Гибкий финансовый план и учет денежных потоков: ключевые инструменты для успешного предпринимательства

1.

Гибкий финансовый план и учет
денежных потоков: ключевые
инструменты для успешного
предпринимательства
Комиссия по наставничеству
Марафон с наставником 5.0

2.

Антуфьева Наталья
Председатель
Комитета по наставничеству
Вологодского отделения
✅Учредитель и директор ООО ТК ТрансКомпани,
Социальное предприятие, оборот свыше 100
млн.руб в год
✅ Предприниматель с 2006 года
✅Налоговый, финансовый консультант (7уровень),
инвестиционный советник 2022-2024
✅ Автор и эксперт обучающих курсов по
финансовой грамотности
✅ Спикер ОПОРЫ РОССИИ, Центра поддержки
предпринимательства, Общества Знание
✅ Волонтёр Ассоциации Развития Финансовой
грамотности

3.

Цель - познакомить предпринимателей:
С алгоритмом экспресс- оцифровки бизнес - идеи
С алгоритмом для составления финансового плана
Структурой отчета движения денежных средств
Задача- предоставить:
Работающие инструменты для создания гибкого финансового плана

4.

Финансы – объект управления!

5.

Критерии субъектов малого и среднего предпринимательства
1. Самозанятые
0 человек
2,4 млн рублей
2. Микропредприятие
не более 15 человек
120 млн рублей
3. Малое предприятие
не более 100 человек
800 млн рублей
4. Среднее предприятие
не более 250 человек
2 млрд рублей
К какому вы критерию Вы относите свой бизнес?

6.

Вопросы, на которые предприниматель хочет ВСЕГДА получить
ответы:
Где мои деньги?
1.Сколько прибыли заработали?
2.Сколько можно забрать из бизнеса дивидендов?
3.Кто нам должен, кому должны мы? ДЗ и КЗ?
4.Почему кассовый разрыв?

7.

Основные болевые точки:
• Кассовый разрыв – выбираем кому платить первым
• Сложно и непонятно сколько вывести деньги из бизнеса(выводим по
ДДС)
• Выплата заработной платы – слёзы, сотрудник получает больше чем
собственник
• Есть проект – маржинальность не понятна
• Выходим из бизнеса или хотим продать долю в бизнесе, нужна
отчетность
Всё, пора заняться финансами!

8.

Управлять финансами — это значит:
Планировать (ставить финансовые цели),
прогнозировать ресурсы, понимать ключевые
показатели
Финансы — это планирование, учёт, контроль и
анализ ФХД компании

9.

Бизнес - модель, финансовый план,
финансовый бюджет
- это не одно и то же
Моделируем, фиксируем в финансовом
плане и утверждаем бюджет

10.

Бизнес –модель определяет, кто ваш клиент, что вы продаете,
как формируется предложение, почему ваш бизнес приносит
прибыль.
Кто –что –как –почему описывает бизнес модель, в которой
первые два компонента (кто и что) относятся к внешним
аспектам, а вторые два (как и почему) – к внутренним
измерениям.
Бизнес - модель— для просчета новых гипотез и сценариев

11.

12.

Финансовый план –
целевые показатели деятельности бизнеса
Четкий набор показателей
Понятный способ достижений

13.

Результат - финансовые инструменты в бизнесе:
• Финансовая модель/план
• Три главных отчёта (ОДДС, ОФР, баланс) + операционные отчеты
(продажи, закуп, склад, производство)
• Бюджеты на год с разбивкой на месяца
Отчет
Что показывает
Баланс
Активы (в том числе остаток денег),
обязательства и капитал
Отчет о прибылях и убытках
Доходы, расходы, прибыль
Отчет о движении денежных средств
Поступления денег и выплаты денег,
остатки денег

14.

Что контролируем в бизнесе:
1.План/финансовая модель
2. Учет инвестиций/затрат
3. Учет активов
4. Юнит экономика (себестоимость)
5. Отчётность
6. Контроль прибыли / денежных потоков

15.

Литература:
Снежана Манько «Как навести порядок в финансах компании»:
Практическое руководство для малого и среднего бизнеса
Ирина Екимовских «Считай и богатей»
Оливер Гассман «Бизнес – модели»
Александр Остерфельде «Построение бизнес – моделей»
Г.В. Савицкая «Экономическая анализ»

16.

Домашнее задание:
1.Проверить работающую систему учета денежных
потоков
2.Составить гибкий финансовый план до 31.12.24 и на
2025 год
3.Сделать расчёт капитала и познакомить детей с
шаблоном «как управлять временем»

17.

Антуфьева Наталья

18.

Контакты
Комиссии по наставничеству
Будь гидом и опорой для тех, кто ищет свою дорогу - присоединяйся к нам!
opora.ru
@opora_nastavniki
@opora_nastavniki
@oporaNastavniki