Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма

1.

«Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской
деятельности и финансированию распространения оружия массового
уничтожения»
Москва, 2026

2. План

2/

3. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

Легализация
(отмывание)
доходов,
полученных преступным путем - придание
правомерного вида владению, пользованию или
распоряжению денежными средствами или иным
имуществом,
полученными
в
результате
совершения преступления (ст. 3 Федерального
закона № 115 – ФЗ)
Финансирование терроризма - предоставление
или сбор средств либо оказание финансовых
услуг с осознанием того, что они предназначены
для финансирования организации, подготовки и
совершения хотя
бы одного преступления
террористического характера, ответственность за
совершение которых предусмотрена УК РФ (ст. 3
Федерального закона № 115 – ФЗ)
3/

4.

ФИНАНСИРОВАНИЕ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ
МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
Финансирование распространения оружия массового уничтожения –
предоставление средств или финансовых услуг, которые используются, полностью или
частично, для изготовления, приобретения, владения, разработки, экспорта,
перегрузки, посреднической торговли, перевозки, передачи, накопления или
использования ядерного, химического или биологического оружия, средств их
доставки и сопутствующих материалов (включая технологии и товары двойного
назначения, используемые вне законных целях) в нарушение национальных законов
4/

5. ФИНАНСИРОВАНИЕ ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Финансирование экстремистской деятельности предоставление или сбор средств либо оказание
финансовых услуг, заведомо предназначенных для
финансирования
организации,
подготовки
и
совершения хотя бы одного из преступлений
экстремистской
направленности,
признаваемых
таковыми в соответствии с Уголовным кодексом
Российской
Федерации,
либо
обеспечения
деятельности экстремистского сообщества или
экстремисткой организации (Федеральный закон от
28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный
закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных
преступным
путем,
и
финансированию
терроризма» и отдельные законодательные акты Российской
Федерации»)
Начало действия документа - 01.06.2025
5/

6. СТАДИИ, СПОСОБЫ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

Размещение-Расслоение-Интеграция
(«трехфазная модель» легализации доходов)
Помещение денежных средств или иного имущества, полученных преступных
путем, в банках и кредитных организациях или у иных лиц
Совершение многочисленных финансовых операций и сделок для маскировки
источника происхождения преступных доходов, сокрытие, удаление от источника
преступного происхождения дохода, запутывание следов (смешение легальных и
преступных активов)
Придание преступным активам видимости правомерных доходов, объединение
разрозненных финансовых потоков на одном или нескольких счетах и их
интеграция в легальную экономику
6/

7.

МЕЖДУНАРОДНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ/ФРОМУ
Система ПОД/ФТ/ФРОМУ включает:
а) институты (международные, государственные и негосударственные органы
и организации, обеспечивающие функционирование системы);
б) правовые нормы, устанавливающие предписания для регулируемых
объектов, структуру и компетенцию институтов, объем их полномочий и
механизм их реализации;
в)
процессы,
в
юридической
терминологии
описываемые
как
правоприменительная практика, включая меры воздействия по отношению к
регулируемым объектам, ненадлежащим образом исполняющим предписания.
7/
12

8.

НОВЕЛЛЫ МЕЖДУНАРОДНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
В июне 2025 года опубликованы обновленные Рекомендации ФАТФ, принятые
в феврале 2012 года.
Рекомендации ФАТФ устанавливают комплексную и последовательную
структуру мер, которые страны должны применять для противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма, а также финансированию
распространения оружия массового уничтожения.
Изменения учитывают новые и возникающие угрозы, проясняют и усиливают
многие из существующих обязательств, сохраняя в то же время необходимую
преемственность и строгость Рекомендаций.
Стандарты ФАТФ включают в себя сами Рекомендации и Пояснительные записки к ним вместе с соответствующими определениями, представленными
в Словаре.
8/

9. Рекомендации ФАТФ

Ключевые положения 40 Рекомендации для нотариусов
Рекомендация 1
Риск-ориентированный
подход
Рекомендация 10
Надлежащая проверка
клиента
Рекомендация 11
Хранение данных
Рекомендация 12
Публичные
должностные лица
Рекомендация 18
Внутренний контроль
и зарубежные филиалы и
дочерние компании
Рекомендация 19
Страны с более высоким
риском
Рекомендация 20
Сообщение о подозрительных операциях
Рекомендация 21
Разглашение и
конфиденциальность
Рекомендация 22
УНФПП- надлежащая
проверка клиента
Рекомендация 23
УНФПП – иные меры
Рекомендация 26
Надзор за соответствием
требованиям по ПОД/ФТ
Рекомендация 27
Полномочия надзорных
органов
Рекомендация 35
Санкции
9/

10. НАЦИОНАЛЬНАЯ СИСТЕМА ПОД/ФТ

Национальная система ПОД/ФТ- совокупность федеральных органов исполнительной власти,
других государственных органов и организаций, реализующих государственную политику в сфере
ПОД/ФТ во взаимодействии с организациями и специалистами, входящими в национальную систему
ПОД/ФТ посредством принятия мер организационного, координационного, аналитического,
оперативного, нормативно-правового и информационного характера.
Основными целями национальной системы являются:
а) повышение эффективности ее функционирования до уровня, при котором будут обеспечены
своевременная нейтрализация выявленных рисков совершения операций (сделок) и ликвидация угроз
национальной безопасности без привлечения дополнительных ресурсов;
б) соблюдение законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ организациями, осуществляющими операции
с денежными средствами или иным имуществом, и специалистами, входящими в национальную
систему;
в) повышение уровня прозрачности экономики, в том числе за счет применения механизма
установления бенефициарных владельцев хозяйствующих субъектов;
г) предупреждение нецелевого расходования бюджетных средств и обеспечение повышения
эффективности их использования;
д) снижение уровня террористической угрозы и экстремистских проявлений в обществе,
обеспечение законности и прозрачности деятельности некоммерческих организаций;
е) дальнейшее укрепление роли Российской Федерации в международной системе противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
10/

11. НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ ПОД/ФТ/ФРОМУ

Федеральная служба
(Росфинмониторинг)
по
финансовому
мониторингу
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Центральная пробирная палата Российской Федерации
Федеральная служба по надзору в сфере связи и массовых
коммуникаций (Роскомнадзор)
Федеральная налоговая служба Российской Федерации
Нотариальные палаты субъектов Российской Федерации
Адвокатские палаты субъектов Российской Федерации
Саморегулируемые организации аудиторов
11/

12. МЕЖДУНАРОДНЫЕ СТАНДАРТЫ

Рекомендация 22 ФАТФ, Рекомендация 23 ФАТФ
Нотариус
отнесен к установленным нефинансовым предприятиям и
профессиям (УНФПП), к которым применяются требования в
отношении надлежащей проверки клиента и хранения записей и
которые обязаны сообщать о подозрительных операциях
(сделках) в определенных ситуациях
12/

13. НОТАРИУС – СУБЪЕКТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Финансовый мониторинг - деятельность организаций и лиц, которые осуществляют
операции с денежными средствами или иным имуществом, государственных органов,
осуществляющих контроль за проведением операций с денежными средствами или иным
имуществом в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием
терроризма, экстремистской деятельности и финансированием распространения оружия
массового уничтожения.
13/

14. СУБЪЕКТЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

Ст. 5
Ст. 7.1
- кредитные организации, а также филиалы
иностранных банков;
- профессиональные участники рынка ценных
бумаг;
- операторы инвестиционных платформ;
- страховые организации;
- организации федеральной почтовой связи;
- ломбарды;
- организации, осуществляющие куплю-продажу
драгоценных металлов и драгоценных камней,
ювелирных и других изделий из драгоценных
металлов и (или) драгоценных камней, лома таких
изделий;
- организаторы азартных игр;
- управляющие компании инвестиционных фондов,
паевых
инвестиционных
фондов
и
негосударственных пенсионных фондов;
- организации, оказывающие посреднические услуги
при
осуществлении
сделок
купли-продажи
недвижимого имущества;
- микрофинансовые организации;
- общества взаимного кредитования;
- негосударственные пенсионные фонды;
- операторы финансовых платформ;
- операторы связи;
- операторы лотерей и др.
- адвокаты;
-доверительные
собственники
(управляющие)
иностранной
структуры
без
образования
юридического лица;
- исполнительные органы личного ;
- лица, осуществляющих предпринимательскую
деятельность в сфере оказания юридических или
бухгалтерских услуг;
- аудиторские организации и индивидуальные
аудиторы;
- лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты;
- НОТАРИУСЫ
14/

15. КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ И УГРОЗЫ В СФЕРЕ ОД/ФТ

По результатам мониторинга отмечается рост следующих
рисков и угроз:
1. Теневые схемы, связанные с транзитом и обналичиванием
денежных средств с участием физических лиц, в том числе
«дропов» (подставных лиц). Растет доля молодежи в возрасте
до 25 лет.
2. Мошеннические схемы, связанные с привлечением
денежных средств в финансовые пирамиды, преимущественно
действующие в Интернете.
3. Финансирование терроризма и экстремистской деятельности
с использованием банковских счетов и банковских карт, а
также криптовалют (в связи с недостаточным законодательным
регулированием).
15/

16. КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ И УГРОЗЫ В СФЕРЕ ОД/ФТ

1. Использование криптовалют, наличных денежных
драгоценных металлов в преступной деятельности
средств,
2. Деятельность на финансовом рынке, направленная на хищение
средств граждан и организаций (псевдоброкеры, финансовые
пирамиды, нелегальные кредиторы), вовлечение в противоправную
деятельность граждан, в том числе несовершеннолетних и
иностранных, в качество «дропов»
3. Хищение бюджетных средств, выделенных на исполнение
обязательств по государственным и муниципальным контрактам
4. Использование информационно-коммуникационных технологий
(интернет-сервисов, мессенджеров, чат-ботов), а также новых
финансовых инструментов в преступных расчетах и для легализации
5. Вовлечение молодежи (в том числе несовершеннолетних) и
иностранных граждан в диверсионно – террористическую деятельность
либо склонение к оказанию финансовой помощи террористическим
организациям
16/

17. КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ И УГРОЗЫ В СФЕРЕ ОД/ФТ

1. Безналичные банковские переводы
2. Наличные денежные средства
3. Нерегулируемые системы расчетов
4. Иные услуги финансовых учреждений и
УНФПП
5.
Инструменты
полученных доходов
конечного
размещения
6. Злоупотребление юридическими лицами
17/

18. ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЕ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ

По результатам проведения национальной оценки
рисков ОД в 2018 году риск использования
подставных юридических лиц («фирм-однодневок») в
схемах ОД отнесен к группе высокого риска
(повышении качества информации о бенефициарных
владельцах
юридических
лиц,
обеспечении
достоверности сведений ЕГРЮЛ и последующего
исключения
из
реестра
организаций
с
недостоверными сведениями).
В
незаконной
деятельности
продолжают
использоваться компании-нерезиденты и иностранные
структуры без образования юридического лица
(трасты и пр.) как получатели сомнительных средств,
выводимых из России для осуществления транзитных
операций в целях сокрытия бенефициарных
владельцев и происхождения денежных средств.
18/

19. ФИРМЫ-ОДНОДНЕВКИ

Фирма однодневка - это организация, созданная формально в соответствии с законодательством о
государственной регистрации юридических лиц, используемая в качестве средств для совершения и
(или) сокрытия следов правонарушений или преступлений, обладающая признаками, затрудняющими
идентификацию физических лиц, в действительности причастных к ее учреждению и финансовохозяйственной деятельности.
Признаки фирм-однодневок:
- один учредитель ( как правило, массовый);
- учредитель, директор, бухгалтер – одно лицо;
- минимальный размер уставного капитала;
- отсутствие по адресу регистрации;
- отсутствие персонала;
- несочетаемые виды деятельности;
- непредставление налоговой и бухгалтерской отчетности (предоставление нулевой отчетности);
- отсутствие соответствующих заявленному профилю деятельности специалиста и средств
производства;
- несовпадение данных налоговой отчетности с данными операций по банковским счетам;
- отсутствие расходов характерных для легальной финансово-хозяйственной деятельности.
19/

20. СПЯЩИЕ КОМПАНИИ

В настоящее время в схемах по отмыванию
преступных доходов начали активно использоваться
так называемые «спящие компании» - юридические
лица, не осуществляющие предпринимательскую
деятельность в течении определенного периода
времени, и не имеющие значительных трансакций
по счетам.
«Спящие компании» лишь время от времени
«просыпаются»,
чтобы
поучаствовать
в
сомнительных операциях, а затем вновь исчезают.
20/

21. ИТОГИ 41-ГО ПЛЕНАРНОГО ЗАСЕДАНИЯ ЕАГ (28-29 ноября 2024 года, г. Индаур (Республика Индия)

Обзор результатов мониторинга оперативной обстановки в государствахчленах ЕАГ в части новых рисков ОД/ФТ за 2024 в целом показал, что
легализация преступных доходов всё чаще осуществляется с применением
многоуровневых схем, в том числе с участием профессиональных
«отмывателей», в которых используются криптовалюты, платежные
реквизиты подставных лиц («дропов»), а также наличные денежные средства.
В части финансирования терроризма популярность приобретают схемы с
использованием криптообменников, в том числе зарубежных, а также
криптокошельков, которые открываются преимущественно на подставных
лиц.
21/

22. ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ НОТАРИАЛЬНО УДОСТОВЕРЯЕМЫХ ДОВЕРЕННОСТЕЙ

1. Доверители предлагают проекты доверенностей, одинаковые в части перечисления полномочий;
2. Полномочия представителя обширны и включают права открывать, закрывать и разблокировать счета
от имени доверителя, формировать и менять пин-коды, подписывать акты проверок и иные;
3. Доверитель и представитель могут быть зарегистрированы в разных регионах России и (или)
территориально отдаленных от места нахождения нотариуса;
4. Доверители и представители являются лицами молодого возраста (чаще всего от 14 до 23 лет);
5. Поведение доверителей и представителя свидетельствует о том, что последний выступает в качестве
организатора операции;
6. Разные доверители обращаются к определенному нотариусу за удостоверением подобных
доверенностей на одного и того же представителя.
РЕКОМЕНДОВАНО нотариусам устанавливать:
- в каких отношениях находятся доверитель и представитель, насколько они знают друг друга, чтобы
доверять такой объем полномочий;
- почему доверитель не может самостоятельно распоряжаться своими счетами;
- каковы источники происхождения денежных средств, находящихся на счетах доверителя;
- каким образом, по мнению доверителя, будут использоваться средства, снятые с его счетов,
представителем.
22/

23. ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 18.09.2025

- отсутствие понимания у доверителя (не может объяснить) целей удостоверения
доверенности;
- доверитель или поверенный являются нерезидентами;
- несовпадение регионов регистрации по месту жительства доверителя или поверенного
и удостоверения доверенности;
- доверитель или поверенный, вызывающие подозрение в том,
что они действуют по поручению какого-то третьего лица, но не раскрывающие
сведений о нем;
- между доверителем и поверенным отсутствуют очевидные социальные или
корпоративные связи (родство, свойство, брак, аффилированность);
- доверенность выдается на основании другой доверенности в порядке передоверия;
- один доверитель и несколько поверенных при удостоверении одной доверенности;
- один поверенный и несколько доверителей при удостоверении одной доверенности;
- иные признаки.
В случае если нотариусу станет известно, что целью удостоверения доверенности на
распоряжение денежными средствами на счете, а также открытия счетов, является
осуществление расчетов, связанных с криптовалютой, просим в поле ФЭС «Дополнительная
информация» указывать «тэг» - {НКРИПТ}.
23/

24. Эволюция типологий с использованием нотариальных действий

2016 - 2017 гг. - использование депозитных счетов нотариусов
2017 - 2018 гг. - использование исполнительной надписи нотариуса
2019 - 2022 гг. - выявлены факты неправомерного использования
соглашений и исполнительных надписей нотариусов
медиативных
2020 - 2022 гг. -
вексельные схемы для обналичивания денежных средств с
использованием нотариального действия протест векселя
2021 - 2023 гг. - использование нотариального удостоверения договора купли-продажи
доли в уставном капитале ЮЛ для проведения транзитных операций и обналичивания
2023 - 2024 гг.- использование нотариального удостоверения доверенностей на
распоряжение банковскими счетами
для проведения транзитных операций и
обналичивания
24/

25.

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НОРМАТИВНЫХ
ПРАВОВЫХ АКТОВ РОССИЙСКИЙ ФЕДЕРАЦИИ В
СФЕРЕ ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и
государства путем создания правового механизма противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения
оружия массового уничтожения.
Основные понятия (ст. 3)
Меры, направленные на ПОД/ФТ/ФРОМУ (ст. 4)
Субъекты финансового мониторинга (ст. 5 и ст. 7.1)
Права и обязанности нотариуса (ст. 7)
Полномочия надзорного органа (ст. 9.1)
25/

26. НОВЕЛЛЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ
«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и
принудительных мерах»
Статья 2. Сфера применения Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан
и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,
иных юридических лиц, иностранных юридических лиц, участников платформы цифрового рубля, иностранных
структур без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников
(управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительных органов личного
фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного
наследственного фонда), лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания
юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов, лиц,
осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участника майнинг-пула), лица, организующего
деятельность майнинг-пула, государственных органов, Центрального банка Российской Федерации, адвокатских и
нотариальных палат субъектов Российской Федерации, саморегулируемых организаций аудиторов в целях
предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных
преступным путем, финансированием терроризма, экстремистской деятельности и финансированием
распространения оружия массового уничтожения, а также отношения, связанные с установлением
бенефициарных владельцев и раскрытием информации о них.
Начало действия редакции – 09.01.2026
26/

27. НОВЕЛЛЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ
«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и
принудительных мерах»
Статья 3. Основные понятия, используемые в Федеральном законе
Абзац десятый часть первая
организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в
себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным
законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма,
экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения
(далее - целевые правила внутреннего контроля), организацию доступа к личному кабинету и его
использования, а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию
правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля;
Начало действия редакции – 09.01.2026
27/

28. НОВЕЛЛЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ
«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и
принудительных мерах»
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному
контролю
а) 2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным
подпунктом 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также
жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников
дохода, вправе:
1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение
заработной платы или иного дохода, а в пределах размеров. Установленных Правительством Российской
Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации, а также операции, направленные на
расходование заработной платы или иного дохода;
б) 2.4-1. Виды иного дохода, указанного в подпунктах 1 и 3 пункта 2.4 настоящей статьи, устанавливаются
Правительством Российской Федерации.
Начало действия редакции – 16.03.2026
28/

29. НОВЕЛЛЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Федеральный закон от 15.12.2025 № 462-ФЗ
«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и
принудительных мерах»
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом
в абз. 1 пп. 6 п. 1 вносятся изменения:
6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев,
установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего федерального закона, незамедлительно, но не позднее двадцати четырех часов
со дня размещения в сети интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или
физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но
не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке,
установленном правительством российской федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере
деятельности которых в соответствии с законодательством российской федерации осуществляет центральный банк российской
федерации, - в порядке, установленном центральным банком российской федерации по согласованию с уполномоченным
органом.
Начало действия редакции – 14.06.2026
29/

30.

