Getfinance. Мультифакторная платформа финансирования поставщиков

1.

GETFINANCE
МУЛЬТИФАКТОРНАЯ
ПЛАТФОРМА
ФИНАНСИРОВАНИЯ
ПОСТАВЩИКОВ
1

2.

SCF – БЫСТРОРАСТУЩИЙ СЕГМЕНТ
РЫНКА ФАКТОРИНГОВОГО
ФИНАНСИРОВАНИЯ
• Крупнейшие компании по
всему миру внедряют
программы финансирования
поставщиков (SCF)
• 30% портфеля ВТБ Факторинг
составляет финансирование
кредиторской задолженности
крупнейших российских
компаний
$
2ТРЛН
ГЛОБАЛЬНЫЙ ОБЪЕМ
КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
КОМПАНИЙ
( MСKINSEY,2015)
SUPPLY CHAIN FINANCE – ПРОГРАММА ФИНАНСИРОВАНИЯ
ПОСТАВЩИКОВ ПО ПОДТВЕРЖДЕННЫМ ПОКУПАТЕЛЕМ ПОСТАВКАМ С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ОН-ЛАЙН ПЛАТФОРМ
2

3.

ПОЧЕМУ КОМПАНИИ
ИСПОЛЬЗУЮТ SCF
Поддержка поставщиков
Досрочная опл ат а
конт ракт ов способст ву ет
ул у чш е нию ф инанс ового
сост оя ния пост авщ иков
Удлинение отсрочки
Пред л ож е ние пост авщ ику
бол е е де ш е вого
ф инансирования в обме н
на уд л ине ние от срочки
Дополнительная маржа
SCF
Арбит раж на разнице в
ст авках привл ече ния
зае мны х сред ст в
(Кру пны й бизне с 9-10%
МСБ – 11-15% )
Поддержка отдельных
категорий поставщиков
Льгот ны е усл овия
ф инансирования избранны м
кат е гория м пост авщ иков
(«зел е ны е », МСП, поощ ре ние за
вы сокое каче ст во у сл у г,
программы л оя л ьност и)
3

4.

СРАВНЕНИЕ ИНСТРУМЕНТОВ
ФАКТОРИНГОВОГО
ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОСТАВЩИКОВ
Классический
факторинг
Агентский договор
с Дебитором
GetFinance
Нет
Возмож но
нет
Низкая
Вы с окая
Вы с окая
Оценка Факт ором Дебит ора
Да
Да
Да
Оценка Факт ором Пост авщ ика
Да
Нет
Скоринг
Ве риф икация с дебит ором
Да
Нет
Да, эл е кт ронная
Договор с пост авщ иком
Да
Нет
Да, у прощ е нны й
Договор с Дебит ором
Нет
Да, аге нт ский
договор
Да, согл аш е ние об
от вет ст ве нност и
дебит ора
Опл ат а комиссии Дебит ором
Нет
Да
Нет
Возмож ност ь разд ел е ния
комиссии меж д у пост авщ иком
и дебит ором
Да
Нет
Нет
Параметр
Признание ф инансирования
Факт ора дол гом дл я Дебит ора
Скорост ь под кл юче ния новы х
пост авщ иков
4

5.

ИННОВАЦИОННОЕ
РЕШЕНИЕ GETFINANCE
• Гарантированное заведение
поставщиков на платформу в
течение 2-х рабочих дней на
основе обмена документами
и подписания с помощью ЭЦП
• GetFinance – маркетплейс для
факторинговых компаний и
банков. Поставщик выбирает
наилучшее предложение.
2 ДНЯ
НА ВСЕ ПРОВЕРКИ, ПОДПИСАНИЕ
ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
И
ПОДКЛЮЧЕНИЕ ПОСТАВЩИКА К
ПЛАТФОРМЕ
ЕДИНСТВЕННАЯ В РОССИИ МУЛЬТИФАКТОРНАЯ
ПЛАТФОРМА ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОСТАВЩИКОВ
5

6.

3 ШАГА К GETFINANCE
1. ПРИСОЕДИНЕНИЕ ДЕБИТОРА
2. ОНБОРДИНГ ПОСТАВЩИКОВ
3. ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВОК
6

7.

ПРИСОЕДИНЕНИЕ
ДЕБИТОРА К ПЛАТФОРМЕ
GETFINANCE
Упрощенный режим присоединения
Лимит до 50 млн руб.
Стандартный режим присоединения
Лимит от 50 млн руб.
1. Фактор и Дебитор согласовывают
параметры программы финансирования
поставщиков (структуру тарифа, ставки,
объем совокупного лимита, порядок
подтверждения поставок)
1. Фактор и Дебитор согласовывают
параметры программы финансирования
поставщиков (структуру тарифа, ставки,
объем совокупного лимита, порядок
подтверждения поставок)
2. Дебитор регистрируется в системе
электронного документооборота (ЭДО):
• принимает регламент ЭДО
• оформляет доверенность по форме
GetFinance на ответственного
сотрудника, который будет работать
на платформе
2. Фактор, Дебитор и Платформа
подписывают соглашение
3. Дебитор предоставляет предварительный
список поставщиков, которые будут
финансироваться в рамках лимита
НЕ ТРЕБУЕТ ПОДПИСАНИЯ
СОГЛАШЕНИЯ МЕЖДУ ДЕБИТОРОМ И
ФАКТОРОМ
3. Дебитор регистрируется в системе
электронного документооборота (ЭДО):
• принимает регламент ЭДО
• оформляет доверенность по форме
GetFinance на ответственного
сотрудника, который будет работать
на платформе
4. Дебитор предоставляет предварительный
список поставщиков, которые будут
финансироваться в рамках лимита

8.

