Практические вопросы исполнения НФО законодательства Российской Федерации в сфере ПОД

1.

ПРАКТИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ ИСПОЛНЕНИЯ
НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СФЕРЕ
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ
ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА
Ноябрь 2023 г.

2.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Нарушения при разработке ПВК по ПОД/ФТ,
ПВК по противодействию ФРОМУ
Несоответствие ПВК по ПОД/ФТ требованиям Положения № 445-П
Несоответствие ПВК по ПОД/ФТ требованиям Федерального закона № 115-ФЗ,
нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ (в частности, требованиям Положения
№ 444-П, Указания № 3471-У, Указания № 4937-У)
Неприведение ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с требованиями законодательства в
сфере ПОД/ФТ
Нарушение срока приведения ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с требованиями
законодательства в сфере ПОД/ФТ
Неразработка ПВК по противодействию ФРОМУ
Несоответствие ПВК по противодействию ФРОМУ требованиям Указания № 5075-У
2

3.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Нарушения при проведении идентификации
Проведение идентификации по документу с истекшим сроком действия
Необновление информации о клиентах в установленные законодательством сроки
Отсутствие в анкете (досье) клиента сведений, предусмотренных Приложениями 1-3 к
Положению № 444-П:
• обоснования отнесения клиента к определенному уровню риска в соответствии с
Положением № 445-П
• всех дат обновлений анкеты (досье) клиента
• сведений о результатах каждой Проверки клиента в соответствии с подпунктом 7 пункта 1
статьи 7, пунктом 3 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (дата Проверки, результаты
Проверки)
3

4.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
4
Нарушения при подготовке и обучении кадров НФО
Непроведение обучения (невключение в Перечень*) отдельных
сотрудников, предусмотренных пунктами 2.3-2.9 Указания № 3471-У
категорий
Нарушение сроков / непрохождение сотрудниками НФО инструктажей
Нарушение сроков проведения первичной проверки знаний
* Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

5.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Нарушения при представлении в уполномоченный орган
сведений об ОПОК
Непредставление сведений об ОПОК
Представление недостоверных сведений об ОПОК (в том числе непредставление сведений о
документах, являющихся основанием совершения операции; указание неверных сведений о дате
совершения и сумме операции)
Несоблюдение порядка представления сведений об ОПОК (в том числе непредставление
сведений о документах, являющихся подтверждением совершения операции; указание неверных
сведений о коде признака операции, о признаке участника операции)
Несоблюдение срока представления сведений об ОПОК
5

6.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Особенности* представления ломбардами в уполномоченный орган
сведений об ОПОК
Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из
них и лома таких изделий (абзац 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ)
Представляются сведения об операции по передаче движимого имущества (не расчетах за
него)
Дата совершения операции – дата передачи имущества
Сумма операции – сумма в акте приема-передачи в рамках договора купли-продажи
Указываются сведения обо всех документах, являющихся основанием (договор, протокол
торгов) и подтверждением совершения (акт приема передачи, товарная накладная и иные)
операции
Отсутствует обязанность по ведению учета указанных операций нарастающим итогом
Письмо ДФМиВК от 11.12.2020 № 12-4-4/5356 (письмо Уральского ГУ Банка России от 09.03.2021
№ ТЦ12-4-24/8578, http://www.cbr.ru/search/?text=12-4-4%2F5356)
*
6

7.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Нарушения при проведении Проверок
Непроведение Проверок в установленные сроки
Проведение Проверок с нарушением установленной периодичности
Неинформирование уполномоченного органа о результатах Проверок
Несоблюдение сроков направления сведений о результатах Проверок в уполномоченный
орган
Несоблюдение порядка представления сведений о результатах Проверок в уполномоченный
орган
7

8.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Проверки / Сверки наличия (отсутствия) среди клиентов НФО лиц,
указанных в Перечнях, Решении МКО
Критерии
Проверка
Основание
Подпункт 7 пункта 1 статьи 7, пункт 3
Подпункт 6 пункта 1 статьи 7, пункт 2 статьи 7.5
статьи 7.5 Федерального закона
Федерального закона № 115-ФЗ
№ 115-ФЗ
Периодичность
Не реже чем 1 раз в три месяца
Сверка
Проводится в сроки, позволяющие применить
меры
по
замораживанию
(блокированию):
● Незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня
со дня размещения в сети Интернет на
официальном сайте уполномоченного органа
информации о включении организации или
физического лица в Перечень экстремистов,
Решение МКО
● Незамедлительно после включения организации
или физического лица в Перечни Совета
Безопасности ООН, но не позднее 20 часов с
момента получения уведомления уполномоченного
органа
8

9.

