Организационная структура банка (лекция 10)

1.

ПМ.03 Выполнение работ по одной или нескольким профессиям
рабочих, должностям служащих
МДК. 03.01 Выполнение работ по должности служащего «Агент банка»
Тема 1.4 Корпоративный и продуктовые
бренды банка. Конкурентоспособность
банковских продуктов.
Лекция 10. Организационная структура банка
Зотова Татьяна Николаевна
Преподаватель

2.

Вопросы темы:
1. Организационная структура управления банком
2.Организационная структура управления филиалом и
отделением
3.Типология организационно-управленческих
структур банка

3.

1.Организационная структура управления банком
Ревизионная комиссия
Общее собрание акционеров
Правление банка
Наблюдательный совет
Председатель правления
Схема1.

4.

• Общее собрание акционеров Банка.
• Высшим органом управления Банка является Общее
собрание акционеров Банка. Банк ежегодно проводит
годовое Общее собрание акционеров Банка.

5.

6.

• Коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка
(Совет директоров).
• Правление Банка является постоянно действующим
коллегиальным исполнительным органом, члены которого
назначаются на неопределенный срок, и действует на основании
Устава и Положения о Правлении, утверждаемого Общим
собранием акционеров Банка.

7.

• Единоличный исполнительный орган - Председатель
Правления Банка
•.
• Оперативное руководство деятельностью Банка осуществляет
Председатель Правления Банка, который является единоличным
исполнительным органом, избирается на должность большинством
голосов членов Совета директоров Банка на неопределенный срок до
его переизбрания по решению Совета директоров Банка.
Председателем Правления Банка может быть избран акционер
(представитель акционера) Банка, либо любое другое лицо,
обладающее, по мнению большинства членов Совета директоров
Банка, необходимыми профессиональными качествами и опытом.
• Председателю Правления, его заместителям и различным комитетам
подчиняются филиалы и подразделения банка.

8.

Организационная
структура управления
банком

9.

10.

2.Организационная структура управления филиалом

11.

Функциональная структура подразделения банка

12.

3.Типология организационно-управленческих
структур банка
ТИПЫ
организационно-управленческих
структур
КЛАССИЧЕСКИЕ
АДАПТИВНЫЕ
Проектные
Функциональные
Дивизионные
Матричные
Конгломеративные

13.

КЛАССИЧЕСКИЕ СТРУКТУРЫ : функциональные
Функциональные подразделения – это обособленные подразделения,
реализующие функции в соответствии с делением всей деятельности банка в
зависимости от выполняемых задач.
Основные подразделения, создающие непосредственно банковские
услуги, либо участвующие опосредованно в их создании.
Обеспечивающие подразделения и службы, не участвующие в основных
операциях, а выполняющие задачи вспомогательного и обслуживающего
характера

14.

Управление персоналом
Основные
Текущий контроль
Учет и отчетность
Маркетинг и развитие
Управляющие основными операциями
Планирование и контроль
Филиалы
Координация работы
филиалов
Управление внешнеторговыми операциями
Управление депозитами
Управление безопасностью
Управление кредитами
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ СТРУКТУРА УПРАВЛЕНИЯ БАНКА
Высшее руководство
Обеспечивающие
Административное управление
АХ
Ч

15.

• Пример АО «Почто банк»
• Банк АО «Пермь», т.е. небольшие банки

16.

КЛАССИЧЕСКИЕ СТРУКТУРЫ :ДИВИЗИОННАЯ СТРУКТУРА
Дивизионные подразделения и службы, создаются для реализации пакетов банковских продуктов,
ориентированных на отдельные группы клиентов. Дивизионная организация предполагает разделение на
отдельные дивизионы - новые крупные объекты управления, своеобразные мини-банки (специализированные
линейные подразделения) Критерием эффективности функционирования которых является величина
прибыли.
Дивизионная структура может быть ориентирована на продукт, потребителя, обслуживание отдельных
территорий.
Продуктовая дивизионная структура применяется банком, если он реализует большой спектр
банковских продуктов, каждый из которых в равной степени важен для банка. Очень часто такую структуру
имеют универсальные банки.
В том случае, если банк обслуживает различные по характеру рынки сбыта, то он строит свою
структуру по принципу потребителя.
Часто деятельность охватывает отдельные территории, в том числе и международный рынок. В такой
ситуации используется дивизионная региональная структура. Она позволяет учесть особенности местного
законодательства, предпочтений потребителей, общественное мнение.

