Веб-интерфейсы программирования (API) для принятия управленческих решений

1.

Веб-интерфейсы программирования (API)
для принятия управленческих решений

2.

Знакома ли Вам проблема?
Чтобы принять решение об отгрузке
партнеру, необходимо:
1. Вручную отследить поступления от
покупателей в выписках. Для этого
запросить их у банка 1- 2 раза в день.
2. Сумма поступившей предоплаты или
оплаты за предыдущие поставки
вручную сравнивается сотрудниками с
условиями поставки, хранящимися в
системе.
Итог
С момента поступления
предоплаты до
уведомления склада о
согласовании отгрузки
проходит 1-2 дня.
3. Сотрудники вручную отправляют на
склад уведомление о согласовании
отгрузки.
4. Клиенту совершается отгрузка.
2

3.

Последствия
Финансовые риски:
Замедление
оборачиваемости
Нефинансовые риски:
Нерациональное
использование
рабочего времени.
Уменьшение
выручки
Риск ошибки,
«человеческий
фактор».
Финансовый
разрыв
Давление со
стороны
конкурентов
Недовольные
партнеры.
3

4. Решение - Закрытые API

Веб-сервис "Account" — получайте из банка в автоматическом режиме
данные об остатках и движении по текущим (расчетным) банковским счетам.
Закрытые API - это возможность автоматизации обмена данными о движениях
по счетам между банком используемыми клиентом программами (1С и др.), что
позволяет:
сократить нагрузку сотрудников;
оптимизировать работу с дебиторской задолженностью;
автоматически отслеживать предоплаты от своих клиентов;
улучшить качество обслуживания своих клиентов;
автоматизировать ведение бухгалтерии и уплаты налогов.
Выписка по счету
1C: Бухгалтерия
4

5.

Что такое API?
Из Стратегии развития цифрового банкинга в Республике Беларусь на 2016 – 2020 годы (Постановление
Правление НБ РБ от 02.03.2016 № 108, где появилось впервые в нашем законодательстве понятие API):
«API — интерфейс прикладного программирования, набор готовых классов, процедур,
методов, структур, констант и переменных, предоставляемых разработчиками
приложений или программных модулей для использования во внешних программных
продуктах».
Т.е. с помощью API одна программа использует данные другой программы.
Клиенты
Внешнее
приложение
Внешнее API
Данные банка
(курсы валют и др.)
5

6.

Варианты использования API Приорбанк
Стало
Было
и др.
CRM - система
Система
бухучета
Интернет - банк 1.0
Интернет-банк 2.0
ERP - система
6

7.

API в «Приорбанк» ОАО – это безопасно
Закрытые API подразумевают передачу данных ограниченного
распространения безопасным способом.
Веб-сервис "Account" — позволяет внешним приложениям получать от банка в
автоматическом режиме данные об остатках и движении по текущим (расчетным)
банковским счетам.
Веб-сервис "Customer" — позволяет внешним приложениям получать от банка в
автоматическом режиме данные о сокращенном фирменном наименовании,
юридическом адресе и УНП клиента.
!!! Получение доступа к интеграции с Закрытыми API предоставляется
разработчику только после его идентификации банком.
!!! Услуга получения выписок через API предоставляется клиенту банка только
в рамках заключения двустороннего договора между банком и клиентом.
7

8. Использованные термины

Разработчик – Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, который занимается
созданием, настройкой и сопровождением работы компьютерных программ.
Клиент – Клиент (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, открывший счет в
«Приорбанк» ОАО). Он может самостоятельно разработать систему для интеграции получения данных, имея в штате своих программистов (тогда Клиент и Разработчик совпадет в
одном лице),
либо приобрести готовые решения у наших партнеров – разработчиков. Перечень которых вы
можете найти на сайте https://priorbank.by.
ERP (Enterprise Resource Planning – планирование ресурсов организации) – информационная
система, которая хранит и обрабатывает важные для работы организации данные.
CRM (Customer Relationship Management – управление взаимоотношениями с клиентами) –
программное обеспечение для организации, которое автоматизирует взаимодействие с
Клиентами организации, путем сохранения информации о клиентах и истории
взаимоотношений с ними.
8

9.

Как это работает – на примере открытых API в
«Приорбанк» ОАО для Клиента
Открытые API подразумевают передачу общедоступных данных.
Веб-сервисы «Currency», «ServicePoint», «ReferenceData» позволяют внешним
приложениям в режиме онлайн получать следующие данные:
Веб-сервис
«Currency»:
текущие курсы обмена валют, установленные «Приорбанк» ОАО;
курсы обмена валют, установленные НБ РБ.
Веб-сервисы:
«ServicePoint» и
«ReferenceData»:
адреса отделений, банкоматов, инфокиосков банка;
перечень операций, совершаемых в отделениях, банкоматах и инфокиосках банка;
режим работ отделений;
доступность банкоматов, инфокиосков;
справочная информация общего назначения.
Finance.tut.by
Курсы валют
9

10.

Возможности и мировой опыт
Предоставление закрытых API банка открывает массу
возможностей по интеграции с различными учетными
системами, которые используют предприятия.
Преимущества использования API клиентами банка:
получить данные о движениях по счетам напрямую в
ERP или CRM систему (например 1С, SAP и т.д.)
клиента;
имея доступ к онлайн выписке по счетам, открывает
безграничные возможности по автоматизации своих
бизнес-процессов, например:
автоматические уведомления при поступлении
предоплаты от клиентов организации;
контроль за дебиторской задолженностью
внутри ERP или CRM системы;
автоматическое распределение денежных
средств по статьям расходов и доходов, расчёт
суммы налогов и взносов;
Ведение статистики и многое другое.
Более 40 банков РФ
успешно открыли свои
API для клиентов:
10

11.

