ПАО Мособлбанк

1. ПАО МОСОБЛБАНК

2. Группа АО «СМП Банк»

ПАО МОСОБЛБАНК ВХОДИТ В ГРУППУ АО «СМП БАНК»
ГРУППА СМП Банка – широкая сеть продаж, комплексные и эффективные решения финансовых задач.
Сеть группы состоит из ̴ 250 точек продаж в более чем 60 регионах России.
ПАО
ПАО МОСОБЛБАНК*
МОСОБЛБАНК*
ООО
ООО «СМП-Страхование»
«СМП-Страхование»
ООО
ООО «СМП-Лизинг
«СМП-Лизинг
«ИНРЕСБАНК»
«ИНРЕСБАНК» ООО*
ООО*
ООО
ООО КБ
КБ «Финанс
«Финанс Бизнес
Бизнес
Банк»*
Банк»*
* Банки, в отношении которых АО «СМП Банк» проводит процедуру финансового оздоровления (санации) с мая 2014 г.
2

3. Основной акционер Банка

АО «СМП Банк» работает на российском банковском рынке с 2001 года.
По размеру активов входит в ТОР-40 российских банков.
АО «СМП Банк» имеет широкую сеть офисов: около 100 подразделений в более чем
20 регионах России. В Москве и Московской области действуют 50 офисов Банка.
Активы АО «СМП Банк» по состоянию на 01.05.2015г. составили 273,48 млрд рублей.
Стратегические направления деятельности АО «СМП Банк» – розничный бизнес,
обслуживание корпоративных клиентов, развитие направлений «МСБ».
3

4. Основной акционер Банка

НАША НАДЕЖНОСТЬ
РЕЙТИНГИ
АУДИТ/ГАРАНТИИ
«Эксперт РА» (RAEX):
Компания КПМГ –
«Национальное рейтинговое
агентство (НРА):
Система обязательного
страхования вкладов:
рейтинг кредитоспособности А+ («очень
высокий уровень кредитоспособности»,
подуровень – второй) со стабильным
прогнозом. Подтвержден 16.07.14
рейтинг кредитоспособности АА
(очень высокая кредитоспособность).
Подтвержден 21.10.14
международная аудиторская компания
«Большой четверки» ежегодно подтверждает
финансовую отчетность Банка.
СМП Банк участник, свидетельство
о включении банка в реестр №948
от 01.06.2006 г.
4

5. Финансовое оздоровление ПАО МОСОБЛБАНК

В соответствии с решением Банка России с 21 мая 2014 года «Агентство по страхованию
вкладов» совместно с АО «СМП Банк» согласно Плану участия, одобренному Советом
директоров Банка России, проводит санацию* ПАО МОСОБЛБАНК.
На цели финансового оздоровления «Агентством по страхованию вкладов»
предоставлен АО «СМП Банк» кредит в размере 172 млрд. рублей сроком до 12 лет.
Финансовое оздоровление ПАО МОСОБЛБАНК осуществляется в соответствии
с разработанным Планом финансового оздоровления, согласно которому дальнейшая
деятельность Банка направлена на развитие розничного и корпоративного бизнеса
с предложением рыночных продуктов на привлекательных для клиентов условиях.
Реализация утвержденного плана позволит ПАО МОСОБЛБАНК восстановить
финансовую устойчивость и обеспечить возможность бесперебойного
проведения расчетов с клиентами.
* Санация (от латинского sanatio – лечение) называется комплекс мер по финансовому оздоровлению банка или предприятия.
Процедура проводится для значимых для экономики страны или какого-либо конкретного региона банков.
Санирование выгодно и физическим и юридическим лицам, находящимся на обслуживании в банке. Физические лица получают возможность
сохранить свои сбережения в полном объеме, тогда как при банкротстве им выплачивается страховая сумма в размере согласно действующего
законодательства. Юридические лица в случае санации банка также сберегут средства на своих счетах и смогут продолжить обслуживаться
в финансовом учреждении.
5

