Е-факторинг для Дилеров_final

1. Личный кабинет Дилера е-Факторинг

2. Технические требования к ПК

Yandex Browser (версия 19 и выше)
Firefox (версия 74 и выше)
Edge (версия 83 и выше)
2

3. Регистрация личного кабинета (ЛК)

Ссылка на регистрацию:
https://e.factoring.ru/client
В форме для регистрации необходимо заполнить все поля*
Дата договора = Дата принятия Заявления – направляется менеджером СКБФ на
электронную почту, указанную в Заявлении
Электронная почта – принимаются адреса только с национальными доменами: ru, su, рф
Отчество – указание обязательно
Пароль не должен содержать в себе логин
3

4. Регистрация личного кабинета (ЛК)

После заполнения всех полей необходимо
нажать «Зарегистрироваться»
При последующем использовании
системы «е-Факторинг» необходимо:
• Зайти в систему по ссылке
https://e.factoring.ru/client
• Ввести имя пользователя и пароль
• Войти в систему, нажав кнопку «ВОЙТИ»
Пользователю поступит письмо на почту,
указанную при регистрации, о необходимости
подтвердить учетную запись в системе
(для подтверждения необходимо пройти по ссылке из письма)
На почту организации, указанную в Заявлении на
присоединение к системе «е-Факторинг»,
поступит письмо о необходимости подтвердить
регистрацию сотрудника организации
(для подтверждения необходимо пройти по ссылке из письма)
4

5. Регистрация личного кабинета (ЛК)

ВАЖНО!
Выпускать
сертификат
не нужно!
Оповещение об
ограниченности
прав не влияет
на работу ЛК
для Дилера.
«Обратная
связь»
- только для
обращений по
технической части
системы.
Остальные вопросы
решаются
исключительно
через менеджера.
Должен быть
«Кабинет
Покупателя»
5

6. Работа в системе

Использование КЭП организации
*
Для подписания документов в системе е-Факторинг необходимо использовать КЭП
(квалифицированный сертификат)
*
КЭП не подгружается в систему «е-факторинг» (при необходимости подписать документ, система
сама находит его в ПК и подтягивает в ЛК, необходимо обеспечить наличие в ПК флешки или
облачного сертификата)
*
ЛК должен быть зарегистрирован на владельца КЭП (иначе система не даст подписать им
документ и выдаст ошибку о несоответствии ФИО владельца ЛК и КЭП)
*
ЛК для подписания документов рекомендуется регистрировать на ЕИО компании. Дополнительно
необходимо направить Устав и Протокол решение о назначении ЕИО менеджеру в Диадок фин.
агента.
*
Если подписывать документы в системе е-Факторинг будет представитель по доверенности, то
необходимо заблаговременно предоставить своему менеджеру со стороны фин. агента на проверку
МЧД (машиночитаемую доверенность) физ. лица (сотрудника компании), выгруженную с сайта
ФНС: https://m4d.nalog.gov.ru/emchd/get-info в двух форматах: pdf и xml (архив)
ВАЖНО! Полномочия в МЧД обязательно должны быть конкретизированы!
Формат полномочий «Все полномочия» не принимаются.
6

7. Работа в системе

Использование КЭП организации
Если при попытке подписать документ система выдает ошибку «Не установлен компонент
подписи», необходимо:
*
В ЛК слева внизу зайти в
раздел «Инструкции» «Документарное
сопровождение»
*
Открыть вопрос «Ошибка «не
установлен компонент
подписи»
*
Установить компонент
подписи по инструкции
При возникновении сложностей с установкой,
просьба обратиться к IT-специалистам Вашей
компании.
Установка компонента подписи_инструкция.pdf
7

8. Работа в системе

Добавление организации (если Группа компаний)
Если Дилер входит в Группу компаний и сотрудник уже проходил регистрацию ЛК по одной из компаний
группы, то при подключении очередной компании к системе е-Факторинг, нет необходимости
регистрировать новый кабинет, достаточно добавить дополнительную организацию в существующий ЛК.
Для этого:
*
Зайти в ЛК по ссылке
https://e.factoring.ru/client
*
В правом верхнем углу
нажать на ФИО владельца ЛК
*
В выпадающем списке
выбрать «Добавить
организацию»
8

