ПилотBankFuture_АксВТБ_демо_v4_241010

1.

BankFuture — платформа
для предоставления клиентам
сервиса персонального
финансового планирования

2.

Предпосылки
пилота
Необходимость расширения линейки клиентских сервисов с целью
увеличения клиентской базы и повышения продаж
ЦЕЛЬ
Проверка бизнес-гипотезы о востребованности сервиса
персонального финансового планирования (ПФП) и оценка
целесообразности разработки подобного сервиса собственными
силами
ЗАДАЧИ
поиск решения с функционалом сервиса ПФП
апробация сервиса ПФП в нескольких пилотных отделениях Банка
оценка влияния инструмента на результаты продаж и NPS клиентов
ВНУТРЕННИЙ ЗАКАЗЧИК
Стрим «Состоятельные клиенты»
2

3.

BankFuture
— платформа для предоставления клиентам сервиса персонального финансового планирования — рекомендациям по формированию
оптимального портфеля по продуктам банка и его партнеров в зависимости от целей клиента и сроков их достижения
Ввести
индивидуальные
параметры
клиента
Выбрать
финансовые
клиента
Сформировать
ПФП ицелей
получить
отчет
в pdf
Пройти
риск-профилирование
Настроить
финансовые
целей
клиента
стратегию,
меняя
параметры
3

4.

Этап 1. Кастомизация решения
BankFuture под требования Банка
Индивидуальные параметры
при формировании портфелей для клиентов:
Первоначальный
капитал и
пополнения
Финансовые цели
Соц.-дем. факторы
Валюта портфеля
Текущие активы
Риск-профиль
Горизонт
планирования
Уровень инфляции
Продукты Банка
Продукты партнеров
Модуль b2b для работы в ТП — ПФП
формирует клиенту менеджер Банка
Клиентский модуль b2c — Веб-интерфейс
для формирования ПФП клиентом самостоятельно
finplan.vtb.ru
Релевантные портфели
Информативные материалы
Персональный подход
Базовые портфели составлены
компетентными сотрудниками
инвестиционной горизонтали
Полученный портфель можно скачать
файлом в формате PDF с описанием
продуктовых характеристик, графиками
роста капитала и доходности
Персональный менеджер может
скорректировать предложенный портфель
с учетом пожеланий клиента
Соответствует требованиям ИБ Банка
4

5.

Модуль b2b. Пример ПФП для клиента
К А П И Т А Л : 2,1 млн ₽
В интерфейсе для ПМ’a
Ц Е Л Ь : накопить капитал 15 млн ₽, сформировать финансовый резерв
Pdf файл
для клиента
Pdf файл
для клиента
5

6.

Клиентский
модуль b2c
6

7.

Этап 2. Пилотирование
13.09
18.09
27.09
15.10
30.11
15.12
Прием заявок
на участие
Старт пилота b2b
(тестовая группа)
Тираж пилота b2b
на всех участников
Старт пилота b2c
Окончание
пилота
Итоги
Участники b2b — сотрудники Банка
26
регионов
участников
67 ТП
участников
заявок
95 ПМ/ПФМ
принято
55 ПМ/ПФМ
отобрано
Участники b2c – клиенты Банка
Регион
Москва
РОО «Краснодарский»
МО
РОО «Владивостокский»
РОО «Ставропольский»
РОО «Белгородский»
РОО «Челябинский»
СПбиЛО
РОО «Ямальский»
РОО «Рязанский»
Участников
11
10
8
7
7
7
6
6
5
5
Сегмент
Привилегия (ПМ)
Прайм
Руководители Привилегии
Инвестиции
Участников
50
18
17
10
—
4800 клиентов
push
—
2500 клиентов
email
Целевые метрики
+2%
прирост AuM
+300
млн ₽ прирост AuM
7

8.

Результаты
Статистика и аналитика
474 ПФП
54 ПМ/ПФМ
Было составлено за 2 месяца
Принимали участие в пилоте
Топ-5 активных РОО/БГ
15 ПМ/ПФМ
Были активными участниками пилота (10+ ПФП)
Разбивка участников по сегментам
Разбивка участников по активности
РОО
Количество ПФП
Сегмент
Количество участников
Количество ПФП
Количество участников
РОО «Ставропольский»
62
Прайм
14
до 3 (не заинтересовались)
18
РОО «Брянский»
54
Привилегия
29
3-9 (средний уровень интереса)
20
РОО «Белгородский»
48
Руководители Привилегии
11
10+ (активные)
16
РОО «Пермский»
42
Общий итог
54
БГ Пушкинская
40
Рейтинг наиболее востребованных целей
Цель в ПФП
Количество ПФП с целью
Финансовый резерв
298
Сохранить и преумножить
231
Защита жизни
230
Пассивный доход в будущем
167
Пассивный доход сейчас
53
Накопить капитал
51
Образование ребенка
45
Другое
34
Недвижимость
25
Рейтинг наиболее частотно предлагаемых в ПФП продуктов
Продукт
Кол-во ПФП
с продуктов
Средняя сумма
продукта в ПФП
Доля ПФП с продуктом
от общего числа ПФП
ВТБ-Вклад Привилегия (с пополнением и снятием)
342
1 610 000,00 ₽
62,2%
ВТБ-Вклад Привилегия (без пополнения и снятия)
321
6 147 000,00 ₽
58,4%
ОПИФ облигаций с регулярными выплатами
305
5 405 000,00 ₽
55,5%
НСЖ «Персональный план»
221
1 285 000,00 ₽
40,2%
ОПИФ акций
171
2 086 000,00 ₽
31,1%
ИСЖ «Фиксированный доход»
152
7 495 623,00 ₽
27,6%
ОПИФ смешанных инвестиций с покупкой через брокерский счет
99
1 485 000,00 ₽
18,0%
ОПИФ на индекс МосБиржи
92
1 386 878,00 ₽
16,7%
ИСЖ «Максимум стандарт»
74
5 213 419,00 ₽
13,5%
НПФ НПО Премиум
56
1 027 000,00 ₽
10,2%
Инвестиционное консультирование
47
29 111 565,00 ₽
8,5%
ОПИФ смешанных инвестиций
40
746 220,00 ₽
7,3%
ВТБ-Вклад Прайм (без пополнения) 3 мес
35
4 554 000,00 ₽
6,4%
Робот-советник
24
22 154 000,00 ₽
4,4%
8

