования
Ставки
- пополнение оборотного
капитала:
От 18% * - на финансирование
б/у а/м
от 18% * - на финансирование
новых а/м других брендов
от 19% - на выкуп Лада из
факторинга
1. автомобили с пробегом
2. новые автомобили Лада
3. новые а/м других брендов
(кроме грузовых а/м)
от
18%
* Ставка для дилера – партнера по
розничным программам, выполняющего
согласованные Цели
Залог
Финансируемые автомобили:
- новые а/м Лада (выкуп из
факторинга при повышении
цены)
- новые а/м других брендов
(кроме грузовых а/м)
- б/у а/м
Страхование
Не требуется

32.

Мотивация Кредитного менеджера
ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ КРЕДИТНОГО МЕНЕДЖЕРА
при работе в системе банка
ЗА ПРОДАЖУ
КРЕДИТА*
1-й кредит
1000 ₽
6-й кредит**
2000 ₽
5-й кредит
2-й кредит
1200 ₽
3-й кредит
1400 ₽
1800 ₽
4-й кредит
1600 ₽
МАКСИМАЛЬНОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ЗА ДОП. УСЛУГИ
Max
Max
500 ₽
200 ₽
Max
Сумма
СТРАХОВЫЕ СЕРВИСЫ
Сумма
200 ₽
За кредитные
средства
200 ₽
ЗА КАЖДУЮ СДЕЛКУ,
ПОДГОТОВЛЕННУЮ
КРЕДИТНЫМ МЕНЕДЖЕРОМ
За наличные средства
400 ₽
(при самостоятельной подготовке
>70% от всех сделок ДЦ)
Кредит с ОП
Кредит с CPI
CPI
Сумма
ОП
Пакет Лайт/Лайт+СОЗ
Минимальный пакет
Полный пакет
150 ₽
300 ₽
500 ₽
Продажа кредита с
ОП
Пролонгация
кредита с ОП
*Вознаграждение рассчитывается за
предыдущий календарный месяц
**Выплачивается за 6-й и последующие
кредиты
400 ₽
Max
Страховые сервисы
200 ₽
200 ₽
Самостоятельная подготовка

33.

ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
Для
клиента
Для
дилера
Передовые
технологии
Быстрая
сделка
Повышение
лояльности
Экономия ДЦ на печатных
материалах и времени
обработки заявки
Документы всегда под
рукой
Меньше ошибок
при оформлении
Комфорт, сокращение времени
на подписание документов

34.

Авто Финанс Банк- банк для бренда, дилера,
клиента
СЕРВИСЫ
СТРАХОВАНИЕ
КАСКО
CPI
ФИНАНСИРОВАНИЕ
ДИЛЕРСКОГО СКЛАДА
НОВЫЕ АВТО
РОЗНИЧНОЕ
КРЕДИТОВАНИЕ
НОВЫЕ АВТОМОБИЛИ
ТЕСТОВЫЕ АВТО
АВТО С ПРОБЕГОМ
(ВКЛ)
СУБЛИМИТ
АВТО С ПРОБЕГОМ