Обучение по юридическому сопровождению клиента в БФЛ

1.

Обучение по юридическому
сопровождению клиента в
БФЛ

2.

СОДЕРЖАНИЕ ОБУЧЕНИЯ
I Блок. Теория БФЛ.
Часть 1. Презентация ГК ФЦБ
Часть 2. Банкротство физических лиц.
2.1. Реструктуризация долгов.
2.2. Реализация имущества.
2.3. Внесудебное банкротство.
2.4. Дополнительные услуги.
Часть 3. Работа с СРМ системой.
II Блок. Подготовка клиента к БФЛ.
Часть 1. До подачи в суд.
Часть 2. После подачи в суд.
III Блок. Работа с клиентом в БФЛ (ОЮСБ)
Часть 1. Если суд назначает процедуру РД.
Часть 2. Если суд назначает процедуру РИ.

3.

I БЛОК. ТЕОРИЯ БФЛ
Часть 1. Презентация ГК ФЦБ

4.

Жизнь без долгов
начинается здесь

5.

Уважаемый коллега!
Мы рады приветствовать Вас в Ф е д е р а л ь н о й юридической
компании «ФЦБ». Уверены, что уже в первые дни работы Вы
почувствуете, что з д е с ь — это команда единомышленников,
которая живет под девизом «Уметь жить – это тоже работа!».
Мы создали эту презентацию, чтобы облегчить новичкам
процесс адаптации, помочь быстрее освоиться в коллективе и
разобраться в особенностях построения бизнес-процессов. Это
В а ш компас, указывающий верное направление для начала
карьерного пути в нашей Компании.
Здесь В ы найдете информацию о структуре Компании и ее
руководителях. Познакомитесь с внутренними правилами,
нормами и традициями, а также получите советы для того, чтобы
с пер вых дней работы влиться в наш дружный коллектив и
чувствовать себя комфортно и уверенно.
Надеемся, что В ы успешно пройдёте свой испытательный
период и станете не просто полноправным сотрудником О О О
«Федеральный центр банкротства», а вырастите до заместите- ля
управляющего, управляющего, руководителя отдела или
регионального менеджера.

6.

РАБОТАЕМ П О ВСЕЙ РОССИИ
Комп ания О О О « Ф Ц Б » состоит из 25 офисов уп р ав ляю щ е й компании и 43офисов партнерской сети. К ажд ый
франчайзи становится уникальным представителем Компании в своем регионе и городе. В связи с ши ро к о й
географией офисов, мы имеем возможность делиться особенностями судебной практики п о н аш ей услуге в
каждом регионе и всегда быть н а ш а г впереди н аши х конкурентов.
Архангельск
Вологда
Брянск
Красногорск
Ярославль
Калуга
Тула
Курск
Старый
Белгород
Красноперекопск
ОсколГубкин
Симферополь
Воронеж
Джанкой
Севастополь Евпатория
Новороссийск
Владимир
Мгадан
Киров
Чебоксары
Пермь
Казань
Саратов Ульяновск
Ростов-на-ДонуЧереповец
Самара
Ижевск
Нижнекамск
Екатеринбург
Сочи
73
офисов
в России
Адлер
Магнитогорск
Якутск
Нижний Тагил
Нижневартовск
Тюмень
Орск
Красноярск
Тында
Братск
Абакан
Ангарск
Офисы управляющей компании
Отдел удаленного сопровождения процедуры банкротства
Южно-Сахалинск
Хабаровск
Новосибирск
Офисы партнерской сети
Комсомольск
на амуре
Иркутск
Чита
Благовещенск
Уссурийск
Владивосток

7.

МИССИЯ
Н А Ш А МИССИЯ –
избавить от непосильных
обязательств каждого должника России
и вернуть обществу финансовую независимость

8.

ИСТОРИЯ
Открытие новых
офисов:
Открытие новых
офисов:
г.Белгород
г. Курск
г. Воронеж
г. Джанкой
Подготовка к
открытию новых
офисов
5 офисов
2018
2019
2020
30 офисов
к концу
года
Открытие новых
офисов:
2021
Подготовка к
открытию офисов:
г. Старый Оскол
г. Симферополь
г.Екатеринбург г.
Магнитогорск г.
Брянск
г. Сочи
г. Севастополь
г. Нижний Тагил
г. Губкин
2 офиса
12 офисов
Рождение идеи
Самая крупная
сеть
юридических
центров в России
2022
2023
60 офисов
к концу
года

9.

ЦЕЛЬ
ЦЕННОСТИ
Наша цель – обеспечить более 30%
прохождения всех процедур
банкротства и реструктуризации на
территории Российской Федерации
через Федеральную Юридическую
Компанию ФЦБ.

10.

РЕБРЕНДИНГ
БЫЛО:
СТАЛО:
Что изменилось кроме логотипа?
Избавились от:
Сохранили:
Приобрели:
Ф инансово й и
маркетинго во й
зависимости
Все офисы сети
Право решать
Сотрудников
Свой арбитажный отдел
Несвоевременного
вывода клиенто в в суд
Алго р итмы работы
Финансовых
управляю щих в штате
Н о вых партнеро в

11.

ПОСТУЛАТЫ
Уметь ж и т ь – это тоже работа!
Неприкосновенность выходных
и перерывов на обед
Утренний ритуал — совещание
и планирование
Максимальная концентрация
на рабочих вопросах в рабочее время
Четкий график рабочего дня
Здоровое делегирование
Отчетность
РЕЗУЛЬТАТ
О П РАВДЫВАЕТ
ДЕЙСТВИЯ

12.

РЕЖИМ
Ва ш режим работы указан в
документе о приёме
на работу
По ТК РФ:
Согласно трудовому кодексу Ро ссийской Федерации,
полный рабочий день составляет 5 дней в неделю, 8
часо в (1 час пере р ыва на обед).
П л а ва ю щ и й график устанавливается п о согласованию
сторон и закрепляется документально
В ы ход в выходной день согласовывается приказом
под подпись и оплачивается в двойном объёме.

13.

КО Н Т Р ОЛ
Ь
Отдел контроля качества
прослушивает консультации
Для чего?
1 Для с бора и обработки наиболее часто
возникающих возражений клиентов;
?
2 Для ана лиза результативности скриптов продаж
и оперативного вне сения изменений;
3 Для улучшения качества обслуживания.
З а д ача:
Не «поймать», а помочь!

14.

КО Н Т Р ОЛЬ
Для чего стоят камеры
видеонаблюдения в офисе:
Наличие дресс-кода?
Присутствие на рабочем месте?
Самое главное, что интересует:
Есть ли у Вас клиентский траф ик
Разговоры в офисе не
записываются автоматически
!

15.

СТРУКТУРА ГОЛОВНОГО ОФИСА,
СИМФЕРОПОЛЬ

16.

СТРУКТУРА
ОФИСА
Управляю щий
офис
Офис города состоит
из двух отделов:
Ю р идический отдел
Отдел продаж
Состав офиса зависит
от размера го р ода и
доступен для
масштабирования
Заместитель
управляю щего
офисом
Ю р идический
отдел
Ю р ист
П о мощник
юриста
О тдел продаж
Специалист
по банкротству

17.

Н АСТА В Н И К
Ва ш наставник – заинтересован ввести Вас в
должность быстро и качественно
1 Задавайте вопросы: ведите список
вопросов, записывайте ответы наставника.
2 Слушайте консультации, присутствуйте
на совещаниях, запрашивайте необходимые
Вам контакты.
3 Не стесняйтесь. Даже если Вам кажется, что
всё станет понятно в процессе работы, не
бойтесь показаться несведующим в какомто вопросе – уточняйте все детали,
необходимые Вам для работы.

18.

МИКРО ВИКТОРИНА
Кто из этих мужчин похож на:
ю р иста, шафера на свадьбе, то го кто вышел за хлебом?

19.

ДРЕСС-КОД
Внешний вид сотрудника – это элемент
имиджа компании.
Зачем он нужен?
?
Поверьте, невинные оборочки,
романтиче ские бретельки, соблазнительные
вырезы и брутальные джинсы не являются
аргументом в суде и не помогут В а м списать
д олги клиента.
3 причины, по которым,
объединяет только бизнес:
1 Создание рабочей атмосферы;
2 Сглаживание различий (религиозных, этнических,
финансовых) ведь зде сь объединяет только бизнес;
3 Обозначение статуса сотрудника компании:
серьезный, строгий, деловой.

20.

ДРЕСС-КОД
Внешний вид сотрудников филиалов
для женщин

21.

ДРЕСС-КОД
Внешний вид сотрудников филиалов
для мужчин

22.

ГАЗ Е ТА
Ежемесячная газета
"Кредитные Истории"
тираж 5000

23.

О ЖИ ДАНИЕ
Помимо с пе ц иа л ьн ы х профессиональных н а в ы к о в (hard skils),
полученных в
процессе учебы и работы, мы надеемся, что сотрудник Ф Ц Б обладает или готов развивать
гибкие навыки (soft skils).
ответственность
дисциплина
самоменеджмент
ско рость адаптации
коммуникация
управление временем
лидерство
критическое мышление
Идеальный сотрудник Ф Ц Б –
это тот,чьи ценности со впадают с
ценностями компании
работа в команде
Ценности
компании
Ценности
сотрудника
Ценности
команды

24.

УМЕТЬ ЖИТЬ – ЭТО ТОЖЕ РА Б ОТА!
О О О «ФЦБ» – компания для людей. Здесь мы не только работаем, но и общаемся с коллегами. Как
команда, мы гордимся тем, что очень часто это общение перерастает рамки рабочих отношений и
становится настоящей дружбой. А чтобы сотрудникам было легче наладить отношения друг с другом и
найти общие темы для разговора, мы устраиваем массу разных мероприятий.
Традиционные праздники
Официальные мероприятия с
подведением итогов
Само собой, мы занимаемся
спортом
Ходим в походы
Конечно же у нас случаются иные мероприятия, вроде совместных походов на каток, на мастер-класс и просто
посиделки в кафе за душевными разговорами. Вам вовсе не обязательно участвовать во всем, что здесь перечис- лено.
Мы против насилия над личностью и за право выбора. Участвуйте только в том, что Вам интересно, с теми, с кем
интересно и когда В ы этого действительно хотите.

25.

СЕРВИСЫ
Установите следующие приложения на смартфон
О с н о в н о й сервис по стано вки и выпо лнения
з а д а ч ,веде ния дел клиенто в, внутре нне й
до кум ентации и хр анения данных.
С е р в и с д л я п р о в е д е н и я видео ко нфер енций с
сотрудниками удаленных офисов
Система мгновенного обмена сообщениями,
позволяющая обмениваться файлами
многих форматов.
С е р в и с быстр о го о бм ена со о бщениям и д л я
по ддер жания связи между
сотрудниками, гр уппо вые чаты
Интерфейс д л я удаленно го
до ступа к к о р п о р а т и в н о й почте
О т ч етные таблицы с общим
до ступо м и во зм о жно стью
совместноого р едактир о вания
Полезные ресурсы
Сайт компании:
фцб.фр
Единый федеральный реестр юридиче ски значимых сведений
о
факт ах
деят ельн о сти
юридических
лиц,
и н ди в и д уа л ь н ы х
предпринимателей и ииных субъектов экономической деятельности.
Специализированная б а з а – единый реестр банкротов
юридических лиц (УФРСБ), в которой отражаются все этапы
банкротства предприятий и физлиц.
fedrus.ru
bankrot.fedresurs.ru

26.

Полезные контакты
Евгения Литвинова, исполнительный директор:
https://fcb.bitrix24.ru/company/personal/user/3012
Екатерина Ситкова, помощник руководителя:
https://fcb.bitrix24.ru/company/personal/user/144
Мартин Шестаков, директор маркетинга и продаж
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/5030
Мы рады,
что Вы с нами!
Александра Тарасова, H R :
https://fcb.bitrix24.ru/company/personal/user/148
фцб.рф
bankrotstvo.fcb

27.

Добро
пожаловать
в команду!

28.

Часть 2. Банкротство физических
лиц
2.1. Реструктуризация долгов
2.2. Реализация имущества
2.3. Внесудебное банкротство
2.4. Дополнительные услуги

29.

СТ. 213.2 - №127 ФЗ
2.1. Реструктуризация
долгов гражданина
реабилитационная процедура, которая проводится в целях восстановления
платежеспособности гражданина и погашения задолженности перед кредиторами в
соответствии с планом реструктуризации долгов
Срок реализации плана реструктуризации долгов
гражданина не может быть более чем
3 года

30.

АЛГОРИТМ ПРОЦЕДУРЫ
подача заявления в арбитражный суд
рассмотрение обоснованности заявления
назначение ФУ
введение процедуры реструктуризации долгов
одобрение проекта
плана путем голосования
открытие специального
банковского счета
должника
Собрание кредиторов
Утверждение/отказ
судом плана
реструктуризации долгов
введение процедуры
реализации имущества

31.

