Паевые инвестиционные фонды для долгосрочного накопления и сбережения

1.

ПАЕВЫЕ
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ
ФОНДЫ
для долгосрочного накопления и сбережения

2.

Что такое ПИФы?
Основные задачи:
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это
объединенные средства инвесторов (пайщиков),
переданные в доверительное управление
управляющей компании (УК).
1.
Разместить средства
пайщиков в различных
финансовых
инструментах;
2.
Приумножить
средства вкладчиков
(пайщиков).

3.

Что такое пай?
Инвестиционный пай — это доля пайщика в фонде.

4.

Что такое пай?
Основное преимущество ПИФов в том, что покупка даже одного пая позволяет
инвестору сразу вложить деньги в различные типы активов, в том числе в акции
десятков предприятий разных отраслей.
Депозиты
Банк 1
Банк 2
Банк 3
П
а
й
Облигации
0,5 года
1 год
1,5 года
2 года
Акции
Нефтегаз
Металлургия
Телекоммуникации
Энергетика
Стоимость пая подвержена меньшим колебаниям,
нежели стоимость отдельно взятых активов.

5.

Кто инвестирует в ПИФы?
В ПИФы обычно инвестируют люди, которые:
• не имеют свободного времени для
инвестирования и управления собственными
накоплениями
• не имеют необходимых знаний и достаточного
опыта для инвестирования и управления
собственными накоплениями
• не имеют желания для инвестирования и
управления собственными накоплениями
• не имеют достаточного капитала для
диверсификации собственных средств

6.

Почему вкладывают деньги в ПИФы?
Банковский депозит
Паевой инвестиционный фонд
ограниченная доходность,
которая, в лучшем случае,
едва покрывает инфляцию
доходность может
значительно превосходить
банковские депозиты
8,12%
самые простые способы приумножения собственных средств

7.

Виды ПИФов
Открытые
Паи
в любой
рабочий день
Интервальные
можно
купить,
либо
в определенные, заранее
установленные
промежутки (интервалы)
времени.
Обычно четыре раза в
год сроком по две недели
Закрытые
продать :
вложить деньги
можно на старте
и забрать только
на финише

8.

ТОП-10 самых доходных
открытых и интервальных ПИФов за 2011 год.
№
ПИФ
Вид ПИФа
Доходность,
% годовых
1 Альфа-Капитал Сырьевые рынки
Открытый
82.42
2 АМК Реалист
Открытый
44.57
Интервальный
15.81
4 НРК – Сбалансированный
Открытый
13.06
5 Норд-капитал-Облигации
Открытый
11,90
6 Райффайзен - США
Открытый
10,31
7 Интерфин Телеком
Открытый
9,84
8 ВербаКапитал - Облигации
Открытый
9,55
9 Тройка Диалог-Илья Муромец
Открытый
8,49
10 Ингосстрах облигации
Открытый
8.22
3 ОЛМА – драгоценные металлы
УК

9.

ТОП-5 самых доходных закрытых ПИФов за 2011 год.
№
ПИФ
УК
Вид ПИФа
1 Терра
2 Финам – Информационные
технологии
3 Золотая долина
Доходность,
% годовых
12 751.02
237.32
закрытый
61.10
4 Михайловский – Рентный
60.58
5 СДМ – Недвижимость
58.41

10.

Как правильно выбрать ПИФ?
сумма
срок
параметры
доходность
риск
Чем выше ожидаемая доходность – тем выше риск!

11.

12.

Как выбрать Управляющую компанию?
«Национальное рейтинговое агентство» (НРА)
http://www.ra-national.ru/?page=raiting-uk-individual

13.

Доходность ПИФа
Пример:

14.

Каким образом клиент получает доход с помощью ПИФа?
Пайщик
ПИФ
ОАО
10 паев по20
10 руб.
100 акций по 1 руб.
100 рублей
100 рублей
2
Доход пайщика = 200 руб. – 100 руб. – комиссии – налог

15.

Расходы и Платежи
Надбавка
Скидка
ПИФ
ПИФ
$ + надбавка
до 1,5% от
стоимости пая
$ - скидка
до 3% от
стоимости пая

16.

Спасибо за внимание