9. Работа в системе

Добавление организации (если Группа компаний)
*
Дополнить данные в окне регистрации учетной записи:
*
Нажать кнопку «Добавить организацию»
9

10. Работа в системе

Формирование отчетов
Система е-Факторинг дает возможность выгружать следующие отчеты:
* По финансированию (Финансирование Авто / Реестр Авто)
*
По лимитам – утвержденный, использованный, свободный (общий и в разрезе категорий)
(Лимиты финансирования Поставщиков / Лимиты финансирования)
* Текущие тарифные планы в разрезе Дистрибьютора (Тарифы Покупателя)
* По комиссиям – общий и с детализацией (Начисление и погашение комиссий Дилера)
* Расшифровка счетов на оплату (Счета на оплату (по Поставщикам))
По непогашенному финансированию, срокам погашения (Непогашенное финансирование
* (остатки) Автодилеры)
10

11. Работа в системе

Формирование отчетов
Схема формирования отчетов идентична для всех видов:
11

12.

Работа в системе
Формирование отчетов
Как работать с отчетами?
Можно выгрузить в нескольких
форматах:
Можно выгрузить с различной
детализацией:
Можно устанавливать фильтры в
колонках:
Можно настраивать порядок
отображения колонок:
Можно автоматически
настраивать ширину колонок:
Можно закрепить важные
колонки справа / слева:
необходимо «захватить» колонку и
переместить ее на новое место.
12

13. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчеты по финансированию (Финансирование Авто / Реестр Авто)
авто.
* Финансирование
В отчет попадает информация по авто, которые:
- были профинансированы в указанный период "С даты" "По дату"
- были профинансированы ранее отчетного периода, но не погашены на начало периода
Отчет содержит следующие основные данные:
- VIN
- дата финансирования
- дата окончания льготного периода (если предусмотрен) («Дата консигнации»)
- дата окончания доп. отсрочки платежа («Дата отсрочки»)
- реквизиты УПД (№/дата)
- сумма финансирования
13

14. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчеты по финансированию (Финансирование Авто / Реестр Авто)
авто.
* Реестр
В отчет попадает информация по авто, которые были профинансированы в дату, попадающую в отчетный
период
Отчет содержит следующие основные данные:
- VIN
- реквизиты дилерского договора/соглашения
- ставка ЦБ на дату выдачи финансирования
- статус залога
- дата финансирования
- дата окончания льготного периода (если предусмотрен) («Дата консигнации»)
- дата окончания доп. отсрочки платежа («Дата отсрочки»)
- реквизиты УПД (№/дата)
- сумма финансирования
14

15. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчеты по лимитам –Лимиты финансирования Поставщиков / Лимиты финансирования
Лимиты финансирования Поставщиков.
информацию об общей сумме лимита, использованному лимиту и свободному остатку в разбивке по
* Содержит
Дистрибьюторам без указания юр. лица Дилера. Данные в системе появляются сразу после активации лимита.
Лимиты финансирования.
*
Содержит информацию об общей сумме лимита, использованному лимиту и свободному остатку в разбивке по
Дистрибьюторам и Дилерам (юр. лицам из ГК, добавленным в ЛК) и категориям а/м, а также дате первого финансирования
и окончания срока действия лимита. Данные в системе появляются после первого финансирования каждой из категорий.
15

16. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчет Тарифы Покупателя
*
Содержит информацию из Тарифного плана о действующих ставках комиссии, по которым осуществляются начисления в
отчетном периоде в разбивке по Дистрибьюторам
Стандартный перечень комиссий (согласно КП):
• Комиссия за обработку документов = Транзакционная комиссия
• Комиссия за использование средств = Комиссия за коммерческий кредит
• Пени на финансирование
16

17. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчет по комиссиям – общий и с детализацией (Начисление и погашение комиссий Дилера)
*
В отчет попадает информация по комиссиям, которые были включены в счет на оплату, с датой выставления, попадающей
в отчетный период.
Отчет содержит следующие основные данные:
- VIN
- договор поставки = дилерский договор/соглашение
- реквизиты УПД (№/дата)
- сумма финансирования
- дата финансирования
- дата окончания льготного периода (если предусмотрен)
(«Дата консигнации»)
- дата окончания доп. отсрочки платежа («Дата отсрочки»)
- дата погашения = дата оплаты а/м фин. агенту
- начисленная комиссия
- погашенная комиссия
По каждому VIN можно раскрыть детализацию
начисления комиссии (когда прошло изменение
ставки маржи / ключевой ставки ЦБ и т.д.):
17

18. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчет Счета на оплату (по Поставщикам)
*
Содержит информацию о счетах, выставленных Фактором на оплату факторинговой комиссии в разрезе Дистрибьюторов
и профинансированных а/м (VIN). Отчет также отображает информацию о сроках оплаты.
По каждому счету можно открыть расшифровку (в том числе в разрезе каждого VIN)
18

19. Работа в системе

Формирование отчетов
Отчет Непогашенное финансирование (остатки) Автодилеры
*
Содержит информацию о непогашенном финансировании на дату формирования отчета в разрезе VIN и категорий, а
также о количестве дней просрочки.
Отчет содержит следующие основные данные:
- VIN
- дата финансирования
- сумма непогашенного финансирования
- просрочка (в днях)
Просрочка, имеющая отрицательное значение, показывает количество дней до
окончания срока дополнительной отсрочки платежа по условиям Соглашения о
факторинге.
19

20. Работа в системе

Отправка реестра на финансирование
1
*
Зайти в ЛК – «Кабинет
Покупателя».
2
*
Нажать кнопку «Создать»
*
Выбрать в открывшемся окне
«Документ»
*
Выбрать тип создаваемого
документа «Неформализованный
документ»
3
4
20

21. Работа в системе

Отправка реестра на финансирование
5
6
*
Ввести в поле «Вид документа» –
«Реестр поручений» – система
выдаст единственное значение
*
Далее необходимо построить
маршрут подписания документа:
Покупатель - Поставщик - Фактор
Этап 1 – по умолчанию «Покупатель»
– Ваша компания и стоит галочка
«Требуется подпись»
Этап 2 – по умолчанию «Фактор» –
Выбрать юр. лицо Фин. агента.
Проставить галочку «Требуется
подпись»
Этап 3 – его необходимо добавить,
нажав кнопку «Добавить этап».
Выбрать сторону «Поставщик», в
пустом поле выбрать наименование
Вашего Дистрибьютора из списка.
21

22. Работа в системе

Отправка реестра на финансирование
Этапы 2 и 3 необходимо поменять
местами. Для этого в Этапе 2
«Фактор» в правом верхнем углу
нажать стрелочку «вниз». Маршрут
построен.
*
Далее требуется загрузить файл
«Реестр». В правом нижнем углу,
необходимо нажать кнопку
«Добавить файлы» и в
открывшемся окне подтвердить
сохранение документа.
*
Добавление файла:
1 вариант: в открывшемся окне
нажать «карандаш» и найти файл
на компьютере.
2 вариант: «притянуть» файл в
окно загрузки.
После загрузки файла нажать
«Добавить»
7
8
22

23. Работа в системе

Отправка реестра на финансирование
8
*
Отправка реестра. В правом верхнем
углу необходимо нажать кнопку
«Отправить»
При запросе системы, «разрешить
операцию»
Из списка выбрать сертификат ЕИО
компании / Представителя по
доверенности (МЧД) ранее
предоставленной на проверку и
подтвержденной Фин. агентом.
9
*
Реестр отправлен. На экране
оповещение «Отправка документов
завершена»
23

24.

При возникновении вопросов, пожалуйста,
обращайтесь к своему менеджеру
Обратная связь
+7 800 200 18 08 (доб. 163-191, 163-298, 163-188,163-031,163-285)
ORSP_KD@sovcombank.ru
www.Factoring.ru