Общая характеристика нормативных правовых актов Российский Федерации в
сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Постановление Правительства РФ от 07.08.2025 № 1180
О требованиях к ПВК для субъектов ст. 7.1
Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131
(ред.29.05.2025)
Правила передачи информации в Росфинмониторинг
Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 № 219
(ред. 29.05.2025)
Положение о контроле (надзоре) в сфере
ПОД/ФТ/ФЭ/ФРОМУ
Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 № 734
Об установлении размера операций с ДС или иным
имуществом, направленных на расходование заработной
платы, для ФЛ, включенных в Перечни
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492
(ред. 29.05.2025)
Квалификационные требования к СДЛ
30/

31. ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 11.02.2025 № 131 «Об утверждении правил передачи информации в Росфинмониторинг субъектами

статьи 7.1 и направление Росфинмониторингом запросов указанным лицам»
СПО И СПД
СВЕДЕНИЯ О ЗАМОРОЗКЕ
В течение 3 рабочих
дней, следующих за
днем выявления
Незамедлительно, но не
позднее 1 рабочего дня,
следующего за днем
принятия мер
ОТКАЗ
В течение 3 рабочих
дней, следующих за
днем выявления
ЗАПРОС РОСФИНМОНИТОРИНГА
о предоставлении информации о совершении исполнительных надписях и удостоверении медиативных
соглашений
ЗАПРОС – в течение 5 рабочих дней, следующих за днем получения запроса + 5 дней при мотивированном
обосновании
СРОЧНЫЙ ЗАПРОС – В ТЕЧЕНИИ 12 ЧАСОВ С МОМЕНТА ПОЛУЧЕНИЯ ЗАПРОСА РФМ в
отношении не более 3 клиентов а период, не превышающий 3 лет, предшествующих дате направления
запроса
31/

32. ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 27 мая 2025 г. № 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным

имуществом, направленных на
расходование заработной платы, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму»
Размер операций с ДС или иным имуществом, направленных на расходование
заработной платы, для ФЛ, включенного в перечень организаций и физических
лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму, в целях обеспечения
жизнедеятельности указанного физического лица и совместно проживающих с
ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода,
осуществляемых в соответствии с подпунктом 1 пункта 2.4 статьи 6
Федерального закона № 115- ФЗ, определяется исходя из минимального размера
оплаты труда, установленного Федеральным законом «О минимальном размере
оплаты труда», и рассчитывается как сумма минимальных размеров оплаты труда
на указанное физическое лицо и каждого совместно проживающего с ним члена
его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода, в календарный
месяц.
32/

33. ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 29 МАЯ 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам,

ответственным за реализацию правил
внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию
терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового
уничтожения»
а) наличие высшего образования по специальностям,
направлениям подготовки, относящимся к укрупненной
группе специальностей, направлений подготовки «Экономика
и управление», либо по направлению подготовки
«Юриспруденция»,
а
при
отсутствии
указанного
образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на
должностях, связанных с исполнением обязанностей по
противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных
преступным
путем,
финансированию
терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения;
б) прохождение в соответствии обучения в целях
противодействия
легализации
(отмыванию)
доходов,
полученных
преступным
путем,
финансированию
терроризма, экстремистской деятельности и финансированию
распространения оружия массового уничтожения.
33/

34.

Общая характеристика нормативных правовых актов Российский Федерации в
сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Приказ
Росфинмониторинга от
23.04.2025 № 74
Требования к
идентификации клиентов
и выгодоприобретателей,
бенефициаров
Действует с 11.07.2025
Приказ Росфинмониторинга от
20.07.2020 № 175
(ред. 29.04.2025)
Порядок ведения личного кабинета,
Порядок доступа к личному кабинету
Действует с 03.06.2025
Приказ
Росфинмониторинга от
23.12.2024 № 333
Перечень
удостоверяемых
нотариусом сделок
Приказ
Росфинмониторинга от
03.08.2010 № 203
Требования к подготовке
кадров
Приказ
Росфинмониторинга
от 08.02.2022 № 18
(ред. от 26.04.2023)
Особенности
предоставления
информации в
Росфинмониторинг
Приказ Росфинмониторинга от
27.10.2025 № 233
Перечень ДЛ Росфинмониторинга,
имеющим право направлять
запросы
Действует с 21.02.2026
Описание структур наименования, служебной и информационной
частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на
необычный характер операций (сделок), и требования к
технологическим электронным документам
34/

35. ПРИКАЗ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 27.10.2025 № 233 «Об утверждении перечня ДЛ Росфинмониторинга, имеющих право направлять адвокатам,

доверительным собственникам
(управляющим) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительным органам личного фонда (кроме
наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицам,
осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицам,
осуществляющим майнинг цифровой валюты (в том числе участникам майнинг-пула), лицам, организующим деятельность
майнинг-пула, нотариусам, аудиторским организациям и индивидуальным аудиторам запросы в электронной форме и в
письменном виде о представлении информации, а также форм таких письменных запросов»
Перечень ДЛ, имеющих право запрашивать информацию:
1. Директор Росфинмониторинга
2. Первый заместитель директора Росфинмониторинга
3. Статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга
4. Заместитель директора Росфинмониторинга
5. Начальник Управления по противодействию отмыванию доходов
6. Начальник, заместитель начальника Управления по противодействию финансированию терроризма
7. Начальник, заместитель начальника Управления валютного мониторинга
8. Начальник Управления по работе с бюджетной сферой
9. Начальник Управления расследований на финансовых рынках
10. Начальник Управления организации надзорной деятельности
11. Руководитель территориального органа Росфинмониторинга
12. Заместитель руководителя территориального органа Росфинмониторинга
Форма письменного запроса нотариусу о представлении информации и (или) сведений
(приложение 4)
35/

36.

ОРГАНИЗАЦИЯ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ВНУТРЕННЕГО
КОНТРОЛЯ
36/

37. ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСОВ

Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц
Требования в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, установления иной информации о клиенте,
обновления информации о них, оценки степени (уровня) риска совершения клиентом
подозрительных операций и отнесения клиента к одной из групп риска совершения
подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения им
подозрительных операций, принятия мер по снижению риска совершения клиентом
подозрительных операций, предоставления в уполномоченный орган по его запросу
информации, применения и отмены мер по замораживанию (блокированию) денежных средств
или иного имущества, информирования уполномоченного органа о принятых мерах по
замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации
внутреннего контроля, фиксирования сведений (информации), отказа клиенту в приеме на
обслуживание, хранения информации, оценки возможности использования новых услуг и (или)
программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, и финансирования терроризма и принятия мер по результатам этой оценки,
направленных на снижение (минимизацию) данной возможности, приема на обслуживание и
обслуживания публичных должностных лиц, установленные подпунктами 1, 1.1, 2, 3, 3.1, 3.2, 5, 6 и
6.1 пункта 1, пунктами 2, 2.2, 4 и 5.14 статьи 7, подпунктами 1, 3, 4 и 5 пункта 1, пунктами 3 и 4
статьи 7.3, пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, распространяются на:
обязанности вводятся 30 декабря 2024г. (Федеральным законом от 8 августа 2024 г. № 222-ФЗ)
:
37/

38.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСОВ
1) адвокатов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования
юридического лица, исполнительные органы личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе
международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих
предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в том числе
аудиторские организации и индивидуальных аудиторов, и лиц, осуществляющих майнинг цифровой
валюты (в том числе участников майнинг-пула), если они готовят или осуществляют от имени или по
поручению своего клиента следующие операции и сделки:
- сделки с недвижимым имуществом;
- управление денежными средствами, ЦБ или иным имуществом клиента;
- управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
- привлечение денежных средств для создания или обеспечения деятельности ЮЛ и иных организаций,
ИЮЛ и иностранных структур без образования ЮЛ, а равно для управления ими;
- создание или обеспечение деятельности ЮЛ и иных организаций, ИЮЛ и иностранных структур без
образования ЮЛ, а равно управление ими;
- купля-продажа ЮЛ, ИЮЛ и иностранных структур без образования ЮЛ;
- майнинг цифровой валюты;
- распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга.
2) нотариусов при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций
и сделок, указанных в подпункте 1 ст. 7.1, при совершении нотариальных действий, указанных в
пункте 1 (в отношении сделок, определенных уполномоченным органом по согласованию с
Федеральной нотариальной палатой), пунктах 12, 13 и 35 части первой статьи 35 Основ
законодательства Российской Федерации о нотариате
38/
33

39. СОСТАВ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ*

1. Удостоверение сделок:
1) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии),
отступного) недвижимого имущества;
2) Договор возмездного отчуждения (в том числе купли-продажи, мены, уступки права требования (цессии),
отступного) ценных бумаг, долей в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью;
3) Договор займа (включая договоры конвертируемого займа, договоры уступки прав требований (цессии)
по договорам займа);
4) Договор дарения недвижимого имущества, за исключением договора между лицами, находящимися в
родственных отношениях или в браке;
5) Доверенность физического лица на управление счетами (вкладами), электронными средствами платежа и
распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными
средствами, в том числе доверенность, выдаваемая физическим лицом в порядке передоверия на
вышеуказанные полномочия;
6) Медиативное соглашение, предметом которого является урегулирование спора имущественного
характера;
7) Договор доверительного управления имуществом (недвижимым имуществом, ценными бумагами или
долями в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью), кроме договора доверительного
управления наследственным имуществом;
8) Удостоверение заявления участника общества с ограниченной ответственностью о выходе из общества с
ограниченной ответственностью.
2. Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг.
3. Совершение исполнительных надписей.
4.Совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала общества с
ограниченной ответственностью во исполнение договора конвертируемого займа.
*В перечень включены виды нотариальных действий в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ и приказа
Росфинмониторинга № 333
39/

40. НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 1 статьи 7:
до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя (пп.1);
получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых
отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой
репутации клиентов, вправе принимать меры по определению источников происхождения
денежных средств и (или) иного имущества клиентов (пп.1.1);
принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
идентификации бенефициарных владельцев клиентов (пп.2);
обновлять информацию о клиентах (пп. 3);
оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций (пп.3.1);
принимать меры по снижению выявленных рисков (пп.3.2);
предоставлять в уполномоченный орган по запросу сведения (документы) о совершении
исполнительной надписи и об удостоверении медиативного соглашения (пп.5);
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества (пп.6);
отменять меры по замораживанию после исключения лица из Перечня (п. 6.1) (только при
принятии в депозит денежных средств и ценных бумаг)
40/

41. НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 2 статьи 7:
разрабатывать Правила внутреннего контроля, назначать СДЛ;
документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации Правил
внутреннего контроля, сохранять ее конфиденциальный характер
Пункт 2.2 статьи 7:
в случае непроведения идентификации (неустановления информации) обязаны отказать
клиенту в приеме на обслуживание
Пункт 4 статьи 7:
хранить документы не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом
Пункт 5.14 статьи 7:
оценивать возможность использования предоставляемых новых услуг и программнотехнических средств в целях ОД/ФТ и по результатам оценки принимать меры,
направленные на снижение (минимизацию) данной возможности
41/

42.