17.

Дивизионная структура, ориентированная на потребителя
Высшее руководство
Маркетинг и развитие
Центр обработки информации
Управление кадров
Юридический отдел
Отдел ценных бумаг
Отдел валютных
операций
Управление депозитами
Отдел депозитов
Управляющий на розничном рынке
Отдел кредитов
Отдел ценных бумаг
Отдел валютных
операций
Управление депозитами
Отдел депозитов
Отдел кредитов
Управляющий на оптовом рынке

18.

Такая структура у банковской группы Урал ФД.
• Корпоративный бизнес- Урал ФД
• Розничный бизнес – банк Клюква

19.

АДАПТИВНЫЕ СТРУКТУРЫ
Для того, чтобы эффективно реагировать на новшества, необходимо внедрять
адаптивные структуры. Их можно быстро модифицировать в соответствии с изменениями
окружающей среды, потребностями банка и целевого рынка.
Адаптивные структуры, создаваемые на временной или постоянной основе
организационные структуры, для решения и реализации дополнительных, вспомогательных
задач, например:
• проектные временные структуры, созданные для реализации крупномасштабных проектов
(инвестиционных проектов)
• отделы разработки новых банковских продуктов,
• представительства,
• банковские группы, объединения, холдинги
• финансово-промышленные группы с участием банков
Обычно применяют крупные банки.

20.

Рейтинг банков по количеству отделений в 2022 г.
Место
Банк
Число офисов
1
ПАО Сбербанк
2
АО Россельхозбанк
1403
3
Банк ВТБ (ПАО)
1378
4
АО АЛЬФА-БАНК
873
5
ПАО Совкомбанк
462
6
ПАО Банк ФК Открытие
435
7
Банк ГПБ (АО)
432
8
АО Почта Банк
423
9
ПАО Промсвязьбанк
301
10
ПАО РОСБАНК
270
13 250

21.

Рейтинг банков по количеству отделений в 2024 г.
Место
Банк
Число офисов
1
ПАО Сбербанк
11 316
2
Банк ВТБ (ПАО)
1781
3
АО Россельхозбанк
1392
4
АО АЛЬФА-БАНК
1380
5
ПАО Совкомбанк
908
6
ПАО Промсвязьбанк
853
7
Банк ГПБ (АО)
413
8
АО Почта Банк
329
9
АО БМ-Банк
305
10
ПАО АКБ АВАНГАРД
261

22.

Рейтинг банков по количеству филиалов в2022г.
Место
Банк
Количество филиалов
1
СБЕРБАНК РОССИИ
95
2
РОССЕЛЬХОЗБАНК
78
3
ВОЗРОЖДЕНИЕ
53
4
СВЯЗЬ-БАНК
51
5
РОСТ БАНК
46
6
АК БАРС
44
7
ГАЗПРОМБАНК
39
8
ЧЕЛИНДБАНК
29
9
МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК
25
10
МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК
25
22

23.

Рейтинг банков по количеству филиалов
23

24.

ПРОЕКТНЫЕ АДАПТИВНЫЕ СТРУКТУРЫ
Адаптивные структуры бывают проектными, матричными, конгломеративными.
Проектная структура является временной и создается для реализации конкретного
проекта. Ее цель состоит, в том, чтобы собрать в одну группу квалифицированный персонал
для решения важной задачи в конкретные сроки, в условиях ограниченности ресурсов. Когда
проект завершен, команда распускается. Сотрудники из одного проектного отдела могут
переходить в другой для решения новых проблем или на постоянное место работы. В такую
группу могут входить сторонние специалисты-консультанты, принятые на временной основе
На проектной основе велась разработка системы МИР

25.

