Похожие презентации:
Финансовые технологии, финансовый инжиниринг и личные финансы. (Лекция 2)
1. Финансовые технологии и финансовый инжиниринг
Гусева И.А.04.09.2018
2. Содержание
• Тема 1. Финансовые инновации, финансовыйинжиниринг и финансовые технологии: новые
возможности или вызов времени?
• Тема 2. ФинТех и личные финансы: кто кого?
• Тема 3. Новые инструменты и технологии для
бизнеса: краудфандинг, криптовалюта,
блокчейн - что дальше?
• Тема 4. «Феномен Громова», или «горе от
ума»: учимся управлять финансовыми
рисками
3.
Тема 2ФинТех и личные финансы: кто
кого?
4. Какой товар продается на финансовом рынке?
5. Финансовый рынок = Рынок капитала?
Финансовыйрынок
Рынок
ссудных
капиталов
Рынок
ценных
бумаг
6.
Финансовыйрынок
Денежный рынок
Рынок капитала
(срок обращения
до 1 года)
(срок обращения
более 1 года)
7. Финансовый рынок: современный подход
• Банковский рынок (?)• Рынок ценных бумаг
• Рынок производных финансовых
инструментов
• Валютный рынок
• Страховой рынок
• Рынок драгоценных металлов
• Новые сегменты финансового рынка:
криптовалюта, краудфандинг etc.
8. Глобальные тенденции развития финансового рынка
Глобализация
Секьюритизация
Дезинтермедиация
Усложнение финансовых продуктов
9. Финансовый инжиниринг -
Финансовый инжиниринг деятельность по созданию (конструированию ивведению на рынок) новых финансовых
продуктов в соответствии с потребностями
финансового инженера или его клиентов в
ликвидности, прибыльности, специальных
стратегиях, при достижении приемлемого для
потребителя уровня финансовых и иных рисков
10. Финансовый инженер -
Финансовый инженер специалист или финансовый институт(коммерческий или инвестиционный
банк, страховая компания,
инвестиционный или пенсионный фонд)
который занимается созданием новых
финансовых продуктов
11. Сам себе финансовый инженер
12. Процентные ставки
Так ли прост обычныйдепозит?
13. Способы начисления процентов
• Простой процент• Сложный процент
• Сложный процент (начисление
чаще, чем 1 раз в год)
• Аннуитет
14. Параметры депозита
Параметр вклада1
Название
2
Срок
3
Варианты
до востребования
до 3 месяцев
до 6 месяцев
до 1 года
до 2 лет
до 3 лет
другой срок
Возможность выбирать
да
срок в рамках
нет
Возможность
да
пролонгации
нет
Досрочное востребование
да, без потери процентов
вклада
да, с уменьшением процентных выплат
да, с потерей процентов
временного интервала
4
5
нет
Номинальная процентная
фиксированная
ставка
изменяющаяся по периодам
Периодичность
в конце срока
начисления процентов
ежегодно
раз в 6 месяцев
ежеквартально
ежемесячно
Капитализация
да
процентов
нет
Минимальная сумма
10
Максимальная сумма
11
Валюта вклада
Российские рубли
Доллары США
Евро
6
7
8
9
15. Параметры депозита
1112
13
14
Российские рубли
Доллары США
Евро
Другая валюта
Мультивалютный вклад
Да, без ограничения суммы
Да, с ограничением суммы
нет
Возможность открыть
да
онлайн
нет
Бонус для определенных
да
категорий вкладчиков
нет
да
нет
да
нет
Валюта вклада
Возможность пополнения
(пенсионеров, молодых
людей, зарплатных
клиентов и пр.)
14
15
Бонусы от банка
Особые условия
16. Правило «второй части шахматной доски»
Задание квеста:Вывести следствие из
правила «второй части
шахматной доски» для
личных финансов
17. КРЕДИТЫ
Как взять кредит, чтобывам же за него
заплатили
«проценты»?
18. Виды кредитов
Кредит наличными
Автокредит
Ипотечный кредит
Кредит под залог имущества
Кредит для целей рефинансирования
Образовательный кредит
Кредитная карта
19. Параметры банковских дебетовых и кредитных карт
Параметр банковской карты1
Название
2
Плата за годовое обслуживание
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Валюта карты
Наличие беспроцентного периода
Овердрафт
Процентная ставка
Плата за снятие наличных через банкомат своего банка
Плата за снятие наличных через банкомат чужого банка
Начисление процента на остаток
Кэшбэк
Кредитный лимит или лимит овердрафта
Варианты
Нет
Есть
Рубль
Доллар
Евро
Другая валюта
Мультива-лютная
нет
50 дней
55 дней
60 дней
100 дней
180 дней
Да
Нет
По кредитной карте
По овердрафту
Размер штрафа за просрочку платежа
Нет
Есть
Есть
Нет
да
нет
да
нет
20. Параметры банковских дебетовых и кредитных карт
1213
да
нет
да
нет
Бонус для определенных категорий
да
вкладчиков (пенсионеров, молодых
нет
да
нет
да
нет
Наличие компании-партнера
Условия начисления бонусов от
компании-партнера
14
15
Возможность оформить карту онлайн
людей, зарплатных клиентов и пр.)
16
17
Бонусы от банка
Особые условия
21. Сколько ценных бумаг вы знаете?
1. Акция
2. Облигация
3. Вексель
.
.
.
.
14? Кто больше?
22. Чем ценны ценные бумаги, если они не существуют даже в электронной форме?
23. Кто может стать миллионером? А акционером?
24.
25.
26.
27. Права акционера
на участие в прибылина получение ликвидационной
стоимости
на участие в управлении
28. Права акционера
на участие в прибылина получение ликвидационной
стоимости
на участие в управлении
29. По характеру распоряжения:
ИменныеНа предъявителя
преобладают в Швейцарии и Германии
30.
В российской практике разрешеновыпускать только именные
бездокументарные акции
31. По способу отражения долей в капитале компании:
с указанием номиналабез указания номинала
32. По объему прав:
ОбыкновенныеПривилегированные
33. Разновидности привилегированных акций
КонвертируемыеКумулятивные
Участвующие
Отзывные (погашаемые)
С регулируемой ставкой дивиденда
Старшие и младшие
С фондом погашения
С фондом покупки
С опционом на продажу
Голосующие (в России не разрешены)
34. Сколько цен у одной акции?
35.
Стоимостная оценка акции•Номинальная
•Эмиссионная
•Рыночная
•Балансовая
•Ликвидационная
•Истинная (внутренняя)
•Учетная
36. Пакеты акций
1%
2%
10%
25%+1 – блокирующий пакет
30%
50%+1 – контрольный пакет
75% - полный контроль над АО
37. Автор программы дисциплины «Финансовые технологии и финансовый инжиниринг» - Гусева Ирина Алексеевна
Автор программы дисциплины «Финансовые технологии ифинансовый инжиниринг» Гусева Ирина Алексеевна
профессор Департамента
финансовых рынков и банков
кандидат экономических наук,
доцент
Приглашаем в библиотеку
нашего департамента!
ул. Кибальчича, 1
комната 902