Ст. 213.11 -№127ФЗ
ПОСЛЕДСТВИЯ ВВЕДЕНИЯ РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ
долгов
гражданина
- мораторий на удовлетворение требований кредиторов
- не начисляются неустойки и другие финансовые санкции должника
это не касается текущих платежей и
обязательств,
которые возникли после принятия заявления о
банкротстве
долг не будет увеличиваться
на сумму пеней и других санкций
- приостанавливаются имущественные взыскания по исполнительным документам
- гражданин-должник не может распоряжаться своим имуществом и финансами
- гражданин вправе открыть специальный банковский счет и распоряжаться
денежными средствами, размещенными на нем, без согласия финансового
управляющего (не более 50 тыс рублей.)
НО только с письменного согласия финансового управляющего:
!приобретать и отчуждать имущество стоимостью более 50 тыс. руб., а также любое недвижимое имущество,
ценные бумаги, доли в уставном капитале и транспортные средства
передавать имущество в залог
получать и выдавать займы, выдавать поручительства и гарантии
ФЦБ. РФ

32.

Ст. 213.13-ФЗ-№127
ПЛАН РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ
ГРАЖДАНИНА
Требования к гражданину, в отношении задолженности которого может быть представлен план
реструктуризации его долгов:
гражданин имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов;
гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в
сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение
которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение,
умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное
банкротство;
гражданин не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана
реструктуризации его долгов;
план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми
лет, предшествующих представлению этого плана

33.

СОДЕРЖАНИЕ ПЛАНА РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ ГРАЖДАНИНА
Статья 213.14 –№127-ФЗ
План реструктуризации долгов гражданина
должен содержать
пропорционального
положения o порядке
и сроках
погашения в денежной форме
требований и процентов на сумму требований всех
конкурсных кредиторов и уполномоченного органа,
известных гражданину на дату направления
плана
реструктуризации его долгов конкурсным кредиторам и
в уполномоченный орган
ФЦБ.РФ

34.

Статья 213.17
–
№127 -ФЗ
СОБРАНИЕ
КРЕДИТОРОВ
Одобряется кредиторами проект плана
реструктуризации путем голосования
Утверждается арбитражным судом
сроком на 3 года
Не одобряется кредиторами проект плана
реструктуризации
Утверждается арбитражным судом
сроком на 2 года, если план экономически выполним

35.

ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ОТКАЗА В УТВЕРЖДЕНИИ АРБИТРАЖНЫМ СУДОМ ПЛАНА
РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ ГРАЖДАНИНА
Статья 213.18. - №127-ФЗ
- представление в суд несоответствующего требованиям Федерального закона плана реструктуризации долгов гражданина в отношении его
задолженности;
- неисполнения гражданином обязанности по уведомлению кредиторов об обстоятельствах, предусмотренных пунктом 2 статьи 213.13 ФЗ№127 закона, при наличии соответствующего ходатайства конкурсного кредитора или уполномоченного органа;
-нарушения установленного статьей 213.16 ФЗ-127 порядка принятия собранием кредиторов решения об одобрении плана реструктуризации
долгов гражданина;
- наличия в плане реструктуризации долгов гражданина и прилагаемых к нему документах недостоверных сведений;
-противоречия условий плана реструктуризации долгов гражданина Федеральному закону, другим федеральным законам и иным нормативным
правовым актам Российской Федерации

36.

ПОСЛЕДСТВИЯ УТВЕРЖДЕНИЯ ПЛАНА РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ ГРАЖДАНИНА
Статья 213.19 №127-ФЗ
требования кредиторов, включенные в указанный план, могут быть предъявлены к гражданину только в порядке и на условиях, которые
предусмотрены указанным планом;
кредиторы не вправе предъявлять требования о возмещении убытков, понесенных ими в связи с утверждением указанного плана;
неустойки (штрафы, пени) и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей,
требования об уплате которых включены в указанный план, а также подлежащие уплате проценты за такое неисполнение или ненадлежащее
исполнение не начисляются, за исключением текущих платежей;
гражданин обязан уведомить в письменной форме конкурсных кредиторов и уполномоченный орган о существенном изменении своего
имущественного положения в течение пятнадцати дней с даты наступления такого изменения в порядке, установленном планом
реструктуризации долгов гражданина;
в течение срока исполнения плана реструктуризации долгов гражданина и пяти лет после завершения исполнения указанного плана
гражданин, в отношении задолженности которого утвержден указанный план, не вправе скрывать факт осуществления им указанного плана
при обращении за получением кредита, а равно и при приобретении товаров (работ, услуг), предусматривающих отсрочку или рассрочку
платежа;
конкурсные кредиторы и уполномоченный орган, требования которых не включены в план реструктуризации долгов гражданина, вправе
предъявить свои требования в течение срока, на который утвержден указанный план, в порядке, установленном настоящим Федеральным
законом.

37.

ОТМЕНА ПЛАНА РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ ГРАЖДАНИНА
Статья 213.23 - №127-ФЗ
наличия в указанном плане и прилагаемых к нему документах недостоверных сведений;
в случае неисполнения гражданином обязательства перед конкурсным кредитором или уполномоченным органом в
соответствии с условиями плана реструктуризации долгов гражданина конкурсный кредитор или уполномоченный
орган, обязательства перед которыми не исполнены и требования которых включены в план реструктуризации
долгов гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об отмене плана реструктуризации
долгов гражданина;
если гражданин не уведомил кредиторов:
1) o фактах привлечения его к административной ответственности за мелкое хищение, умышленное уничтожение или
повреждение имущества, неправомерные действия при банкротстве, фиктивное или преднамеренное банкротство;
2) об известных гражданину уголовных и административных делах в отношении его, а также о наличии неснятой или
непогашенной судимости;
3) о принятых решениях о признании гражданина банкротом или об исполненных планах реструктуризации его
долгов в течение восьми лет, предшествующих представлению плана реструктуризации долгов гражданина

38.

СТ. 213.25 - №127
ФЗ
2.2. Реализация
имущества гражданина
Суть: выявление имущества должника, а
также имущества совместно нажитого в
браке с супругом (при наличии), опись и
оценка этого имущества, продажа его
имущества с торгов; погашение текущих
платежей;
пропорциональное удовлетворение
требования
кредиторов; освобождение кредитора от
долгов
Применяемая в деле о банкротстве к
признанному банкротом гражданину в
целях соразмерного удовлетворения
требований кредиторов и освобождения
гражданина от долгов
ЭТАПЫ ПРОВЕДЕНИЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина,
назначение финансового
управляющего (на первом судебном заседании);
Передача банковских карт и открытие специального счета должнику финансовым управляющим;
Опись и оценка имущества должника ФУ;
Утверждение положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества на собрании кредиторов;
Реализация имущества гражданина на торгах;
Удовлетворение требований кредиторов;
Завершение процедуры банкротства.

39.

ПРИЗНАНИЕ ГРАЖДАНИНА БАНКРОТОМ
И ВВЕДЕНИЕ ПРОЦЕДУРЫ РЕАЛИЗАЦИИ
ИМУЩЕСТВА
Статья 213.24 ФЗ-№127
Арбитражный суд принимает решение о признании гражданина
банкротом в случае, если:
– невозможна реструктуризация задолженности;
– не будет представлен ни один план реструктуризации;
–собрание кредиторов не одобрит план реструктуризации, а суд его не утвердит в
силу пункта 4 статьи 213.17 Закона о банкротстве;
– суд не утвердит одобренный кредиторами план реструктуризации;
– суд отменит план реструктуризации (ст. 213.23 Закона о банкротстве);
– должник нарушит условия плана реструктуризации;
– должник нарушит условия мирового соглашения

40.

СРОКИ ПРОВЕДЕНИЯ
ПРОЦЕДУРЫ
Не более 6 месяцев
НО!
Арбитражный суд может продлевать срок реализации имущества по
ходатайству
лиц, которые участвуют в деле о банкротстве (п. 2 ст. 213.24 Закона о
банкротстве)

41.

ПЕРЕДАЧА БАНКОВСКИХ КАРТ
БАНКРОТА ФИНАНСОВОМУ
УПРАВЛЯЮЩЕМУ
не позднее одного рабочего дня, следующего за
днем принятия решения о признании его
банкротом
в течение одного рабочего дня, следующего за днем
получения карт, финансовый управляющий блокирует
операции с ними по перечислению денежных средств на
основной счет должника
(п. 9 ст. 213.25 Закона о
банкротстве)

42.

ПОСЛЕДСТВИЯ ПРИЗНАНИЯ ГРАЖДАНИНА
БАНКРОТОМ
- все права в отношении имущества,
составляющего конкурсную массу, в том числе
на распоряжение им, осуществляются только
финансовым управляющим от имени
гражданина и не могут осуществляться
гражданином лично
- сделки, совершенные гражданином лично (без участия
финансового управляющего) в отношении имущества,
составляющего конкурсную массу, ничтожны. Требования
кредиторов по сделкам гражданина, совершенным им лично
(без участия финансового управляющего), не подлежат
удовлетворению за счет конкурсной массы
- задолженность гражданина перед
кредитором - кредитной организацией
признается безнадежной
задолженностью
- снимаются ранее наложенные аресты
на имущество гражданина и иные
ограничения распоряжения
имуществом гражданина
- прекращается начисление неустоек (штрафов,
пеней) и иных финансовых санкций, а также
процентов по всем обязательствам гражданина, за
исключением текущих платежей

43.

ФУНКЦИИ ФИНАНСОВОГО
УПРАВЛЯЮЩЕГО
Определение его имущества и обеспечение его
сохранности;
Анализ финансового состояния должника;
Оценка, опись и реализация имущества должника
Выявление возможных признаков фиктивного банкротства;
Вести реестр требований кредиторов;
Уведомлять кредиторов о проведении собраний кредиторов
Созывать и (или) проводить собрания кредиторов
Вправе подавать в арбитражный суд от имени гражданина
заявления о признании недействительными сделок;
Получать информацию об имуществе гражданина, а также о
счетах и вкладах (депозитах) гражданина, в том числе по
банковским картам
Открывать специальный счет банкроту

44.

КОНКУРСНАЯ
СТ. 123.25. – №127-ФЗ
МАССА
Все имущество
гражданина, имеющееся на дату принятия решения
арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации
имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия
указанного решения
Доходы: заработная плата, пенсия, проценты от вкладов
Квартиры, дома, комнаты.
Нежилые объекты: гаражи, склады, место на парковке, офисы, земельные
участки.
Предметы роскоши — антиквариат, коллекции и другие ценности.
Транспортные средства — автомобили, спецтехника и так далее
Объекты в совместной и долевой собственности супругов
ФЦБ.РФ

45.

СТ. 213.25 - №127-ФЗ
СТ. 446 ГПК РФ
ИЗ КОНКУРСНОЙ МАССЫ исключается
единственное жилье, не обременённое
ипотекой, а также земельный участок, на
котором жилье расположено
средства транспорта и другое необходимое
гражданину-должнику в связи с его инвалидностью
имущество
предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи
индивидуального пользования (одежда, обувь и другие), за
исключением драгоценностей и других предметов роскоши
имущество, необходимое для профессиональных занятий, за
исключением предметов, стоимость которых превышает десять
тысяч рублей
продукты питания и деньги на общую сумму не
менее установленной величины прожиточного
минимума самого гражданина-должника и лиц,
находящихся на его иждивении
ФЦБ.РФ

46.

ОСПОРИМЫЕ
СДЕЛКИ
ст. 61.2 -№127-ФЗ
ст. 61.3 - №127 -ФЗ
Подозрительные сделки
Сделки с предпочтением
(сделки с неравноценным встречным исполнением; сделки, цель
которых — причинить вред имущественным правам кредиторов
если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание
предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в
отношении удовлетворения требований
ОСПАРИВАЮТСЯ СДЕЛКИ
совершенные за три года до принятия судом
заявления о признании банкротом
уплата налогов и сборов
брачный
договор
купли-продажи
дарения
соглашение о разделе
общего имущества
супругов
ФЦБ.РФ

47.

СТ. 213.27
ФЗ-№127
ОЧЕРЕДНОСТЬ
УДОВЛЕТВОРЕНИЯ
ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ
I. Требования кредиторов по текущим платежам:
1) связанные с уплатой алиментов, судебными расходами по делу о банкротстве гражданина, выплатой вознаграждения
финансовому управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, привлеченным финансовым
управляющим для обеспечения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве гражданина;
2) требования о выплате выходных пособий и об оплате труда лиц, работающих или работавших по
трудовым договорам;
3) требования о внесении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе об уплате
взноса на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме;
II. Требования кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов:
1)требования граждан, перед которыми гражданин несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также
требования о взыскании алиментов;
2) расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору;
3) производятся расчеты с другими кредиторами.
ФЦБ.РФ

48.

СТ. 213.30 - №127-ФЗ
ПОСЛЕДСТВИЯ ПРИЗНАНИЯ
ФИЗЛИЦА БАНКРОТОМ
в течение последующих 5 лет гражданин при обращении за кредитом или
займом должен сообщить о проведенной процедуре банкротства кредитору
в течение 5 лет нельзя инициировать повторную процедуру банкротства;
Запрет на занимание должностей в органах управления юридических лиц в
течение 3-х последующих лет; в течение 5-ти лет запрет на занимание
должности в органах управления страховой организации, негосударственного
пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого
инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или МФО,
иным образом участвовать в управлении такими организациями; в течение 10лет запрет на занимание должностей в органах управления кредитной
организации.
ФЦБ.РФ

49.

2.3. Внесудебное банкротство
Глава X § 5 №127-ФЗ
УСЛОВИЯ
место обращения
расходы на проведение процедуры
ограничение по сумме
долгов
необходимость наличия
постановления об окончании
исполнительного производства
длительность по времени
МФ
Ц
БЕСПЛАТНО
не менее 50 тысяч рублей и не более 500 тысяч рублей
ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ УСЛОВИЕ п. 4. 1 ст. 46 №229-ФЗ И НЕ
ДОЛЖНО БЫТЬ возбуждено иных исполнительных производств
после возвращения исполнительного документа взыскателю
РОВНО ШЕСТЬ
МЕСЯЦЕВ
ФЦБ.РФ

50.

