Уголовно-правовые и криминологические аспекты противодействия финансовым пирамидам

1. ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА

МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Федеральное государственное бюджетное
образовательное учреждение высшего образования
«Челябинский государственный университет»
(ФГБОУ ВО «ЧелГУ»)
Костанайский филиал
Кафедра права
ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА
Тема: Уголовно-правовые и
криминологические аспекты
противодействия финансовым
пирамидам
Научный руководитель: Симонова Юлия Ивановна, кандидат
юридических наук
Выпускную квалификационную работу выполнила:
Чубий Елизавета Валентиновна студентка 5 курса группы
КЮЗУ-505
г. Костанай, 2026 г.

2. Актуальность темы исследования

Теневая
экономика
Низкая
инвестиционная
грамотность
Рост активности
в кризисы
• Актуальность исследования
финансовых пирамид
Маскировка и
постоянные
модификации
Обещание
сверхприбыли
Массовый ущерб
и сложная квалификация
(ст. 159/173 → ст. 172.2)

3. Типичные признаки финансовой пирамиды

• Изначально
мошенническая модель
Ложные обещания
высоких прибылей
Маскировка под
инвестиционную деятельность
Выплаты «старым» вкладчикам
из взносов «новых»
Сложные термины
и псевдоэкспертное сопровождение
Нет открытых
разрешительных документов
Агрессивная реклама
с публичными лицами
Закрытая отчетность,
нет данных о деятельности

4. Ответственность в зарубежных странах

• Криминализация
не везде (около 40
стран)
В отдельных странах
– вплоть до
смертной казни (ОАЭ,
Китай)
Иногда имеется
ответственность
уже за факт создания
Иногда запрета нет
вообще
(Япония)
Часто нет
специальной нормы,
квалифицируется как
мошенничество
Компенсация
/страхование
(США, Франция);
освобождение при
прекращении
деятельности
(Казахстан)

5. Проблемы уголовно-правовой оценки деятельности по созданию финансовых пирамид

Исключение из УК РФ ст. 173 УК РФ при явном сходстве с фиктивным
предпринимательством
Отсутствие термина «финансовая пирамида» непосредственно в законе
Усеченный состав: окончен с момента организации
Недостаточность гражданско-правовых механизмов защиты потерпевших
Практика: квалификация по совокупности 172.2 и 159 УК РФ

6. Механизм совершения действий по созданию и функционированию финансовых пирамид

Подготовка и
создание
покупка
юридического
лица,
аренда,
инфраструктура
Продвижение
реклама и
набор
"вкладчиков
Расцвет
активное
привлечение
денег и
выплаты
Критический
момент:
обязательства
превышают
приток
средств,
ограничение
ресурсов
Спад
распоряжение
средствами
и сокрытие
следов
деятельности

7.

• Благодарю Вас за внимание!!!