Национальная система ПОД/ФТ

1.

НАЦИОНАЛЬНЫЕ СИСТЕМЫ
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Автор курса: к.э.н. Климова Софья Евгеньевна 2021г.

2. Субъекты финансового мониторинга

НАЦИОНАЛЬНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ
1. Правоохранительный блок
2. Блок финансового мониторинга:
- Государственный уровень – Росфинмониторинг
- Частный уровень – субъекты исполнения
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ст. 5):
кредитные организации и др.
2

3. Новая версия Рекомендаций ФАТФ - курс на повышение эффективности национальных систем ПОД/ФТ

Новая версия Рекомендаций ФАТФ курс на повышение эффективности
национальных систем ПОД/ФТ
1990 год: 40 Рекомендаций ФАТФ - инициатива по защите
финансовых институтов от лиц, отмывающих доходы от наркобизнеса
(ПОД)
2001 год: добавлены 9 спец. Рекомендаций ПОД/ФТ/ФРОМУ
2012 год: внедрены требования по управлению рисками
ОД/ФТ
2018 год: внедрены требования по противодействию
ФРОМУ в российское законодательство
3

4. Рекомендация 1 ФАТФ. (в ред. от февраля 2012 года)

• определить и оценить риски ОД/ФТ;
• назначить орган или создать механизм
взаимодействия по оценке рисков ОД/ФТ;
• распределить ресурсы финансового мониторинга
в зависимости от уровня риска
(риск-ориентированный подход)
4

5. Основной принцип риск-ориентированного подхода (РОП)

Меры по управлению рисками ОД/ФТ
должны соответствовать их уровню:
ВЫСОКИЙ РИСК– УСИЛЕННЫЕ меры ПОД/ФТ
низкий риск – упрощенные
процедуры ПОД/ФТ
5

6. Оценка рисков ОД/ФТ

Требования ФАТФ
Оценка рисков ОД/ФТ должна проводиться на 3-х уровнях:
Межнациональный
Национальный
Местный
6

7. Организация процесса управления рисками ОД/ФТ в РФ

РОСФИНМОНИТОРИНГ
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
Межведомственная рабочая группа (МРГ) и Межведомственная
комиссия (МВК) по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ, МРУ
Росфинмониторинга
7

8. РОСФИНМОНИТОРИНГ

Функции центра по оценке угроз нац.
безопасности, возникающих в результате
ОД/ФТ/ФРОМУ
Презентация работы
Центра по оценке рисков
(ЦОР) в марте 2014 г.
Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808
8

9. Организация процесса управления рисками ОД/ФТ в РФ

Функции ЦОР:
- Первичный мониторинг и выявление рисков ОД/ФТ;
- Применение мер реагирования в соответствии
с выявленными угрозами
Указ Президента РФ от 13.06.2012 № 808
9

10. Организация процесса управления рисками ОД/ФТ в РФ

Информационные ресурсы ЦОР предоставляют
возможности работы в реальном режиме времени.
Одним из таких инструментов является регулярные
«Риск-отчеты» по различным
секторам и отраслям российской экономики, которые по
сути являются краткосрочным прогнозированием угроз
национальной безопасности.
Отчет Росфинмониторинга за 2014 г.
10

11. НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ

УЧАСТНИКИ:
осуществляется уполномоченным органом во взаимодействии с
государственными органами, Центральным банком Российской Федерации,
Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов Российской
Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
СОДЕРЖАНИЕ МЕРОПРИЯТИЙ : по выявлению и (или) предотвращению рисков
совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения
оружия массового уничтожения, выработке мер по минимизации указанных рисков.
Национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями,
утвержденными уполномоченным органом» .
Ст. 3 115-ФЗ
11
Абзац Вв. Федеральным законом от 11.06.2021 N 165-ФЗ

12. CЕКТОРАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ

Уполномоченный орган и соответствующие контрольные
(надзорные) органы в установленном каждым из них порядке
проводят оценку рисков совершения операций (сделок) в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма по секторам экономической
деятельности (секторальная оценка рисков) с учетом результатов
национальной оценки рисков.
Ст. 9 115-ФЗ
Вв. Федеральным законом от 11.06.2021 N 165-ФЗ12