НОВЫЕ ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Пункт 2 ст. 7.1
При наличии у нотариуса любых оснований полагать, что операция, сделка,
нотариальное действие, указанные в подпункте 2 пункта 1 ст. 7.1, либо их совокупность
осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, он обязан уведомить об
этом уполномоченный орган.
Пункт 1 статьи 7.3:
принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
выявлению ПДЛ (пп.1);
принимать обоснованные и доступные меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества ИПДЛ (пп.3);
на регулярной основе обновлять имеющуюся в распоряжении организации,
осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию о
находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лиц лицах (пп.4);
уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным
имуществом, осуществляемым находящимися на обслуживании ИПДЛ, их супругами,
близкими родственниками
(родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии
(родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и не полнородными
(имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными)
или от имени указанных лиц (пп.5)
42/

43. ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
Пункт 3 статьи 7.3:
В случае, если финансовым операциям клиента-ПДЛ присвоена высокая степень (уровень)
риска совершения подозрительных операций, то:
принимать на обслуживание только с разрешения руководителя;
принимать обоснованные и доступные меры по определению источников происхождения
денежных средств или иного имущества ИПДЛ;
обновлять информацию о находящихся на обслуживании ИПДЛ;
уделять повышенное внимание операциям ИПДЛ, их супругов, близких родственников (по
прямой восходящей и нисходящей линии (родители и дети, дедушки, бабушки и внуки),
полнородных и не полнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестёр,
усыновителей и усыновленных) или совершаемых от имени указанных лиц.
Пункт 4 статьи 7.3:
Принадлежность лица к категории иностранных публичных должностных лиц или
должностных лиц публичных международных организаций определяется в соответствии с
рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
43/

44.

ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ
Пункт 2 статьи 7.5:
применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества, незамедлительно, после включения организации или физического лица в перечни
организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия
массового уничтожения, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления
уполномоченного органа.
Применяемые меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества отменяются организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом, незамедлительно после исключения организации или
физического лица из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с
распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями
Совета Безопасности ООН, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления
уполномоченного органа о принятии такого решения.
Особенности исчисления времени для целей исполнения нотариусами обязанностей по
применению мер по замораживанию (блокированию) ДС и иного имущества и отмене этих
мер определяются Приказом Росфинмониторинга от 29.11.2022 № 297 «Об утверждении
Особенностей исчисления времени для целей исполнения организациями, осуществляющими
операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанностей по применению мер
по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и отмене данных
мер».
Таким образом, нотариусы применяют меры по замораживанию (блокированию), исходя
из специфики своей профессиональной деятельности
44/

45. ОБЯЗАННОСТИ НОТАРИУСА ПО ПОД/ФТ

Осуществление
внутреннего контроля
Организация
внутреннего контроля
Разработать ПВК,
обновлять ПВК
Проводить идентификацию клиента,
представителя клиента и (или)
выгодоприобретателя, бенефициарных
владельцев. Фиксировать сведения о клиенте
Замораживать (блокировать)
денежные средства или иное
имущество и информировать
об этом Росфинмониторинг
Изучать клиентов
Хранить информацию
Оценивать риск совершения клиентами
операций в целях ОД/ФТ
Осуществлять внутренний
контроль
Выявлять операции, направленные на
ОД/ФТ и информировать о них
Росфинмониторинг
Проводить обучение
сотрудников
Назначить СДЛ
Организация
доступа к личному
кабинету и его
использование
Отказ в приема
клиента на обслуживание
45/

46. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

1) Требования Правил внутреннего контроля (ПВК):
- ПВК регламентируют организационные основы работы, направленной на ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- ПВК разрабатываются и утверждаются нотариусом до начала осуществления операций;
- ПВК вступают в силу с даты их утверждения нотариусом;
- приводятся нотариусом в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о
ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 1 месяца со дня вступления в силу указанных нормативных
правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами;
- изменения, вносимые в ПВК, оформляются в виде новой редакции ПВК;
- ПВК могут оформляться на бумажном носителе или в виде электронного документа, подписанного
усиленной квалифицированной электронной подписью нотариуса;
- непосредственно нотариус обеспечивает контроль за соответствием принимаемых ПВК требованиям
законодательства.
46/

47. ОБРАЗЕЦ ПРИКАЗА О НАЗНАЧЕНИИ СДЛ

ПРИКАЗ (РАСПОРЯЖЕНИЕ) № ___
о назначении специального должностного лица,
ответственного за реализацию Правил внутреннего контроля
"___"_________ _____ г.
г. _________________
В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» приказываю:
1. Назначить специальным должностным лицом, ответственным за реализацию Правил внутреннего
контроля нотариуса ____________________________________________________________.
(наименование нотариального округа, Ф.И.О.)
2. В случае временного отсутствия нотариуса _____________________________________________________
(должность, Ф.И.О.)
возложить обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию Правил
внутреннего контроля на ___________________________, замещающего временно отсутствующего
(должность, Ф.И.О.)
нотариуса в установленном законом порядке.
3. В случае отсутствия лица, замещающего временного отсутствующего нотариуса, обязанности
специального должностного лица исполняет нотариус, наделенный территориальным органом юстиции
полномочиями по совершению нотариальных действий, требующих использования нотариальных документов
временно отсутствующего нотариуса, а также нотариальных действий, совершение которых отнесено к
исключительной компетенции временно отсутствующего нотариуса.
Нотариус
__________________/_________________
(подпись)
(ФИО)
С приказом ознакомлен:
__________________/_________________
(подпись)
(ФИО)
47/

48. Осуществление внутреннего контроля

реализация нотариусом ПВК, включающая в себя в том числе выполнение
требований законодательства по
Программа
организации
внутреннего
контроля
Программа
идентификации
Программа
оценки степени
(уровня) риска
и управления
рисками
Программа выявления сделок,
подлежащих
контролю
Программа подготовки и обучения кадров в
сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ
Программа
проверки
системы
внутреннего
контроля
48/
Программа
изучения
клиента
Программа
отказа в приеме
клиента на
обслуживание
Программа по
замораживанию
(блокированию)
Программа
хранения
информации и
документов

49. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ

Идентификация – совокупность мероприятий по
установлению определенных Федеральным законом
№ 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях,
выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и
подтверждению достоверности этих сведений с
использованием оригиналов документов и (или)
надлежащим образом заверенных копий и (или)
государственных и иных информационных систем
(Федеральный
закон
от
31.12.2017
№ 482-ФЗ)
Способы и формы фиксирования информации полученной в рамках
идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Приказ Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74 «Об утверждении требований к
идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации
единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей
и бенефициарных владельцев»
49/

50. МЕРОПРИЯТИЯ ПО ИДЕНТИФИКАЦИИ

ШАГ 1. Установление сведений о клиенте,
представителе клиента,
выгодоприобретателе, бенефициарном
владельце
ШАГ 2. Проверка достоверности сведений о
клиенте
ШАГ 3. Проверка заявителя по перечням
ЧЕРЕЗ:
✓ подлинники документов и их заверенные копии
✓ сведения из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, госреестра
аккредитованных филиалов, представительств
иностранных юридических лиц и пр.
✓ сведения об утерянных, недействительных
паспортах, о паспортах умерших физлиц, об
утерянных бланках паспортов
✓ информацию из открытых баз данных органов
госвласти и госресурсов
✓ другие источники
ШАГ 4. Выявление публичных должностных лиц и лиц, связанных с ними
ШАГ 5. Фиксация сведений о клиенте
в анкете и формирование досье клиента
ШАГ 6. Оценка риска
НА ПРЕДМЕТ:
✓ их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму
✓ связи с террористическими организациями и
террористами или
с
распространением оружия массового уничтожения
✓ наличия решений о замораживании денежных средств
или иного имущества, вынесенных межведомственной
комиссией по противодействию финансированию
терроризма
50/

51. СУБЪЕКТЫ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ

КЛИЕНТ
Клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования
юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с
денежными средствами или иным имуществом.
Под «обслуживанием» необходимо понимать наличие гражданско-правовых отношений между лицом
и организацией, в которых последняя обязана совершить в пользу другого лица определенное действие в
соответствии с заключенным между сторонами договором, а именно передать имущество, выполнить
работу
и
т.д.
(Письмо
Росфинмониторинга
от
15.02.2019
№ 04-02-01/3276 «О направлении ответов на вопросы о применении отдельных требований
законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма»).
Таким образом, клиентом
нотариальных действий.
нотариуса
является
заявитель,
обратившийся
за
совершением
ПРЕДСТАВИТЕЛЬ КЛИЕНТА
Представитель клиента – рассматривается с двух сторон либо как лицо, действующее по
доверенности и
представляющее интересы клиента, либо единоличный исполнительный орган
(представитель по закону).
51/

52. СУБЪЕКТЫ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ИДЕНТИФИКАЦИИ

ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ
Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует
клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров
поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении
операций с денежными средствами и иным имуществом (абз. 12 ст.
3 Федерального закона № 115)
Выгодоприобретателем может быть как физическое, так и
юридическое лицо, которое получает выгоду от действий клиента в
рамках заключенного договора (проводимой операции), т.е.
получающее выгоду не от деятельности клиента как такового, а от
конкретной сделки.
Таким образом, выгодоприобретатель - это лицо, которое может
появиться в рамках сделки и к выгоде которого совершается сделка.
52/