ВАЖНО!
Не имеет значение просуживания всех долгов, но имеет значение наличие хотя бы
одного закрытого исполнительного производства
по п.4 ч.1 ст.46 ФЗ-229
НО!
не учитываются штрафы и неустойки
ФЦБ.РФ

51.

НЕ СПИСЫВАЕТСЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ :
алименты
o возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью
o возмещении морального вреда
не указанных в заявлении о признании гражданина банкротом во внесудебном порядке
по делам об истребовании имущества из чужого незаконного владения
ущерб имуществу других лиц
o выплате заработной платы и выходного пособия
текущие платежи, возникшие
после принятия заявления о банкротстве
ФЦБ.РФ

52.

ТАКЖЕ ДОЛГИ НЕ СПИШУТСЯ, ЕСЛИ:
должник привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при
банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство;
образовавшиеся вследствие умышленных незаконных, мошеннических и недобросовестных действий;
появившиеся вследствие действий должника в качестве директора, образовавшиеся как убытки, либо как
субсидиарная ответственность.

53.

Ст. 223.2.
№127-ФЗ
ГРАЖДАНИН
ОБЯЗАН
представить список всех известных ему кредиторов и все
долги перед ними, включая те, которые не подлежат
списанию
ПРИ ПОДАЧЕ
ЗАЯВЛЕНИЯ
ФЦБ.РФ

54.

ПОСЛЕДСТВИЯ ВВЕДЕНИЯ ПРОЦЕДУРЫ ВНЕСУДЕБНОГО БАНКРОТСТВА
Ст.223.4. № 127-ФЗ
прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, а также
процентов по всем обязательствам гражданина;
по уплате обязательных платежей срок исполнения возникших до дня включения таких сведений
в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве денежных обязательств, обязанности
читается наступившим;
приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям с
гражданина;
гражданин в течение срока процедуры внесудебного банкротства не имеет права совершать
сделки по получению займов, кредитов, выдаче поручительств и иные обеспечительные сделки;
ФЦБ.РФ

55.

ЕСЛИ МФЦ ВЕРНУЛ ЗАЯВЛЕНИЕ ДОЛЖНИКУ
подать его заново позволит только через месяц
или обжаловать
в Арбитражном суде
ФЦБ.РФ

56.

ПРЕКРАЩЕНИЕ ПРОЦЕДУРЫ ВНЕСУДЕБНОГО
БАНКРОТСТВА ГРАЖДАНИНА
1. В случае поступления в течение срока процедуры внесудебного банкротства гражданина в его
собственность имущества (в результате оспаривания сделки, принятия наследства или получения в дар) или
иного существенного изменения его имущественного положения
2.Внесудебная процедура банкротства может прекратиться и перейти в судебную по заявлению
неуказанного кредитора, либо по заявлению указанного, но с неправильной суммой долга
3. В случае неправомерных действий должника в рамках внесудебной процедуры банкротства
ФЦБ.РФ

57.

СТ. 213.30.
№127-ФЗ
ПОСЛЕДСТВИЯ ПРИЗНАНИЯ ФИЗЛИЦА
БАНКРОТОМ ВО ВНЕСУДЕБНОЙ
ПРОЦЕДУРЕ
СТ. 223.6.
№127-ФЗ
в течение последующих 5 лет гражданин при обращении за кредитом или займом должен
сообщить о проведенной процедуре банкротства кредитору
в течение 10 лет нельзя инициировать повторную внесудебную процедуру банкротства
запрет на занимание должностей в органах управления
последующих лет
юридических лиц в течение 3-х
не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным
образом участвовать в управлении
кредитной организацией в течение 10 последующих лет
ФЦБ.РФ

58.

2.4. Дополнительные услуги
1-Й БЛОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ «ЗАЩИТА ОТ ДАВЛЕНИЯ
КРЕДИТОРОВ»

59.

В ПЕРВЫЙ БЛОК «ЗАЩИТА ОТ ДАВЛЕНИЯ
КРЕДИТОРОВ» ВХОДЯТ СЛЕДУЮЩИЕ УСЛУГИ:
1. Заявление об отзыве согласия на обработку персональных
данных
2. Уведомление кредитора об изменении финансового положения
должника (если просрочки еще не начислены)
3. Заявление о взаимодействии через адвоката
(можно без просрочек на любом этапе кредитования)
4. Заявление об отказе от взаимодействия при просрочке платежа
более 4 мес.
5. Жалоба на действия коллекторов в ФССП
6. Исковое заявление о взыскании морального вреда в случае
привлечения коллекторов к административной ответственности

60.

1. Заявление об отзыве согласия на обработку
персональных данных
Стоимость: До 3х кредиторов по 1000 руб. за каждого,
более 3х 3000 руб. за всех
Выгода для клиента. При написании такого заявления банк не имеет право использовать
персональные данные клиента и передавать их другим лицам, в том числе продавать коллекторам
согласно ФЗ-№152 «О персональных данных».
! Это может сразу не сработать, но если это заявление будет, а кредитор передал данные клиента
коллекторам, то у нас будет возможность воздействовать на кредитора и аргументы для суда.
Если клиент подходит под внесудебное банкротство и категорически не хочет на судебное, но у него
нет еще закрытого исполнительного производства, можно предложить написание этого заявления,
чтобы подтолкнуть кредиторов подать на клиента в суд.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, согласно ФЗ-№152 «О персональных данных», Вы можете требовать от
кредиторов прекращение обработки Ваших персональных данных. Чтобы банк не использовал ваши
персональные данные и не передал их другим лицам, в том числе продал коллекторам, у нас есть услуга
по составлению Заявления об отзыве согласия на обработку персональных данных, что позволит
наложить запрет на работу банка с Вашими личными сведениями. Стоимость данной услуги 1000
рублей за каждого кредитора. Давайте оформим.

61.

2. Уведомление кредитора об изменении финансового
положения должника (если просрочки еще не
начислены)
Стоимость: До 3х кредиторов по 1000 руб. за каждого,
более 3х 3000 руб. за всех
В каждом кредитном договоре банк включает пункт о том, что заемщик должен уведомлять кредитора
об изменении своего финансового положения. Подавая данное заявление кредитору, мы выполняем
обязательства должника по договору.
Выгода для клиента – когда банк начинает звонить и угрожать, должник может оперировать этим
заявлением. В дальнейшем, при процедуре банкротства, это покажет перед судом должника как
добросовестного, исполняющего договор.
Кроме этого, это позволяет нам взаимодействовать с должником и не выпускать его из поля зрения.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, так как Вы перестали или предполагаете, что в ближайшем будущем у вас возникнет
риск по неуплате ежемесячного платежа по кредитам или вам будет очень сложно выполнять обязательства
перед кредитором, наш юрист может составить и направить Вашему кредитору уведомление об изменении
Вашего финансового положения, что станет основным подтверждением того, что Вы не мошенник, а
добросовестный заемщик. Скорее всего, в Вашем договоре с банком указано, что в случаем изменения
финансового состояния – Вы ОБЯЗАНЫ поставить в известность банк. В последствии, если вы будете
вступать в процедуру банкротства, или подавать документы на реструктуризацию, к вам как к должнику
претензий не будет, т. К вы выполняете условия договора.

62.

Если клиент подходит под внесудебное банкротство и категорически не хочет на судебное, но у него
нет еще закрытого исполнительного производства. Можно предложить написание этого заявления +
заявление об отзыве согласия на обработку персональных данных, чтобы подтолкнуть кредиторов
подать на клиента в суд
ПРЕЗЕНТАЦИЯ 1+2
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что Ваши кредиторы еще не подали на вас заявление в суд и
исполнительное производство в отношении Вас еще даже не открыто Вы не сможете пройти внесудебную
процедуру банкротства через МФЦ. Однако Ваш вопрос решаем, мы можем предложить Вам услугу об
уведомлении кредитора об изменении финансового положения должника (если нет просрочек) стоимостью
1000 рублей и Заявление об отзыве согласия на обработку персональных данных, тоже 1000 рублей. Это
должно подтолкнуть ваших кредиторов к подаче заявления в суд и не увеличивать вам долг за счет пени.

63.

3. Заявление о взаимодействии через адвоката
(можно без просрочек на любом этапе кредитования)
Стоимость: 3000 руб.
Мы предоставляем адвоката клиенту. Согласно Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и
законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной
задолженности» Статьи 8 «Ограничение или прекращение взаимодействия с должником» должник может
направить кредитору заявление о взаимодействии через адвоката.
Выгода для клиента – устранение стрессовых ситуаций при общении с кредиторами и возможность
подтолкнуть банк быстрее подать в суд на должника, что позволит применить другие услуги к этому же
клиенту, например «Заявление в ОСП и содействие в окончании испол.пр-ва», «Подготовка заявления
судебному приставу о сохранении ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума», ВБФЛ.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что Вы не платите по денежным обязательствам кредиторы вправе требовать
от вас погашения задолженности или продать ваш долг коллекторам. Мы можем предложить Вам оформить
заявление о взаимодействии через адвоката. Это в первую очередь оградит Вас от общения с представителями
кредитора и подтолкнет их быстрее подать на Вас в суд, а не увеличивать вам долг за счет пеней и штрафов. Если
наша цель будет достигнута и кредитор подаст на вас в суд, то дальше мы будем двигаться к процедуре
банкротства быстрее. Стоимость составления заявления о взаимодействии через адвоката - 3000 рублей. Что
думаете?

64.

3. Заявление о взаимодействии через адвоката
(можно без просрочек на любом этапе кредитования)
Стоимость: 3000 руб.
Мы предоставляем адвоката клиенту. Согласно Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и
законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной
задолженности» Статьи 8 «Ограничение или прекращение взаимодействия с должником» должник может
направить кредитору заявление о взаимодействии через адвоката.
Выгода для клиента – устранение стрессовых ситуаций при общении с кредиторами и возможность
подтолкнуть банк быстрее подать в суд на должника, что позволит применить другие услуги к этому же
клиенту, например «Заявление в ОСП и содействие в окончании испол.пр-ва», «Подготовка заявления
судебному приставу о сохранении ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума», ВБФЛ.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что Вы не платите по денежным обязательствам кредиторы вправе требовать
от вас погашения задолженности или продать ваш долг коллекторам. Мы можем предложить Вам оформить
заявление о взаимодействии через адвоката. Это в первую очередь оградит Вас от общения с представителями
кредитора и подтолкнет их быстрее подать на Вас в суд, а не увеличивать вам долг за счет пеней и штрафов. Если
наша цель будет достигнута и кредитор подаст на вас в суд, то дальше мы будем двигаться к процедуре
банкротства быстрее. Стоимость составления заявления о взаимодействии через адвоката - 3000 рублей. Что
думаете?

65.

4. Заявление об отказе от взаимодействия при
просрочке платежа более 4 мес.
Стоимость: 1000-3000 руб.
Согласно Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении
деятельности по возврату просроченной задолженности» Статьи 8 «Ограничение или прекращение взаимодействия с должником» должник
может направить кредитору заявление об отказе от взаимодействия.
Выгода для клиента - это подтолкнет банк быстрее подать в суд на должника, таким образом, у должника появится открытое
исполнительное производство, которое впоследствии можно окончить применив доп.услугу «Подготовка заявления судебному приставу о
сохранении ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума», а затем «Заявление в ОСП и содействие в окончании испол.пр-ва» (в
случае отсутствия имущества у должника). Впоследствии, этот комплекс услуг может привести должника к внесудебному банкротству как к еще
одной отдельной услуге.
МФО чаще всего не придерживаются этого закона, не обращают внимание на заявление и продолжают терроризировать должника. Далее мы
подаем жалобу на действия коллекторов в ФССП (это уже другая ДУ).
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что Вы не платите по денежным обязательствам кредиторы вправе требовать от вас
погашения задолженности или продать ваш долг коллекторам. Мы можем предложить Вам услугу об отказе от взаимодействия с
кредиторами. Ее стоимость 1000 рублей. Это в первую очередь оградит Вас от не приятного общения с их представителями и
подтолкнет кредиторов быстрее подать на Вас в суд, и не увеличивать вам долг за счет пени.

66.

5. Жалоба на действия коллекторов в ФССП
Стоимость: 5000 руб.
ФССП рассматривают жалобу в течении 1 мес. Если ее удовлетворяют (здесь необходимы
доказательства – фото, видео, аудио), то коллекторы должны начать взаимодействовать в рамках
закона.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в практике нашей компании было много клиентов, которых преследовали коллекторы.
К сожалению, они имеют на это законное право. Но то, как они общаются с клиентами, конечно,
недопустимо. Мы можем предложить Вам услугу написания Жалобы на действия коллекторов в
Федеральную Службу Судебных Приставов. Благодаря воздействию судебных приставов, коллекторы
начнут общаться с вами в рамках закона. Если через 30 дней ситуация с коллекторами не измениться в
лучшую сторону, мы можем подать исковое заявление в суд о привлечении коллекторов к
административной ответственности и о взыскании морального вреда. Стоимость данных услуг по 5000
руб. каждая. Предлагаю сделать первый шаг- оформить жалобу на коллекторов. Возможно, уже она
исправит ситуацию и Вам станет спокойнее. Что думаете?