6. Информация о Банке

ПАО МОСОБЛБАНК*
(ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ
БАНКА РОССИИ № 1751
ОТ 22.04.2015Г.)
СОЗДАН В 1992 Г.
ЧЛЕНСТВО
В ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ
АССОЦИАЦИЯХ
И ОБЪЕДИНЕНИЯХ:
АССОЦИАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНЫХ
БАНКОВ «РОССИЯ»
• АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ
• НП «ДЕЛОВОЙ ЦЕНТР СНГ»
АКЦИОНЕРЫ БАНКА:
97,96% АО «СМП БАНК»
2,04% -
МИНОРИТАРНЫЕ
АКЦИОНЕРЫ
ПАО МОСО
БЛ
БАНК*
ВКЛЮЧЁН В
РЕЕСТР
УЧАСТНИКО
В СИСТЕМЫ
ОБЯЗАТЕЛЬ
НОГО
СТРАХОВАН
ИЯ ВКЛАДО
В
01 СЕНТЯБ
РЯ 2005 Г.
(ССВ № 883
).
6
* С 01.09.2014 все АО делятся на публичные (ПАО) и непубличные (АО) акционерные общества № 99-ФЗ от 05.05.2014

7. История развития Банка

год
Утвержден План финансового оздоровления ПАО МОСОБЛБАНК
Реорганизация региональной сети
21 мая 2014 года Банк России принял решение о начале процедуры санации
Банка. Основным акционером стал АО «СМП Банк».
Банк присоединился к платежной системе «Объединенная расчетная система»
2012
Объединение АКБ МОСОБЛБАНК ОАО и ЗАО «Республиканский банк»
Получение Генеральной лицензии на осуществление банковских операций
2011
Создание собственной системы денежных переводов «МОПС»
Вступление в международную платежную систему Visa
Открытие филиалов в Санкт-Петербурге, Самаре, Нижнем Новгороде, Астрахани,
Архангельске, Омске, Тюмени, Уфе, Грозном, Владивостоке, Ижевске, Кургане.
Вступление в международную платежную систему MasterCard
2015
2014
2007
2006
Банк внесен в Единый реестр аккредитованных организаций Московской области
Активы Банка увеличились на 77% и составили по состоянию на 01.12.2006 г.
806,75 млн. рублей
2005
МОСОБЛБАНК принят в систему страхования вкладов (ССВ № 883)
1992
МОСОБЛБАНК зарегистрирован Банком России
7

8. Положение ПАО МОСОБЛБАНК на рынке

МЕСТО БАНКА НА РЫНКЕ
по данным ИА Банки.ру на 01.05.2015 г.
44 МЕСТО
ПО ОБЪЕМУ
ДЕПОЗИТОВ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
25 МЕСТО
ПО РАЗМЕРУ
АКТИВОВ
34 МЕСТО
ПО ОБЪЕМ
У
КРЕДИТНО
ГО
ПОРТФЕЛЯ
В мае 2015 г. вклад «Персональный» МОСОБЛБАНКа занял
13 позицию в рейтинге рублевых вкладов сроком размещения
один год, составленном информационным порталом Банки.ру.
8

9. Балансовые показатели Банка по РСБУ

9

10. Финансовые показатели Банка по РСБУ

* Чистые доходы от операций с иностранной валютой и ценными бумагами, чистые комиссионные доходы, доходы от сдачи имущества
в аренду, прочие операционные доходы
10

11. Структура работающих активов

СТРУКТУРА АКТИВОВ ПАО МОСОБЛБАНК на 01.07.2015 г.
1,0%
27,3%
4,2%
МБК
Ценные бумаги
40,4%
27,1%
Кредитный портфель физических лиц
Кредитный портфель юридических лиц
(предоставленные после 21.05.2014 г.)
Прочие активы
Структура обязательств
СТРУКТУРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПАО МОСОБЛБАНК на 01.07.2015 г.
1,2%
15,5%
0,4%
Средства АСВ
МБК
42,7%
40,2%
Средства юридических лиц
Средства физических лиц
Прочие пассивы
11

12. Принципы работы Банка

ИСПОЛЬЗУЯ
КОМПЛЕКС
НЫЙ П
В СВОЕЙ РАБОТЕ
ИСПОЛЬЗУЕТ
СТАНДАРТИЗИРОВАННЫЕ
НА ВСЮ ГРУППУ
БАНКОВСКИЕ
ПРОДУКТЫ
О
ПРЕДЛАГАЕ ДХОД
Т
СВОИМ КЛИ
ЕНТАМ
ПРОДУКТЫ
РО
ЗНИЧНОГО
И КОРПОРАТ
ИВНОГО БИ
ЗНЕСА
СТРОИТ БИЗНЕС
НА ПРИНЦИПАХ
ДОСТУПНОСТИ,
ОТКРЫТОСТИ
И ЛОЯЛЬНОСТИ
12