МАТРИЧНЫЕ АДАПТИВНЫЕ СТРУКТУРЫ
В матричной адаптивной структуре участники группы подчиняются руководителю проекта
и руководителю функционального отдела, в котором они работают постоянно.
В зависимости от важности проекта полномочия его руководителя изменяются от практически
линейной власти до штабных полномочий. Руководитель проекта может держать под контролем
все функции (анализ, планирование, организацию и контроль). Он распоряжается всеми видами
ресурсов.
Однако матричные структуры сложны, в ряде случаев они конфликтны. Внутри матричной
структуры собраны разные люди, интересы, характеры, жизненные ценности которых
неодинаковы. Эти структуры неэкономичны, нередко возникает двоевластие. Вместе с тем
матричная структура более гибка, облегчает координацию деятельности.
Так выглядит эта структура на примере
Бизнес подразделения, входящие в состав финансовой группы, можно разделить на Front
Office, Back Office и управляющую компанию.
• Front Office – это подразделения компании, отвечающие за осуществление продаж и
взаимодействие с покупателями.
• Back Office – это подразделения компании, обеспечивающие производство продукта и
обслуживание операций его купли/продажи

26.

Организационная структура при групповом взаимодействии
Front Office 1
Клиентская группа 1
Front Office 2
Клиентская группа 2
Front Office 3
Клиентская группа 3
Front Office4
Клиентская группа 4
Back Office
Все офисы универсальные и производят одинаковые операции

27.

Организационная структура при управлении коалиционном
взаимодействии
Front Office 1
Клиентская группа 1
Front Office 2
Клиентская группа 2
Front Office 3
Клиентская группа 3
Front Office4
Клиентская группа 4
Back Office
Все офисы разделяются на универсальные и розничные, могут выделяться ипотечные
центры, центры обслуживания вип-клиентов- т.к. выполняют локальные задачи в
рамках общей стратегии

28.

АДАПТИВНЫЕ КОНГЛОМЕРАТИВНЫЕ СТРУКТУРЫ
В конгломеративной структуре высшее руководство отвечает за стратегическое
планирование, координацию и контроль деятельности в рамках организации.
Вокруг центра объединяется ряд стратегических бизнес-единиц, занимающихся
конкретными видами деятельности, которые могут самостоятельно принимать основные
оперативные решения, но в финансовом отношении подчинены центру.
Достоинствами такой структуры является относительная самостоятельность
подразделений, их нацеленность на результат, наличие оптимальной организационной
структуры внутри подразделения.
Конгломерат может легко избавляться от неперспективных подразделений и приобретать
более эффективные .
Такая структура применяется сейчас большинством крупных банков.

29.

Организационная структура банка ПАО ВТБ

30.

• Какую структуру выбрать банк решает в зависимости от
поставленных задач.
• Организационная структура банка и управление ею должны
соответствовать как целям деятельности банка, так и
конкретному ассортименту его услуг, выполняемых функций,
реализуя которые банк обеспечивает достижение своих
стратегических целей. Важнейшим параметром данного
вида устойчивости банка является организационнотехнологическая дифференциация отдельных видов
осуществляемой им деятельности

31.

Домашнее задание
• Как вы думаете какую структуру использует исследуемый
Вами банк ?

32.

Литература
1. Кетова Н. П. Отраслевой маркетинг: стратегии, функции, приоритеты:
учеб. пособие / Н. П. Кетова. - М.: Вузовская книга, 2020. - 320 с
2. Новости «Коммерсант» Кирилл Сарханянц 01.03. 2021Г.
3. Электронный ресурс :BankiClub - финансовый портал
4. Источник: https://basetop.ru/rejting-nadezhnosti-bankov-2021-dannye-czentrobanka/
5.
Электронный ресурс: Сервис подбора финансовых услуг https://brobank.ru

33.

Спасибо за внимание !