9
Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Продолжение
Критерии
Охват
(в
проводится)
Проверка
отношении
кого
Сверка
Проводится по всем клиентам,
Проводится по клиентам, находящимся на
находящимся на обслуживании
обслуживании
в проверяемом периоде
Порядок проведения
Проводится на основании всех
Перечней,
Решений
МКО, Проводится
на
основании
действующих в проверяемом Перечней, Решения МКО
периоде
Порядок фиксирования
Даты и результаты Проверки
фиксируются в установленном Даты и результаты Сверки фиксируются в
порядке (отчет/акт Проверки, а порядке, установленном НФО самостоятельно
также в анкете (досье) клиента)
Необходимость
направления
Направляется
ФЭС
информации о результатах в
уполномоченный орган
уполномоченный орган
в
Отсутствует
актуальных

10.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Особенности заполнения отдельных показателей ФЭС
и номера файла ФЭС
Показатель ФЭС
Особенности заполнения
<УполнСотрудн>
Указывается должность лица, на которое НФО (филиалом НФО)
возложены должностные обязанности по представлению ФЭС в
уполномоченный орган
<ПризнакФлНФО>
В случае отсутствия у НФО филиалов заполняется значением «0»
<ИдентификаторЗаписи>
Формируется нарастающим итогом с начала календарного года. При
заполнении нумерация является единой для всех типов сообщений
НФО
<Кол0000>, <Кол0001>,
<Кол0002>, <Кол0003>
Не предусмотрено указание количества проверенных клиентов, так
как в ФЭС отражается количество клиентов, к которым были
применены меры по замораживанию, а также к которым не были
применены меры, но должны были
Нумерация порядкового номера файла ФЭС, сформированного в течение дня (3 символа), начинается с 001
10

11.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Особенности хранения электронных документов
Период хранения – не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного
органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС (пункт 5 Порядка Банка России)
Документы, подлежащие хранению:
• ФЭС
• УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП)
• квитанции о принятии (непринятии) ФЭС
• УКЭП для каждой такой квитанции
Хранение ФЭС и УКЭП для ФЭС в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга не
предусмотрено
11

12.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
Порядок исполнения предписания Банка России об устранении
нарушений
Внимательно изучить описание нарушений
Определить сроки исполнения предписания
Устранить все нарушения
Принять меры, направленные на недопущение аналогичных нарушений
Представить все документы, подтверждающие исполнение предписания, не позднее
указанного в предписании срока
12

13.

Практические вопросы исполнения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ
13
Сокращения и аббревиатуры
ОПОК – Операции, подлежащие обязательному контролю
Перечень экстремистов – Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к
экстремистской деятельности или терроризму
Перечни Совета Безопасности ООН – Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением
оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН
Решение МКО – Решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию
финансирования терроризма
Перечни – Перечень экстремистов, Перечни Совета Безопасности ООН
Проверки – Проверка наличия среди клиентов НФО организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо
должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, в соответствии с
подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ / Проверка наличия среди клиентов НФО организаций и
физических лиц, включенных в Перечни Совета Безопасности ООН, в соответствии с пунктом 3 статьи 7.5 Федерального закона
№ 115-ФЗ
Сверки – Проверка лиц из Перечней экстремистов и Решений МКО, проводимая в рамках исполнения требований подпункта 6
пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ / Проверка лиц из Перечней Совета Безопасности ООН, проводимая в рамках
исполнения требований пункта 2 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ
Порядок Банка России – Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации,
предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма», установленный Указанием № 4937-У

14.

СПАСИБО
ЗА ВНИМАНИЕ!