Рынок ссудных капиталов. Сущность и функции рынка ссудных капиталов

1.

Лекция 3 . Рынок ссудных
капиталов
Москва, 2023

2. Сущность и функции рынка ссудных капиталов

Рынок ссудных капиталов — это специфическая сфера
экономических отношений, где объектом купли-продажи
выступают свободные кредитные ресурсы и обслуживающие их
финансовые инструменты, обращение которых осуществляется
на принципах возвратности и платности
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
2

3. Функции рынка ссудных капиталов:

— обслуживание с помощью кредита товарного обращения;
— аккумуляция временно свободных денежных средств
субъектов экономики;
— расширение возможностей капиталовложений для
обслуживания процесса производства;
— обеспечение поступления доходов в распоряжение
владельцев временно свободных денежных средств.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
3

4. Факторы, влияющие на рынок ссудных капиталов:

— общий уровень экономического развития;
— традиция функционирования национального финансового
рынка
— степень развитости других рыночных сегментов (рынка
средств производства, рынка предметов потребления, рынка
рабочей силы, рынка недвижимости);
— уровень производственного накопления;
— уровень сбережений.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
4

5. Функциональный подход к структуре ссудного рынка

Составные части такого подхода:
— функции кредита, определяющие сущность экономической
категории кредита;
— принципы кредита, которые отличают кредит от других
категорий
— формы кредитных отношений, которые позволяют
исследовать специфику движения ссудного капитала и
определить роль кредиторов и заемщиков в ней;
— методы кредитования, выбор которых может значительно
оптимизировать расходы заемщика на обслуживание кредитной
сделки, а кредитору правильно управлять возникающими
рисками;
— субъекты кредитных отношений
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
5

6. Институциональный подход

— тип банковской системы, который определяет особенности
взаимоотношений банков в экономики
— место и роль Центрального банка, который, с одной стороны,
будет выступать в роли органа регулирования и надзора, а с
другой — кредитора последней инстанции;
— место и роль коммерческих банков как классических
финансовых посредников;
— специализированные финансово-кредитные институты и
небанковские кредитные организации, активность которых
определяется изменениями в законодательстве и расширении
границ кредитного дела
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
6

7. Рынок ссудных капиталов:

1 Денежный рынок (краткосрочные кредитные операции:
кредиты Банка России + межбанковские кредиты).
2 Рынок капиталов (средне и долгосрочные кредитные
операции: рынок потребительских кредитов (займов) +
ипотечный рынок + рынок долговых ценных бумаг + лизинг).
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
7

8. Участники рынка ссудных капиталов

Кредиторы — это юридические или физические лица,
предоставляющие ссуду во временное использование за
оплату, то есть под конкретный процент. Ведущей функцией
кредиторов является предоставление активов как собственных,
так и привлеченных, во временное пользование на условиях
платности, срочности, возвратности.
Кредиторами могут выступать органы государственной власти,
коммерческие организации, кредитные организации,
финансово-кредитные институты.
Заемщики — субъекты финансового рынка, сторона,
получающая кредит и принимающая обязательность этот
кредит вернуть и заплатить процент за время пользования
кредитом (ссудой).
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
8

9. Акционерное общество «ДОМ.РФ» (АО «ДОМ.РФ») — финансовый институт развития в жилищной сфере России

Создан в 1997 году под названием «Агентство ипотечного жилищного
кредитования» постановлением Правительства РФ для содействия
проведению государственной жилищной политики. Сто процентов акций
АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству в лице Федерального агентства по
управлению государственным имущ еством (Росимущ ество).
Компания «ДОМ.РФ» является оператором ряда государственных
программ поддержки, запущенных по поручению Президента РФ. Это
Государственная программа льготного кредитования на приобретение
жилья от застройщиков под 6,5 %, «Дальневосточная ипотека»,
государственная программа поддержки семей с детьми. Дом.рф
осуществляет деятельность на основании 225-ФЗ «О содействии развитию
и повы шению эф фективности управления в жилищной сфере и о
внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской
Федерации»
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
9