9.

Результаты
Общие показатели по сервису ПФП
1. Прирост портфеля активов за 2 мес. пилота в пилотной и контрольной группах
Привилегия
9,4% vs 7,0%
Пилотная
группа
+2,3%
Контрольная
группа
Эффект
пилота
11,3% vs
4,8%
Пилотная
группа
Контрольная
группа
2. Высокий уровень удовлетворенности функционалом (общий NPS =
Общий NPS составил 89%, 67% по Прайм, 96% по Привилегии
100%
60%
96%
78%
81%
78%
67%
67%
67%
Общий NPS
Помогает в продаже
Понравился клиентам
40%
Общий
Прайм
Привилегия среднее
4,9% vs
8,0%
Пилотная
группа
Контрольная
группа
-3,1%
Эффект
пилота
89%)
Прямая речь пользователей:
NPS:
85%
Эффект
пилота
сотрудников приняло участие в опросе (Привилегия: 22, Прайм: 9,
78% пользователей отметили, что функционал понравился клиентам
89%
+6,5%
37 Руководители + инвест: 6)
78% пользователей отметили, что функционал помогает в продаже
80%
Прайм
«Наглядное, красочное представление
портфеля клиента»
«Хочется уйти от шаблонов
к своему варианту»
«Плюс - возможность вручную собрать
портфель и сформировать документ»
«По одному из предложений был
оформлен инвестиционный продукт.
Клиент был доволен детальным
изложением информации»
«Я сделал несколько вариантов
планирования, в итоге ни один из них
не подходит клиентам под их вид
стратегии. Ни разу мне не предлагали
действительно хороший портфель»
9

10.

Результаты
Статистика и аналитика. B2c-кейс
В канале PUSH и E-mail конверсия составила 1,2%, что ниже ожидаемого показателя 3%. Однако заинтересовавшиеся пользователи оформили
продукты, предложенные в ПФП.
4 800 клиентов
Прямая речь пользователей:
отправлено push
2 500 клиентов
отправлено e-mail
500 клиентов
10%
открыли e-mail
Клиент составила только лишь на вклад, встреча была
организована, вклад был успешно размещен ещё в декабре.
450 клиентов
перешли по ссылке
95 клиентов
нажали «Начать»
30 клиентов
Клиент вообще не склонен к оформлению инвест продуктов,
но благодаря сервису у нас дело сдвинусь с мертвой точки
и мы начали обсуждение, пока ничего не оформили, но, думаю,
придем к этому.
21%
Клиент тестировал сервис, не заинтересован в оформлении.
31%
получили ПФП
Конверсия из E-mail в ПФП составила 1,2%
10

11.

Итоги, общие
выводы
1. Эффективность и востребованность сервиса ПФП в целом:
ПО СЕГМЕНТАМ:
РЕЗУЛЬТАТЫ В ЦИФРАХ
ВЫВОД
Привилегия
+ 6,5% активы, nps 96%
Востребован
Прайм
- 3,1% активы, nps 67%
Не востребован
b2b-кейс
94% ПФП
Эффективен
b2с-кейс
Конверсия из коммуникации
с клиентом в ПФП 1,2%
Не эффективен
ПО КЕЙСАМ:
2. Сформулированы основные преимущества сервиса и наиболее
востребованный функционал (20% от предлагаемого
платформой BankFuture)
3. Разработана концепция сервиса ПФП для разработки
собственными силами
11

12.

Сервис ПФП ВТБ. Текущий статус
AS WAS
TO BE
ВТБ Pro 15.07.2024
Составление портфеля продуктов менеджером
Привилегии и Прайм клиенту карандашом
на бумаге
Автоматический подбор и ребалансировка
портфеля по параметрам клиента (модель ДАДМ)
AS IS
Новые каналы работы
с портфелем:
Подбор продуктов в портфель из каталога
Интерактивный пай-чарт по портфелю
Автоматический подсчет потенциальной
доходности портфеля
Подбор портфеля
на планшете в ВТБ Про
Подбор портфеля
продуктов в ВТБО
56
тыс.
тыс. часов в год —
экономия времени
ПФМ
33
тыс.
новых инвестиционностраховых
и сберегательных
продуктов будет
открыто
>250
млн ₽
фин. рез.
за год
12

13.

Готовы ответить
на ваши вопросы
STARTUP.VTB.RU
Пишите нам
на [email protected]