67.

6. Исковое заявление о взыскании морального вреда
в случае привлечения коллекторов к
административной ответственности
Стоимость: 5000 руб.
По желанию клиента и по результатам расследования по действиям коллекторов в отношении нашего
клиента можно написать заявление о взыскании морального вреда в случае привлечения коллекторов к
административной ответственности. Сумму морального ущерба определяет клиент.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, по нашей жалобе на действия коллекторов в ФССП было проведено служебное расследование и
доказана вина коллекторов. В качестве следующей меры воздействия на них мы можем подать исковое заявление в суд о
привлечении их к административной ответственности и о взыскании морального вреда. Стоимость данной услуги 5000
руб. Иван Иванович Вы готовы работать в этом направлении?

68.

2-Й БЛОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ «СНИЖЕНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ»

69.

ВО ВТОРОЙ БЛОК «СНИЖЕНИЕ
ЗАДОЛЖЕННОСТИ» ВХОДЯТ СЛЕДУЮЩИЕ
УСЛУГИ:
1. Заявление об отмене судебного приказа
(внесудебное банкротство и в БФЛ)
2. Возражение на исковое заявление о взыскании задолженности
(снижение штрафов, процентов)
3. Исковое заявление о расторжении кредитного договора
4. Исковое заявление об исключении из описи предметов обихода /
транспортного средства
5. Заявление в ОСП об уменьшении размера удержания из дохода

70.

1. Заявление об отмене судебного приказа
(внесудебное банкротство и в БФЛ)
Стоимость: 2000 руб.
Судебный приказ – это постановление, вынесенное судьей по заявлению кредитора о взыскании денежных сумм или об истребовании
движимого имущества от должника. Должник вправе направить в суд заявление об отмене судебного приказа в течение 10 дней с момента его
получения. Заявление об отмене приказа носит формальный характер, может не содержать объяснения причин для отмены приказа, но
является безусловным основанием для его отмены судом. По получении заявления об отмене приказа мировой судья выносит определение об
отмене судебного приказа и направляет копии этого определения сторонам по делу: кредитору и должнику.
Выгода клиенту - отмена судебного приказа тормозит принудительное взыскание и создает кредитору дополнительные барьеры для
взыскания. Если судебный приказ отменили, то это не означает, что клиент избавился от долга. Обязательство перед кредитором по-прежнему
сохраняется. Однако теперь кредитор (взыскатель) вынужден снова обращаться в суд, чтобы добиться принудительного взыскания (но теперь
подавать исковое заявление). В рамках искового производства кредитор вынужден доказывать в суде свои требования. Это усложняет для него
задачу.
Должник имеет всего 10 дней для подачи возражений на судебный приказ после его получения.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, суд вынес судебный акт о взыскании с вас задолженности. Чтобы затормозить принудительное взыскание нам
необходимо написать заявление об отмене судебного приказа, которое наш юрист направит мировому судье, вынесшему судебный приказ.
После получения заявления судья в трехдневный срок отменит его. Согласно законодательству он обязан отменить судебный приказ. Очень
важно отправить это заявление в течение 10 рабочих дней с момента его получения. Если в установленный срок от Вас не поступит в суд
возражение, судебный приказ о взыскании с Вас задолженности будет исполнен судебным приставом, который возбудит исполнительное
производство в отношении Вас и будет удерживать из Вашего официального дохода (ЗП или пенсия) до 50 %. Заявление об отмене
судебного Приказа не означает, что вы избавились от долга. Оно создаст кредитору дополнительные барьеры для взыскания с вас
задолженности и дает нам время подготовиться к полноценному судебному заседанию. Стоимость данной услуги 2000 рублей. Оформляем?

71.

2. Возражение на исковое заявление о взыскании
задолженности (снижение штрафов, процентов)
Стоимость: 3000 руб.
Статья 333 ГК РФ уменьшение неустойки
Выгода клиенту - можно применить для значительного уменьшения процентов насчитанных должнику кредиторами.
Часто процент, выплаченный по неустойке, превышает рыночную ставку по кредитам или размер увеличен в сравнении с
суммой задолженности.
Также могут быть все признаки того, что истец не подавал заявление своевременно, а дожидался, пока размер неустойки
увеличится.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, так как кредитор обратился в суд с требованием о взыскании задолженности повторно юрист
нашей компании поможет Вам оспорить требования кредитора, составив возражение на исковое заявление о взыскании
задолженности (снижение штрафов, процентов). Стоимость данной услуги 2000 рублей. Это поможет отстоять
вашу позицию в суде по снижению несоразмерных штрафов и процентов, которые вам насчитали кредиторы за
несвоевременную выплату кредита.

72.

3. Исковое заявление о расторжении кредитного
договора
Стоимость: 3000 руб.
Действует если можно доказать, что банк нарушил какое - либо условие кредитного договора.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, Ваш кредитор нарушил одно из условий договора (ОЗВУЧИВАЕМ КАКОЕ), мы предлагаем Вам не
бездействовать, а воспользоваться ст. 450-451 ГК РФ, и расторгнуть кредитный договор в судебном порядке. Наш
юрист поможет Вам грамотно составить исковое заявление о расторжении кредитного договора для прекращения
обязательств перед кредитором. Стоимость данной услуги 3 000 рублей.

73.

4. Исковое заявление об исключении из описи
предметов обихода / транспортного средства
Стоимость: 5000 / 10000 руб.
Иногда пристав проводит опись всего имущества, находящегося в квартире у должника. Не выясняя кому, оно
принадлежит, поскольку в их полномочия не входит выяснение прав собственности того или иного объекта на момент
составления описи. Поэтому люди, являющиеся реальными собственниками предметов, попавших в опись, обращаются в
суд с требованием прекратить делопроизводство в отношении их материальных ценностей. Также существуют такие
виды имущества, на которые вообще нельзя накладывать взыскание в соответствии со ст. 46 ГПК РФ, но пристав их все
равно вносит в опись.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, вы совершенно правы, что действия пристава в ходе исполнительного производства были
незаконны. Чтобы Вам помочь наш юрист может составить Исковое заявление об исключении из описи предметов
обихода / транспортного средства. Стоимость данной услуги юриста 5000/10000 рублей в зависимости от выводимого
имущества. Таким образом мы защитим Вас от неправомерных действий судебного пристава и освободим Ваше
имущество от ареста.

74.

5. Заявление в ОСП об уменьшении размера
удержания из дохода
Стоимость: 3000 руб.
Приставы либо удерживают от всего дохода половину в пользу кредиторов, либо, если уже было заявление о сохранении прожит.минимума,
клиенту оставляют только прожиточный минимум, а из излишка удерживают денежные средства в пользу кредитора. Иногда удержание
может достигать 50% от дохода (если алименты, то до 70%). Если из зарплаты, пенсии уже идут взыскания судебным приставом и остаток
денежных средств не позволяет клиенту элементарно удовлетворять свои жизненные потребности, то можно подать такое заявление.
Выгода для клиента
У клиента есть право подать заявление судебному приставу об уменьшении размера удержаний. Это позволит снизить финансовую нагрузку,
если есть достаточные основания. К основаниям относится: рождение ребенка, которого необходимо содержать. Появление другого
нетрудоспособного члена семьи. Потеря работы или уменьшение заработной платы. Тяжелая болезнь должника, близких родственников,
требующая дорогостоящего лечения, иногда просто недостаток денег от оставленного дохода после удержания на поддержание нормальных
жизненных условий (оплата ЖКУ, приобретение продуктов питания)
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в вашей сложной ситуации мы предлагаем Вам воспользоваться написанием заявления в ОСП об
уменьшении размера удержания из дохода. Наш юрист поможет Вам обосновать, что сумма, остающаяся после
взыскания на счёте слишком мала и нарушает принцип неприкосновенности минимума имущества, необходимого для
Вашего существования и членов семьи в соответствии. Стоимость данной услуги юриста 3000 рублей. Это позволит
снизить Вашу финансовую нагрузку.

75.

3-Й БЛОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ «ЗАЩИТА ДОЛЖНИКА В СЛУЧАЕ
КРЕДИТНОГО МОШЕННИЧЕСТВА»

76.

В ТРЕТИЙ БЛОК «ЗАЩИТА ДОЛЖНИКА В СЛУЧАЕ
КРЕДИТНОГО МОШЕННИЧЕСТВА» ВХОДЯТ
СЛЕДУЮЩИЕ УСЛУГИ:
1. Заявление в МВД о незаконности оформления кредита на
должника
2. Исковое заявление о признании кредитного договора
незаключенным

77.

1. Заявление в МВД о незаконности оформления
кредита на должника
Стоимость: 3000 руб.
Очень часто клиент становится жертвой мошенников. Возможное решение вопроса – это заявление в МВД для
возбуждении уголовного дела в отношении мошенниковЗаявление о преступлении рассматривается в течение 10
дней, по нему выносится решение о возбуждении уголовного дела или об отказе. Отрицательное решение можно
обжалось, обратившись: суд, к руководителю следственного комитета или в прокуратуру.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, по вашему делу необходимо направить заявление в МВД о незаконности оформления кредита
на Вас. Сотрудники полиции проведут проверку, после которой будут установлены все обстоятельства
оформления займа, возбуждено уголовное дело и долг будет аннулирован! Наши юристы могут помочь в
составлении заявления. Стоимость данной услуги 3000 рублей. Как Вам такое предложение?»

78.

2. Исковое заявление о признании кредитного
договора незаключенным
Стоимость: 5000 руб.
Когда обращение в полицию со всеми имеющими доказательствами для возбуждении уголовного дела в отношении
мошенников не дало результат, стоит продолжать добиваться справедливости и решать проблему уже в судебном
порядке.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, полиция отказала в возбуждении уголовного дела в отношении мошенников. Не стоит
сдаваться, необходимо продолжать добиваться справедливости и решать проблему уже в судебном порядке.
Признать договор незаключенным не простая задача, но мы Вам поможем! Наши юристы составят исковое
заявление о признании кредитного договора незаключенным, чтобы защитить Ваши права в судебном
разбирательстве. Именно суд в полной мере исследует все доказательства и аргументы в деле и на основании
полученных сведений признает кредитный договор незаключенным. Стоимость данной услуги 5000 рублей. Как Вам
такое предложение?»

79.

4-Й БЛОК ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ УСЛУГ «СПИСАНИЕ ДОЛГА ЧЕРЕЗ
ВНЕСУДЕБНОЕ БАНКРОТСТВО»

80.

В ЧЕТВЁРТЫЙ БЛОК «СПИСАНИЕ ДОЛГА ЧЕРЕЗ
ВНЕСУДЕБНОЕ БАНКРОТСТВО» ВХОДЯТ
СЛЕДУЮЩИЕ УСЛУГИ:
1. Оспаривание постановления судебного пристава (в случае
исполнения судебного акта АС), или (в случае исполнения
судебного акта СОЮ)
2. Заявление в ОСП и содействие в окончании исполнительного
производства
3. Подготовка заявления судебному приставу о сохранении
ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума

81.

1. Оспаривание постановления судебного пристава (в
случае исполнения судебного акта АС), или (в случае
исполнения судебного акта СОЮ)
Стоимость: 5000 руб.
Согласно ст. 128 ФЗ - №229 - ФЗ «Об исполнительном производстве» постановление судебного пристава можно
оспорить в арбитражном суде/суде общей юрисдикции, если права и законные интересы должника нарушены.
Например, отсутствует имущество и судебный пристав закрыл исполнительное производство по п.3 ч.1 ст.46 ФЗ№229 на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества, чем нарушил права и
законные интересы, а также о прохождении внесудебного банкротства теперь можно забыть. Ведь одним из
критериев данной для прохождения бесплатной процедуры банкротства через МФЦ судебный пристав должен
прекратить исполнительное производство согласно п.4 ч.1. ст. ФЗ-№229.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что исполнительное производство по Вашему делу окончено по пункту 3 части
1 статьи 46 ФЗ № 229, Вы не сможете пройти внесудебную процедуру банкротства через МФЦ. Однако Ваш
вопрос решаем, мы можем предложить Вам услугу по оспариванию постановления судебного пристава.
Стоимость данной услуги 5000 рублей. После окончания исполнительного производства по необходимой части мы
Вам бесплатно поможем заполнить заявление о банкротстве для МФЦ и ознакомим с перечнем необходимых
документов.

82.

2. Заявление в ОСП и содействие в окончании
исполнительного производства
Стоимость: 5000 руб.
Клиент хочет пройти внесудебное банкротство, но исполнительный пристав не закрывает исполнительное
производство.
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, в связи с тем, что у Вас не окончено исполнительное производство, Вы не можете подать
заявление на банкротство в МФЦ. Однако Ваш вопрос решаем, мы можем предложить Вам услугу по
составлению заявления в отдел судебных приставов и содействовать в окончании исполнительного производства
по необходимой статье. Стоимость данной услуги 5000 рублей.В рамках данной услуги юрист поможет Вам
заполнить заявление в отдел судебных приставов о закрытии производства и будет взаимодействовать с
приставом до закрытия производства по пункту 4части1 статьи46Закона ФЗ
229«Обисполнительномпроизводстве». После окончания исполнительного производства мы Вам бесплатно
поможем заполнить заявление о банкротстве для МФЦ и ознакомим с перечнем необходимых документов»

83.