Варианты использования веб-сервисов API
клиентами банка
Например: предприятие испытывает потребность в оптимизации работы с
мониторингом и отслеживанием оплат от заказчиков для ускорения
согласования отгрузок продукции за счет интеграции своей ERP-системы с
закрытыми API банка.
Ситуация теперь…
После интеграции с API…
1.
1. Данные по выписке автоматически
обновляются в ERP-системе каждые 5
минут.
2. Сумма предоплаты автоматически
сравнивается с условиями поставки
хранящимися в ERP-системе.
3. ERP-система автоматически
уведомляет о поступлении предоплаты,
соответствии условиям поставки в
адрес всех заинтересованных отделов.
4. Клиенту совершается отгрузка.
2.
3.
4.
Сотрудники двух отделов вручную
отслеживают поступления от
покупателей в выписках, которые
запрашивают 2 раза в день.
Сумма поступившей предоплаты
вручную сравнивается сотрудниками с
условиями поставки хранящимися в ERPсистеме.
Сотрудники вручную отправляют на
склад уведомление о согласовании
отгрузки.
Клиенту совершается отгрузка.
С момента поступления предоплаты до
уведомления склада о согласовании
отгрузки проходит 1-2 дня.
С момента поступления предоплаты до
уведомления склада о согласовании
отгрузки проходит 5-15 минут.
11

12.

API – если остались вопросы
Кому полезны Закрытые
API (выписки по счетам)?
1. Крупные компании (оптовая торговля и пр., у которых большое
количество транзакций по счетам);
2. Компании, которые оказывают бухгалтерские услуги (имеют
собственное ПО, в рамках которого в
полуавтоматическом/автоматическом режиме идет формирование
отчетности и расчет сумм налогов);
3. «Продвинутые» компании, которые знают, как это использовать, как с
помощью этого оптимизировать свои бизнес-процессы.
Как получить
преимущества от
использования Закрытых
API (выписки по счетам)?
Банк по сути предоставляет возможность получать данные в режиме
онлайн (к примеру, автоматически обновлять выписку каждые 5 минут в
используемом ПО).
Все преимущества от интеллектуальной обработки данных предприятие
получает за счет используемого клиентом ПО (CRM, ERP, 1C-решений и
пр.) и настроенной логикой обработки данных.
Что нужно, чтобы
использовать услугу
получения выписок через
закрытые веб-интерфейсы
программирования
«Приорбанк» ОАО (API)?
Клиенту необходимо владеть счетом, открытым в Приорбанке, и быть
пользователем интернет-банка 2.0.
Кроме того, необходимо заключение двустороннего договора между
банком и клиентом.
Также предприятие должно понимать, с помощью какого приложения
(ПО) оно будет использовать функционал Закрытых API (выписки по
счетам), приложение должно быть интегрировано с банком в рамках
установленной процедуры.
12

13.

Ваши преимущества от
использования API
сократить нагрузку сотрудников;
оптимизировать бизнес-процессы на предприятии;
автоматически отслеживать оплаты от своих клиентов;
улучшить качество обслуживания своих
клиентов;
автоматизировать ведение бухгалтерии.

14.

Как подключиться
Подключение к услуге доступно для Клиентов банка зарегистрированных в
системе Интернет-банк 2.0.
Услуга предоставляется клиенту в рамках заключения двустороннего типового
договора «О предоставлении данных через закрытые веб-интерфейсы
программирования «Приорбанк» ОАО.
Процесс заключения договора:
1 шаг. Обратитесь в Службу Клиентского Сервиса ЦБУ.
2 шаг. Подпишите договор «О предоставлении данных через закрытые вебинтерфейсы программирования «Приорбанк» ОАО.
Плата за услугу «Предоставление выписки по счетам через закрытые вебинтерфейсы программирования (API)» в размере 30.00 BYN или включена в
пакет услуг.
Если Клиент и Разработчик совпадает в одном лице, ему нужно пройти идентификацию,
предоставив в банк пакет соответствующих документов. (Слайд 15).
14

15.

Документы для идентификации и проверки
Разработчика ПО сотрудниками СКС
1 шаг. Для получения доступа к закрытым API Банка, Разработчику требуется обратиться в банк с
письменной формой Заявления – анкеты на предоставление доступа к закрытым веб-интерфейсам
программирования «Приорбанк» ОАО и приложением необходимого пакета документов, а именно:
правоустанавливающих документов (перечень указан в Заявлении – анкете);
согласий на предоставление сведений из информационных ресурсов, находящихся в ведении
Министерства внутренних дел Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь
и запрос о наличии сведений о физическом лице в банках данных, находящихся в ведении МВД,
подписанных руководителями (иным уполномоченным лицом) Разработчика;
карточки с образцами подписей (если Разработчик не имеет счетов в банке);
вопросника (заполняется на месте в банке на ЦБУ).
2 шаг. Сотрудник банка проверяет полноту заполнения Заявления-анкеты, полноту предоставленного
пакета документов, заверение копий правоустанавливающих документов;
3 шаг. На основании предоставленной Разработчиком Заявлении-анкеты, прилагаемого к ней пакета
документов, а также вопросника, сотрудник банка идентифицирует клиента, создает и сохраняет анкету
разработчика.
4 шаг. В случае положительного решения банк предоставляет доступ Разработчику к интеграции с
Закрытыми API Банка.
Доступ Разработчика к API предоставляется в соответствии с Условиями использования веб-интерфейсов
программирования
«Приорбанк»
ОАО
(документ
размещен
на
сайте
по
адресу:
https://www.priorbank.by/zakrytye-api)
15