13. География ПАО МОСОБЛБАНК

РЕГИОНАЛЬНАЯ СЕТЬ ПАО МОСОБЛБАНК ПРЕДСТАВЛЕНА
В БОЛЬШИНСТВЕ РЕГИОНОВ РОССИИ
13

14. Терминалы и Банкоматы

СЕТЬ ТЕРМИНАЛОВ И БАНКОМАТОВ ПАО МОСОБЛБАНК НАСЧИТЫВАЕТ 1155 ЕДИНИЦ
ГЕОГРАФИЯ ПРИСУТСТВИЯ – 58 РЕГИОНОВ РОССИИ *
Количество
установленных
терминалов
Количество
установленных
банкоматов
420
735
140
89
в том числе
в Москве
и Московской
области
в том числе
в Москве
и Московской
области
14
*Данные по состоянию на 01.09.2015г.

15. Банковские услуги для юридических лиц

ДЕПОЗИТЫ
И ВЕКСЕЛЯ
ВКА
УСТАНО
НЫХ
ПЛАТЕЖ ОВ
АЛ
ТЕРМИН АТОВ
М
И БАНКО
КРЕДИТЫ
ЗАРПЛАТНЫЕ
ПРОЕКТЫ
РАСЧЕТНО
КАССОВОЕ
ОБСЛУЖИ
ВАНИ
КОРПОРАТИВНЫЕ
КАРТЫ
ОБСЛУЖИВАНИЕ
БАНКОВСКИХ
КАРТ
Е
ИНТЕРНЕ
ТБАНК
ЭКВАЙРИНГ
ДОКУМЕНТАРНЫЕ
ОПЕРАЦИИ
ИНКАССАЦИЯ
15

16. Банковские услуги для физических лиц

ДЕПОЗИТЫ
ВКЛАДЫ
И ВЕКСЕЛЯ
Е
НАЛЬНЫ
КОММУ
И
ПЛАТЕЖ
ДЕНЕЖНЫЕ
ПЕРЕВОДЫ,
ПЕРЕВОДЫ БЕЗ
ОТКРЫТИЯ СЧЕТА,
СИСТЕМА «МОПС»,
ЛИДЕР, CONTACT
ОПЛАТА УСЛУГ
В ТЕРМИНАЛАХ
И БАНКОМАТАХ
СЕЙФОВЫЕ
ЯЧЕЙКИ
КРЕДИТЫ
ИНТЕРНЕТБАНК
ОБСЛУЖИ
ВАНИЕ
БАНКОВС
КИХ
КАРТ
ИНВЕСТИЦИОННЫ
МОНЕТЫ
Е
16

17. Услуги для физических лиц

ПОРТФЕЛЬ ДЕПОЗИТОВ ФЛ НА 01.05.2015 г. (МЛН. РУБЛЕЙ)
ПАО МОСОБЛБАНК:
• использует единую линейку вкладов с АО «СМП Банк»;
• оперативно реагирует на изменение конъюнктуры рынка банковских услуг;
• выстраивает совместно с клиентом взаимовыгодное сотрудничество.
Подразделения Банка
в других регионах,
18 970 млн. руб.
Подразделения
Банка в Москве,
16 438 млн. руб.
39,9%
34,6%
Подразделения Банка
в Московской области,
12 124 млн. руб.
25,5%
17

18. Переводы денежных средств

ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ – ОДНО ИЗ АКТИВНО РАЗВИВАЮЩИХСЯ
НАПРАВЛЕНИЙ РАБОТЫ ПАО МОСОБЛБАНК.
Частным клиентам предоставлен широкий выбор разнообразных форм денежных переводов:
переводы денежных средств с открытием банковского счета между
офисами ПАО МОСОБЛБАНК;
• переводы денежных средств с использованием корреспондентских
счетов ПАО МОСОБЛБАНК;
• переводы денежных средств без открытия счета;
• переводы денежных средств без открытия счета через системы
денежных переводов.
ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
СИСТЕМ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ – ЭТО НАИБОЛЕЕ ПРОСТОЙ,
НАДЕЖНЫЙ И БЫСТРЫЙ СПОСОБ ПЕРЕДАЧИ ДЕНЕГ.
На сегодняшний день ПАО МОСОБЛБАНК предоставляет своим клиентам
возможность перевода денежных средств без открытия счета
с использованием следующих систем денежных переводов:
собственной системы денежных переводов «МОПС»;
платежной системы «Международные денежные переводы ЛИДЕР»;
платежной системы CONTACT.
18

