Банк «Первомайский» (ПАО). Стратегия

1.

Банк «Первомайский» (ПАО)

2.

Банк «Первомайский» (ПАО)
Дата регистрации Банком России- 19.10.1990
Приказом Банка России от 23.11.2018 № ОД-3035 и № ОД-3036 отозвана лицензия на
осуществление банковских операций и назначена временная администрация.
Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 31 января 2019 года по делу
№ А32-52667/2018 Банк признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто
конкурсное производство.
Решением Правления Агентства представителем конкурсного управляющего назначена
Ткачева Ирина Александровна.

3.

Сведения о структуре управления Банка
Органы управления Банка :
1. Общее собрание акционеров – высший орган управления Банка
- ООО «Содействие и взаимопомощь» (ИНН 2310051601) с долей 99,52% - единственный
участник и руководитель Измайлов Александр Закирович, ликвидировано 23.11.2020 года;
- Измайлов Александр Закирович с долей 0,46%
- Акционеры-миноритарии с долей 0,02%.
2. Наблюдательный совет

4.

Сведения о структуре управления Банка
Органы управления Банка :
3. Председатель Правления Банка – единоличный исполнительный орган
- Кулакова Алла Ивановна, Дата назначения 05.08.2009.
4. Правление Банка – коллегиальный исполнительный орган.
Горшкова
Татьяна
Борисовна
Гурьянов
Роман
Александрович
Начальник
Управления
юридических
лиц Банка
Финансовый
директор Банка
член Правления
25.06.2002
член Правления
14.10.2008
Голдобина
Ирина
Анатольевна
Начальник
Управления ценных
бумаг и межбанковского
кредитования Банка
член Правления
03.08.2016
Семенов
Александр
Борисович
Начальник
Казначейства Банка
член Правления
03.08.2016

5.

Структура акционеров Банка
Банк
«ПЕРВОМАЙСКИЙ
(ПАО)
Акционеры-миноритарии – 0,02%
Измайлов Александр
Закирович – 0,46%
- контроль и влияние на Банк
ООО «Содействие и помощь»
(ИНН 2310051601) - 99,52%
ликвидировано 23.11.2020 года

6.

Банк «Первомайский» (ПАО)
Сведения об обязательствах кредитной организации перед кредиторами
(на 01.04.2021):
Сведения об обязательствах кредитной
организации перед кредиторами по данным
бухгалтерского баланса на дату отзыва
лицензии на осуществление банковских
операций
Сумма (тыс. руб.)
Требования, включенные в реестр требований
кредиторов
кредиторы первой очереди
6 636 847
кредиторы второй очереди
0
кредиторы третьей очереди
1 075 901
требования, не включенные в реестр
требований кредиторов
401 042
требования, подлежащие удовлетворению
после удовлетворения требований всех
кредиторов, независимо от срока
предъявления
22 050
ИТОГО:
8 135 840
Размер конкурсной массы
6 740 445

7.

Бизнес, созданный Измайловым А.З.
Имущество
Клининг
Аренда транспорта
ИП Рак Нуриет Инверовна
ИНН 2311004604003 - УСНО
ЗАО "Агат" ИНН 2308168585
УСНО - центральный офис
банка Первомайский УСНО
АО "ТТЦ" ИНН 2312098549
УСНО - дополнительные офисы
Банка Первомайский
АРЕНДА
АРЕНДА
АРЕНДА
ИП Дарманова Людмила
Владимировна ИНН
231000969539 - УСНО
АРЕНДА

8.

Бизнес, созданный Измайловым А.З.
Торгово-офисный центр Ньютон
ЗАО "Одиссей" ИНН
2308192570 - УСНО собственник
АО "Ньютон" ИНН
2308192588 - УСНО собственник
ЗАО "Гермес" ИНН
2308192595 - УСНО собственник
Ресурсопоставля
ющие компании
ЗАО "Апелла" ИНН
2308192605 - УСНО собственник
ЗАО "Авалон" ИНН
2308122206 - ТСН собственник
ООО "Партнер" ИНН
2308194296 - УСНО посредник
Общая площадь торгово-офисного
центра составляет по 9 337,4 кв.м.,
этажность – 2 этажа.
Собственниками ТТЦ«Ньютон»
являются:
ЗАО «Авалон» ИНН 2308122206;
ЗАО «Одиссей» ИНН 2308192570;
АО «Ньютон» ИНН 2308192588;
ЗАО «Гермес» ИНН 2308192595;
ЗАО «Апелла» ИНН 2308192605.
Всеми компаниями управляет
ООО «М-Плюс»
собственник Герман Марианна
Юрьевна – бывшая супруга
Измайлова А.З.

