Документооборот и заполнение Заявления о страховании по договору «Гардиа»

1.

Документооборот и заполнение
Заявления о страховании
по договору «Гардиа»
Департамент обучения, 2016

2.

ДОКУМЕНТООБОРОТ ПРИ
ЗАКЛЮЧЕНИИ ДОГОВОРА «ГАРДИА»
2

3.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
• Заявление о страховании жизни, включая Анкету Застрахованного (медицинскую анкету) в одном экземпляре для
Страховщика, в котором заполняется информация об участниках договора и выбранной программе страхования:
страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
• Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете
Застрахованного. Бланк «Дополнительные вопросы» формируется из системы WARP без индивидуального номера и
заполняется при необходимости как приложение к любому договору страхования, является универсальным документом
• Расписка для Страхователя с описанием программы страхования страховых сумм и взносов
• Бланк дополнительной информации в одном экземпляре для Страховщика заполняется, если Страхователь
является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
• Договор поручения заполняется, если клиент передал деньги агенту для оплаты взноса
• Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России и Бланк-образец
почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
• Бланк Доверенности на случай, если первый взнос оплачивает агент через Почту России
• Условия Договора страхования жизни по продукту «Гардиа» (для Страхователя)

4.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Оставляет клиенту:
•Расписка для Страхователя с описанием программ страхования, страховых сумм и взносов
•Условия Договора страхования жизни по продукту «Гардиа»
•Договор поручения заполняется, если клиент передал деньги агенту для оплаты
•Бланк почтового перевода – для оплаты страховой премии или первого взноса через Почту России, если клиент
сам оплачивает взнос
•Бланк-образец почтового перевода – для оплаты клиентом очередных страховых взносов через Почту России
Оставляет себе:
•денежные средства, если клиент передал деньги для оплаты агенту
•Бланк почтового перевода и Бланк Доверенности на случай, если агент оплачивает первый взнос за клиента
через Почту России
Приносит ОМ следующие документы для последующей проверки:
•Заполненное Заявление о страховании жизни, включая Анкету Застрахованного (медицинскую анкету) в одном
экземпляре для Страховщика, в котором заполняется информация о участниках договора, выбранных программах
страхования, страховой сумме, страховом взносе, сроке страхования
•Бланк «Дополнительные вопросы», на которые необходимо ответить при ответе «Да» на любой вопрос в Анкете
Застрахованного
•Бланк дополнительной информации для Страховщика, если Страхователь является юридическим лицом или
индивидуальным предпринимателем
•Копию квитанцию об оплате первого взноса (кассовый чек)

5.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Полис в 2-х экземплярах (для Страховщика и Страхователя)
Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы в 2-х
экземплярах (для Страховщика и Страхователя)
Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и
страхования
Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями
«Телесные повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со
страховыми событиями «Телесные повреждения в результате несчастного случая»)
Дополнительные условия

6.

ДОКУМЕНТООБОРОТ
Оставляет клиенту:
•Подписанный Полис (экземпляр Страхователя)
•Подписанное Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы
(экземпляр Страхователя)
•Приложение к полису: Общие правила страхования жизни и
Дополнительные условия
страхования
•Приложение к полису: Таблица размеров страховых выплат в связи со страховыми случаями
«Телесные повреждения в результате несчастного случая» (в % от страховой суммы в связи со
страховыми событиями «Телесные повреждения в результате несчастного случая»)
Приносит ОМ следующие документы:
•Подписанный Полис (экземпляр Страховщика)
•Подписанное Приложение к полису: Минимальные гарантированные размеры выкупной суммы
(экземпляр Страховщика)

7.

ДОКУМЕНТЫ НА ПОДПИСЬ КЛИЕНТУ
Экземпляр Страховщика
Страхователь подписывает
2 экземпляра Полиса и
2 экземпляра «Минимальных
гарантированных выкупных
сумм»
Экземпляр Страхователя

8.