10. ДОМ.РФ выполняет следующие функции

1)содействие развитию ипотечного жилищ ного кредитования за
счет реф инансирования ипотечны х кредитов,вы даваемы х
коммерческими банками,первоначальны ми кредиторам;
2)привлечение долгосрочны х ф инансовы х ресурсов для
кредитования населения;
3)содействие повы ш ению ликвидности банков путем перевода
неликвидны х активов в ликвидны е;
4)стандартизация и униф икация процедур ипотечного
кредитования;
5)представляет интересы ипотечны х структур в правительстве
и других государственны х учреждениях.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
10

11. ВЭБ.РФ - государственная корпорация развития

ВЭБ.РФ действует на основании федерального закона «О
государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ».
Основная задача – способствовать долгосрочному экономическому
развитию России. В партнёрстве с коммерческими банками ВЭБ.РФ
занимается финансированием масштабных проектов, направленных на
развитие инфраструктуры, промы шленности, социальной сферы,
укрепление технологического потенциала и повы шение качества жизни
людей.
Высшим органом управления ВЭБ.РФ является Наблюдательный
совет, который возглавляет заместитель председателя правительства РФ –
руководитель аппарата правительства РФ Дмитрий Григоренко.
Согласно меморандуму о финансовой политике ВЭБ.РФ участвует в
реализации национальных проектов. В числе принципов деятельности –
отсутствие конкуренции с коммерческими банками, открытость,
безубыточность при ф инансировании проектов.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
11

12. Функции ВЭБ.РФ, связанные с кредитованием:

1) осущ ествляет ф инансирование проектов, в том числе в ф орме предоставления кредитов,
приобретения облигаций и участия в уставных (складочных) капиталах коммерческих
организаций, выдает гарантии и поручительства за третьих лиц
2) участвует в проектах, связанных с предоставлением и (или) организацией предоставления
кредита заемщ ику совместно несколькими кредиторами
3)
осущ ествляет ф инансовую и гарантийную поддержку экспорта российской промы ш ленной
продукции (товаров, работ, иуслуг),а также координирует деятельность институтов
развития по вопросам поддержки экспорта российской промы ш ленной продукции (товаров,
работ, услуг) и организует их взаимодействие;
4)
участвует в обеспечении ф инансовой и гарантийной поддержки реализации
промы ш ленной продукции (товаров, работ, услуг),произведенной на территориях
иностранных государств, при условии, что доля российских компонентов в указанной
продукции (товарах, работах, услугах) составляет не менее 30 % ее себестоимости
5)
осущ ествляет лизинговые операции;
6) выдает поручительства, предусматривающ ие исполнение обязательств в денежной ф орме,
за третьих лиц;
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
12

13. Функции ВЭБ.РФ, связанные с кредитованием:

7) осущ ествляет предоставление банковских гарантий по уплате налогов, сборов, страховых
взносов, пеней, штраф ов с учетом положений Налогового кодекса Российской Федерации,
банковских гарантий в обеспечение исполнения обязательств третьих лиц (за исключением
ф изических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей), подлежащ их обеспечению
банковской гарантией в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также
банковских гарантий по уплате таможенных пош лин, налогов в соответствии с правом
Евразийского экономического союза и законодательством Российской Федерации о таможенном
деле в обеспечение исполнения обязательств юридических лиц,
участвующ их в реализации проектов ВЭБ.РФ;
8) осущ ествляет банковское обслуживание бюджетных кредитов в случае, если эти кредиты
предоставляются в целях поддержки экспорта российской промы ш ленной продукции (товаров,
работ, услуг),в том числе при сооружении объектов за рубежом и осущ ествлении поставок
комплектного оборудования, выдачу банковских гарантий при участии российских организаций в
международных торгах и реализации заключенных экспортных контрактов.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
13