9.

Бизнес, созданный Измайловым А.З.
Ломбарды (микрофинансовые организации)
АО "Ломбард Магнит №
1" ИНН 2310207288. ТСН
ООО "Независимая
экспертная палата" ИНН
2308219173 ТСН
ЗАО "1М-Ломбард" ИНН
2308154938 ТСН
Предоставление
заемных средств

10.

Бизнес, созданный Измайловым А.З.
Юридические услуги
ИП Лещинская Екатерина
Владимировна ИНН
231105327909 УСНО
Охранные услуги
ООО ЧОО "Аргумент
охрана" ИНН 0107021807 УСНО
Управляющая компания
ООО "М-плюс" ИНН
2310209905
- АО "ТТЦ" ИНН 2312098549 (с 11.12.2018г.)
- АО "Лотос-М" ИНН 2308251554 (с 11.12.2018)
- АО "Апелла" ИНН 2308192605 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Гермес" ИНН 2308192595 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Ньютон" ИНН 2308192588 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Одиссей" ИНН 2308192570 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Лотос плюс" ИНН 2308188849 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Агат" ИНН 2308168585 (с 19.11.2018)
- ЗАО "Авалон" ИНН 2308122206 (с 19.11.2018)
Реклама, поиск клиентов
ООО "Меритон-Риэлт"
ИНН 2308202677 УСНО

11.

Бизнес, созданный Измайловым А.З.
ЖК Большой (г.Краснодар, ул.Красная, 176)
ООО "Меритон-Сервис"
ИНН 2308219134 Управляющая компания
ЖК Большой УСНО (д-р)
ЗАО "Лотос плюс" ИНН
2308188849 - ЗАСТРОЙЩИК
ТСН - продажа квартир
Реорганизация в
форме выделения
(04.12.2017)
ЗАО "Лотос" ИНН
2308188849 (дата пост. на
учет 15.02.2006г.) ТСН
Коммунальная
управляющая компания
ЖК Большой (поступают
платежи от арендаторов,
коммуналка за
коммерческую
недвижимость)
аренда помещений
АО "Меритон-Регион"
ИНН 2308223130 ЗАСТРОЙЩИК ТСН
АО "Билдинг" ИНН
2310111297 - Генеральный
подрядчик ТСН
Реорганизация в
форме выделения
(17.05.2012)
Коммунальная управляющая
компания ЖК Большой
(поступают платежи
собсьвенников жилья)
ЖК Я (г.Ростов-на-Дону, ул.Краснодарская, 169Б)
АО "Лотос-М" ИНН
2308251554 (ЕНВД+ТСН)
Поступают арендные
платежи (повельоны
сбоку от ЖК Большой коммерческая
недвижимость)
аренда помещений
Реорганизация в форме
присоединения (28.02.2019)
ООО УК "Центр города"
ИНН 2353023045
(транзитная компания нет имущества) ТСН
Поступают арендные
платежи (коммерческая
недвижимость)
ООО "Содействие плюс"
ИНН 2311091526 Субподрядчик подрядчик
ТСН

12.

Состав активов аффилированных к Измайлову А.З. компаний
- АО «ЛОТОС» - 38 объектов недвижимого имущества в г. Краснодаре, общей площадью более
- 23 000 кв.м.
- АО «ГЕРМЕС» – 5 объектов недвижимого имущества в г. Краснодаре, общей площадью более
- 7 000 кв.м.
- АО «МЕРИТОН» - более 130 квартир в ЖК «Большой» в г. Краснодаре, ул. Красная д. 176.
- АО «ТТЦ» - 43 объекта недвижимого имущества в г. Краснодаре, общей площадью более
- 6 500 кв.м.
- ЗАО «АГАТ» - 5 объектов недвижимого имущества в г. Краснодаре, общей площадью более
- 5 000 кв.м.
Московская областная коллегия адвокатов «Правовой альянс»
Москва 2019

13.