ОБЩИЕ ПРАВИЛА ЗАПОЛНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ
• Все документы заполняются со слов клиента
и в соответствии с его паспортом
• Нужные квадраты отмечаются знаком V или Х
• Бланки следует заполнять аккуратно

9.

ЗАЯВЛЕНИЕ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ГАРДИА»
Заполнение Заявления необходимо начинать с заполнения Анкеты Застрахованного
(медицинской анкеты) на второй странице Заявления
1
2
3
Заявление на страхование жизни «Гардиа» состоит из трех страниц

10.

ЗАПОЛНЕНИЕ АНКЕТЫ ЗАСТРАХОВАННОГО
Страница №2 заявления
1 6 0
70
Нет
Нет
1 2 0
8 0
Нет
Нет
v
v
Обязательно должна быть заполнена информация о курении, потреблении
алкоголя, если Застрахованный не курит и/ или не пьет, необходимо написать
слово «нет» в соответствующих клетках
v
v
v
v
Анкета должна содержать ответы на все вопросы: ДА или НЕТ, не допускается
зачеркивание 2-х клеток одновременно
Каждый вопрос от 1 до 26, на который имеется ответ ДА, требует ответов на
дополнительные вопросы на бланке ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ АНКЕТЫ
ОТСУТСТВИЕ ОТВЕТОВ НА ВОПРОСЫ МЕДИЦИНСКОЙ АНКЕТЫ НЕ ДАЕТ
ВОЗМОЖНОСТИ АДЕКВАТНО ОЦЕНИТЬ ЗАПРАШИВАЕМЫЙ РИСК И
СВОЕВРЕМЕННО ВЫПУСТИТЬ ПОЛИС!
v
v
v
v
v
v
v
v
v
v
v
В Анкете Застрахованного НЕ допускаются пропуски или исправления – это автоматически ведет к дополнительным
запросам и предоставлению документов, подтверждающих состояние здоровья клиентов.
При обнаружении ошибок на втором листе Заявление необходимо переписать

11.

ЗАЯВЛЕНИЕ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ГАРДИА»
После заполнения Анкеты Застрахованного
(медицинской анкеты) необходимо заполнить
третью страницу Заявления
1
2
3
Заявление о страховании жизни «Гардиа» состоит из трех страниц

12.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №3 заявления
1 7 0 3 2 01 2
11111111
Графа «Агент(осн.)» должна
быть обязательно заполнена
v
Поставьте отметку, если Страхователь согласен на
уменьшение страховых сумм без предварительного
согласования, в случае принятия на страхование с
увеличенным тарифом. Если Страхователь не дает
своего согласия, то он обязан произвести доплату до
вновь рассчитанной Страховщиком суммы страховой
премии или первого страхового взноса
Семенов Владимир Алексеевич

13.

ЗАЯВЛЕНИЕ О СТРАХОВАНИИ ЖИЗНИ «ГАРДИА»
Следующий шаг – заполнение фактической
информации об участниках договора и программах
страхования на 1 и 2 странице Заявления
Заявление о страховании жизни «Гардиа» состоит из трех страниц
13

14.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Обязательно заполняется
номер Агента(осн.)
Обязательно указывается место
заполнения заявления для корректного
формирования полиса
11 1 1 1 11
0 1 0 7 20 1 4
Москва
Обязательно указывается дата
заполнения заявления
Семенов Владимир Алексеевич
Х
Город Москва
РФ
0 5 0 51 9 6 5
5 2 0 0
1 2 3 4 5 6
Советским РОВД г. Красноярск
0 1 0 1 1 9 8 5
8 9 1 6 6 2 5 5 3 6 4
8 4 9 5 2 4 7 5 4 6 3
[email protected]
женат
1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7
ООО «Форум»
юрист
паспорт
1 2 4- 5 8 7
8 4 9 5 2 5 8 4 4 1 7
1 2 3 1 0
г. Москва, Карамышевский
проезд д.6
3
Х
1 2 3 4 5 6
Октябрьская
Москва, ЮВАО
Х
76
1
1
Страхователь выбирает только
ОДИН из способов получения
уведомлений с напоминанием об
оплате
22