14. Рынок ссудных капиталов –

1)организационная ф орма купли-продажи ссудного капитала в
целях обеспечения потребности в нем хозяйствую щ их
субъектов,государства и частны х лиц;
2)совокупность кредитно-ф инансовы х учреждений и
ф ондовы х бирж,организую щ их движение ссудного капитала;
3)часть ф инансового ры нка,на которой осущ ествляется купляпродажа долговы х ф инансовы х инструментов (обязательств).В
его состав входят кредитны й ры нок,ры нок ценны х бумаг и
часть валю тного ры нка,на которой осущ ествляю тся валю тны е
депозитно-ссудны е операции.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
14

15. Участниками рынка ссудных капиталов являются финансовые посредники и вспомогательные финансовые организации.

Финансовы м и посредникам и являю тся различны е кредитноф инансовы е учреждения,которы е мобилизую т денежны е
средства путем принятия ф инансовы х обязательств от
собственного имени с целью последую щ его размещ ения
средств на кредитной основе.К ним относятся центральны е и
коммерческие банки,специальны е кредитно-ф инансовы е
организации,андеррайтеры и дилеры по ценны м бумагам и др.
К вспом огательны м финансовы м организациям относятся
ф ондовы е биржи;брокерские компании и агенты ;корпорации,
занимаю щ иеся предоставлением ф инансовы х гарантий;
корпорации,организую щ ие производны е ф инансовы е
контракты ,и т.п
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
15

16. Классификация рынка ссудных капиталов может быть произведена по различным признакам.

1. По срочности ссуд:
Денежный рынок – это совокупность операций по размещ ению
краткосрочных вложений, а также операций, обслуживаю щ их
движение краткосрочных ресурсов кредитно-ф инансовых
организаций, государства и частных лиц. На этом рынке
осущ ествляются кредитные операции сроком от одного дня до
одного года.
К инструментам сделок на денежном рынке относят межбанковские
депозиты, другие краткосрочные депозиты и кредиты,
казначейские и ф инансовые векселя, различные государственные
краткосрочные ценные бумаги, коммерческие векселя,
краткосрочные коммерческие бумаги, банковские акцепты,
депозитные сертиф икаты, соглаш ения об обратном выкупе (РЕПО),
краткосрочные облигации и т.д.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
16

17. В зависимости от характера финансовых инструментов сделок на рынке ссудного капитала:

Кредитны й (депозитно-ссудны й) ры нок.
Ры нок ценны х бум аг (фондовы й ры нок). В отличие от
долговы х обязательств,которы ми оф ормляю тся сделки на
кредитном ры нке (депозитны е,кредитны е договоры и т.д.),
долговы е обязательства в виде ценны х бумаг,как правило,
могут вы ступать самостоятельны м объектом купли-продажи на
ры нке ссудны х капиталов,то есть обращ аться на вторичны х
ф ондовы х ры нках.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
17

18. В зависимости от формы организации:

Организованн ы м является рынок, который функционирует по
определенным правилам, установленным его участниками. К
организованным рынкам ссудных капиталов относятся биржи, на
которых осуществляется торговля кредитными финансовыми
инструментами
на
основе
складываю щегося
спроса
и
предложения. Такими биржами являются фондовые биржи, а также
валютные и товарные биржи, имеющие площадки для торговли
долговыми ф инансовыми инструментами.
На неорганизованн ых р ынках операции осуществляются либо
путем
установления
непосредственных
контактов
между
контрагентами, либо при помо щи брокеров. К неорганизованным
рынкам относятся, например, межбанковский рынок, внебиржевой
рынок ценных бумаг и т.п.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
18

19. В зависимости от страховой принадлежности контрагентов сделок:

На национальны х ры нках ф ункционирую т, как правило,
национальны е кредитны е институты , а участниками сделок
обы чно вы ступаю т резиденты .
Международны й ры нок ссудны х капиталов охваты вает
кредитны е
операции
в
сф ере
внеш неэкономических
отнош ений, которы е осущ ествляю тся между контрагентами из
разны х стран.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
19

20. Ценная бумага

1)документ,удостоверяю щ ий обязательство эмитента
вы плачивать доход на вложенны й капитал ее держателю и
(или)возвратить через установленны й срок вложенны й
капитал;
2)документ,удостоверяю щ ий с соблю дением установленной
ф ормы и (или)обязательны х реквизитов имущ ественны е права,
осущ ествление или передача которы х возможны только при его
предъявлении.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
20

21. Ценные бумаги классифицируются по многим признакам.

1. По эмитентам: правительственные; местных органов власти; акционерных обществ; других
хозяйствующ их субъектов;прочих юридических лиц.
2. По цели эмиссии: финансирование расходов государственного бюджета, финансирование
целевых государственных программ, регулирование экономической активности; увеличение
уставного капитала; развитие производства и обращения; привлечение инвестиций в экономику
предприятия и т.д.
3. По срокам сущ ествования и обращ ения: бессрочные, кратко-,средне- и долгосрочные.
4. По территории обращ ения: международные, национальные и региональные.
5. По уровню риска:ценные бумаги с низким риском, умеренным либо полным.
6. По степени ликвидности: высоколиквидные, ликвидные, низколиквидные и неликвидные.
7. По типу использования: инвестиционные (акции, облигации и др.) и неинвестиционные
(чеки и др.).
8. По форме вложения средств: долевые и долговые.
9. По виду имущ ественны х прав: основные, производные и прочие ценные
10. По форме собственности: государственные
частные).
и негосударственные (корпоративные,
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
21

22. Акция

– ценная бумага,удостоверяю щ ая внесение средств на цели
развития акционерного общ ества и даю щ ая право ее владельцу
на участие в управлении,на часть собственности общ ества при
его ликвидации,на получение части прибы ли хозяйствую щ его
субъекта в ф орме дивидендов,на инф ормацию о деятельности
общ ества,преимущ ественное право на покупку новы х акций и
другие права.
Вы пускаю тся просты е (именны е и на предъявителя)и
привилегированны е акции.
По состоянию на 01.09.2023 совокупная стоимость котируемы х
акций составила 48 трлн рублей.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
22

23. Облигация

– это срочная ценная бумага,удостоверяю щ ая внесение
денежны х средств на цели развития предприятия либо для
вы полнения государством и местны ми органами власти их
ф ункций и даю щ ая право ее владельцу на получение
процентного дохода на срок до погаш ения этой облигации.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
23

24. Опцион (опционный контракт)

дает право покупателю и закрепляет обязательство продавца
на протяжении срока,установленного договором (американский
опцион), либо в точно указанную дату (европейский опцион) и
по согласованной цене исполнения купить (продать)
оговоренное количество (сумму) ценностей. Различаю т
опционы на покупку и опционы на продажу согласованного
количества (суммы )ценностей.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
24

25. Форвардный контракт

– это срочное соглаш ение об обязательной покупке-продаже
базисного актива (основны х ценны х бумаг,валю ты ,других
ценностей)по ф иксированной (контрактной)цене в
установленны й день.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
25

26. Фьючерс

– это срочны й биржевой контракт,содержащ ий равны е права и
обязанности участников сделки купить-продать оговоренны й
объем базиса поставки по согласованной цене в определенны й
срок.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
26

27. СВОП

– это договор,которы й предоставляет контрагентам равны е
права и обязанности на взаимны й обмен по истечении
установленного срока определенны ми денежны ми доходами
(процентны ми платежами,ф иксированны ми объемами валю ты
и других ценностей).
— это соглаш ение между двумя сторонами об обмене (свопе)
определённы ми денежны ми потоками в определённы е сроки в
будущ ем.Ины ми словами,это торговая операция,в ходе
которой заклю чается ряд конверсионны х сделок.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
27