3. Подготовка заявления судебному приставу о
сохранении ежемесячного дохода в размере
прожиточного минимума
Стоимость: 2000 руб.
01.02.2022 вступил в силу Закон № 234-ФЗ от 29.06.2021 «О внесении изменений в статью 446 Гражданского процессуального кодекса
Российской Федерации и Федеральный закон «Об исполнительном производстве», согласно которому по заявлению гражданинадолжника судебный пристав может сохранить доходы в размере величины прожиточного минимума трудоспособного населения в целом
по РФ (Федеральный ПМ на 2022 г. 13 794 руб.), а если величина ПМ в субъекте, где проживает гражданин, установлена выше для
соответствующей социально-демографической группы населения (пенсионер например) чем Федеральный ПМ, то применяется тот, что
выше.
Это значит, что, если в отношении клиента судебный пристав возбудил исполнительное производство и у него есть источник дохода (ЗП
или пенсия по старости), из которого судебный пристав удерживает до 50 %, то теперь написав заявление судебному приставу о
сохранении ежемесячного дохода в размере прожиточного минимума у него будут удерживать только сумму, которая образовывается
сверх прожиточного минимума
ПРЕЗЕНТАЦИЯ:
Владимир Сергеевич, с 1 февраля 2022 года вступил в силу федеральный закон № 234-ФЗ согласно которому будет
реализовано право граждан на ежемесячное сохранение денежных средств в размере установленного на
территории России прожиточного минимума трудоспособного населения. Чтобы воспользоваться таким правом,
нам необходимо составить заявление об уменьшении размера удержания из дохода. Стоимость данной услуги
юриста 3000 рублей. Это позволит Вам сохранять вам пенсию (з/п) уже сейчас.

84.

Часть 3. Работа с СРМ системой

85.

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФЦБ»
308012, Белгородская область, город Белгород, Харьковский переулок, дом 36а, офис 308
ОГРН 1203100016580, ИНН 3123474101, КПП 312301001
Регламент работы в Битрикс24 с дополнительными услугами
(для сотрудников Федерального центра банкротства)
«15» февраля 2022 год
В целях оптимизации управления персоналом работников компании, организации и регламентирования их работы и контроля,
управления рабочим временем, планирования задач, оптимизации затрат и улучшения качества обслуживания клиентов, работа компании с
клиентами осуществляется в сервисе Битрикс 24.
Ведение сервиса Битрикс24 согласно установленного в компании ФЦБ регламента обязательно для всех авторизованных
пользователей.
Если сотрудник заключает дополнительную услугу, то факт ее
продажи - оплаты должен быть отражен в воронке «дополнительные услуги».
Каждый этап в воронке «дополнительные услуги» - полностью отражает ту услугу, которую будут предоставлять сотрудники
офиса клиенту.
Описание этапа «договор на дополнительные услуги»: На этом этапе находятся клиенты с которыми заключили договор на
дополнительные услуги но клиент еще не внес оплату, либо договор пока не заключен, но клиент заинтересован и пока думает.
Карточка клиента находится на этом этапе – 30 дней.
После 30-ти дней, если нет
конкретики
от
клиента,
отсутствуют движения по доп. услуге – сделка
бракуется. Сделку можно забраковать и в случае, если клиенту более не нужна доп. услуга. Во всех
случаях, при
забраковке
сделки, обязательно в комментарии указываем причину.

86.

Когда договор с клиентом подписан, оплата получена и платежное поручение
подгружено в Битрикс – карточку клиента нужно перевести на соответствующий этап
исходя из того, какая доп. услуга будет предоставляться клиенту.

87.

Как правильно перевести лид в воронку «дополнительные услуги»
завершаем обработку лида – создаем «сделку + контакт»

88.

направление выбираем «дополнительные услуги»

89.

Сумму и Валюту указываем стоимость доп. услуги, принадлежность «новый клиент ФЦБ.

90.

Заполняем обязательные поля в контакте клиента, чтобы Битрикс пустил Вас дальше в сделку:

91.

92.

Дальнейшие действия после успешного закрытия лида
Карточка клиента находится в воронке «дополнительные услуги».
Переходим в раздел «сделки» - выбираем направление «дополнительные услуги».

93.

Ваши действия со сделкой при предоставлении дополнительных услуг (Кроме РАУТ и Внесудебного банкротства)
К примеру клиенту будет предоставляться доп. услуга - «защита должника в случае кредитного мошенничества»
1. Переходим в раздел товары.
Работа с клиентом непосредственно в воронке «дополнительные услуги»

94.

2. Нажимаем на поле «найти или создать новый товар» и выбираем услугу которую будете предоставлять.

95.

В случае с доп. услугой «защита должника в случае кредитного мошенничества»,
мы будем предоставлять следующие услуги:
- Заявление в МВД о незаконности оформления кредита на должника
- Исковое заявление о признании кредитного договора незаключенным
Чтобы выбрать более одной услуги, нажимаем кнопку «добавить товар» и выбираем услугу, которая нам нужна.

96.

Далее переходим во вкладку «Общие»

97.

Создаем договор на дополнительные услуги

98.

Переводим сделку на соответствующий этап
исходя из того, какая доп. услуга будет предоставляться клиенту и выбираем наименование доп. услуги.
В нашем случае это этап «защита должника в случае кредитного мошенничества».

99.

Открываем договор и сохраняем в DOC формате.

100.

С остальными дополнительными услугами (Кроме РАУТ и Внесудебного банкротства)
действуем по той же аналогии.

101.

Шаблоны документов для каждой доп. услуги находятся в срм
В этот шаблон подтягиваются данные которые заполнены в контакте клиента.
Шаблон можно в DOC
формате скачать и отредактировать вручную.

102.

Регламент работы с клиентом при рассрочке договора на 12 месяцев.
Раздел «Сделки» воронка «Подготовка к суду».
1 Этап. «Предоплата 3000 сделана».
После заключения договора менеджером, внесением предоплаты по договору в размере 3000-х тысяч рублей и завершением сделки в отделе
продаж, по клиенту автоматически создается сделка в разделе «подготовка к суду».
За данный этап ответственный сотрудник офиса (помощник юриста/делопроизводитель) до конца рабочего дня должен принять в работу
сделку и перевести на этап «Сбор личных
документов». А также добавляет в поле «Наблюдатели» всех сотрудников офиса трудоустроенных в настоящее время.
Несвоевременный перевод с этого этапа будет являться нарушением регламента. Исключением являются сделки переведенные на этап
«Предоплата 3000 сделана» после 17:00 и в
выходные дни, данные сделки необходимо перевести на следующий этап в следующий рабочий день до 18:00.
1.
!!!При договоре на сохранение имущества сделка переводится на один из двух этапов (в зависимости от организации, которая
будет заниматься сохранением имущества клиента).
На данном этапе сделка находится до того момента, пока не будут выполены все мероприятия по сохранению имущества. За этап ответственные
Хамматова Ольга Валерьевна при РАУТ, сотрудники офиса при иных способах сохранения. После того как все необходимые мероприятия
осуществлены, ответственный за этап переводит сделку на этап «Сбор личных документов», меняет ответственного на сотрудника офиса из
списка наблюдателей.
2. Этап «Проблемные клиенты».
.
За данный этап ответственный сотрудник офиса. Этап используется в
исключительных случаях, только, если проблемы с подачей клиента в суд не связаны с сохранением имущества, недостатком оплат по
договору. Например (ожидание вступления в наследство, ожидание трех месяцев просрочек и тд.)

103.

2 этап. «Сбор личных документов».
За данный этап отвечает сотрудник офиса (помощник юриста/делопроизводитель). Срок нахождения сделки на этапе не более 14 дней.
На данном этапе необходимо собрать личные документы клиента (документы, которые нельзя собрать дистанционно), а именно:
1. Паспорт должника;
2. СНИЛС должника;
3. ИНН должника;
4. Личное свидетельство о рождении должника;
5. Свидетельство о заключении/расторжении брака (при наличии);
6. Свидетельство о смерти супруга (при наличии);
7. Паспорт супруга (при наличии);
8. СНИЛС супруга (при наличии);
9. ИНН супруга (при наличии);
10.Свидетельство о рождении ребенка до 18 лет (если учится, то до 21 года);
11.Пенсионное удостоверение (при наличии);
12.Справка об инвалидности (при наличии);
13.Трудовая книжка (при наличии);
14.Справка о доходах за текущий год (при наличии);
15.Справка с места работы (при наличии);
16.Документы о праве собственности на движимое/недвижимое
имущество (договор купли-продажи/дарения/мены)
ВАЖНО!!! Перед переводом на следующий
17.Выписки по банковским счетам клиента из банков за 3 года (кроме
этап проверить подходит ли пароль от
кредитных);
госуслуг,
подтверждена ли учетная запись.
18.Госуслуги клиента (пароль и логин)

104.

19.Доверенность от нотариуса на представление интересов клиента;
20.Кредитные документы, которые есть у клиента на руках;
21.Справка о наличии/отсутствии транспортных средств, запросить при личном визите по доверенности в отделении МРЭО ГИБДД помощник
юриста/делопроизводитель (до момента пока УК не решит проблему с дистанционным заказом справок).
22.Выписка из реестра маломерных судов ГИМС, запрашивается при лично посещении подразделения МЧС по региону. ПРИМЕЧАНИЕ!!!
Только для тех регионов, где данную справку требуют суды.
Данные документы должен принести клиент не более чем за 14 календарных дней с момента перевода клиента на данный этап.
!!!Сотрудник офиса предоставляет клиенту номер телефона сектора Региональной Правовой Консультации, «8 800 511 98 41» и
предупреждает, что юристы будут связываться с ним с этого номера телефона, также этот номер телефона является горячей линией по
юридическим вопросам!!!
При переводе сделки на данный этап, создается автозадача с чек-листом документов. Когда документ загружен на диск в папку клиента, необходимо
поставить галочку в чек-листе напротив соответствующего документа, в случае, если у клиента нет необходимого документа указанного в чек-листе,
необходимо в комметарии к задаче указать номер из списка документов чек-листа и описать
причину
отсутствия документа.
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/42/blog/1230/
Для
выполнения
этой задачи сотрудник офиса (помощник колл-центра/юриста/делопроизводитель/специалист)
осуществляет первое взаимодействие с клиентом посредством прямого контакта в офисе в день заключения договора, либо, при объективной
невозможности (отсутствие в офисе в связи выполнением своих других функций), не позднее следующего рабочего дня после заключения договора,
посредством телефонного звонка клиенту. В дальнейшем регулярно поддерживать связь с клиентом в телефонном режиме, вплоть до завершения
работы на данном этапе (минимум 1 звонок в неделю).
Помощник юриста/Делопроизводитель офиса еще раз (первый раз менеджер при заключении договора) объясняет клиенту о необходимости
закрыть все имеющиеся счета в банках, кроме Сбербанка и перевести свой доход на счет в Сбербанке. Если в сбербанке нет счета, то его необходимо
открыть и перевести доход на него.
Все документы должны подгружаться в Битрикс24 в папку клиента в соответствующие разделы по названию документов. Недопустимо подгружать
докумены не в соответсвующие папки. После того, как весь список документов собран, помощник юриста/делопроизводитель
переводит сделку на этап «Сбор документов», после этого добавляется себя наблюдателем в сделке, ставит задачу по сбору документов из
гос.органов на «Сектор по сбору документов» (это учетная запись в Битрикс24) и меняет ответственного в сделке на «Сектор по сбору документов».
!!!ПРИМЕЧАНИЕ. Если не добавить себя наблюдателем, то видеть сделку сотрудник не будет.

105.

3 этап. «Сбор документов»
За данный этап отвечают сотрудники сектора сбора документов.
После того как сотрудник принял в работу клиента, необходимо проверить наличие всех необходимых документов и данных (г.у.) для того, чтобы было возможным приступить
заказу справок из гос.органов. В случае, когда в карточке клиента отсутствуют данные для входа в кабинет госуслуг клиента, сотрудник сектора возвращает сделку на доработку на эта
«сбор личных доументов» и ставит задачу для помощника юриста/делопроизводителя офиса, срок исполнения задачи 2 рабочих дня.
Справки, которые собирает сектор сбора документов:
1. Запросы сведений от кредиторов и отзыв согласия на обработку персональных данных, запрашиваются письменно по почте или через госпочту в течении 5-ти рабочих дней;
см. диск «Запрос информации и отзыв персональных данных по кредиторам» https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B
3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2% D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%97
%D0%B0%D0%BF%D1%80%D0%BE%D1%81%20%D0%B8%D0%BD%D1%84%D 0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8%20%D0%B8%20%
D0%BE%D1%82%D0%B7%D1%8B%D0%B2%20%D0%BF%D0%B5%D1%80%D1
%81%D0%BE%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85% 20%D0%B4%D0%B0%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D1%85%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BA%D1%80%D0%B5%D0%B4%D0%B8%D1%82%D0%BE%D1%80%D 0%B0%D0%BC/
2. Справка из ПФР о наличии/отсутствии социальных выплат, запрашивается напрямую из госуслуг в течении 5-ти рабочих дней, если долго не приходит (20 минут), то чере
сайт ПФР, путем авторизации через госуслуги;
3. Справка из ПФР о состоянии лицевого счета, запрашивается напрямую из госуслуг в течении 5-ти рабочих дней, если долго не приходит (30 минут), то через сайт ПФР, путем
авторизации через госуслуги;
4. Выписка из электронной трудовой книжки, запрашивается напрямую из госуслуг в
течении 5-ти рабочих дней, если долго не приходит (20 минут), то через сайт ПФР, путем авторизации через госуслуги; см. диск «Сведения из ПФР
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B 3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2% D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%A1
%D0%B2%D0%B5%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D1%8F%20%D0%B8%D 0%B7%20%D0%9F%D0%A4%D0%A0/
5. Справки 2-НДФЛ за 3 года, предшествующие банкротству, запрашиваются напрямую из госуслуг в течении 5-ти рабочих дней, если нет сведений за предыдущий год, т
запросить
через
сайт
налоговой,
путем
авторизации
через
госуслуги
в
разделе
«Доходы
и
Вычеты»;
см.
дис
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B 3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2%
D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/2%D0%9 D%D0%94%D0%A4%D0%9B/
6. Справка о наличии счетов из ФНС, запрашивается через личный кабинет ФНС в течении 5-ти рабочих дней, путем авторизации через госуслуги; см. дис
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B 3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%A1%D0%BF%D1%80
%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B0%20%D0%BE%20%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%B8%D1%87%D0%B8%D0%B8%20%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B
2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D1%85%20%D1%81%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%BE%D0%B2%20%D0%B8%D0%B7%20%D0%A4%D0%9D%D0%A1/

106.