19. Система денежных переводов «МОПС»

СИСТЕМА «МОПС» – СОБСТВЕННАЯ
СИСТЕМА ПАО МОСОБЛБАНК.
«МОПС» – это система денежных переводов неторгового
характера для физических лиц, не требующая открытия счета.
«МОПС» позволяет перевести деньги в режиме реального
времени в любую географическую точку, где присутствуют
собственные пункты обслуживания или пункты партнеров.
НА СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ «МОПС» – ЭТО БОЛЕЕ 700
ТОЧЕК ПРИСУТСТВИЯ, В ТОМ ЧИСЛЕ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РФ –
ПРЕИМУЩЕСТВА СИСТЕМЫ «МОПС»
• Низкие комиссионные тарифы:
по России – 0,5%;
трансграничные переводы
/страны СНГ/ – от 1,2%.
• Безопасность и надежность системы
/использование сертифицированных
средств защиты информации/.
• Скорость проведения перевода –
мгновенно.
• Удобство и простота
в оформлении.
• Выплата денежного
перевода без комиссии.
БОЛЕЕ 450:
переводы по Российской Федерации;
трансграничные переводы в страны постсоветского
пространства.
19

20. Контроль качества

ПАО МОСОБЛБАНК уделяет серьезное внимание качеству обслуживания клиентов.
Мы стремимся сделать процесс обслуживания для наших клиентов простым
и удобным.
Управление клиентской поддержки ПАО МОСОБЛБАНК обеспечивает высокий уровень
качества обслуживания клиентов через регулярный контроль соблюдения работниками
корпоративных стандартов, организацию быстрой и качественной обратной связи
и оказание информационно-справочных услуг нашим клиентам.
Осуществление поставленных задач ПАО МОСОБЛБАНК реализует через
Информационно-справочный центр (Call-центр) поддержки клиентов и систему
управления и контроля претензионной работы.
Специализированное оборудование, программное обеспечение, квалифицированный
штат сотрудников, наработанные технологии обработки контактов —
все это присутствует в арсенале Call-центра. Благодаря этому предоставляется
широкий спектр услуг по входящим и исходящим звонкам.
20

21. Контроль качества

КВАЛИФИКАЦИЯ ПЕРСОНАЛА – ВАЖНЕЙШАЯ СОСТАВЛЯЮЩАЯ УСПЕХА.
Call-центре на постоянной основе происходит анализ деятельности работников
и запись разговоров, что позволяет расследовать неординарные ситуации
и предотвратить случаи неквалифицированной консультации. Работники Call-центра
проходят обучение по новым и действующим продуктам и услугам Банка.
Система управления и контроля за претензионной работой включает в себя
фиксирование поступающих обращений клиентов, доведение данной информации
до специализированных служб Банка, подготовку и предоставление клиентам
полных и своевременных ответов, что позволяет совершенствовать
предоставляемые в настоящее время продукты и услуги.
Для достижения высоких показателей качества обслуживания клиентов Управление
клиентской поддержки Банка взаимодействует с Учебным центром Группы СМП Банка
и пожелания клиентов учитываются при подготовке обучающих программ.
21

22.

УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
В ЛЮБОЕ ВРЕМЯ, 24 ЧАСА В СУТКИ, 7 ДНЕЙ В НЕДЕЛЮ,
ВЫ МОЖЕТЕ ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ, ПОЗВОНИВ НА НОМЕР
8-800-200-14-15
ЗВОНОК ПО РОССИИ БЕСПЛАТНЫЙ, А ВРЕМЯ ОЖИДАНИЯ ОТВЕТА
НА ЛИНИИ СОСТАВЛЯЕТ 1 - 2 МИНУТЫ С МОМЕНТА ПЕРВОГО ГУДКА
ИЛИ ЗАПОЛНИВ СПЕЦИАЛЬНУЮ ФОРМУ НА ОФИЦИАЛЬНОМ САЙТЕ БАНКА
В РАЗДЕЛЕ «ЖАЛОБЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ»
http://www.mosoblbank.ru/about/qcd/
ВАМ ПРЕДОСТАВЯТ ОТВЕТ В САМЫЕ КРАТЧАЙШИЕ СРОКИ
МЫ ЖДЕМ ВАС В ПАО МОСОБЛБАНК!