53. БЕНЕФИЦИАРНЫЙ ВЛАДЕЛЕЦ

физическое лицо, которое в конечном счете
прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет
(имеет преобладающее участие более 25
процентов в капитале) клиентом – юридическим
лицом либо имеет возможность контролировать
действия клиента
физическое лицо – клиент, за исключением
случаев, если имеются основания полагать, что
бенефициарным владельцем является иное
физическое лицо
Информационное письмо Росфинмониторинга от 04.12.2018 № 57
«О методических рекомендациях по установлению сведений
о бенефициарных владельцах клиентов»
53/

54. КРИТЕРИИ ОПРЕДЕЛЕНИЯ БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА

БЕНЕФИЦИАРНЫЙ ВЛАДЕЛЕЦ
Критерии владения
(собственностью)
Может быть выражено в
установлении и поиске
определенной доли владения
ЮЛ (в том числе через 3-х)
лиц
Критерии контроля
возможность контролировать
действия юридического лица
РУКОВОДСТВО ФАТФ: лица имеющие личные контакты с
собственниками ЮЛ; лица, осуществляющие без права собственности за
счет участия в финансировании предприятия либо по причине наличия
тесных семейных отношений, исторически сложившихся или
сформировавшихся в результате сотрудничества связей; использование
или иное получение выгоды или прибыли от активов, которые находятся
во владении ЮЛ
Федеральный закон от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных
обществах»
Статья 32.1 «Акционерное соглашение»
Федеральный закон от 08.02.1998 №14-ФЗ «Об обществах с
ограниченной ответственностью»
Статья 45 «Заинтересованность в совершении лицом сделки»
(контролирующие лица)
54/

55. КРИТЕРИИ КОНТРОЛЯ

Федеральный закон от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах»
Статья 32.1 «Акционерное соглашение»
Федеральный закон от 08.02.1998 №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»
Статья 45 «Заинтересованность в совершении лицом сделки» (контролирующие лица)
При определении бенефициарного владельца исследуются иные возможности управления / контроля за
деятельностью клиента :
наличие акционерного соглашения и конвертируемых облигаций;
осуществление физическим лицом (лицами) управления без права собственности за счет участия в
финансировании предприятия;
осуществление физическим лицом (лицами) управления юридическим лицом иными способами,
такими как личные контакты с ответственными людьми, либо с теми, кто имеет право собственности;
возможности принятия физическим лицом (лицами) стратегических решений, которые оказывают
решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития предприятия;
осуществление физическим лицом (лицами) исполнительного контроля за ежедневной
или регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена
55/

56. ПРИМЕРЫ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

а) физическое лицо (лица), которое прямо или косвенно владеет
минимальным процентом доли в собственности юридического лица
(пороговый подход).
б) акционеры, осуществляющие управление единолично или совместно с
другими акционерами на основании имеющихся у них гражданско-правовых
отношений.
в) физическое лицо (лица), осуществляющее управление юридическим
лицом иными способами, например, такими как личные контакты с
ответственными людьми либо с обладающими правом собственности.
г) физическое лицо (лица), осуществляющее управление без права
собственности за счет участия в финансировании предприятия; либо по причине
наличия тесных семейных отношений; исторически сложившихся или
сформировавшихся в результате сотрудничества связей; либо в случае, если
компания объявила дефолт по определенным долгам.
д) физическое лицо (лица), ответственное за принятие стратегических решений, которые
оказывают решающее влияние на развитие бизнеса или на общее направление развития
предприятия.
е) физическое лицо (лица), осуществляющее исполнительный контроль за ежедневной или
регулярной деятельностью юридического лица с использованием позиции руководства высшего звена.
ж) физическое лицо, которое на основании договорных отношений имеет возможность
оказывать существенное влияние на характер деятельности организации.
56/

57.

БЕНЕФИЦИАРНЫЕ ВЛАДЕЛЬЦЫ
Статья
6.1.
Обязанности
юридического лица по раскрытию
информации о своих бенефициарных
владельцах
1. Юридическое лицо обязано
располагать информацией о своих
бенефициарных
владельцах
и
принимать
обоснованные
и
доступные
в
сложившихся
обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений,
предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7
Федерального закона № 115
57/

58.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ БЕНЕФИЦИАРОВ НЕ
ПРОВОДИТСЯ
Идентификация не проводится в случае принятия на обслуживание клиентов,
являющимися:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления,
учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными
корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо
муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными
единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в
соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже,
входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не
предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.
58/

59. ВЫЯВЛЕНИЕ БЕНЕФИЦАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

Выявление бенефициарных владельцев может проводиться следующими способами:
а) устный опрос;
б) изучение учредительных документов, локальных актов клиентов - юридических
лиц,
сведений
Единого
государственного
реестра
юридических
лиц,
реестродержателей и иных информационных ресурсов;
в) использование внешних доступных на законных основаниях иных доступных
нотариусу источников информации (например, общедоступные средства массовой
информации, Интернет, коммерческие базы данных (СПАРК, Х-Compliance,
Коммерсант-Картотека и пр.).
59/

60.

УСТАНОВЛЕНИЕ И ПРОВЕРКА ДОСТОВЕРНОСТИ
СВЕДЕНИЙ
В целях подтверждения достоверности полученных сведений нотариус
использует
Источники информации, определенные п. 2 Регламента:
- документы ОГВ РФ и субъектов РФ, в том числе судебные акты, ОМСУ, компетентных органов
и должностных лиц иностранных государств, нотариусов, в том числе в электронной форме;
- информационные ресурсы (федеральные, государственные, муниципальные реестры, банки
данных и иные информационные ресурсы), в том числе находящиеся в открытом доступе;
- единая информационная система нотариата;
- заявления лиц, обратившихся за совершением нотариальных действий, и иных лиц, участвующих
в совершении нотариального действия;
- документы и сведения, исходящие от физических и юридических лиц, в том числе
информационные ресурсы;
Иные источники информации доступные нотариусу
- приложение № 15 ПВК;
- иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные нотариусу на
законных основаниях (например, общедоступные средства массовой информации, Интернет,
коммерческие базы данных (СПАРК, X-Compliance, Коммерсант-Картотека и пр.).
60/

61. ПРОВЕРКА ЗАЯВИТЕЛЯ ПО ПЕРЕЧНЯМ

Процесс идентификации включает проверку наличия или отсутствия в отношении
клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного
владельца сведений:
в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их причастности к экстремистской деятельности или
терроризму
(ведется
Росфинмониторингом и формируется в соответствии с постановлением Правительства
Российской Федерации от 06.08.2015 г. № 808);
в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими
организациями и террористами или с распространением оружия массового
уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально
созданными решениями Совета Безопасности ООН;
в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного
имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию
финансированию терроризма.
61/
41

62. ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВКЛЮЧЕНИЯ В ПЕРЕЧЕНЬ (п. 2.1 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ)

1) вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или
запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности
или терроризму;
2) вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании лица
виновным в совершении хотя бы одного из преступлений, предусмотренных УК РФ;
2.1) вступившее в законную силу постановление о назначении административного наказания
за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст. 15.27.1 КоАП РФ;
3) решение Генерального прокурора Российской Федерации, подчиненного ему прокурора
или федерального органа исполнительной власти в области государственной регистрации (его
соответствующего территориального органа) о приостановлении деятельности организации в
связи с их обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за
экстремистскую деятельность;
4) процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного
из преступлений, предусмотренных соответствующими статьями УК РФ;
5) постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении
хотя бы одного из преступлений, предусмотренных соответствующими статьями УК РФ;
6) признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами
Российской Федерации и федеральными законами приговоры или решения судов и решения
иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических
лиц, осуществляющих террористическую деятельность.
62/
41

63. КЛИЕНТЫ ПОВЫШЕННОГО РИСКА

Федеральный закон № 115-ФЗ, статья 7.3
Рекомендации 12 «Публичные ДЛ» и 22 «УНФПП
- надлежащая проверка клиента»
Указ Президента РФ от 14.11.2024 № 974;
Информационное письмо Росфинмониторинга
от 12.12.2017 № 53 «О Методических
рекомендациях по выявлению иностранных
публичных должностных лиц, должностных лиц
публичных международных организаций, а также
российских публичных должностных лиц при
идентификации клиентов, принятию их на
обслуживание и управлению рисками при работе с
указанными лицами»
63/

64. ВЫЯВЛЕНИЕ ПДЛ И ЛИЦ, СВЯЗАННЫХ С ПДЛ

В
процессе
идентификации
проведение
процедур
по
публичных должностных лиц (ПДЛ):
необходимо
выявлению
1. Определение принадлежности физического лица, принимаемого на обслуживание, к
числу ПДЛ;
2. Выявление принимаемых на обслуживание супругов, близких родственников
(родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек,
бабушек и внуков), полнородных и не полнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и
сестер, усыновителей и усыновленных), иностранных публичных должностных лиц,
должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных
должностных лиц.
Категории публичных должностных лиц:
Российские публичные должностные лица (РПДЛ)
Иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ)
Должностные лица публичных международных организаций (ПДЛМО)
64/
40

65. ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРИ СОВЕРШЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ

1. При удостоверении сделки двумя и более нотариусами каждый нотариус осуществляет
проверку по Перечням участников сделки, присутствующих в его нотариальной конторе, их
выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев и фиксирует результат проверки в анкете
клиента.
2. При обращении за совершением исполнительной надписи нотариус осуществляет
идентификацию заявителя (кредитора).
При обращении за совершением исполнительной надписи удаленно нотариус осуществляет
идентификацию заявителя (кредитора), исходя из сведений, представленных заявителем в
заявлении о совершении нотариального действия удаленно. Наряду с представленными
сведениями нотариус устанавливает сведения о бенефициарном владельце кредитора, за
исключением случаев, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №
115-ФЗ, в соответствии с приказом Минюста России № 223.
3. При обращении к нотариусу за удостоверением доверенности ФЛ на управление счетами
(вкладами), электронными средствами платежа и распоряжение денежными средствами,
находящимися на счетах (вкладах), и электронными денежными средствами, в том числе
доверенности, выдаваемой ФЛ в порядке передоверия на вышеуказанные полномочия, нотариус
заполняют пункты 1-13 Приложения 11.1 к примерным ПВК.
4. Нотариус проводит идентификацию несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет.
65/