15.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
11 1 1 1 11
Необходимо проверить правильность заполнения всех
обязательных граф на первом листе Заявления
0 1 0 7 20 1 4
Москва
Графа ИНН обязательна для заполнения. Если
у клиента нет с собой ИНН или он его не
получал, необходимо написать «не получал»,
«не имеет».
Пустой данная графа оставаться не должна!
Семенов Владимир Алексеевич
Х
Город Москва
РФ
0 5 0 51 9 6 5
5 2 0 0
1 2 3 4 5 6
Советским РОВД г. Красноярск
0 1 0 1 1 9 8 5
8 9 1 6 6 2 5 5 3 6 4
8 4 9 5 2 4 7 5 4 6 3
[email protected]
женат
1 2 4 5 8 7 7 7 7 7 7 7
ООО «Форум»
юрист
паспорт
1 2 4- 5 8 7
8 4 9 5 2 5 8 4 4 1 7
1 2 3 1 0
г. Москва, Карамышевский
проезд д.6
3
Х
1 2 3 4 5 6
Октябрьская
Москва, ЮВАО
Х
76
1
22
Важно заполнять адрес фактического места жительства - это информация используется
для последующей коммуникации с клиентом!
1

16.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Х
Если СТРАХОВАТЕЛЬ и ЗАСТРАХОВАННЫЙ одно и то же лицо, это
необходимо отметить, тогда блок ЗАСТРАХОВАННЫЙ не заполняется
Х
Обязательно
отметить
диапазон годового дохода
Застрахованного, если страховая сумма по Базовой
программе и/или рискам Смерть НС, Инвалидность НС
свыше 1 500 000 руб.; по риску Госпитализация свыше
1500 руб./день !
ВАЖНО! Заявление о страховании содержит новый пункт!

17.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №1
Отметить выбранные программы
страхования и риски в рамках ДП
Программа НС
V
V
V
Все суммы заполняются
справа налево
1 5 0 0 0 0 0
3 8 7 5
2 5 0 0 0 0
7 8 8
1 0 0
1 0 0
5 0
5 0
V
V
V
0
0
0
0
0
0
0
0
3
0
0
0
0
0
1
1
2
1
0
0
0
0
0
Двадцать девять тысяч пятьсот шестьдесят семь
V
V
Семенов Владимир Алексеевич
Семенов Владимир Алексеевич
Алексеева В.С.
Первый лист должен быть
подписан Застрахованным,
Страхователем и
Страховым консультантом
2 0
4
0
5
7
1
8
3
0
3
2
0
0
5
5
1
6 8 7 1
1 8 0 3 3
2 9 5 6 7

18.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Страница №2
Обязательно заполняется
агентский номер
1 1 1 1 1 1 1
v
Член совета директоров Центрального Банка РФ
Если клиент является публичным
должностным лицом РФ, отметьте в данном
блоке и напишите занимаемую им должность
v
v
v
Данное поле обязательно для заполнения

19.

ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О СТРАХОВАНИИ
Обязательно указывается все данные о
выгодоприобретателе, в том числе
Страница №2
степень родства Выгодоприобретателя
и Застрахованного
1 0 0
Семенов Сергей Владимирович
Г.Москва
1 5 0 1 2 0 0 3
5 2 9 0
68 4 3 5 5
1 8 0 1 2 0 1 4
145-010
УФМС Ленинского р-на г.Москва
v
Нет
РФ
Сын
Москва,Ул.Профсоюзная д.115 кв 55
Если Выгодоприобретатель не назначен, то этот блок
Заявления не заполняется, в этом случае страховые выплаты
при смерти Застрахованного будут осуществлены его
законным наследникам
Семенов Владимир Алексеевич
Семенов Владимир Алексеевич
Алексеева В.С.
Данные подписываются Страхователем, Застрахованным (для
Застрахованных моложе 18 лет – законным представителем
Застрахованного) и Страховым Консультантом