7. Справка о наличии/отсутствии судимости, запрашивается напрямую из госуслуг в течении
одного
рабочего
дня);
см.
диск
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B 3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2% D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%A1
%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B0%20%D0%BE%20%D0%B D%D0%B0%D0%BB%D0%B8%D1%87%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82%D1
%81%D1%83%D1%82%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B8%D0%B8%20%D1%81
%D1%83%D0%B4%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8/
8.
Выписки из Бюро кредитных историй, выписка ЦККИ запрашивается через госуслуги, далее необходимо перейти по ссылкам в каждое бюро из каталога и
запросить кредитные отчеты в течении 5-ти рабочих дней; см. диск
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B
3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2%
D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%91%D0%9A%D0%98/
9. Выписка из ЕГРН о правах физического лица на имеющиеся/имевшиеся у него объекты недвижимости за 3 года (заказываем только тогда, когда готовы все справки и
остался один платеж до необходиомого минимума для подачи заявления в суд) в течении 3-х рабочих дней;
10. Справка о наличии/отсутствии транспортных средств, запрашивается письменным запросом в отделение ГИБДД по месту регистрации клиента, либо через сайт
ГИБДД, если в этом регионе предоставляют ответы заказать в течении 5-ти рабочих дней;
см.
диск
https://crm.fcb.expert/company/personal/user/796/disk/path/%D0%A0%D0%B5%D0%B 3%D0%BB%D0%B0%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%20%D0%BF%D0%BE
%20%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%B3%D0%BE%D1%82%D0%BE%D0%B2% D0%BA%D0%B5%20%D0%BA%20%D1%81%D1%83%D0%B4%D1%83/%D0%93
%D0%98%D0%91%D0%94%D0%94/
11. Справка о наличии/отсуствии исполнительных производств/постановления о возбуждении исполнительного производства, запрашивается напрямую через госуслуги
в течении 5-ти рабочих дней;
12. Выписка из реестра маломерных судов ГИМС, запрашивается через сайт МЧС в течении 5-ти рабочих дней, путем авторизации через госуслуги. ПРИМЕЧАНИЕ!!!
Только для тех регионов, где данную справку требуют суды.
13. Справка из Гостехнадзора о наличии/отсуствии самоходных машин. Запрашивается через госуслуги в течении 5-ти дней. ПРИМЕЧАНИЕ!!! Только для тех
регионов, где данную справку требуют суды.
Срок сбора один календарный месяц с момента поступления сделки на этап. Все документы должны быть подгружены в соответствующие папки на диске.
После этого ответственный сотрудник сектора сбора документов переводит сделку на этап «Ожидание оплаты» и меняет ответственного на сотрудника офиса, выбрав
из тех, кто находится в поле «Наблюдатели».
Начиная с этапа «Сбор документов» сотрудником юридического колл-центра совершаются звонки заботы с периодичностью 2 раза в месяц.
При недозвоне до клиента свыше 3-х раз подряд сотрудник юридического колл-центра ставит задачу на сотрудника офиса (помощника юрисконсульта/делопроизводителя)
с текстом: «нет связи с клиентом, наладить коммуникацию».

107.

4 этап. «Ожидание оплаты от клиента»
ВАЖНО!!! Данный этап нельзя пропускать ни в коем случае, офис
обязательно должен проверить наличие достотаточного количества
оплат для передачи клиента на подготовку заявления.
За данный этап ответственные сотрудники офиса: 1) руководитель офиса, 2) помощник юриста/делопроизводитель – это лица, которые
обязаны отслеживать нахождение клиента на данном этапе. Важно контролировать своевременность оплат от клиента для выхода в суд. Для подачи
заявления в суд, клиентом должно быть совершено не менее 3 оплат по графику платежей по договору.
При рассрочке договора на 12 мес., минимальные суммы оплат от клиента должны составлять:
Офисы УК не менее 25 300 руб.
Офисы группы городов ИП Мережко не менее 15 090 руб. Офисы группы городов Партнеры 1 не менее 13 590
руб.
Ориентировочно, указанные суммы накапливаются за 3-4 оплаты.
После того как клиент оплатил необходимое количество платежей, ответственный сотрудник офиса переводит сделку на этап «Подготовка
заявления», ставит задачу по подготовке заявления на «Сектор по написаню заявлений» (учетная запись в Битрикс24) и меняет ответственного в
сделке на «Сектор по написанию заявлений».

108.

5 этап. «Подготовка заявления»
За данный этап ответственный сектор по написанию заявлений/юрист офиса. Ответственный сотрудник принимает в работу клиента в течении
2-х часов, проверяет полноту подгруженных документов, при необходимости ставит задачу на ответственного в сборе документов для обновления
справок, также, если требуется, самостоятельно (в случае, если пишет заявление юрист офиса) или путем постановки задачи на юридический коллцентр, запрашивает у клиента обновленную справку о доходах, а также в случае,если у клиента по справкам есть имущество, сотрудник коллцентра должен уточнить готов ли клиент к торгам.
На подготовку заявления отводится 2 рабочих дня. После написания заявления, ответственный сотрудник загружает файл с заявлением на
диск в соответствующую папку клиента и переводит сделку на этап «Оплата судебных», ставит задачу на бухгалтера, ответственного за
совершение платежей судебных расходов на оплату судебных расходов.(см. https://crm.fcb.expert/company/personal/user/62/blog/1202/ ).
На данном этапе автоматически отправляется СМС-сообщение клиенту о том, что клиент находится на подготовке заявления о признании
банкротом в суд.
6 этап. «Оплата судебных»
За данный этап ответственный сотрудник сектора написания заявлений, он контролирует своевременность оплаты судебных расходов. После
оплаты судебных расходов, сделку переводит ответственный сотрудник сектора написания заявлений на этап «Подача документов в суд». Пока
сделка клиента находится на этапе «оплата судебных» сотрудник сектора отправляет экземпляры заявлений кредиторам и остальным лицам,
указанным в заявлении. Отправка экземпляров заявлений производится с помощью сервиса «Госпочта».
7 этап. «Подача документов в суд»
За данный этап ответственный сотрудник сектора написания заявлений/юрист офиса. На данном этапе происходит подготовка пакета
документов для подачи заявления в суд. К этому моменту уже должны быть направлены экземпляры заявлений лицам, указанным в заявлении.
Подача заявления осуществляется посредством электронной системы «Мой.Арбитр» или путем подачи через канцелярию суда (в том случае, если
заявление подается сотрудниками офиса – сотрудник сектора ставит задачу на сотрудника офиса). Срок подачи 2 рабочих дня. После подачи
заявления, сделку необходимо перевести на этап «Заявление подано в суд».

109.

8 этап. «Заявление подано в суд»

110.

II БЛОК. ПОДГОТОВКА КЛИЕНТА К БФЛ

111.

Часть 1. ДО подачи в суд
После заключения договора с клиентом менеджер контролирует внесение клиентом предоплаты
и после этого передает в работу помощнику юриста или делопроизводителю (далее по тексту – «ПЮ/ДП»).
Обязательное правило: вся работа, каждое касание с клиентом должны сопровождаться и отражаться в
СРМ системе в карточке клиента (перевод на этап, комментарий, задача и т.п.).
В СРМ системе сделка переводится на этап «Предоплата 3000 сделана». Этот этап отслеживается ПЮ/ДП
и работа осуществляется в соответствии с регламентом «Регламент работы с клиентом после заключения
договора БФЛ».
Регламент обязателен для самостоятельного изучения и
использования в работе
(смотри «Регламент работы с клиентом при рассрочке договора на
12 месяцев»

112.

Часть 1. ДО подачи в суд
Обязательно объяснить клиенту с доходом (пенсия/зарплата) о важности открытия
счета именно в Сбербанке на свое имя и перевести на него доход. Объяснить о важности
закрытия всех остальных счетов в других банках (кроме кредиторов). Объяснить, что такое
конкурсная масса (КМ) и каким образом и сколько он будет получать прожиточный минимум
(ПМ) в процедуре.
Еще раз (первый раз это должен сделать менеджер при заключении договора)
уточнить у клиента наличие имущества (недвижимость, транспортные средства) и при наличии
такого – о желании сохранить имущество до вхождения в процедуру.
Предупредить клиента о необходимости передачи банковских карт финансовому
управляющему через офис (это при необходимости), подписать с клиентом составленный акт
приема-передачи банковских карт (это обязательно).

113.

В период подготовки к суду у клиента могут возникать проблемы, с которыми он может
обратиться:
• Звонки коллекторов/банков.
• Удержания из дохода судебными приставами по исполнительным производствам.
• Удержания из дохода клиента непосредственно со счета самим банком или ПФР.
Для их решения и/или облегчения их положения предлагаем ряд услуг из перечня
дополнительных услуг (при заключенном договоре БФЛ данные услуги оказываются
бесплатно).
!Паспорт дополнительных услуг для изучения и использования в работе (смотри
выше)!
* На лекции разбираем сами услуги «паспорт ДУ» (обязателен для самостоятельного изучения), их
взаимосвязь между собой. Порядок их оказания — от постановки задач по доп. Услугам на лицо
ответственное за их выполнение до передачи подготовленного документа клиенту с пояснением, как
действовать дальше.

114.

РЕГЛАМЕНТ
ФОРМИРОВАНИЯ
КОНКУРСНОЙ МАССЫ И
ВЫПЛАТЫ
ПРОЖИТОЧНОГО МИНИМУМА В ПРОЦЕДУРЕ РИ
!ВАЖНО: ПОСЛЕ ВВЕДЕНИЯ В ДЕЙСТВИЕ ДАННОГО РЕГЛАМЕНТА,
НЕОБХОДИМО ИСКЛЮЧИТЬ ПОЛУЧЕНИЕ ДОЛЖНИКАМИ ДОХОДА НА РУКИ!
ВСЕ КЛИЕНТЫ ДОЛЖНЫ ПОЛУЧАТЬ ДОХОД ТОЛЬКО НА СБЕРБАНК (Крым –
Банк Россия)!
По всем вопросам, не
урегулированным данным
регламентом, следует обращаться в
Битрикс24 в чат «Клиенты с
доходом»

115.

Раздел 1. Общие положения
1.1 Конкурсная масса - все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения
арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и
выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, в том числе:
1.
2.
3.
4.
Недвижимое имущество – квартиры, дома, земельные участки, земельные
паи, нежилые
Движимое имущество – автотранспорт, спецтехника, авиатехника,
водный транспорт;
Ценные бумаги – акции, облигации, векселя, чеки, закладные,
свидетельства и тд.
Имущество ограниченного оборота – оружие, уникальные драгоценные и
ювелирные изделия и и т.д;
Драгоценности и предметы роскоши;
Предметы, имеющие историческую или художественную ценность;
5.
6.
7.
Имущественные права – интеллектуальная собственность,права требования (дебиторская задолженность).
8.
Иные виды имущества.

116.

Согласно статье 446 Гражданского процессуального кодекса РФ кредиторы не могут претендовать на продажу
следующего имущества должника:
1. Единственное жилье и земельный участок, на котором он расположен (за исключением обремененного ипотекой):
одна квартира или доля в одной квартире, дом и участок под ним.
2. Предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи индивидуального пользования (мебель, техника,
одежда, обувь и другие), за исключением драгоценностей и других предметов роскоши.
3. Продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума
самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении.
4. Имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина должника, за исключением предметов,
стоимость которых превышает сто МРОТ; Средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его
инвалидностью имущество.
5. Иное имущество.

117.