66. Способы и формы фиксации информации, полученной в рамках идентификации

Сведения, полученные нотариусами в результате идентификации клиентов, представителей клиентов,
выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, документально фиксируются в анкете в
соответствии со сведениями, приведенными в приложении №3 к
Приказу Росфинмониторинга от 23.04.2025 № 74
Досье
Анкета
Анкета может заполняться (формироваться) на
бумажном носителе или в электронном виде.
К
анкете
приобщаются
полученные
нотариусом при проведении идентификации копии
документов в случае, если иной способ
фиксирования информации не предусмотрен
Регламентом.
66/

67. АНКЕТА КЛИЕНТА

Требования к составлению анкет:
1. Анкеты составляются по всем нотариальным действиям, подлежащим внутреннему
контролю, независимо от установленного нотариусом уровня (степени) риска совершения клиентом
подозрительной операции.
2. Анкета может заполняться (формироваться) и храниться на бумажном носителе (в
номенклатурном деле 01-10 «Прочие односторонние сделки, документы к ним» по доверенностям ФЛ на
управление счетами или приобщаются к совершенным нотариальным действиям, либо в электронной
форме в автоматизированном рабочем месте нотариуса или на рабочем месте нотариуса.
3. При хранении анкет в электронной форме нотариус обязан обеспечить защиту содержащихся в
анкете персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О
персональных данных». Способ защиты устанавливается нотариусом самостоятельно или по
рекомендации нотариальной палаты субъекта Российской Федерации.
4. Анкета содержит дату формирования и подпись нотариуса.
5. К анкете приобщаются полученные нотариусом при проведении идентификации копии
документов (на бумажном носителе или в электронной форме) в случае, если иной способ фиксирования
информации не предусмотрен Регламентом совершения нотариальных действий.
67/

68. ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ АНКЕТ ПО ОТДЕЛЬНЫМ НОТАРИАЛЬНЫМ ДЕЙСТВИЯМ

1. При обращении к нотариусу за удостоверением доверенности ФЛ на управление счетами (вкладами),
электронными средствами платежа и распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах (вкладах), и
электронными денежными средствами, в том числе доверенности, выдаваемой ФЛ в порядке передоверия на
вышеуказанные полномочия, нотариус формирует анкету на доверителя. При формировании ФЭС сведения о
представителе указываются исходя из содержания доверенности.
2. Сведения о принятии и отмене мер по замораживанию (блокированию) отражаются в анкетах должника и
кредитора. При обновлении информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном
владельце формируется новая анкета.
3. При удостоверении сделки двумя и более нотариусами каждый нотариус реализует программы идентификации и
изучения клиентов, присутствующих в его нотариальной конторе, в соответствии с ПВК, и фиксирует результаты в
анкетах клиентов.
4. Нотариус проводит идентификацию несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет с последующим
составлением анкет.
5. При обращении к нотариусу за совершением исполнительной надписи удаленно, нотариус осуществляет
ограниченную идентификацию заявителя, исходя из сведений, представленных заявителем в заявлении о совершении
нотариального действия удаленно. Наряду с представленными сведениями нотариус устанавливает сведения о
наличии или отсутствии сведений о заявителе (его представителе) в Перечнях.
68/

69. ПРОГРАММА ИЗУЧЕНИЯ КЛИЕНТА

Программа изучения клиента предусматривает проведение нотариусом
мероприятий, направленных на получение информации о клиенте, указанной
в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ при
обращении за совершением нотариального действия, подлежащего
внутреннему контролю (Приложение № 7 к настоящим ПВК).
При обращении лиц (заявителей) за совершением нотариальных действий, в
том числе иностранных структур без образования юридического лица, а
также при совершении нотариального действия нотариус:
- обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной
деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;
- вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных
средств и (или) иного имущества клиентов.
Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени
(уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций
69/

70. СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ) О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ (Приложение № 2 к Приказу № 74)

- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о
финансовом результате) и (или) годовой (квартальной) налоговой декларации с
отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением
либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при
направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях
(при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором
подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и
соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской
Федерации о бухгалтерском учете;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым
агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым
органом;
- сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), о вступивших в
силу решениях судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по
состоянию на дату представления документов в организацию, индивидуальному предпринимателю, лицу, указанному в
пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ;
- сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных
средств на банковских счетах;
- данные о рейтинге клиента, размещенные в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах
российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств.
70/

71. ДЕЛОВАЯ РЕПУТАЦИЯ

«Деловая репутация» клиента –
это оценка клиента, основывающаяся на общедоступной информации
Возможные источники информации
отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) о юридическом лице других
клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
отзывы (в произвольной письменной форме, при
возможности их получения) лиц, у которых юридическое
лицо находится (находилось) на обслуживании, с
информацией об оценке деловой репутации данного
юридического лица;
71/
дополнительные документы или источник
сведений, которые могут быть использованы в
целях определения деловой репутации клиента,
зафиксированные в программе изучения клиента,
включенной в ПВК и разработанной на
основании требований к требований к ПВК №
1180.

72. ПРОГРАММА ОТКАЗА НОТАРИУСОМ В СОВЕРЕШЕНИИ НОТАРИАЛЬНОГО ДЕЙСТВИЯ

Программа, регламентирующая порядок действий
нотариусов при принятии решения об отказе в
совершении нотариального действия включает:
а)
основания для документированного отказа в
совершении нотариального действия, указанного в части
второй статьи 48 Основ;
б) порядок документального фиксирования информации о
случаях
документированного
отказа
в
совершении
нотариального действия;
в) порядок представления в Росфинмониторинг
информации о случаях документированного отказа в
совершении нотариального действия.
72/

73. ПРОГРАММА ОТКАЗА

Вид отказа
В приеме на обслуживание
В совершении
нотариального действия
Причина
отказа
Невозможность провести идентифи- Наличие достаточных оснований
кацию
клиента
(представителя, полагать, что совершение такого
выгодоприобретателя, бенефициарного нотариального действия может
владельца) и изучение клиента
быть использовано в целях
ОД/ФТ
Действия
Отправить клиента за недостающими Документальное фиксирование
документами
информации о случаях документированного отказа в совершении
нотариального действия
Информиро- Не требуется
вание
Росфинмониторинга
Требуется
73/

74. ПРОГРАММА ОТКАЗА

Нотариус субъективно оценивает наличие и достаточность оснований для отказа
в совершении нотариального действия в соответствии
с частью 2 статьи 48 Основ
Решение
об отказе
Нотариусы
учитывают
74/

75. ПРОГРАММА ОТКАЗА НОТАРИУСОМ В СОВЕРЕШЕНИИ НОТАРИАЛЬНОГО ДЕЙСТВИЯ

Основания отказа по части 1
статьи 48 Основ
Основания отказа по части 2
статьи 48 Основ
Нотариус обязан отказать в совершении
НД, лицу включенному в Перечни, если
операция клиента предполагает
распоряжение им денежными
средствами или иным имуществом
Нотариус вправе отказать в совершении любого
из НД, подлежащих внутреннему контролю, при
наличии достаточных оснований полагать, что
операция, сделка, НД либо их совокупность
осуществляются или могут быть осуществлены в
целях ОД/ФТ/ФРОМУ
Вынесение постановление об отказе
направление ФЭС-5 ФМ не позднее 1 – го рабочего
дня, следующего за днем вынесения постановления
об отказе в совершении НД
75/
направление ФЭС-5 ФМ не позднее 3 – х рабочих
дней, следующих о за днем вынесения постановления
об отказе в совершении НД

76. ПРОГРАММА ОЦЕНКИ СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА

Методика оценки степени (уровня) риска при приеме на
обслуживание и отнесение клиента к группе риска
Порядок управления рисками
Порядок документального фиксирования результатов оценки
степени (уровня) риска и принятие мер по снижению рисков
Порядок применения в отношении клиента мер, направленных
на ПОД/ФТ/ФРОМУ, с учетом группы риска, к которой отнесен
клиент
Порядок оценки возможности использования новых услуг и
(или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ,
включая разработку комплекса мер, направленных на снижение
(минимизацию) такой возможности. оценки
76/

77. ТРИ УРОВНЯ ОЦЕНКИ РИСКА

Национальная
оценка рисков
(НОР)
Секторальная
оценка рисков
Оценка рисков
нотариусом
77/

78. ОБЯЗАННОСТЬ НОТАРИУСА – ОЦЕНИВАТЬ СТЕПЕНЬ (УРОВЕНЬ) РИСКА

В соответствии с пп. 3.1 п. 1 ст. 7
Федерального закона № 115 –ФЗ нотариусы
обязаны при приеме на обслуживание и
обслуживании клиентов оценивать степень
(уровень)
риска
совершения
ими
подозрительных операций, в том числе с
учетом результатов национальной оценки
рисков, характера и видов их деятельности,
характера используемых ими продуктов
(услуг), предоставляемых организацией,
осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, и
относить каждого клиента к группе риска
совершения подозрительных операций в
зависимости от степени (уровня) риска
совершения
клиентом
подозрительных
операций
78/

79. ОЦЕНКА РИСКА

Цель оценки риска – выявлять риск совершения клиентом операций и сделок, направленных на
ОД/ФТ
Угроза ОД - деятельность, которая нанесла или может нанести ущерб государству, обществу,
экономике, гражданам, и сопровождающаяся извлечением незаконного дохода, деятельность по
отмыванию (легализации) незаконного дохода, а также причастные либо могущие быть причастными к
указанным видам деятельности лица, организации и их группы
Уязвимость – совокупность обстоятельств, условий организационного, нормативно-правового,
материально-технического и иного характера, затрудняющих деятельность участников национальной
системы ПОД/ФТ, и/ или которые могут использоваться преступниками (в том числе отмывателями
преступных доходов, преступными группами и т.п.) либо поддерживать или облегчать их деятельность
Ущерб – это те последствия, которые наступят в случае, если риск будет реализован.
Выявить риск ОД/ФТ – значит установить вероятность существования или возможность
возникновения связи между клиентом и проявлением ОД/ФТ, по сути - установить подверженность
клиента тому или иному риску
79/