Общий размер денежных сумм, оплаченных Банком по сделкам
в адрес аффилированнных структур
Наименование
ЗАО "Агат"
ИП РАК Н.И.
ИП Дарманова Л.В.
АО ТТЦ
ООО "Аргумент охраны"
ЗАО "ЛОТОС Плюс"
основание
перечисление д/с ЗАО
"Первомайский" за аренду
помещений и парковочных мест
перечисление д/с ЗАО
"Первомайский" за аренду за уборку
перечисление д/с ЗАО
"Первомайский" за аренду за аренду
ТС
перечисление д/с ЗАО
"Первомайский" за аренду
помещений
денежные средства, переведенные
"группой компаний"
при строительстве ЖК посредством
АО "Билдинг" во
взаимоотношениям с фирмами
однодневками
при строительстве ЖК посредством
АО "Билдинг" по взаимоотношеняи
ЗАО "ЛОТОС Плюс"
с взаимозависимыми лицами
уменьшение налогооблагаемой базы
по взаимоотношения с
взаимозависимыми лицами,
ООО "УК Центр города"
применяющими УСНО
задолженность перед ЗАО
"Первомайский"
ЗАО "1М-Ломбард"
задолженность перед ЗАО
"Первомайский"
ООО "Независимая экспертная палата"
задолженность перед ЗАО
"Первомайский"
АО "Ломбард Магнит № 1"
задолженность перед ЗАО
"Первомайский"
АО "Кэш/Дом"
ИТОГО:
НДС, тыс.руб.
Налог на
прибыль
организаций,
тыс.руб.
Перечислено в
адрес лица
ИТОГО, тыс.руб.
253 811,50
253 811,50
108 483,80
108 483,80
287 539,80
287 539,80
117 716,00
117 716,00
233 299,60
233 299,60
478 609,20
478 609,20
154 248,70
154 248,70
214 033,00
214 033,00
77 627,00
44 987,00
13 737,00
41 597,70
2 025 690,30

14.

Стратегии защиты интересов Банка в ходе уголовного
судопроизводства и привлечения КДЛ к субсидиарной
ответственности
Уголовное преследование (эпизоды):
-
ИП Дарманова Л.В. - ущерб 44 065 345 руб. – (указано в постановлении в постановлении о возбуждении
УД)
(хищение имущества Банка путем перечисления денежных средств в пользу ИП Дармановой, в
счет оплаты фактически не оказанных услуг по перевозкам легковым транспортом);
- ЗАО «Агат» - ущерб 12 234 875,00 руб.
(хищение денежных средств Банка перечисленных ЗАО «Агат» в счет арендной платы за офисные
помещения и парковочных мест);
- ИП Рак Н.И. – ущерб 28 412 600,00 руб.
(хищение денежных средств Банка перечисленных ИП Рак в счет оплаты услуг по уборке
помещений)

15.

Стратегии защиты интересов Банка в ходе уголовного
судопроизводства и привлечения КДЛ к субсидиарной
ответственности
Последовательность действий по указанным 3-м заявлениям:
1) Подготовка и согласование заявлений с ДСУС АСВ.
2) Направление заявления в правоохранительный орган.
3) Назначение следователем и проведение судебной экспертизы (либо следователь сам
назначит указанную экспертизу, либо направить ходатайство о проведении указанной
экспертизы).
4) После получения заключения, где будет установлен размер ущерба, рассмотрение
следователем вопроса о возбуждении уголовного дела.

16.

Стратегии защиты интересов Банка в ходе уголовного
судопроизводства и привлечения КДЛ к субсидиарной
ответственности
СУБСИДИАРНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ:
1ая очередь: включено - 6 636 847тыс. руб.; выплачено - 5 954 470 тыс. руб.
1ая очередь за реестром: включено – 352 млн. руб., выплачено – 0 руб.
3ая очередь: включено - 1 075 901тыс руб.; выплачено – 0 руб.
Предположительно размер субсидиарной ответственности составит от 1,5 до 1,8 млрд. руб.
Предлагается:
1). Подать заявление о привлечении субсидиарной ответственности следующих КДЛ:
- Председатель Правления Банка – Кулакова Алла Ивановна;
- Бенефициар Измайлов Александр Закирович.
2). Провести дополнительный анализ обстоятельств банкротства.
3). Подать заявление о привлечении к уголовной ответственности вышеуказанных КДЛ.