Мониторинг платежей

1.

МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ
СОВМЕСТНЫЙ ПРОЕКТ

2. Россия – страна с высоким риском ведения бизнеса…

По статистике:
30-40% российских компаний – однодневки;
Ежемесячно в России происходит около 800 банкротств и ликвидируется порядка 40 000
компаний;
Около 2 000 000 зарегистрированный юридических лиц не предоставляют бухгалтерскую
отчетность;
Отчетность компаний (при её наличии) доступна с большим
опозданием.
В результате:
Как определить, можно ли данному клиенту оказывать услуги на условиях отсрочки
платежа?
Как получить «ранние сигналы» об ухудшении финансового положения клиента?
Как оценить кредитные риски работы с компанией, не сдающей бухгалтерскую отчетность?
Как понять кредитные риски клиентской базы и эффективно управлять дебиторской
задолженностью?
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

3.

… но есть инструмент борьбы с этим –
платежная информация по бизнесу
«СПАРК – Мониторинг платежей» – это:
первая в России система для анализа кредитных рисков, оценки клиентского
портфеля и борьбы с неплатежами, в основе которой лежит анализ информации о
своевременной / несвоевременной оплате компаниями выставленных счетов
Бухгалтерская отчетность
Информация о платежах
Отражает способность платить, но не
желание делать это своевременно
Отражает
желание
/
оплачивать счета своевременно
Доступна (при её наличии) через
платные пользовательские сервисы
большой временной задержкой
с
Около 2 млн. зарегистрированный
юридических
отчетность
лиц
не
Доступна ежемесячно в режиме он-лайн
Потенциально доступна
хозяйствующим субъектам
предоставляют
настоящее
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ
нежелание
будущее
по
любым

4. Индекс платежной дисциплины (Paydex)

Информация о платежной дисциплине российских компаний в «СПАРК – Мониторинг
платежей» дает вам уникальный индикатор – Индекс платежной дисциплины (Paydex)*
Индекс платежной дисциплины
(Paydex) – это аналитический показатель,
отражающий средний фактический срок исполнения компанией своих финансовых
обязательств по различным контрактам;
Движение индекса в ту или иную сторону может свидетельствовать об изменении
финансового положения или политики компании, об общем изменении конъюнктуры
в экономике
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

5.

«СПАРК-Мониторинг платежей» позволяет :
Оценить
вероятность
просрочки
платежа
существующим
или
потенциальным контрагентом
Увидеть динамику изменения индекса
платежной
дисциплины
по
существующим или потенциальным
контрагентам, что поможет выбрать
правильную
тактику
работы
с
компанией
Узнать, кто из контрагентов компании
находится в зоне риска, оценить объем
платежей, приходящихся на ту или
иную категорию клиентов
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

6.

«СПАРК-Мониторинг платежей» позволяет:
Понимать, как дебиторская задолженность
компании
соотносится
показателями
со
средними
Провести сегментацию клиентской базы по
риску просрочки платежа
Примечание:
A: кто платит вовремя вам и другим
B: кто платит вам вовремя, но другим задерживает
C: кто задерживает вам платежи, но другим платит
вовремя
D: кто задерживает платежи вам и другим
компаниям
● Размер точки отражает количество компаний –
чем больше точка, тем больше компаний на той же
координате
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

7.

Источники информации о платежах:
Система «СПАРК-Мониторинг платежей» – совместный проект компаний «Интерфакс» и
Dun & Bradstreet, лидеров информационного рынка в сегменте B2B в России и в мире
Часть глобальной программы Trade Exchange Program, разработанной корпорацией Dun &
Bradstreet и действующей более чем в 40 странах мира
Программа обмена данными о платежной дисциплине предполагает добровольный и
регулярный обмен между компаниями информацией о своевременной / несвоевременной
оплате выставляемых счетов контрагентами этих компаний
Данные о платежах размещаются в агрегированном виде в базе данных
Не раскрывается, кто предоставил данные,
кто чей плательщик, и данные об отдельных платежах
Система, разработанная в полном соответствии
с нормами законодательства РФ
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

8. Правовые аспекты

Поскольку информация о дебиторской задолженности, предоставляемая в рамках
системы мониторинга платежной дисциплины, не отвечает характеристикам
установленным в «Законе о коммерческой тайне» №98-ФЗ от 29.07.2004 г., данная
информация не может быть признана коммерческой тайной;
Основными способами защиты информации, в частности, касающейся дебиторской
задолженности, в рамках российского законодательства является установление
сторонами режима коммерческой тайны или режима конфиденциальности в отношении
такой информации. «Закон об информации» №149-ФЗ от 27.07.2006 не предъявляет
требований к введению режима конфиденциальности. Это значит, что стороны по
собственному усмотрению могут ввести данный режим в отношении любой информации.
Таким образом, прежде чем принять участие в системе мониторинга платежной
дисциплины, необходимо удостовериться, что в отношении этих данных режим
конфиденциальности данной компанией не был введен.
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

9.

Дополнительные преимущества от участия в
системе обмена платежами
Профилактика возникновения просроченной дебиторской задолженности
За рубежом участники программы мониторинга платежей
часто сами обозначают на выставляемых ими счетах, что
они добровольно раскрывают информацию о платежах
(и что факт задержки оплаты счета повлияет на доверие
рынка к компании-плательщику, а своевременная или
заблаговременная оплата позволит повысить кредитный
рейтинг). Опыт D&B показывает: особенно высокий
эффект такая практика дает развивающихся странах.
Пользователям системы доступны специально
разработанные стикеры или баннеры «СПАРКМониторинг платежей» для профилактики возникновения
просроченной дебиторской задолженности
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ

10.

Руководитель проекта
Узнайте больше на
Алексей Морсин
тел.: +7 (495) 647-7865, вн.: 2169
моб.: +7 (916) 113-17-61
эл. почта: [email protected]
Сайт Мониторинга платежей в сети Интернет
МОНИТОРИНГ ПЛАТЕЖЕЙ СОВМЕСТНЫЙ ПРОЕКТ