80. ОЦЕНКА РИСКА

Степени (уровни)
риска:
а) Высокий риск
б) Средний риск
в) Низкий риск
Категории риска:
Риск страны или региона
Риск, связанный с определенными
клиентами
Риск, связанный с определенными
продуктами и услугами
При оценке риска учитываются:
а) Результаты НОР ОД/ФТ, СОР
б) Рекомендации Росфинмониторинга от
01.03.2019 № 59
в) Типологии ОД/ФТ
г) Признаки операций, видов и условий
деятельности, имеющих повышенные риски
совершения клиентами операций в целях
ОД/ФТ (Приказ Росфинмониторинга № 18)
80/

81. КАТЕГОРИИ РИСКОВ

Страновые риски
Клиентские риски
Операционные риски
«Надежными источниками» считаются общеизвестные организации,
которые, как правило, пользуются
авторитетом
и
широко
распространяют информацию. Помимо
ФАТФ и региональных организаций,
созданных по типу ФАТФ, к надежным источникам можно относить
такие
наднациональные
или
международные организации, как
Международный валютный фонд,
Всемирный банк, группа органов
финансовой разведки «Эгмонт» и
аналогичные правительственные и
неправительственные организации в
отдельных странах. Информация,
поступающая из этих источников, не
считается обязательной к исполнению
и не должна рассматриваться как
неоспоримое указание по присвоению
высоких значений риска. НО, она может служить показателем уровня риска в той или иной стране или регионе.
Связанные с особенностями
структуры собственности, органов
управления и т.д.
Связанные с проведением
трансграничных операций
Связанные с определенными
видами деятельности клиента и
/или выгодоприобретателя
Связанные с возможным
«обналичиванием» денежных
средств
Связанные с возможными рисками
коррупции или хищения
бюджетных средств
Связанные с обращением ценных
бумаг
Связанные с репутационными
рисками
Связанные с возможным
хищением, мошенничеством или
преднамеренным банкротством и
т.д.
Связанные с поведением лица
Связанные с лицами, в отношении
которых применяются целевые
финансовые санкции
Иные риски по усмотрению субъекта
81/

82. ОЦЕНКА РИСКА

К высокой степени (уровню) риска могут быть отнесены следующие
лица:
юридические лица, зарегистрированные по законодательству иностранных государств
(в том числе их филиалы и представительства, находящиеся на территории Российской
Федерации);
физические лица, являющиеся иностранными гражданами и не имеющие вид на
жительство в Российской Федерации;
- граждане Российской Федерации, постоянно проживающие в иностранных
государствах;
- ПДЛ (российские и иностранные);
- лица, осуществляющие расчеты по операции (сделке) с использованием Интернет –
технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов
или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного
контакта;
- лица, совершающие операции, имеющие признаки высокого риска, указанные в
публичных отчетах «Национальная оценка рисков легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем (2022)» и «Национальная оценка рисков финансирования
терроризма (2022)» (Основные выводы для нотариусов – Приложение № 8 к примерным
ПВК).
82/

83. ОЦЕНКА РИСКА

К средней степени (уровню) риска могут быть отнесены лица, обратившиеся за
совершением операций, имеющих признаки повышенного риска, указанные в
Приложениях № 3-6, а также совокупность признаков, указанных в Приложениях № 1 и
№ 2 к примерным ПВК.
К низкой степени (уровню) риска могут быть отнесены лица, совершающие
операции, имеющие отдельные признаки, указанные в Приложениях № 1 и № 2 к
примерным ПВК, не указывающие на совершение их в целях ОД/ФТ, а также операции,
по которым нотариусом не выявлены признаки, указывающие на необычный характер
операций (сделок), осуществление которых может быть направлено на ОД/ФТ.
83/

84. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Порядок применения мер, направленных на снижение риска ОД/ФТ
К названным мерам можно отнести:
а) усиленные меры по надлежащей проверке клиента:
- запрос дополнительных сведений о клиенте, представители клиента,
выгодоприобретатели, бенефициарном владельцы в рамках изучения клиента;
- запрос дополнительных сведений, поясняющих характер операции (сделки);
- запрос дополнительных сведений о целях установления и предполагаемом характере
их деловых отношений с субъектом первичного финансового мониторинга, о целях финансовохозяйственной деятельности, о финансовом положении, о деловой репутации клиентов, а также
об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества;
б) направление в Росфинмониторинг сообщений о подозрительных операциях;
в) реализация права на отказ в совершении нотариального действия
г) иные меры.
84/

85. ПРОГРАММА ЗАМОРАЖИВАНИЯ (БЛОКИРОВАНИЯ)

Замораживание
(блокирование)
безналичных
денежных средств или бездокументарных ценных
бумаг – запрет осуществлять операции с ДС или ЦБ,
принадлежащими организации или физическому лицу,
включенным в перечни организаций и физических лиц,
связанных с терроризмом или с распространением оружия
массового уничтожения, составляемые в соответствии с
решениями Совета Безопасности ООН)
Замораживание (блокирование) имущества – запрет
осуществлять операции с имуществом, принадлежащим
организации или физическому лицу, включенным в
перечни организаций и физических лиц, связанных с
терроризмом или с распространением оружия массового
уничтожения, составляемые в соответствии с решениями
Совета Безопасности ООН)
85/

86. МЕРЫ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ)

Меры по замораживанию (блокированию) – создание условий, при которых
лица, в отношении которых применяются меры по замораживанию в соответствии
с подп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, лишаются возможности
получения и (или) распоряжения денежными средствами и (или) имуществом (в
том числе доходом от имущества ( в том числе доходом от имущества, таким как
проценты по вкладам, дивиденды и иным доходом, получаемым от имущества, за
исключением случаев, установленных п. 2.4 ст. 6, пп. 4, 5 ст. 7.4, п. 4 ст. 7.5
Федерального закона № 115-ФЗ.
Основанием для применения мер по замораживанию (блокированию)
денежных средств или иного имущества при принятии в депозит денежных
средств и ценных бумаг является наличие сведений о должнике или
кредиторе в Перечнях.
86/

87. ПРОГРАММА ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) (ДЕПОЗИТ ДС И ЦБ)

Нотариус отказывает в принятии в депозит денежных средств или ценных бумаг
на основании части первой статьи 48 Основ в случаях, если:
Обязательства должника – ФЛ,
исполняемые внесением долга в
депозит, возникли после включения
его в Перечни, либо должник не
представил доказательства обратного
Должник-ЮЛ, его
выгодоприобретатель или
бенефициарный владелец в
Перечнях
Нотариус принимает в депозит ДС И ЦБ, если обязательства должника — ФЛ, состоящего в
Перечнях, исполняемые внесением долга в депозит, возникли до включения его в Перечни (подпункт 3
пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ).
Если должник, обращается к нотариусу с требованием о возврате внесенных в депозит ДС или
ЦБ, нотариус повторно проверяет наличие сведений о нем, его бенефициарном владельце или
выгодоприобретателе в Перечнях и в случае включения должника, его бенефициарного владельца или
выгодоприобретателя в Перечни принимает меры по замораживанию (блокированию) и информирует
Росфинмониторинг о принятии указанных мер.
87/

88. ПРОГРАММА ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) (ДЕПОЗИТ ДС И ЦБ)

При получении требования от кредитора о выдаче (перечислении) ДС или ЦБ, нотариус проверяет наличие
сведений о нем, его бенефициарном владельце или выгодоприобретателе в Перечнях и фиксирует результаты
такой проверки в анкете кредитора.
При наличии сведений о включении кредитора, его бенефициарного владельца или выгодоприобретателя в
Перечни, нотариус применяет меры по замораживанию (блокированию), фиксирует свое решение во
внутреннем сообщении и информирует Росфинмониторинг.
Нотариус информирует кредитора о принятии мер по замораживанию (блокированию) путем направления
извещения с указанием:
оснований для приостановления перечисления денежных средств или передачи ценных бумаг в
соответствии с требованиями подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;
условий и процедуры отмены данного решения в соответствии с подпунктом 6.1 пункта 1 статьи 7
указанного федерального закона.
Извещение не направляется в случае личной явки кредитора в нотариальную контору.
Информация о принятых нотариусом мерах по замораживанию (блокированию) представляется в
Росфинмониторинг незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения или
отмены указанных мер путем направления ФЭС 2-ФМ.
ФЭС 2-ФМ о принятых нотариусом мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или
ценных бумаг оформляется с использованием личного кабинета нотариуса.
88/

89. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

Перечень подозрительных операций
Повышенный мониторинг операций (сделок)
клиентов высокого риска
Изучение оснований и целей совершения всех
выявленных необычных операций (сделок)
Дополнительные меры по изучению
необычных операций (сделок)
Составление внутреннего сообщения
Принятие решений по выявленным операциям
Порядок направления сведений в
Росфинмониторинг
89/

90. СОМНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ

Сомнительные операции – это операции, имеющие необычный
характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и
очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода
капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода
денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего
ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки
коррупции и других противозаконных целей
90/

91. НЕОБЫЧНЫЕ ОПЕРАЦИИ

К необычным операциям относятся операции, имеющие необычный характер и признаки
отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. По сути это те же
сомнительные операции, но они имеют конкретные признаки.
Признаки необычных операций зафиксированы в классификаторах – справочниках. В них
собран полный перечень критериев и признаков необычных операций. Классификаторы
публикуются как приложения к нормативно-правовым актам.
У всех классификаторов необычных операций и сделок единая структура. Это таблица, в
которой обозначены:
- код группы признаков сомнительных операций;
- код критерия/признака;
- описание критерия или признака.
Признаки в классификаторах делятся на общие и специальные. Из названия понятно, что
общие характерны для любого вида деятельности, а специальные только для определенных.
НАПРИМЕР:
4612 «Удостоверение доверенности физического лица на право открытия счетов и
распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах в кредитных организациях, от
имени доверителя».
46 - код группы; 4612 – код критерия; «Удостоверение доверенности физического лица на
право открытия счетов и распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах в
кредитных организациях, от имени доверителя» - описание критерия
91/

92. ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ

Подозрительные операции – операции с денежными средствами или иным
имуществом, предположительно совершаемые в целях ОД/ФТ.
Подозрительные операции – это операции, имеющие признаки необычных, по
которым у нотариуса возникают основания полагать, что они осуществляются
или могут быть осуществлены в целях легализации ОД/ФТ.
В силу п. 2 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ нотариусы обязаны
уведомить о подозрительных операциях Росфинмониторинг.
Чтобы сделать вывод о том, что операция подозрительная, недостаточно
найти ее признак в классификаторе. Нотариусу необходимо проанализировать
деятельность клиента, срок жизни компании, финансовое положение, числа
работников, объем налоговой нагрузки, данные об учредителях. Также имеет
значение поведение клиента, расчеты, типичные для такого рода компании.
Задача нотариуса – понять характерна ли операция для этого клиента и носит
ли она для него очевидный экономический смысл, обусловлена ли она его
финансово-хозяйственной деятельностью, получает ли клиент от нее прибыль.
92/

93. ВНУТРЕННЕЕ СООБЩЕНИЕ

Результаты реализации Программы выявления операций документально фиксируются путем составления
внутреннего сообщения, предусмотренного пунктом 33 Требований к правилам внутреннего контроля,
утвержденным Постановлением № 1180, в котором должны быть отражены следующие сведения:
1
2
3
4
5
6
Содержание (характер) операции (сделки), дата, сумма и
валюта проведения
Сведения о клиенте, проводящем операцию (сделку)
(основные идентификационные данные, выводы по
результатам изучения клиента, выводы по результатам
оценки риска)
Договор займа, 05.03.2024, 1 руб.
Запись (отметка) о решении нотариуса (СДЛ), принятом в
отношении выявленной операции (сделки), содержащая
мотивированное обоснование о наличии или отсутствии
риска совершения подозрительной операции
Запись (отметка) о дополнительных мерах (иных
действиях), предпринятых в отношении клиента в связи с
выявлением подозрительной операции (сделки)
Дата составления внутреннего сообщения об операции
(сделке)
Сведения о нотариусе, составившем внутреннее сообщение,
и его подпись
По результатам исполнения программ внутреннего
контроля признаки ОД/ФТ не выявлены. Клиент (ы)
отнесены к низкому уровню
93/
1. Первая сторона
Дата рождения
Гражданство
Паспорт:
ИНН (при наличии)
Адрес места жительства (регистрации)
Контактная информация
Является /не является ПДЛ
Родственник ПДЛ/не ПДЛ
В Перечне и Списках отсутствует
Дополнительно запрошены документы:
Риск – низкий
Бенефициарный владелец - ……..
2. Вторая сторона
Информирование Росфинмониторинга – ДА/НЕТ
Дата совершения нотариального действия либо дата
выявления
ФИО, подпись

94. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ

Требования к подготовке и обучению СДЛ установлены Приказом
Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к
подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Формы обучения в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:
Вводный инструктаж – при приеме на работу работника, который в соответствии с
трудовым договором выполняет обязанности по исполнению законодательства в сфере
ПОД/ФТ/ФРОМУ, и при возложении на работника указанных обязанностей;
Дополнительный инструктаж проводится нотариусом не реже одного раза в год либо в следующих
случаях:
- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской
Федерации в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- при утверждении новых или изменении действующих ПВК;
- при возложении на работника полномочий по исполнению законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ,
когда имеющихся у него знаний недостаточно.
Целевой инструктаж проходит СДЛ однократно до начала исполнения полномочий в качестве СДЛ.
Повышение уровня знаний проходит нотариус (ВРИО нотариуса) не реже одного раза в три года.
Прохождение нотариусом (ВРИО нотариуса) целевого инструктажа и повышения уровня знаний
подтверждается свидетельством, выдаваемым на бланке строгой отчетности.
94/

95. ОТЧЕТ О ПРОХОЖДЕНИИ ОБУЧЕНИЯ В СФЕРЕ ПОД/ФТ/ФРОМУ

№
п/
п
ФИО,
должность
Вид обучения
(целевой инструктаж,
повышение уровня
знаний, вводный или
дополнительный
инструктаж
95/
Дата прохождения
обучения
Подпись
лица,
прошедшего
обучение

96. ПРОГРАММА ПРОВЕРКИ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Проверка системы внутреннего контроля проводится нотариусом на регулярной
основе, но не реже одного раза в год.
Нотариус использует следующую информацию:
– о выявленных недостатках, представленную Росфинмониторингом, прокурорами,
ФНП, НП;
– об индикаторе риска и показателях дистанционного мониторинга, доводимую
Росфинмониторингом посредством личного кабинета нотариуса;
– об уровне риска, к которому нотариус отнесен по решению нотариальной палаты.
В случае выявления нотариусом нарушений в
ходе проверок осуществления внутреннего
контроля он принимает меры по устранению
выявленных нарушений с указанием факта
исправления выявленных нарушений.
Документальное фиксирование результатов
проверок осуществления внутреннего контроля
нотариус отражает в отчете, форма которого
представлена в Приложении № 14 к примерным
ПВК.
96/

97. ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ

Цель - обеспечить хранение документов и информации в течение
не менее 5 лет со дня со дня прекращения отношений с клиентом
( п.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ)
а) документов, содержащих сведения о клиенте, представителе клиента,
выгодоприобретателе и бенефициарном владельце, иных принятых в целях
его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации,
включая деловую переписку и иные документы в объеме, определяемом
нотариусом;
б) документов, касающихся нотариальных действий, подлежащих
внутреннему контролю, сведения о которых представлялись в
Росфинмониторинг и сообщений о таких нотариальных действиях, включая
внутренние сообщения;
в) информации о результатах изучения оснований и целей выявленных
подозрительных операций;
г) документов, касающихся отказов в совершении нотариальных
действий с вынесением постановлений об отказе в совершении
нотариального действия, принятия и отмены мер по замораживанию
(блокированию) денежных средств и ценных бумаг;
д) иных документов, полученных в результате применения ПВК.
97/

98. ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ

В папке 02-13 хранятся: редакции ПВК, график обучения, переписка по вопросам ПОД/ФТ, отчеты о самопроверке,
свидетельства нотариуса о прохождении обучения, распоряжения о назначении СДЛ или его смене, сведения о
присвоении уровня риска, выписки из протокола Правления о присвоении уровня риска. Информация и документы,
полученные нотариусом в целях совершения нотариального действия, в том числе полученные в результате реализации
программ идентификации и изучения клиента, выявления подозрительной операции, хранится в соответствующих
номенклатурных делах:
при совершении нотариального действия, подлежащего внутреннему контролю, документы приобщаются к
совершенным нотариальным действиям;
при отказе в совершении нотариального действия – к постановлению об отказе в совершении нотариального
действия.
При направлении ФЭС в отношении доверенности, подлежащей внутреннему контролю и имеющей признаки
подозрительности, сведения о направлении ФЭС могут отражаться в анкете клиента или внутреннем сообщении в
электронной форме в АРМе нотариуса или на рабочем месте нотариуса, либо на бумажном носителе в номенклатурном
деле 01-10 «Прочие односторонние сделки, документы к ним».
Все редакции ПВК хранятся нотариусом не менее 5 лет с даты утверждения новой редакции на бумажном носителе
либо в электронной форме на рабочем месте нотариуса.
ФЭС по операциям клиентов, сведения о которых представлялись в Росфинмониторинг, хранятся не менее 5 лет со
дня получения квитанции о принятии ФЭС на бумажном носителе наряду с иными документами по нотариальному
действию либо в электронной форме в клиентском модуле ЕИС (только для ФЭС 1-ФМ).
При хранении анкет и внутренних сообщений в электронной форме нотариус обязан обеспечить защиту
содержащихся в них персональных данных в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О
персональных данных». Способ защиты устанавливается нотариусом самостоятельно или по рекомендации НП.
Нотариус собирает и документирует сведения, полученные в рамках реализации программ ПВК, в таком
объеме и таким образом, чтобы они могли быть использованы в качестве подтверждения обоснованности и
достоверности представления сведений в Росфинмониторинг, а также подтверждения исполнения нотариусом
требований законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
98/

99.

ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ НА САЙТЕ
РОСФИНМОНИТОРИНГА
99/

100. ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ

Регистрация Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга (абз. 25 Ст. 3
Федерального закона № 115-ФЗ)
Личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на официальном сайте
уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, обеспечивает
электронное взаимодействие его пользователей с уполномоченным органом и ведение которого
осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом. Уполномоченным органом
также устанавливается порядок доступа к личному кабинету и его использования. Личный
кабинет используется:
- в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными правовыми актами
Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в
соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами,
указанными в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, хозяйственными обществами и
федеральными унитарными предприятиями, имеющими стратегическое значение для обороннопромышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, хозяйственными обществами,
находящимися под их прямым или косвенным контролем, государственными корпорациями,
государственными компаниями, публично-правовыми компаниями для реализации своих прав и
обязанностей, уполномоченным органом, правоохранительными и контрольными (надзорными)
органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов Российской Федерации,
саморегулируемыми организациями аудиторов для реализации своих функций.
100/

101. ТЕХНИЧЕСКАЯ ПОДДЕРЖКА РОСФИНМОНИТОРИНГА

Пользователи Личных кабинетов на официальном сайте Росфинмониторинга
(организации и лица) могут обращаться за консультацией по вопросам технической
поддержки
с понедельника по четверг с 9.00 до 18.00,
в пятницу с 9.00 до 16.45 (по московскому времени)
8 (800) 300-61-61,
8 (495) 627-33-98 доб. 3,
8 (495) 627-32-99 доб. 3
или круглосуточно через специализированную форму, размещенную на Портале
Росфинмониторинга ( https://portal.fedsfm.ru/account/support-post)
101/