Финансовый управляющий самостоятельно выплачивает в процедуре РИ прожиточный минимум на должника и
его иждивенцев из дохода должника
Обращаем ваше внимание, что выплата ПМ на детей имеет ряд особенностей:
1. 100% ПМ на несовершеннолетнего ребёнка исключается ФУ самостоятельно в случае, если: 1
При смерти второго супруга (Свидетельство о смерти, при условии, что ребенку или живому родителю не
установлена пособие о выплате, в таком случае Справка дополнительно из ПФР на каждого ребенка, помимо
должника).
При признании второго супруга без вести пропавшим (решение суда.), погибшим.
При недееспособности второго супруга (Решение суда).
Если родитель признан как одиночка (Решение суда или свидетельство с прочерком второго родителя).
При временной нетрудоспособности. В случае если второй родитель стоит на учете в центре занятости населения и
признан безработным, и осуществляет, в соответствии с правилами, утвержденными МинТруда по соблюдению
требований – поиск работы (ежемесячные справки из ЦЗН)
В случае ухода за ребенком до 3 лет одним из родителей, который проходит процедуру БФЛ.
В случае, если супруг имеет алиментные обязательства, но по справке от ФСПП о суммах взысканных алиментах
следует, что супруг не исполняет свои обязательства (справка из ФССП о размере взысканных ДС).
2. 50% ПМ на несовершеннолетнего ребёнка исключается ФУ самостоятельно при наличии свидетельства о рождении и
отсутствии хотя бы одного признака, описанного в п. 1.
3. Выплата ПМ на совершеннолетнего ребенка осуществляется при наличии определения АС об исключении ден.средств
из КМ на такого ребёнка.2

118.

При необходимости фактического изъятия банковских карт клиента после введения процедуры реализации
имущества, сотрудник ОЮСБ направляет в адрес юриста доверенность от финансового управляющего с полномочиями на
получение от клиента банковских карт, имущества и денежных средств. В течение 3 календарных дней с даты получения
доверенности сотрудник филиала, на которого выдана доверенность от финансового управляющего, обеспечивает получение
от клиента его банковских карт, имущества, правоустанавливающих документов по имуществу, денежных средств,
составляет акт приема-передачи карт (АППК).3
В случае если доход клиента превышает ПМ, юрист предупреждает клиента об ответственности за несоблюдение
требований использования конкурсной массы в процедуре РИ (в виде возможных последствий - не списание долгов).
Денежные средства превышающие ПМ могут быть сохранены должнику путем исключения из конкурсной массы,
посредством обращения должника (юристом) с соответствующим заявлением в Арбитражный суд в рамках дела о
несостоятельности (например, для приобретения лекарств, на аренду жилья и пр.).
Примечания:
1 По смыслу определения КС по прожитку на детей, мы видим, что КС разъяснил порядок действий для суда, а не
для
финансового управляющего тут речь идет о том, что суд отказал должнику потому что тот не предоставил
доказательства по супругу. Поэтому трактуем это так: на детей суд должен сохранять в своем определении не менее 1
пм на ребенка в любом случае, все что свыше – по инициативе суда.
2 Нахождение совершеннолетнего ребенка на очной форме обучения не является основанием для самостоятельного
исключения ПМ финансовым управляющим. Х-во об исключении подается в течении 1 мес. с момента введения
процедуры.
3 Необходимость фактической передачи банковских карт определяется, наличием запроса от кредитора. АППК
составляется всегда.

119.

Раздел 2. Финансовые вопросы процедуры БФЛ клиента
При подготовке заявления о признании гражданина несостоятельным (банкротом) перед подачей в арбитражный суд юрист обязан:
1.
Установить:
наличие официального дохода клиента (должника) и на какой счёт в какой банк поступают денежные средства (далее ДС);
- получает ли должник официальные ДС наличными;
обязать должника перевести получение дохода на счет в Сбербанк (Крым – Банк Россия), при отсутствии там счета – обязать его открыть счет.
Также необходимо установить информацию не только по счёту, куда должнику поступает ЗП/пенсия, но и сведения о других имеющихся у
должника счетах, куда поступают либо будут поступать любого рода ДС (алименты, соц. выплаты, возврат от ФССП, ЕДВ, зачисления от 3х лиц.).
2.1.2 Юрист уведомляет клиента, еще на стадии сбора документов для суда, о необходимости перевода своего дохода на счёт в Сбербанке
(Республика Крым – Банк Россия). Это необходимо для упрощения получения должником ежемесячных выплат ПМ. Если доход поступает на счет
в другом банке, то в этом случае юрист обязан вручить должнику под подпись «Памятку для клиента, получающего доход на банковский
счет», ссылка на образец памятки: https://docs.google.com/document/d/1tFr3FbovlRHSYGv0SbSdApnE8K07UyCzdGIURx9_D0/edit
А также проинформировать клиента не менее двух раз (с интервалом) о том, что в случае, если клиент по различным причинам оставит счет в
другом банке, то вопрос выплаты ДС положенных ему в процедуре будет осложнен.
В случае невозможности перевода дохода клиента до процедуры на счет в Сбербанке (Республика Крым – Банк Россия), юрист обязан
запросить у клиента письменные пояснения по этому факту, содержащие в себе понимание клиента возможных неблагоприятных последствий и
их принятие, скан пояснений загрузить на диск в папку клиента.
Кроме того, юрист обязан уведомить клиента, о том, что в процедуре банкротства счет должника открытый не в Сбербанке (Республика Крым
– Банк Россия) будет закрыт финансовым управляющим, доход клиента будет переведен на спец.счет в банк выбранный (открытый) финансовым
управляющим.
1.
Резюмируя коротко:
1) счет получения дохода должен быть открыт в Сбербанке (Республика Крым – Банк Россия).
2) при обнаружении счетов в любом другом банке (кроме Сбербанка и Банка России) ФУ
закрывает счёт должника, и переводит его доход на специальный счет должника в банке, выбранном финансовым
управляющим.

120.

2.2. Заполнение сведений в карточке должника в Битрикс 24, и заполнение таблицы «!!! ФЦБ Клиенты с доходом».
В течение двух дней с момента введения процедуры РД либо РИ юрист находит в таблице «!!! ФЦБ Клиенты с доходом»4 клиента и
указывает статус клиента (пенсионер, работающий, работающий пенсионер и т.п.), размер ежемесячного дохода, реквизиты счетов
клиента, дата поступления ДС, наличие исключений из КМ.5
Если должник не трудоустроен, однако получает социальные, декретные и любые иные выплаты, то такой должник считается «с
доходом» и данные сведения также подлежат внесению в таблицу.
В таблицу необходимо вносить достоверные данные, которым уже есть документальное
подтверждение. Если же
прописываются исключения на детей, то необходимо убедиться, что в Битрикс 24 есть все необходимые документы, для
подтверждения данного исключения.
4 https://docs.google.com/spreadsheets/d/1fiYycj27bYEL69xKC8Y1daidOClbbQuvsGKC9NGz4gk/edit#gid=2078927674
5 Ссылка на видео инструкцию по заполнению таблицы
https://drive.google.com/file/d/1D90iEBEAMPl7zjWi7kLwkFQ14vf6gIA/view?usp=sharing

121.

2.3. Порядок исключения денежных средств из КМ должника.
При подготовке юристом ходатайства об исключении из КМ денежных средств, у работников отдела юридического
сопровождения банкротства (далее – ОЮСБ) запрашивается отзыв на ходатайство об исключении имущества (денежных средств) из
КМ, посредством постановки задачи в карточке клиента.6
Срок предоставления отзыва работником ОЮСБ юристу составляет 2 рабочих дня. После получения письменного ответа от
работника ОЮСБ юрист подает ходатайство (заявление) об исключении дохода (имущества) из КМ в арбитражный суд.
При положительном рассмотрении судом данного заявления юрист подгружает в Битрикс в папку клиента «Реализация»
судебный акт и оставляет комментарий об исключении в карточке клиента, закрепляя его.
Пример комментария:
6 Ссылка на инструкцию по постановке задачи:
https://crm.fcb.expert/disk/showFile/3965444/?&ncc=1&ts=1650105081&filename=%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%8
0%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D1%8F+%D0%BF%D0%BE+%D0%BF%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B
D%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%B5+%D0%B7%D0%B0%D0%B4%D0%B0%D1%87+%D1%81%D0%BE%D1%82%D1%8
0%D1%83%D0%B4%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%BC+%D0%90%D0%9E.pdf

122.

Раздел 3. Выплата ПМ
После введения процедуры банкротства в отношении клиента, юрист, в течение двух рабочих дней с момента
размещения информации об этом на https://kad.arbitr.ru/, сообщает клиенту о необходимости незамедлительного уведомления
юриста в случае изменения имущественного положения (изменение дохода, выявление имущества), реквизитов счетов и
способа получения дохода клиента.
При получении такой информации от клиента, юрист передает ее руководителю сектора финансового контроля
посредством Битрикс 24 в течении 1 рабочего дня.
Способы получения дохода в процедуре РД:
согласно п. 5.1 ст. 213.11 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" –
должник вправе открыть специальный банковский счет (в любом банке и перевести на него доход) и распоряжаться
денежными средствами, размещенными
на нем, без согласия финансового управляющего. Сумма совершенных
гражданином операций по распоряжению денежными средствами, размещенными на специальном банковском счете, не
может превышать пятьдесят тысяч рублей в месяц.
должник продолжает использовать в процедуре счет, имеющийся на дату введения процедуры. Для получения
денежных средств необходимо получить согласие на распоряжение
денежными средствами в процедуре РД. 7
Важно: в процедуре РД перевод дс на счета 3х лиц не осуществляется. Банки не совершают операции по выдаче дс
финансовому управляющему.
7 Ссылка на инструкции по постановке задач
https://crm.fcb.expert/disk/showFile/3965444/?&ncc=1&ts=1650105081&filename=%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%8
0%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D1%8F+%D0%BF%D0%BE+%D0%BF%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B
D%D0%BE%D0%B2%D0%BA%D0%B5+%D0%B7%D0%B0%D0%B4%D0%B0%D1%87+%D1%81%D0%BE%D1%82%D1%8
0%D1%83%D0%B4%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%BC+%D0%90%D0%9E.pdf

123.

2-й Способ получения дохода (ПМ) в процедуре РИ:
на счет в Сбербанке по согласию финансового управляющего;
по заявлению должника на счет третьих лиц (родственников) (порядок действий: юрист подгружает заявление клиента на имя ФУ о перечислении ПМ на счет третьих
лиц в Битрикс в папку клиента «Реализация», создает задачу произвести перевод денежных средств на счёт 3го лица/(прим. если доход клиента был переведен на счет в
Совкомбанке выписка о движении д.с. по счету не прикрепляется, в тексте задачи дополнительно прописываем что счет в Совкомбанке)).7 Для выплаты ПМ со счета
должника работники ОЮСБ один раз в месяц подготавливают комплект документов (копию решения суда, заявление о разблокировке счета, реквизиты счета клиента,
паспорт клиента, счет получателя – третье лицо) и передают в работу ФУ. В период с 25 числа каждого месяца ФУ принимает в работу списки и документы по должникам
на перевод ДС. Находясь в процедуре банкротства, клиент получает ПМ и иные выплаты (при наличии) 1 раз в месяц. Сотрудник ОЮСБ вносит данные о денежных
операциях в специализированную программу в течении 2 рабочих дней с даты получения таких сведений.
В случае, если у клиента отсутствует возможность предоставить реквизиты третьих лиц для перечисления ПМ и иных выплат, необходимо сообщить об этом
руководителю сектора финансового контроля, для принятия решения о способе перечисления д.с. в индивидуальном порядке.
Юристы могут получить информацию об открытых специальных (опекунских) счетах и их реквизиты в комментариях в карточке клиента в Битрикс 24.
-
-
ВАЖНО: Для получения согласия на снятие ДС/перевод на 3е лицо / разблокировку счёта, необходимо соблюдение следующих пунктов:
Заполнить информацию о доходах в таблице «!!! ФЦБ Клиенты с доходом».
Предоставить выписку в надлежащем виде:
•Выписка заказывается посредством электронного запроса через личный кабинет клиента на сайте Сбербанка (Республика Крым – Банк Россия) либо при
невозможности электронного заказа и/или получения, иным способом.
•Выписка должна быть в читабельном виде и содержать в себе: - Шапка (ФИО должника, номер счёта, период выписки) – Дата поступления/снятия ДС –
назначение платежа – Остаток по счету.
•Без выписки по счету должника, даже при наличии платёжного поручения, справки о положенных должнику социальных и иных выплат, справки с работы,
сотрудники не могут достоверно знать, что вышеуказанные ДС поступили на счёт должника.
•Выписки необходимо предоставлять с начала введения процедуры по момент предоставления её в ОЮСБ. Это необходимо для отслеживания движения
денежных средств.
•Перед тем как направить выписку для предоставления согласия – необходимо её открыть и ознакомиться, для того чтобы убедиться в предоставлении выписки в
установленной форме, наличии ДС и актуальности выписки
•Если должнику поступают выплаты, которые подлежат исключению из КМ (больничный, социальные выплаты и тд.), то необходимо предоставить выписку в
которой будут указаны назначения данных выплат.
Подать запрос: поставить задачу на предоставление согласия/перевода.
ВАЖНО: Ежемесячное предоставление выписок о движении денежных средств по основному (выбранному таковым) счету должника, является ОБЯЗАТЕЛЬНЫМ
условием для получения клиентом ПМ. Без актуальной выписки нельзя рассчитать ПМ, соответственно, перечисление ПМ должнику в таком случае невозможно, в
связи с чем этот вопрос не подлежит обсуждению!

124.

Раздел 4. Подготовка к завершению процедуры
Для своевременного завершения клиентов, юристу необходимо:
1. Запросить у должника не менее чем за месяц до завершения процедуры:8
❖ Справка 2НДФЛ (за весь период процедуры);
❖ Справка из ПФР (за весь период процедуры) либо любого другого уполномоченного к начислению
пенсии органа;
2. Не менее чем за две недели до предполагаемого завершения подгрузить все необходимые справки и документы на
диск в папку должника в Битрикс 24.
8 Если должник получает военную или таможенную пенсию, то необходимо заранее заказать свежую справку в
уполномоченном орган (по линии силовых
ведомств или таможенных органов), так как получения данного рода справок занимает большее количество времени).

