Международные стандарты ПОД/ФТ

1. Тема 1. Международные стандарты ПОД/ФТ

Гетманская Анна Дмитриевна, к.э.н., доцент
кафедры финансового мониторинга и финансовых
рынков

2.

• Электронный доступ http://www.mumcfm.ru, раздел
Библиотека
• Сайт Росфинмониторинга (ФСФМ) http://www.fedsfm.ru/press, раздел Прессслужба

3. Содержание. 1. Отмывание денег: понятие, сущность и способы осуществления. Три стадии легализации (отмывания) доходов,

полученных преступным путем.
2.
Финансирование терроризма: понятие, сущность,
формы и источники, связь с отмыванием денег.
3.
Общественная и экономическая опасность
легализации преступных доходов. Риски и опасность
отмывания денег для финансовой системы.
4.
5.
Развитие международной системы ПОД/ФТ.
Международные стандарты ПОД/ФТ.

4.

Рис. 1. Динамика глобальных финансовых потоков между регионами мира, 2002-2012
годы
Global Flows in a digital age: How trade, finance, people and data connect the world
economy. April 2014. McKinsey global Institute. URL:

5.

Рис.3. Динамика объемов вывода незаконных финансовых средств из развивающихся
стран, млрд долл., 2003-2012 гг

6. Вопрос 1. 1.отмывание денег – масштабное явление в мировой экономике. 2. Важной особенностью преступлений, связанных с

отмыванием денег, является их вспомогательный характер, то
есть целью данных преступлений являются продолжение и
расширение криминальной деятельности.
3. Аль Капоне и money laundering
4. к отмыванию доходов относятся как любые действия,
направленные на сокрытие преступного характера их
происхождения, так и использование этих доходов даже без
цели придания правомерного вида их получению
(международное право)
5. легализация (отмывание) доходов, полученных преступным
путем – придание правомерного вида владению, пользованию
или распоряжению денежными средствами или иным
имуществом, полученными в результате совершения
преступления. (российское право)

7. 6. легализация преступных доходов наиболее активно в настоящее время осуществляется: — в футбольном секторе, постоянно

аккумулирующем
значительные инвестиции;
— в секторе ценных бумаг;
— в организациях, осуществляющих денежные переводы;
— в зонах свободной торговли;
— при помощи новых методов платежей (включая
предоплаченные дебетовые карты, платежные терминалы,
интернет-системы платежей, платежные услуги с
использованием мобильного телефона и др.)
7.три стадии отмывания денег:
размещение
расслоение
интеграция

8. Размещение – введение наличных денег, полученных преступным путем, в легальную финансовую систему через какое-либо финансовое

учреждение.
Предварительно может быть обмен купюр различного
достоинства или валюты.
Финансовое учреждение может быть контролируемое
преступниками или легальное.
Если финансовое учреждение легальное, то для
маскировки могут быть использованы способы:
1. дробление денежной наличности на суммы, не
подпадающие под контроль;
2.смешивание денег, полученных преступным путем, с
законной выручкой предприятий, имеющих
существенные денежный оборот.

9. Например, для легализации доходов от наркобизнеса в российской практике используются: - ночные клубы и дискотеки; - предприятия

оптовой и розничной торговли;
- предприятия сферы обслуживания (рестораны,
автомастерские, и т.п.)
Расслоение - совершение множества финансовых операций с
целью отдалить средства, полученные преступным путем, о т
источника их происхождения.
Расслоение осуществляется путем:
- проведение трансграничных операций в оффшорных
компаниях и банках;
- проведение множества операций между финансовыми
институтами без явного объяснения.

10. Интеграция – инвестирование отмытых денежных средств в легальную экономику путем приобретения различных активов.