20.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА
Бланк Дополнительного опросника – двусторонний. На одной стороне
приведены дополнительные вопросы, на оборотной стороне – место
для ответов. Заполняется в случае ответа «Да» на любой вопрос
медицинской анкеты

21.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА

22.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ОПРОСНИКА
Обязательно заполняется
агентский номер
111 1 111
Семенов Сергей Владимирович
Семенов Сергей Владимирович
6
1
2
3
4
Апрель 2008 года; бытовая травма
Перелом запястья
Нет
Нет
01 07 2014
01 072014
Заполняется
Заполняется ФИО
ФИО Страхователя
Страхователя
ии Застрахованного
Застрахованного
Заполняются
Заполняются подробные
подробные ответы
ответы
на
соответствующие
на соответствующие
дополнительные
дополнительные вопросы
вопросы
При выявлении ошибок
в ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ
АНКЕТЕ – анкету
необходимо дополнить
или переписать

23.

БЛАНК ДОПОЛНИТЕЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Бланк Дополнительной информации заполняется,
если Страхователь является юридическим лицом
или индивидуальным предпринимателем

24.

ЗАПОЛНЕНИЕ РАСПИСКИ ДЛЯ СТРАХОВАТЕЛЯ
Заполняются все параметры
программ страхования в
соответствии с Заявлением на
страхование
Алексеева Валентина Сергеевна
Семенова Сергея Владимировича
1234567
01.07.2014
500 000 руб.
443505 руб.
3875 руб.
18033 руб.
250 000 руб.
788 руб.
1 00 000 руб.
1 00 000 руб.
500 000 руб.
500 000 руб.
300 руб.
1480 руб.
1030 руб.
2505 руб.
1735 руб.
121 руб.
Двадцать девять тысяч пятьсот шестьдесят семь
20
v
v
987654321
Алексеева В. С.
01.07.2014
v
Подписывается
Страховым консультантом
24

25.

СТРАХОВОЙ ПРОДУКТ «ГАРДИА»
Образцы заполнения
документов на оплату
25

26.

ДОКУМЕНТЫ НА ОПЛАТУ ПЕРВОГО ВЗНОСА

27.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОГОВОРА ПОРУЧЕНИЯ
Москва
01
Семенов Владимир Алексеевич
5200 123456
Алексеева В. С., страховой консультант
4005 5479380
Июля
14
Советским РОВД
г. Красноярск
ОВД СЗАО г.Москвы 03.08.2003
1023437733
29567
Семенов В.А.
Алексеева В.С.

28.

ЗАПОЛНЕНИЕ ДОВЕРЕННОСТИ
01
Москва
Семенов В. А.
5200 123456
Алексееву В. С.
4005 5479380
ОВД СЗАО г.Москвы 03.08.03
Июля
14
Советским РОВД
г. Красноярск
1023437733
Алексеева В.С.
Семенов Владимир Алексеевич
28

29.

ЗАПОЛНЕНИЕ БЛАНКА ПОЧТОВОГО ПЕРЕВОДА
00
31321
Двадцать девять тысяч пятьсот шестьдесят семьрублей 00 копеек
Семенов Владимир Алексеевич
Московская обл., Щелковский р-н,
п. Монино, ул. Ленина, д. 9, кв. 16
122254
паспорт
4602
547002
ОВД Щёлковского р-на Московской области
РФ
01.10.2002
23.10.1965
Х

30.

ОБРАЗЕЦ БЛАНКА ПОЧТОВОГО ПЕРЕВОДА
ДЛЯ ОПЛАТЫ ОЧЕРЕДНЫХ ВЗНОСОВ
Для оплаты последующих взносов через
Почту России клиент может
сформировать бланк перевода на сайте
компании или воспользоваться
стандартным образцом в отделениях
Почты России.
Для формирования бланка на сайте
компании необходимо заполнить
специальную форму.
При этом часть данных появится на
бланке автоматически, оставшиеся необходимо заполнить от руки.
Если клиент формирует бланк на сайте
компании, на нем присутствует
индивидуальный QR-код.