125.

Часть 2. ПОСЛЕ подачи в суд
Заявление клиента подается в суд после сбора всех документов и достаточной оплаты клиентом
«пороговой» суммы для оплаты судебных расходов. Подается заявление и рассматривается в арбитражных
судах. Структура этих судов — один арбитражный суд в одном регионе. Судебный процесс регулируется
Арбитражным процессуальным кодексом, согласно которого происходит взаимодействие с судьями и
судом. Перед подачей заявления в суд обязательно необходимо разослать копию заявления всем лицам,
которые указаны в заявлении, квитанции об отправке сохранить. Подавать заявление необходимо
подписанным самим должником (исключение — в особых случаях можно подписать по доверенности
сотрудником, который указан в доверенности) и обязательно с приложениями , которые указаны в
заявлении, а также приложить почтовые квитанции, подтверждающие отправку заявления всем указанным
лицам.
Канцелярия суда, получив заявление, присваивает номер дела и определяет судье, который будет
вести процесс. Судья изучает материалы и совершает одно из следующих действий:
1. Принимает заявление к рассмотрению и назначает дату судебного заседания;
2.Оставляет заявление без движения;
3. Переносит дату судебного заседания;
4. Оставляет заявление без рассмотрения и возвращает заявителю.

126.

Часть 2. ПОСЛЕ подачи в суд
Все эти события отслеживаются юристами ОДЮС и при необходимости отрабатываются путем
направления в суд ходатайства, заявления, пояснения. На назначенном судебном заседании вводится одна
из процедур банкротства. Какая из двух —основном зависит от практики суда в регионе. Мы всегда
просим суд ввести РИ. В этом же заседании назначается финансовый управляющий. Устанавливается срок
продолжительности процедуры. Все эти моменты отражаются в судебном акте — Решение арбитражного
суда в случае введения РИ или Определение арбитражного суда в случае введения РД.
Данный документ можно скачать из официального сайта арбитражных судов https://kad.arbitr.ru/
и вручить клиенту.

127.

Инструкция по работе с картотекой арбитражных дел
Шаг 1. Зайти на сайт https://kad.arbitr.ru/ , для этого в поисковике вводим «кад арбитр».
Перейти по ссылке.
Шаг 2. Авторизация на сайте через Госуслуги. Это делается для того, чтобы не было проблем с
доступом к делам, так как часто системы безопасности сайта блокируют доступы не авторизированным
пользователям.
Необходимо нажать войти и в следующем окне пройти авторизацию через госуслуги, введя логин и
пароль.
Далее нажать на «Госуслуги»

128.

Далее после ввода пароля и логина нажать «Войти»
Шаг 3. Поиск необходимого дела.
Для поиска дела на сайте кад.арбитр есть несколько полей.
Чтобы найти информацию о необходимом деле, заполните любые поля в фильтре поиска и нажмите кнопку "Найти".
Лучше всего осуществлять поиск по номеру дела суда первой инстанции, который указывается в правой верхней части
судебного акта. При поиске по номеру не нужно указывать его дополнительную часть, идущую после года регистрации.
Также не обязательны дополнительные параметры.

129.

Если номер дела неизвестен, можно осуществить поиск по другим параметрам. Например, заявление подано в
Арбитражный суд города Москвы. В поле «Участник дела» вводим ФИО клиента. Иногда, некоторые суды не указывают в
деле ФИО полностью, а только лишь Фамилию и инициалы. Результатом поиска будет список дел, отсортированный по
дате поступления. Если в результатах поиска нет нужного дела, необходимо уточнить параметры и нажать "Поиск" еще
раз".

130.

Фильтр поиска
Для поиска вам необходимо заполнить известные вам параметры дела.
Все поля необязательны для заполнения. Чтобы добавить поле нажмите
кнопку "+" справа.
Календарь
Поиск осуществляется по всей базе. Чтобы ограничить период, укажите
начало и конец периода, в который дело могло поступить в суд.
Сбросить все
Очищает все поля ввода.
Переход на карточку
Чтобы перейти к карточке дела нажмите на номер дела.
Категории дел
Все дела разбиты на три основные категории. Каждая обозначена своей
иконкой. Нам нужны «Банкротные – красная буква Б».

131.

Карточка дела
Для перехода к карточке дела нажмите на его номер. Информация о выбранном деле
откроется в новом окне. В карточке дела собрана полная информация о прохождении дела
во всех инстанциях, а также копии всех судебных актов в формате PDF.
Карточка дела состоит из трех основных блоков:
краткая информация о деле - содержит номера производств, время нахождения дела в
суде, ссылку для печати данной карточки и ссылку для оформления подписки на данное
дело;
информация об участниках дела;
полная хронология рассмотрения дела в каждой из инстанций и принятые в них
завершающие судебные акты.
Для просмотра всех документов, зарегистрированных по делу в соответствующей
инстанции, необходимо нажать значок «плюс» в правой части экрана.

132.

Каждая из инстанций содержит список документов, зарегистрированных по делу, по которым можно проследить все
совершаемые процессуальные действия:
когда заявление поступило в суд,
когда было принято к производству, где проходило слушание. Дату вынесения резолютивной части, мотивированного
решения и промежуточных судебных актов. Наведя курсор мыши на значок «i», можно увидеть дату и время публикации
текста судебного акта.
Отчет о публикации всех судебных актов доступен при нажатии на аналогичный значок рядом с названием инстанции
рассмотрения.
Документы, доступные для просмотра и скачивания, обозначены специальной иконкой. Чтобы посмотреть текст документа,
нажмите левой кнопкой мыши на его название.
В карточке дела с помощью соответствующих кнопок можно выполнить следующие
действия:
отслеживать дело - вся информация об отслеживаемом деле будет приходить на почту;
отправить на печать - отправляется на печать карточка дела;
сообщить об ошибке - необходимо выбрать суд, на официальный адрес которого будет отправлена информация о возникшей
ошибке (доступно пользователям, авторизованным с помощью учетной записи Госуслуг);
подать документы в суд - откроется страница создания нового документа;
ввести код - если дело рассматривается в порядке упрощенного производства, после ввода кода доступа будут доступны pdfфайлы материалов по делу. Если дело рассматривается в порядке общего искового производства, будут доступны оригиналы
судебных актов.
В разделе "Электронное дело" отображаются:
все судебные акты по делу и документы, поданные через сервис «Мой арбитр» (если дело рассматривается по упрощенному
производству, документы видны судьям и пользователям);
аудиозаписи и видеозаписи заседаний (видно только судьям).

133.

III БЛОК. РАБОТА С КЛИЕНТОМ В БФЛ (ОЮСБ)

134.

Часть 1. Структура отдела юридического сопровождения банкротств (ОЮСБ)
Сотрудники ОЮСБ осуществляют работу под руководством Арбитражного управляющего (или финансового
управляющего) и по сути, являются помощниками АУ. Сопровождают банкротство клиентов производя действия, которые обязан
совершать ФУ. В связи с этим весь отдел поделен на секторы.
Отдел юридического сопровождения банкротств состоит из следующих секторов:
Сектор взаимодействия с саморегулируемой
организацией (СРО)
Сектор взаимодействия с контрагентами
Занимается взаимодействием с СРО в котором ФУ
имеет членство.
Контролирует направление кандидатуры ФУ в суд
по клиентам.
Подготовка первичных публикаций
Подготовка первичных запросов контрагентам
(кредиторы, гос.органы и должник)
Подготовка дополнительных запросов в процедуре.
Сектор финансового контроля
Сектор управления имуществом и
взаимодействия с государственными органами
Расчет конкурсной массы клиентов.
Выдача согласий на получение прожиточного
минимума (ПМ).
Подготовка и направление писем по клиентам,
вошедшим в процедуру в государственные органы –
ФССП, Росреестр, ГИБДД и др.
Сектор юридического сопровождения
банкротства
Полное сопровождение процедуры
Подготовка ежеквартальных отчетов
Подготовка ответов на требование кредиторов
Включение кредиторов в РТК
Подготовка финансового анализа
Подготовка документов к завершению
Сектор документационного обеспечения и
архивирования
Отправка и получение корреспонденции от имени
ФУ.

135.

Часть 2. Процедура РД.
После введения процедуры реструктуризации долгов (далее РД) гражданина финансовый управляющий обязан выполнить
следующие мероприятия:
- опубликовать публикацию о введении процедуры РД на ЕФРСБ (создание карточки должника на ЕФРСБ, подготовка/опубликование
первоначального сообщения);
-подготовить текст для опубликования сообщения о введении и признании гражданина банкротом в газете «КоммерсантЪ»;
-подготовить и направить исх. корреспонденцию в адрес кредиторов, гос. органов;
-подготовить и выдать согласие на снятие денежных средств должнику (при наличии дохода);
-направить отзывы на требования кредиторов (при наличии кредиторов);
-провести первоначальный анализ клиента (просмотреть ЗБФЛ, док., которые должник направил в АС вместе с ЗБФЛ, просмотреть
сайт ФССП на наличие ИП за должником, просмотреть сайт «За честный бизнес» на наличие ИП, статуса учредителя);
-провести повторный анализ клиента (анализ поступивших документов от кредиторов, гос. органов, запрос документов по
сделкам/имуществу (при наличии), включение кредиторов в РТК, подготовка болванки (первичный отчет финансового
управляющего);
-назначение собрания кредиторов или составление ПРДГ (при наличии кредиторов), запрос справок о доходе и не поступившей
документации для финансового анализа, отправка уведомления лицам, участвующим в деле, опубликование сообщения о проведении
собрания кредиторов);
-отправка ежеквартальных отчетов кредиторам (при наличии);
- подготовка документов к ознакомлению на собрании кредиторов (отчет финансового управляющего, анализ финансового состояния
гражданина, сделать публикацию на ЕФРСБ об отсутствии ППФБ);
- подготовка Протокола собрания кредиторов (+сбор приложений к протоколу);
-подготовка/отправка ходатайства о введении РИГ (или об утверждении ПРДГ);
-опубликование отчета на ЕФРСБ за прохождение должником процедуры РД или утверждении ПРДГ.

136.

Часть 3. Процедура РИ..
После введения процедуры реализации имущества (далее РИ) гражданина, финансовый управляющий обязан выполнить следующие
мероприятия:
- опубликовать публикацию о введении процедуры РИ на ЕФРСБ (создание карточки должника на ЕФРСБ (если не клиент не был
процедуре РД), подготовка/опубликование первоначального сообщения);
-подготовить текст для опубликования сообщения о введении процедуры РИ и признании гражданина банкротом в газете
«КоммерсантЪ»;
-подготовить и направить исх. корреспонденцию в адрес кредиторов, гос. органов;
-определить с доходом должник или нет (при выявлении дохода должника финансовый управляющий должен определить, подлежит
ли включению данный доход в конкурсную массу должника (ст.446ГПК РФ), способ получения дохода должником)
-открыть специальный свет должника или выбрать из счетов должника основной (+опубликовать спец. счет на сайте ЕФРСБ)
-ежемесячно выдать согласие на получение в соответствии со ст. 446 ГПК денежные средства или передов денежных средств на счет
третьего лица (при наличии)
-сбор конкурсной массы в процедуре должника (при наличии)
-подготовить/направить отзывы на требования кредиторов (при наличии);
-опубликование на сайте ЕФРСБ требование кредиторов (при наличии);
-провести первоначальный анализ клиента (просмотреть ЗБФЛ, док., которые должник направил в АС вместе с ЗБФЛ, просмотреть
сайт ФССП на наличие ИП за должником, просмотреть сайт «За честный бизнес» на наличие ИП, статуса учредителя, на наличие
ООО);

137.

-направить запросы в банк для снятия денежных средств со счетов должника (при наличии)
-провести повторный анализ клиента (анализ поступивших документов от кредиторов, гос. органов, запросить документы по
сделкам/имуществу (при наличии), включение кредиторов в РТК, подготовка болванки (первичный отчет финансового
управляющего);
-подготовка/отправка ежеквартального отчета финансового управляющего кредиторам (при наличии кредиторов);
-при выявлении сделки:
-анализ сделки по ФЗ №127, ГК РФ, направление заявление в АС об оспаривании сделки.
- при выявлении имущества подлежащего реализации в процедуре РИ:
1) подготовить оценку, подготовить положение об установлении начальной стоимости имущества и направить на утверждение в
АС, далее назначить/провести торги;
2) подготовить/подать ходатайство об исключении имущество из конкурсной массы должника (если имущество было оценено до
10 000, руб.)
-подготовить и направить документы на завершение:
1) подготовить отчет о движении денежных средств (произвести расчет с кредиторами);
2) подготовить отчет финансового управляющего о реализации имущества гражданина, подготовить опись имущества, АППК,
анализ финансового состояния должника, сделать публикацию на ЕФРСБ об отсутствии ППФБ, собрать приложение к основным
документам)
3) подготовить ходатайство о завершении процедуры реализации имущества гражданина (+сбор приложений к ходатайству);
-опубликовать сведения на ЕФРСБ о завершении процедуры реализации имущества;
-опубликование отчета финансового управляющего на сайте ЕФРСБ.

138.

БЛАГОДАРИМ
ЗА ВНИМАНИЕ!