11. Российская статистика: Согласно данным ЦБ, в 2015 году объем теневых услуг по выводу средств за рубеж в банковском секторе

оценивался в 500
миллиардов рублей, по обналичиванию – 600 миллиардов. За 2016
год объемы незаконного вывода сокращены в 2,7 раза – до 180
миллиардов рублей, и обналичиванию на 13% – до 520 миллиардов.
На конец 2016 года имелись сведения о четырех банках, высоко
вовлеченных в проведение сомнительных операций. По данным
ЦБ, в 2013 году их число составляло порядка 60.
Службы внутреннего контроля кредитных организаций, научились
сегодня оценивать реальность хозяйственной деятельности
клиентов и полноту исполнения ими обязательств перед
бюджетом. Если год назад на обнаружение и пресечение
сомнительных операций у кредитных организаций уходило
несколько месяцев, то сейчас не более двух недель, а по особо
рисковым операциям 2–3 дня.

12. Вопрос 2. 1. финансированием терроризма является предоставление или сбор средств для фактически совершенных или

подготавливаемых террористических
актов, а также для террористических организаций.
(международное право)
2. финансирование терроризма - предоставление или сбор
средств либо оказание финансовых услуг с осознанием
того, что они предназначены для :
- финансирования организации, подготовки и совершения
хотя бы одного из преступлений, предусмотренных
отдельными статьями УК РФ,
- либо для обеспечения организованной группы,
незаконного вооруженного формирования или
преступного сообщества (преступной организации),
созданных или создаваемых для совершения хотя бы
одного из указанных преступлений. (российское право)

13. «Террористические статьи» Уголовного кодекс а РФ статья 205 – террористический акт статья 205.1 – содействие террористической

деятельности
статья 205.2 – публичные призывы к осуществлению террористической деятельности
или публичное оправдание терроризма
статья 205.3 - Прохождение обучения в целях осуществления террористической
деятельности.
статья 205.4 - Организация террористического сообщества и участие в нем
статья 205.5 - Организация деятельности террористической организации и участие в
деятельности такой организации.
статья 206 – захват заложника
статья 208 – организация незаконного вооруженного формирования или участие в нем
статья 211 – угон судна воздушного или водного транспорта или ж/д подвижного
состава
статья 220 – Незаконное обращение с ядерными материалами или радиоактивными
веществами.
статья 221 - Хищение либо вымогательство радиоактивных материалов
статья 277 – посягательство на жизнь государственного или общественного деятеля
статья 278 – насильственный захват власти или насильственное удержание власти
статья 279 - вооруженный мятеж
статья 360 - нападения на лиц или учреждения, которые пользуются международной
защитой

14.

Источники средств для
финансирования терроризма
Организованная
преступная
деятельность
Подконтрольные
предприятия
Спонсорская
помощь
-незаконный
оборот наркотиков,
оружия;
- Похищение
людей с целью
выкупа;
-подделка
кредитных карт и
т.д.
-легальный
сектор;
- Оффшорный
бизнес;
- Теневая
экономика
- Частные лица
- Гуманитарные
организация и
т.д.

15. Внешние источники финансирования террористической деятельности

Российская Федерация
Страны Западной
Европы
Страны Ближнего Востока
Страны СНГ

16.

17. Внутренние источники финансирования террористической деятельности

Доходы, получаемые в
результате совершения
общеуголовных
преступлений
1. Фальшивомонетниче
ство
2. Вымогательство
3. Похищение людей
4. Незаконная торговля
оружием
Доходы, получаемые от
легальной деятельности
1. Бюджетная сфера
2. Строительный
сектор
3. Сельскохозяйствен
ный сектор
4. Золотодобыча и
оборот
драгметаллов

18.

Вопрос 3.
Общественная и экономическая опасность отмывания денег,
полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
Рост политического влияния криминальных структур, приводящий к
противодействию укреплению системы государственного регулирования
развитие коррупции в государственном секторе
Увеличение теневого сектора в экономике и связанных с ним негативных
последствий

19.

Предприятия и финансовые организации, участвующие в отмывании
преступных доходов обременены дополнительными рисками, а
именно:
1. Репутационные риски;
2. Риск возникновения убытков, обусловленных неадекватностью,
несостоятельностью внутренних процессов, систем, персонала
или воздействием внешних факторов.
3. Юридический риск (вынесение неблагоприятных судебных
решений, заключение не имеющих силы контрактов, наложение,
штрафных санкций)
4. Риски концентрации кредитов