28. Ордер

- сертиф икат,удостоверяю щ ий собственность на ценны е
бумаги,либо сертиф икат,удостоверяю щ ий право держателя на
покупку дополнительны х акций этой компании.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
28

29. Варрант

– это ценная бумага,даю щ ая право на покупку одной ценной
бумаги (базиса поставки)в установленны й срок по
ф иксированной цене.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
29

30. Рынок векселей

С овокупность этих ф инансовы х инструментов состоит из
товарны х (коммерческих)векселей,в основе возникновения
которы х лежит ф инансирование товарны х операций,и
ф инансовы х векселей,не имею щ их товарного покры тия.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
30

31. Виды векселей по эмитенту:

казначейские — правом вы пуска обладаю т Ц ентральны й банк
России и Минф ин;
муниципальны е — правом вы пуска обладаю т местны е
органы
власти и управления при согласовании
с
правительством;
частны е — правом вы пуска обладаю т ю ридические и
ф изические лица.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
31

32. Виды векселей по экономической сущности:

- коммерческие — вексель используется для отсрочки платежа по товарной
сделке или в качестве коммерческого кредита;
- финансовые — вексель выступает гарантом возврата полученной ссуды.
Дисконтный финансовый вексель — номинал возвращается при гашении, доход не
выплачивается. Процентный финансовый вексель — номинал возвращается при
гаш ении, доход выплачивается только при гаш ении;
- банковские — вексель используется банками для привлечения свободных
денежных средств с выплатой определенного вознаграждения;
- фиктивные — в основе нет ни движения товара, ни движения денег. К
фиктивным векселям относят: бронзовый, дружеский, встречный. Бронзовый —
вексель, не имею щий реального обеспечения, плательщиком по нему является
либо вымы ш ленное лицо, либо заведомо неплатежеспособное.
- Дружеский — вексель, который выдает одно платежеспособное лицо другому
неплатежеспособному как средство платежа или изыскания денежных средств
путем учета векселя в банке.
- Встречный вексель — два лица выставляют векселя друг другу, после чего
учитывают их в разных банках. При наступлении срока платежа они вновь
обмениваются векселями иучитывают их в других банках.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
32

33. Виды векселей по плательщику:

- простые (соло) — тот, кто выдал вексель (векселедатель), тот по нему и
платит (плательщик). Обязательства векселедателя (должника) ничем не
обусловлены, то есть он не может отказаться по нему уплатить
определенную сумму денег в установленный срок и в конкретном месте
векселедержателю или по его приказу;
- переводные (тратта) — векселедатель и плательщик — разные лица.
Необходимо согласие плательщика быть плательщиком — главным
должником по векселю. Плательщик — должник векселедателя,
векселедатель — должник первого векселедержателя. Переводной
вексель (тратта) содержит письменный приказ векселедателя (трассанта),
адресованный плательщику (трассату), об уплате указанной в векселе
суммы денег третьему лицу — держателю векселя (ремитенту). Трассат
становится должником по векселю только после того, как акцептирует
вексель, то есть согласится на его оплату, поставив на нем свою подпись
(акцептованный вексель).
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
33

34. Валютные операции

-это сделки с валютными ценностями (иностранной валютой,
ценными бумагами в иностранной валюте, драгоценны ми
металлами, платежными документами в иностранной валюте и
др.).К ним относятся:
- операции, связанные с переходом права собственности и иных
прав на валютные ценности, в том числе – с использованием в
качестве средства платежа иностранной валюты и платежных
документов в иностранной валюте;
- ввоз и пересылка, а также вывоз и пересылка валютных
ценностей,валюты и ценных бумаг;
-осущ ествление международных денежных переводов;
- операции, связанные с использованием валюты при расчетах
между резидентами и нерезидентами, в том числе предоставление
нерезидентами кредитов в валюте и предоставление таких
кредитов нерезидентам.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
34