ОНБОРДИНГ
ПОСТАВЩИКОВ НА
ПЛАТФОРМЕ GETFINANCE
1. Поставщики дебитора заполняют анкету и
подают заявку на финансирование на
сайте платформы https://getfinance.ru
1
Дебитор
Подписание
Соглашения
ВТБ Факторинг
2. Платформа проводит скоринг Поставщика
и в случае положительного решения
предлагает ему подписать Договор
факторинга между Фактором и
Поставщиком
3. Фактор выделяет Поставщику лимит в
размере суммы контракта с Дебитором
GetFinance
3
4
ПОЛНОСТЬЮ ЦИФРОВОЙ
ПРОЦЕСС ОНБОРДИНГА
ПОСТАВЩИКА ЗА 2 ДНЯ
Скоринг и
регистрация на
платформе
Подписание
договора
факторинга
и выделение
лимита
2
Поставщик
8

9.

ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВОК
ДЕНЬ В ДЕНЬ
ПОСТАВЩИК
Загру зка доку ме нт ов
по испол не нному
конт ракт у в л ичны й
кабинет на
G e tF inance
ФАКТОР
Перечисл е ние
ост авш е йся су ммы
конт ракт а на счет
пост авщ ика за вы чет ом
комиссии
ДЕБИТОР
Онл айнсогл асование
(под т ве рж д е ние )
су ммы пост авки
ДЕБИТОР
Опл ат а по конт ракт у
на счет ф акт ора
ФАКТОР
Перечисл е ние до 90% от
су ммы конт ракт а на счет
пост авщ ика
9

10.

КЛЮЧЕВЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
GETFINANCE ДЛЯ ДЕБИТОРА
• Недолговой характер финансирования
• Отсутствие необходимости вносить
авансовые платежи поставщикам
• Снижение расходов на закупки
благодаря скидке поставщиков за
раннюю оплату
• Увеличение срока контрактной отсрочки
• Упрощенный режим подключения и
финансирования поставщиков
• Комиссию фактору полностью
выплачивает Поставщик
10

11.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
ДЕБИТОРА
11

12.

ВХОДЯЩИЕ РЕЕСТРЫ
УСТУПАЕМЫХ ДЕНЕЖНЫХ
ТРЕБОВАНИЙ
Уведомления
Исходящие реестры
Входящие реестры
Отчетность
Документы
Досрочная оплата
контракта (Факторинг)
Всего записей: 402
12

13.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
РЕЕСТРА
Сумма документа
Сумма уступки
13

14.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
РЕЕСТРА ДЕБИТОРОМ
И ГОЛОВНОЙ КОМПАНИЕЙ
Ожидает подтверждение
Дата
документа
Дата
оплаты
08.07.2019
07.08.2019
14

15.

СОГЛАСОВАННЫЙ РЕЕСТР
ДЕНЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ
Сумма задолженности
Ближайший платеж
15

16.

ГРАФИК ПЛАТЕЖЕЙ
ДЕБИТОРА
Дата платежа
16

17.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ
ПОСТАВЩИКА
17

18.

ПРИМЕР ЗАПРОСА
ОТ ПОСТАВЩИКА
НА ФИНАНСИРОВАНИЕ
18

19.

ОКНО ЗАГРУЗКИ ДОКУМЕНТОВ
ДЛЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА
ПОСТАВЩИКОМ
19

20.

ОКНО С ОФЕРТОЙ ФАКТОРА
ПРОФИНАНСИРОВАТЬ ПОСТАВКУ
20

21.

ВТБ ФАКТОРИНГ –
ФАКТОР №1 В РОССИИ
Полный спектр факторинговых услуг
для заказчиков и поставщиков
ВТБ ФАКТОРИНГ В 2019 Г.
Эффективное решение задач, стоящих передфинансовым
блоком компаний:
726 МЛРД РУБЛЕЙ
ВЫПЛАЧЕНО
701 000 ПОСТАВОК
ПРОФИНАНСИРОВАНО
32% ДОЛЯ РЫНКА
ВТБ ФАКТОРИНГ
ПО РАЗМЕРУ ПОРТФЕЛЯ
Синхронизация финансирования с операционным
циклом
Увеличение отсрочки
Стимулирование продаж
Минимизация риска неплатежа
Снижение кредитной нагрузки
Улучшение структуры финансовой отчетности
Широкая продуктовая линейка, включая нестандартные
формы факторинговогофинансирования:
Комплексные программы финансирования
поставщиков
Агентский факторинг
Факторинговое авансирование закупок
Факторинг энергосервисных контрактов
Долгосрочный факторинг
32%
21

22.

КОНТАКТНАЯ
ИНФОРМАЦИЯ
Юдин Игорь
Вице-президент
Директор Дирекции продаж
ООО ВТБ Факторинг
+7 (985) 998 52 43
[email protected]
Подтихов Константин
Директор
по развитию бизнеса
ООО ВТБ Факторинг
+7 (902) 940 74 91
[email protected]