35. К валютно-обменным операциям относятся:

- операции по обмену иностранной валю ты на оф ициальную
денежную единицу РФ и (или) обмену оф ициальной денежной
единицы РФ на иностранную валю ту по установленны м
обменны м курсам (купля-продажа иностранной валю ты );
- операции по обмену одного вида иностранной валю ты на
другой вид иностранной валю ты по установленны м обменны м
курсам (конверсия иностранной валю ты );
-ины е операции,определенны е Банком России.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
35

36. Валютно-обменные операции на территории РФ

осущ ествляю тся через банки и небанковские кредитноф инансовы е
организации,
имею щ ие
лицензии
на
осущ ествление банковской деятельности, предоставляю щ ие
право на осущ ествление таких операций. Купля-продажа и
(или) конверсия иностранной валю ты могут осущ ествляться на
валю тны х биржах и на внебиржевом валю тном ры нке.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
36

37. Трастовые операции – операции банков по доверительному

управлению средствами (им ущ еством, деньгами, ценны ми
бумагами) и вы полнение ины х услуг по поручению и в
интересах клиентов (доверительны е операции). Это особая
ф орма распоряжения собственностью , передаваемой в
доверительное управление банку на основе договора. По
договору доверительного управления денежны ми средствами
ф изическое или ю ридическое лицо (вверитель)передает банку
(доверительному управляю щ ему) на определенны й срок
денежны е средства в доверительное управление, а
доверительны й управляю щ ий обязуется за вознаграждение
осущ ествлять
управление
переданны ми
денежны ми
средствами в интересах вверителя или указанного им лица
(вы годоприобретателя)
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
37

38. Дилинговые операции

– операции по купле-продаже иностранной валю ты
Дилинг осущ ествляется от собственного имени за счет
собственны х средств либо за счет средств ины х лиц в
соответствии с поручениями данны х лиц. Он представлен
такими ф ормами, как покупка-продажа у ф изических лиц
наличной иностранной валю ты , а также безналичной
иностранной валю ты , хранящ ейся на счетах ф изических лиц;
покупка-продажа иностранной валю ты у ю ридических лиц;
конвертация одной валю ты в другую .
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
38

39. Порядок валютных операций, установленный с 1 апреля 2022г.

Для расчета иностранны е покупатели будут откры вать
валю тны й и рублевы й счета типа «К».На первы й будет
поступать оплата за газ,после чего банк будет продавать эту
валю ту на бирже и зачислять полученны е рубли на рублевы й
счет С овет директоров Банка России с 1 апреля установил
режим банковских счетов типа «К» для расчетов за газ с
покупателями из недружественны х стран.
С чета типа «К» — это конвертируемы е счета,которы е
откры ваю тся нерезидентам и оф ициальны м
представительствам для расчетов в российских рублях.Деньги
на счетах типа «К» могут использоваться для покупки
иностранной валю ты на внутреннем валю тном ры нке России в
порядке,установленном Ц Б.
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
39

40. Актуальные правила валютных операций в 2023 году

Правила международны х расчетов регулирует валю тное
законодательство.Основной нормативны й акт в этой области —
закон «О валю тном регулировании и валю тном контроле» №173ФЗ.Закон не новы й — он принят ещ е в 2003 году,но в период
2021–2023 годов в него вносили сущ ественны е изменения изза санкций и российских ответны х мер.
Также следует учиты вать указы президента о специальны х
экономических мерах, акты Ц ентробанка, разъясняю щ ие
положения таких указов,письма Минф ина.
С ейчас
более
12
нормативны х
актов
регулирую т
международны е переводы и вы платы .
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
40

41.

Спасибо за внимание!
Российский государственный университет нефти и газа (НИУ) имени И.М.Губкина
ФАКУЛЬТЕТ КОМПЛЕКСНОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ТЭК
41
41